Import betalinger i netbank Generel information Data fra for eksempel økonomisystemer kan importeres i netbank. Forudsætningen er, at økonomisystemet kan danne de nødvendige data og placere dem i filer, som netbank kan læse. Netbankkunden skal selv foretage de nødvendige ændringer i sit økonomisystem, der muliggør import. Fejl i importdata: Hvis der er fejl i en record, stopper importen, fejlårsagen vises og den fejlramte betaling vises på skærmen. Der er mulighed for at rette i det/de fejlbehæftede felt/felter og fortsætte. Sådan fungerer importfunktionen i netbanken: Importen startes ved at vælge "Import" i menuen og dernæst vælge den ønskede importfil på pc'en. Placering og navngivning af filer er valgfri. Alle betalinger kan for så vidt ligge i samme importfil. I "Data"-kolonnen i importens detalje-billede vises data som de ser ud i importfilen. Dog vises beløb uden komma fra Netbank-filer altid i ører (dvs. der er påsat 00). Under importen placeres de importerede data i udbakken. Fejl i kontonumre, betalingsdatoer og lignende kan rettes undervejs. Importen afsluttes med besked på skærmen. Der er både link til oversigt med rettede og afviste betalinger og til udbakken. Der "lægges til" i udbakken ved hver import. Flere filer kan altså importeres efter hinanden og underskrives samlet. Konstateres fejl i data ved gennemgang i udbakken, kan de eksisterende betalinger og overførsler i udbakken fx. slettes enkeltvis eller samlet. De fejlbehæftede data kan herefter rettes og importen gennemføres igen. Andet: Beløb, der rettes under importen, og som er indtastet som fx. 911,00 vises som 911,0 i detalje-billedet. Ved forkert betalingsdato fremkommer en fast fejltekst: "Bankdag, tidligst idag". Der vises et ret-billede, hvor datoen kan ændres eller vælges fra en kalender. Importen afbrydes, hvis der opdages forkerte ( syge ) recordtyper, recordlængder, transaktionsløbenumre eller sumoplysninger. Der overføres i disse situationer ikke
indhold til udbakken. Fejlen(e) må findes og rettes før importen af den pågældende fil kan genoptages. Opbygning af records til import i NETBANK-formatet: der er ikke skilletegn mellem felter felterne har faste længder records adskilles med en carriage return og en linefeed der er særlige record-formater til giroindbetalingskort med henholdsvis 7- og 8-10- cifrede gironumre gamle recordformater (recordtype 3, 4, 5 og 6) og nye formater (recordtype K061, K006, K020, K073, K075, K037, K084, K085 og K086) kan blandes mellem hinanden beløbsfelter, hvor beløbet ikke udfylder hele feltet, højrestilles og foranstilles med blanktegn punktum eller komma kan anvendes som decimaltegn i beløbsfelter hvis den anførte valuta i en udenlandsk overførsel ikke har decimaler (fx. japanske yen kan der max. angives 13 cifre i beløbet hvis valutaen benytter decimaler, kan der angives 13 cifre + et decimaltegn. Følgende betalings- og overførselstyper kan importeres afhængig af om funktionerne er tilmeldt aftalen: Indbetalingskort både FIK og GIK Checkbetaling Lønoverførsler Overførsel til udlandet Konto til konto (valuta) Hjemtag beløb fra udlandet Betaling fra konto i udlandet
