Multipel kreditadvisering (CREMUL)

Transkript

1 Multipel kreditadvisering (CREMUL) Side 1 af 28 En multipel kreditadvisering er en meddelelse fra Danske Bank til kreditor (betalingsmodtager), der angiver, at en eller flere krediteringer har fundet sted. Meddelelsen består af en eller flere krediteringer og relevante informationer om denne/disse. Ofte er der tale om krediteringer, som er en følge af en betalingsordre, men alle typer af krediteringer kan adviseres. Dette dokument beskriver CREMUL på en dansk, finsk, norsk og svensk konto. Segmentbeskrivelse: UNH Segmentgruppen identificerer og specificerer den pågældende meddelelsestype Meddelelsens referencenummer. S009 Dette sammensatte dataelement er vigtigt for at få identificeret meddelelsestypen præcist Her findes en kodeliste, hvor værdierne er på 6 tegn. CREMUL = Multipel kreditadvisering 0052 Angiver versionsnummer. D = Godkendt version til implementering 0054 Angiver kataloget for meddelelsen. 96A = Godkendt katalog fra 1. halvår Angiver den organisation, som er ansvarlig for specifikation, vedligeholdelse og publikation af EDIFACT-meddelelserne. UN = FN BGM C002 Dette segment giver en entydig identifikation af CREMUL Kode der angiver typen af kreditadvisering.

2 Side 2 af 28 X1 XZ9 = Advisering i dansk format om bogførte posteringer = Advisering i svensk format (SWEDIFACT Finance) 1004 Meddelelsens éntydige identifikation (dato/tid) Meddelelsens funktion, kodet. Altid 9. Anvendes kun i svensk format. DTM C507 Her angives den dato, hvor meddelelsen er dannet Kvalifikator, som angiver hvilken slags dato, der er tale om. 137 = Meddelelsens dato 2380 Angivelse af dato Format for datoangivelse. 102 = HHÅÅMMDD BUS Segmentgruppe 1: Denne segmentgruppe anvendes ikke. Segmentgruppe 2: Denne segmentgruppe anvendes ikke. Segmentgruppe 3: Denne segmentgruppe anvendes ikke.

3 Side 3 af 28 Segmentgruppe 4: Denne segmentgruppe indeholder detaljer om krediteringerne. LIN Anvendes til at identificere hver kreditering Linienummer, der er fortløbende nummereret. C Underlinienummer, der er fortløbende nummeret. Ved mere end forekomster af C- niveauet, vil dette element tælles op og B-niveauet vil forekomme som en kopi af det foregående B-niveau - dog vil ovenstående element 1082 ligeledes tælles op. (Ved mindre end forekomster af C-niveauet, vil dette element have værdien 1.) DTM C507 Angiver dato relateret til krediteringsbeløbet Kvalifikator, som angiver hvilken slags dato der er tale om. 202 = Bogføringsdag 209 = Valørdag 2380 Angivelse af dato Format for datoangivelsen 102 = HHÅÅMMDD BUS C521 Angiver information i relation til betalingstypen. Anvendes ikke i svensk format DO = Indenlandsk betaling IN = Udenlandsk betaling

4 Side 4 af 28 C Bankfunktion. Angiver specielle typer af krediteringer. UBB = Udenlandsk overførsel IBB = Indenlandsk overførsel CON = Cash-pool transaktion INT = Rentetilskrivning 26 = Indenlandsk check Følgende forekommer kun på danske betalinger: IBK = Indbetalingskort Følgende forekommer kun på norske betalinger: 230 = Total beløb, valid KID 231 = Total beløb, invalid KID 232 = Total beløb, AutoGiro 233 = Total beløb, elektroniske betalinger 234 = Total beløb, Giro 240 = Struktureret betaling 1131 Kodeliste, kvalifikator. Altid 25. Anvendes kun på norske betalinger Ansvarlig organisation for kodeliste. Altid 124 (Bankernes standardiseringskontor/no) Anvendes kun på norske betalinger. MOA C516 Angiver det krediterede totale beløb Beløbstype. 60 = Bogført beløb 98 = Oprindeligt beløb 349 = Beløb, som vil blive posteret. Anvendes kun på norske betalinger Beløb Valutakode, iflg. ISO 4217.