Layoutformater for import til netbank: Konto til konto med kort advis: 1 Recordtype = 3 1 1 Numerisk 2 Afsenderkonto (debetkonto), der indgår i aftalen 14 2 Numerisk 3 Betalingsdatoen - angives som ddmmåå 6 16 Numerisk 4 Beløb i kr. og øre med decimalpunkt i position 13 15 22 Alfanumerisk 5 Kvittering for endelig betaling, som særskilt brev fra pengeinstituttet (N=nej, J=ja) 1 37 Alfanumerisk 6 Tekst til egen kontoudskrift (debitorreference) 20 38 Numerisk 7 Registreringsnr. på modtagers pengeinstituttet 4 58 Numerisk 8 Modtagers kontonr. - hvis kontonr. er mindre end 10 udfyldes med foranstillede nuller 9 Tekstkode (advisnr.), der omsættes til en tekst på modtagers kontoudskrift. Følgende koder kan benyttes: 0019 = Overførsel 0027 = Lønoverførsel *) 0035 = 14 dags løn *) 0043 = Indbetaling 0051 = Husleje 0078 = Regning 0086 = Faktura 0094 = Kontingent 0108 = Inkasso 0116 = Remburs 0124 = Fonds 0132 = Omkostninger 0140 = Gebyr 0159 = Ekspeditionsgebyr 0167 = Veksler 0175 = Udbytte 0183 = Valuta 0191 = Opgjort konto 0205 = Tilbageførsel 0213 = Terminsydelse 0221 = Boksleje 0248 = Pension 0256 = Tilskud 0264 = A-skat 0272 = Gevinst 0280 = Udlandsoverførsel 0299 = Rentetilskud *) 0302 = Børnefamilieydelse *) 0329 = Overskydende skat *) 0337 = Klientkontomidler 0477 = Driftstilskud 0485 = Udlæg 10 62 Numerisk 4 72 Numerisk 10 Egen, kort tekst til modtager (advistekst) 10 76 Alfanumerisk
Konto til konto med langt advis via brev: 1 Recordtype = 6 1 1 Numerisk 2 Afsenderkonto (debetkonto), der indgår i aftalen 14 2 Numerisk 3 Betalingsdato - angives som ddmmåå 6 16 Numerisk 4 Beløb i kr. og øre med decimalpunkt i position 13 15 22 Numerisk 1 37 Alfanumerisk 6 Tekst til egen kontoudskrift (debitorreference) 20 38 Alfanumerisk 7 Alternativ indbetaler 8 Stillingsbetegnelse for alternativ afsender 9 Navneoplysninger for alternativ afsender 10 Adresseoplysninger for alternativ afsender 11 Postnr. for alternativ afsender 1 58 Alfanumerisk 18 59 Alfanumerisk 32 77 Alfanumerisk 32 109 Alfanumerisk 4 141 Numerisk 12 Stillingsbetegnelse for modtager 18 145 Alfanumerisk 13 Navneoplysninger for modtager 32 163 Alfanumerisk 14 Adresseoplysninger for modtager 32 195 Alfanumerisk 15 Modtagers postnr. 4 227 Numerisk 16 Registreringsnr. på modtagers pengeinstituttet 4 231 Numerisk 17 Modtagers kontonr. 10 235 Numerisk 18 Antal tekstlinier á 35 tegn til modtager (000-041) - hvis ingen medfølgende tekst, så '000' 19 Tekstlinier á 35 tegn (egen tekst) (udfyldes kun hvis værdien i felt 18>0) Konto til konto med langt advis via kontoudskrift: 3 245 Numerisk 248 Alfanumerisk 1 Recordtype = K061 4 1 Numerisk 3 Betalingsdato - angives som ddmmåååå 8 19 Numerisk 7 Alternativ indbetaler 8 Stillingsbetegnelse for alternativ afsender 9 Navneoplysninger for alternativ afsender 10 Adresseoplysninger for alternativ afsender 11 Postnr. for alternativ afsender 1 63 Alfanumerisk 18 64 Alfanumerisk 32 82 Alfanumerisk 32 114 Alfanumerisk 4 146 Numerisk 12 Registreringsnr. på modtagers pengeinstituttet 4 150 Numerisk 13 Modtagers kontonr. 10 154 Numerisk 14 Antal tekstlinier á 35 tegn til modtager (000-041) - hvis ingen medfølgende tekst, så '000' 15 Tekstlinier á 35 tegn (egen tekst) (udfyldes kun hvis værdien i felt 14>0) 3 164 Numerisk 167 Alfanumerisk
Fælles indbetalingskort (FI-kort) - kortkode 71: 1 Recordtype = K020 4 1 3 Betalingsdato - angives som ddmmåååå 8 19 7 Modtagers FI-nummer 8 63 Numerisk 8 Kortartkode fra FI-kortets kodelinie - kun kortartkode = 71 accepteres 2 71 Numerisk 9 Betaleridentifikation fra FI-kortets kodelinie 15 73 Numerisk Fælles indbetalingskort (FI-kort) - kortkode 73: 1 Recordtype = K073 4 1 3 Betalingsdato - angives som ddmmåååå 8 19 7 Modtagers FI-nummer 8 63 Numerisk 8 Kortartkode fra FI-kortets kodelinie - kun kortartkode = 73 accepteres 9 Alternativ afsender 2 71 Numerisk 1 73 Alfanumerisk 10 Alternativ afsenders stillingsbetegnelse 18 74 Alfanumerisk 11 Alternativ afsenders navneoplysninger 32 92 Alfanumerisk 12 Alternativ afsenders adresse 32 124 Alfanumerisk 13 Alternativ afsenders postnr. 4 156 Numerisk 14 Antal tekstlinier á 35 tegn til modtager (001-041) 3 160 Numerisk 15 Tekstlinier á 35 tegn (egen tekst) Fælles indbetalingskort (FI-kort) - kortkode 75: 163 Alfanumerisk 1 Recordtype = K075 4 1 3 Betalingsdato - angives som ddmmåååå 8 19 7 Modtagers FI-nummer 8 63 Numerisk 8 Kortartkode fra FI-kortets kodelinie - kun kortartkode = 75 accepteres 2 71 Numerisk 9 Betaleridentifikation fra FI-kortets kodelinie 16 73 Numerisk 10 Antal tekstlinier á 35 tegn til modtager (001-041) 3 89 Numerisk 11 Tekstlinier á 35 tegn (egen tekst) 82 Alfanumerisk
Giroindbetalingskort gammelt layout med 7-cifret gironummer: 1 Recordtype = 4 1 1 2 Afsenderkonto (debetkonto), der indgår i aftalen 14 2 3 Betalingsdato - angives som ddmmåå 6 16 Numerisk 4 Beløb i kr. og øre med decimalpunkt i position 13 15 22 1 37 Alfanumerisk 6 Tekst til egen kontoudskrift (debitorreference) 20 38 Alfanumerisk 7 Alternativ afsender N = Alternativ afsender skal påføres J = Alternativ afsender skal ikke påføres 1 58 Alfanumerisk 8 Alternativ afsenders stillingsbetegnelse 18 59 Alfanumerisk 9 Alternativ afsenders navneoplysninger 32 77 Alfanumerisk 10 Alternativ afsenders adresse 32 109 Alganumerisk 11 Alternativ afsenders postnr. 4 141 Numerisk 12 Modtagers gironummer 7 145 Numerisk 13 Kortartkode fra girokortets kodelinie - hvis der ikke er kortartkode angives '00' 14 Betaleridentifikation fra girokortets kodelinie - hvis betalerid er mindre end 19 udfyldes med foranstillede nuller 15 Egen tekst til modtager - antal tekstlinier á 35 tegn til modtager (000-026) 16 Egen tekst, tekstlinier á 35 tegn (udfyldes kun hvis værdien i felt 15>0) 2 152 Numerisk 19 154 Numerisk 3 173 Numerisk 176 Alfanumerisk Giroindbetalings kort (nyt layout): 1 Recordtype = K006 4 1 3 Betalingsdato - angives som ddmmåååå 8 19 7 Alternativ afsender 1 63 Alfanumerisk 8 Alternativ afsenders stillingsbetegnelse 18 64 Alfanumerisk 9 Alternativ afsenders navneoplysninger 32 82 Alfanumerisk 10 Alternativ afsenders adresse 32 114 Alfanumerisk 11 Alternativ afsenders postnr. 4 146 Numerisk 12 Modtagers gironummer - hvis gironr. er mindre end 10 cifre udfyldes med foranstillede nuller 13 Kortartkode fra girokortets kodelinie - hvis der ikke er kortartkode angives '00' 14 Betaleridentifikation fra girokortets kodelinie - hvis betalerid er mindre end 19 udfyldes med foranstillede nuller 15 Egen tekst til modtager - antal tekstlinier á 35 tegn til modtager (000-026) 16 Egen tekst, tekstlinier á 35 tegn (udfyldes kun hvis værdien i felt 15 er større end 0) 10 150 Numerisk 2 160 Numerisk 19 162 Numerisk 3 181 Numerisk 184 Alfanumerisk
Checkbetaling: 1 Recordtype = 5 1 1 2 Afsenderkonto (debetkonto), der indgår i aftalen 14 2 Numerisk 3 Betalingsdato - angives som ddmmåå 6 16 4 Beløb i kr. og øre med decimalpunkt i position 13 15 22 Numerisk 1 37 Alfanumerisk 6 Tekst til egen kontoudskrift (debitorreference) 20 38 Alfanumerisk 7 Alternativ afsender 8 Stillingsbetegnelse for alternativ afsender 9 Navneoplysninger for alternativ afsender 10 Adresseoplysninger for alternativ afsender 11 Postnr. for alternativ afsender 1 58 Alfanumerisk 18 59 Alfanumerisk 32 77 Alfanumerisk 32 109 Alfanumerisk 4 141 Numerisk 12 Stillingsbetegnelse for modtager 18 145 Alfanumerisk 13 Navneoplysninger for modtager 32 163 Alfanumerisk 14 Adresseoplysninger for modtager 32 195 Alfanumerisk 15 Modtagers postnr. 