5 Side 5 af 28 Segmentgruppe 5: Benyttes til at angive referencer for meddelelsen. RFF Angiver referencenummer. C ACK = Pengeinstituttets eget referencenummer. KRE = Kreditornummer ved indbetalingskort YS5 = Bankgirot nummer (svensk) CT = AutoGiro Aftale ID (norsk) 1154 Entydigt referencenummer eller kreditornummer. DTM C507 Angiver BBS udførelsesdato. Anvendes kun til norsk advis Kvalifikator, som angiver hvilken slags dato der er tale om. 171 = Udførelses dato 2380 Angivelse af dato Format for datoangivelsen 102 = HHÅÅMMDD Segmentgruppe 6: Denne segmentgruppe anvendes til at angive hvilke konti krediteringen vedrører. FII Angiver konto i betalingsmodtagers pengeinstitut Deltager-kvalifikator. BF = Kreditors pengeinstitut

6 Side 6 af 28 C Kontonummer Valuta, kodet iflg. ISO 4217 C SWIFT-adresse 1131 Kodeliste kvalifikator 25 = BIC, international bankidentifikation i SWIFT 3055 Organisation ansvarlig for kodeliste. 17 = SWIFT 3434 Pengeinstituttets afdelingsnummer/bankkode Kodeliste kvalifikator. AT = Bankleitzahl (østrigsk) BL = Bankleitzahl (tysk) CH = Chipcode (amerikansk) FW = Fedwire routing number (amerikansk) SC = Sortcode (engelsk) 80 = Et dansk pengeinstituts afdelingsregistreringsnummer Angivelse af pengeinstitut i klartekst Yderligere adresse på pengeinstitut Land, kodet iflg. ISO CTA

7 Side 7 af 28 COM Segmentgruppe 7: Denne segmentgruppe indeholder information om gebyrer og gebyrgrundlag. Kan forekomme 2 gange. Anvendes ikke i svensk format. FCA Angiver fordeling af gebyr og evt. gebyrkonto Gebyrfordeling 13 = Alle gebyrer betales af betalingsmodtager 14 = Hver part betaler egne gebyrer 15 = Alle gebyrer betales af betalingsafsender C Registreringsnummer Gebyrkonto MOA C516 Gebyrbeløb. Angiver kun den del af gebyret, som betalingsmodtager betaler Kvalifikator 23 = Gebyrbeløb 25 = Gebyrgrundlag (anvendes kun i norsk format) 131 = Totalgebyr (anvendes kun i norsk format) 204 = Gebyrfradrag 5004 Beløb 6345 Valuta, kodet iflg. ISO Status kode (dette felt anvendes kun i norsk format) 4 = Total beløb

8 Side 8 af 28 5 = Total betaling 9 = Information Segmentgruppe 8-9: Disse segmentgrupper anvendes ikke. Segmentgruppe 10: Denne segmentgruppe angiver identifikation af hver kredittransaktion for det givne B- niveau. SEQ Anvendes til entydigt at identificere hver kredittransaktion. C Fortløbende transaktionsnummer, startende med 1. DTM C507 Angiver dato for kredittransaktionen. Anvendes ikke i svensk format Kvalifikator til dato. 193 = Indbetalingsdato 202 = Bogføringsdato 203 = Modtagelsesdato (anvendes kun ved norske betalinger) 2380 Angivelse af dato Datoformat. 102 = HHÅÅMMDD

9 Side 9 af 28 BUS FII Angiver relaterede konti OR = Ved indenlandske krediteringer angives modkonto, dog udelukkende ved konto-reguleringsposter. Ved udenlandske krediteringer angives identifikation af betalingsafsenders pengeinstitut i form af navn og adresse. Ordreafgivers pengeinstitut. I1 = Korrespondentbank BF = Kreditors pengeinstitut C Kontonummer Valutakode, iflg. ISO Navn på kontoindehaver (anvendes kun i norsk format). C088 Resten af segmentet anvendes ikke i norsk format SWIFT-adresse 1131 Kodeliste kvalifikator 25 = BIC, international bankidentifikation i SWIFT 3055 Organisation ansvarlig for kodeliste. 17 = SWIFT 3434 Pengeinstituttets afdelingsnummer/bankkode Kodeliste kvalifikator. AT = Bankleitzahl (østrigsk) BL = Bankleitzahl (tysk) CH = Chipcode (amerikansk) FW = Fedwire routing number (amerikansk) SC = Sortcode (engelsk) 80 = Et dansk pengeinstituts afdelingsregistreringsnummer.