4 227 16 Antal tekstlinier á 35 tegn til modtager (000-012) - hvis ingen medfølgende tekst, så '000' 17 Tekstlinier á 35 tegn (egen tekst) (udfyldes kun hvis værdien i felt 16>0) 3 231 Numerisk 234 Alfanumerisk Lønoverførsler: 1 Afsenderkonto (debetkonto), der indgår i aftalen 14 1 Numerisk 2 Dispositionsdato - angives som ddmmåå 6 15 3 Registreringsnr. på modtagers pengeinstituttet 4 21 Numerisk 4 Modtagers kontonr. 10 25 Numerisk 5 Overførselsart. Der gælder følgende regler: - overførselsart = 10-19: betyder 14-dages løn - overførselsart = 20-29: betyder månedsløn - overførselsart = 70: betyder teksten'overført' 2 35 Numerisk 6 Beløb i kr. og øre med decimalpunkt i position 13 15 37 Numerisk 7 Egen reference, der ikke medsendes 16 52 Alfanumerisk
Overførsel til udlandet: 1 Recordtype = K037 4 1 Alfanumerisk 2 Ekspeditionsdato. Tidligst dags dato og senest 90 dage frem. Datoangivelse på format 'DDMMÅÅÅÅ' 3 Overførselstype, kun aftalte typer må anvendes, som kan være: 001 - almindelig overførsel 002 - discount 003 - ekspres i fremmed valuta 004 - ekspres i danske kroner 8 5 Numerisk 3 13 Numerisk 4 Afsenderkonto, der indgår i aftalen. (Debetkonto) 14 16 Numerisk 5 Modtagerkonto. Data venstrestilles. 35 30 Alfanumerisk 6 Modtagervaluta / (ISO-møntkode). 3 65 Alfanumerisk 7 Modtagerbeløb - højrestilles og foranstilles med blanke. - max. 13 cifre, hvis møntsort ikke har decimaler - max. 14 cifre, hvis 1-3 decimaler (møntsort-afhængig) 8 Afsendervaluta / (ISO-møntkode). - koden skal være identisk med møntkoden på afsenderkontoen. 9 Afsenderbeløb - skal ikke udfyldes, hvis modtagerbeløb er udfyldt - højrestilles og foranstilles med blanke. - max. 13 cifre, hvis møntsort ikke har decimaler - max. 14 cifre, hvis 1-3 decimaler (møntsort-afhængig) 10 Modtagers navn og adresse - 4 navnelinier á 35 tegn - 1. navnelinie skal udfyldes 11 Modtagers Bank - 4 navnelinier á 35 tegn 12 Meddelelse til modtager - 4 tekstlinier á 35 tegn 13 Besked til eget pengeinstitut - 6 tekstlinier á 35 tegn 14 Kurstype. Feltet kan antage én af følgende værdierne: A = Aftale kurs N = Noteringskurs T = Terminskontraktkurs 15 Terminskontraktnummer. 1- med foranstillede nuller 16 Terminskontraktkurs / Aftale kurs - kursen er altid med 6 decimaler - med foranstillede nuller - feltlængden er incl. Decimaltegn 14 68 Numerisk 3 82 Alfanumerisk 14 85 Numerisk 140 99 Alfanumerisk 140 239 Alfanumerisk 140 379 Alfanumerisk 210 519 Alfanumerisk 1 729 Alfanumerisk 10 730 Alfanumerisk 14 740 Numerisk 17 Separat omkostningskonto, J = ja, N = nej 1 754 Alfanumerisk 18 Omkostningskonto, der indgår I aftalen 14 755 Numerisk 19 Omkostninger. Feltet kan antage én af følgende værdier: 1 = omkostninger i DK betales af afsender, omkostninger i udlandet betales af modtager 2 = alle omkostninger betales af afsender 3 = alle omkostninger betales af modtager 20 Anmeldelse. Feltet kan antage én af følgende værdier: J = ja, N = nej - hvis J fortsættes samme record med felter til Anmeldelse 1 769 Numerisk 1 770 Alfanumerisk 21 Modtagers hjemland (ISO - Landekode) 2 771 Alfanumerisk 22 Formålskode 4 773 Alfanumerisk 23 Indførsel, måned og år - der angives tidspunkt I formatet 'MMÅÅÅÅ' 24 Betalingsformål - 1. tekstlinie á 90 tegn - 2. tekstlinie á 50 tegn 6 777 Numerisk 140 783 Alfanumerisk
Eksempel: Hvordan det skal bygges op. Her er vist et eksempel på Fælles indbetalingskort (FI-kort) - kortkode 71