10 Side 10 af Angivelse af pengeinstitut i klartekst Yderligere adresse på pengeinstitut Land, kodet iflg. ISO Segmentgruppe 11: RFF Denne segmentgruppe angiver referencer for kredittransaktionen. Referencer. C Referencetype. CR = Posteringstekst 3 = Dokumentreference KAK = Kortartkode BID = Betalingsidentifikation (FIK-kort og Referencegiro) ACD = Arkivreference i indbetalers pengeinstitut YS6 = Afsenders Bankgirot nummer PEN = Cpr-nr, forekommer kun ved indbetaling på pensionskonto Følgende anvendes kun ved norske betalinger: ABO = Reference afsendes bank. AEK = Betalingsordrenummer. AFO = Betalingsmodtagers reference. AHK = Debitors reference AGN = Betalers reference. RA = Remittance advice number 1154 Referencenummer.

11 Side 11 af 28 DTM Segmentgruppe 12: Segmentgruppen anvendes ikke. Segmentgruppe 13: Denne segmentgruppe angiver identifikation af hver kredittransaktion. MOA Beløbsangivelse. C Beløbstype. 60 = Posteringsbeløb (anvendes kun ved norske betalinger). 98 = Krediteringsbeløb. 36 = Omvekslet beløb i kontoens valuta uden evt. fradrag af gebyr. 143 = Overført beløb i afsendende valuta uden evt. fradrag af gebyr. 119 = Modtaget beløb (anvendes kun ved norske betalinger) Beløb Valutakode, iflg. ISO CUX C504 Angiver kursen og valutakoden for det overførte beløb. Anvendes kun såfremt en veksling har fundet sted. 1. forekomst af dette sammensatte dataelement = Valutakode for afsender 6345 Valuta, kodet ifølge ISO forekomst af dette sammensatte dataelement

12 Side 12 af = Valutakode for modtager 6345 Valuta, kodet ifølge ISO Valutakurs. DTM RFF C506 Angiver andre transaktioner som krediteringen er relateret til. Anvendes kun såfremt der ligger en kursaftale/terminskontrakt til grund for vekslingen Referencekvalifikator FX = Terminskontrakt 1 = Kursaftale 1154 Referencenummer. Segmentgruppe 14: NAD Denne segmentgruppe angiver navn og adresse på relevante parter, som ikke er pengeinstitutter. Angiver oplysninger på ikke-finansielle parter Angiver betydning af adresse. BE = Betalingsmodtager OY = Betalingsafsender PL = Betalingsmodtager (anvendes kun ved norske betalinger)

13 Side 13 af 28 C Identifikation af modtager Kodeliste kvalifikator. KUN = Kundenummer PBS = PBS-nummer C058 C080 C Navn. Anvendes kun i svensk og norsk (kan forekomme 5 gange) format Navn på debitor Elementet kan forekomme 5 gange Gade. Anvendes kun i svensk og norsk (kan forekomme 3 gange) format Bynavn 3251 Postnummer 3207 Land, kodet iflg. ISO 3166 Segmentgruppe 15: Giver information om betaler. Denne segmentgrupper anvendes kun på norske konti. INP C849 C522 Identificerer den partner som udfører instruktionen og kan kontaktes BF = Modtagers Bank 3285 Modtager af instruktionen Instruktions kvalifikator. Altid Instruktions kode. Altid SI

14 Side 14 af 28 FTX C108 Fri tekst til information til modtager AAG = PI instruktion Tekst. DTM Segmentgruppe 16: GIS Yderligere information. Indholdet er rettet mod modtager. Denne segment gruppe anvendes kun på norske konti. Angiver en process-indikator. C Process-indikator, kodet. Altid 10 MOA LOC NAD RCS FTX C107 C108 Fri Tekst 4451 REG = 4441 Se kodelisten i appendix A, sidst i dette dokument Tekst.

15 Side 15 af 28 Segmentgruppe 17: FCA Denne segmentgruppe indeholder information om gebyrer og gebyrgrundlag. Anvendes ikke på norske betalinger. Angiver fordeling af gebyr og evt. gebyrkonto Gebyrfordeling 13 = Alle gebyrer betales af betalingsmodtager 14 = Hver part betaler egne gebyrer 15 = Alle gebyrer betales af betalingsafsender C Registreringsnummer Gebyrkonto MOA C516 Gebyrbeløb. Angiver kun den del af gebyret, som betalingsmodtager betaler Kvalifikator 23 = Gebyrbeløb 204 = Gebyrfradrag 5004 Beløb 6345 Valuta, kodet iflg. ISO Segmentgruppe 18

16 Side 16 af 28 Denne segmentgruppe indeholder yderligere information om gebyrer og gebyrgrundlag. Anvendes ikke på norske betalinger. ALC Gebyrtype 5463 A = Fradrag (gebyr fratrækkes beløbet) PCD MOA Gebyrbeløb. Angiver kun den del af gebyret, som betalingsmodtager betaler. C Kvalifikator REJ MOD = Rejekt-gebyr = Modulus-gebyr 5004 Beløb 6345 Valuta, kodet iflg. ISO CUX DTM Segmentgruppe 19: Segmentgruppe 20: Segmentgruppen indeholder advisering fra betalingsafsender til betalingsmodtager i ustruktureret og struktureret form.

17 Side 17 af 28 PRC C242 Angiver om den efterfølgende information er struktureret eller ustruktureret Type af information 11 = Ustruktureret form 8 = Struktureret form FTX Adviseringstekst fra betalingsafsender. Segmentet kan forekomme op til 5 gange Angiver funktion af tekst PMD = Betalingsdetaljer C Fri tekst á 70 tegn. Elementet kan forekomme 5 gange. Kan indeholde advis på finske eller norske betalinger. Segmentgruppe 21: Segmentgruppen indeholder advisering fra betalingsafsender til betalingsmodtager i struktureret form. Anvendes kun til finsk, norsk og svensk advisering i struktureret form. DOC C002 C503 MOA Beskriver dokumenter, der er relevant for betalingsmodtager ifht. nærværende betalingsordre Kode, som identificerer det pågældende dokument. 380 = Faktura 381 = Kreditnota 999 = OCR-betaling (anvendes kun på norske betalinger) 1004 Entydigt identifikations-nummer for det refererede dokument. Angiver beløb for det refererede dokument. Anvendes i finsk advis. C516

18 Side 18 af Beløbstype. 9 = Forfaldent/skyldigt beløb 12 = Remitteret beløb (anvendes kun på norske betalinger) 5004 Beløb Valutakode, iflg. ISO DTM C507 Angiver dato for det refererede dokument. Anvendes i finsk advis Kvalifikator til dato. 171 = Dato for reference 138 = Betalingsdato (anvendes kun på norske betalinger) 2380 Angivelse af dato Datoformat. 102 = HHÅÅMMDD RFF C506 Benyttes til at angive referencer forbundet med det refererede dokument. Anvendes i finsk og norsk advis Referencekvalifikator CR = Kundereference(tildelt af køber). IV = Faktura. Følgende anvendes kun på norske betalinger: AAK = Dispatch Advice Number AEL = Leveringsnummer. CO = Købers ordre nummer. CT = Kontrakt nummer 1154 Referencenummer. NAD Navn og adresse på ikke-finanselle partner. Segment kan forekomme 2 gange. Anvendes kun på norske betalinger.

19 Side 19 af 28 C PI kvalifikator. IV = Modtager af faktura. MA = Slutmodtager PO = Ordreafgivende Part II = Udsteder af faktura SU = Leverandør 3039 Koden for den pågældende deltager Kodeliste, kvalifikator. C080 C Navn. Element kan forekomme 3 gange Adresse. Element kan forekomme 4 gange Bynavn Lokalområde Postnummer Land, kodet. Segmentgruppe 22: CUX Segmentgruppen indeholder valutaen til det refererede dokument. Segmentgruppe kan forekomme 2 gange. Anvendes kun på norske betalinger. Valuta til det refererede dokument. Hvis det er forskellig fra valutaen på betalingen. C Kvalifikator, valuta. Altid 2.

20 Side 20 af Valutakode. C Kvalifikator, valuta. Altid Valutakode Valutakurs. DTM C507 Identificerer Valutadatoen i det refererede dokument = Valutadato Angivelse af dato Datoformat. 102 = HHÅÅMMDD Segmentgruppe 23: FTX FTX segmentet i denne segmentgruppe anvendes til finsk og norsk advisering. Adviseringstekst fra betalingsafsender. Segmentet kan forekomme op til 5 gange Angiver funktion af tekst PMD = Betalingsdetaljer ABO = Information om differencen (anvendes kun på norske betalinger). C Fri tekst á 70 tegn. Elementet kan forekomme 5 gange. Segmentgruppe 24-26: Segmentgruppe 27: Disse segmentgrupper anvendes ikke. Afslutter adviserings-segmentgrupperne. Anvendes ikke i svensk format.

21 Side 21 af 28 GIS C529 MOA CNT Angiver afslutningen på segmentgrupperne Indeholdet er rettet mod kreditor = Afslutter adviseringsdelen, som angiver alle detaljer. Kontroltal på meddelelsen. Segmentgruppe 28: Segmentgruppen anvendes ikke. UNT Afslutter meddelelsen og kontrollerer at denne er komplet Antal segmenter i meddelelsen inklusiv UNH og UNT, men eksklusiv UNA, UNB og UNZ Entydigt referencenummer. Dette er identisk med referencenummeret i UNH.

22 Side 22 af 28 APPENDIX A, kodeliste (anvendes kun til norske betalinger) PAYMENT TYPE: TRADE CODE TEXT AMT. LIMIT CONDITIONS COMMENTS 10 Export/import of ship None None All payments shall be specified with the name of the ship eventually building no. 11 Export/import of platform/rigs 12 Export/import of aeroplane 13 Export of crude oil, natural gas_condensed and wet gas. 14 Export/import of other merchandise None None All conditions shall be specified with the platforms/ rigs name eventually building no. None None For these payments it is not required with text in field C108/4440 (Text Literal/Free text). None Only for incoming payments Only merchandise that is, or will be, duty treated at a Norwegian duty station. For these payments it is not required with text in field C108/4440 (Text Literal/Free text). If payments exceed the amount limit, the field in C108/4440 (Text Literal/Free text) shall specify merchandise category. 15 Other payments in connection with trade None None All payments shall be specified with merchandise category in field C108/4440 (Text Literal/Free text). Ex. On payments that shall be covered under the codes are: - Merchandise bought and resold in foreign countries for Norwegian account - Merchandise bought and resold in Norway for foreign account - Direct delivery to/from the oilfields in the North sea exclusive payments under code 13 - Transport expenses (specified whether they are for export or import as well as means of conveyance

23 Side 23 af 28 PAYMENT TYPE: SERVICES CODE TEXT AMT. LIMIT 20 Passenger freight None income 21 Other freight income None CONDITIONS Incoming payments to enterprises where the enterprise number is valid Incoming payments to enterprises where the enterprise number is valid. 22 Travelling income 0,00 All transactions related to travelling shall be coded regardless of the size of the amount. 23 Travelling foreigner 0,00 All transactions related to travelling shall be coded regardless of the size of the amount. 24 Indemnity insurance foreigner None Exclusive payments concerning compensations and life insurance COMMENTS For these payments it is not required with text I field C108/4440 (Text Literal/Free text). If the enterprise number is invalid, code 25 shall be used. For these payments it is not required with text in field C108/4440 (Text Literal/Free text). ). If the enterprise number is invalid, code 25 shall be used. Covers also forwarding. For these payments it is not required with text in C108/4440 (Text Literal/Free text). Examples on payments in addition to normal tourist traffic are travel and living costs in connection with services and settlement from/to travel agencies. For these payments it is not required with text in field C108/4440 (Text Literal/Free text). Examples on payments in addition to normal tourist traffic are travel and living costs in connection with services and payments from/to travel agencies. For these payments it is not required with text in field C108/4440 (Text Literal/Free text).

24 Side 24 af Other services None None All payments shall be specified in field C108/4440 (Text Literal/Free text). Examples on payments that shall use this code are: - Data processing and programming - Diplomat costs - Drift of offices and buildings - Refinement/preparation - Insurance compensation (Indemnity) - Insurance premium and payments (Life) - Fees - Harbour income/ -expenses - Health - Commissions - Rent income/expenses - Management - Military income/expenses - Assemblage - Option premium - Post services - Provisions/costs - Salvage services - Advertising income/expenses - Repairs - Ship crew wages - Technical assistance - Tele services - Education - Maintenance - Weather forecast

25 Side 25 af 28 PAYMENT TYPE: INTEREST / PROCEEDS / OTHER CAPITAL YIELD CODE TEXT AMT. CONDITIONS COMMENTS LIMIT 40 Interest on loan None If payments exceed the amount limit, the field C108/4440 (Text Literal/Free text) shall specify which loans the interests are related to. 42 Behold. Interest other than the banks own Not the banks interest income/ expenses If payments exceed the amount limit, the field C108/4440 (Text Literal/Free text) shall specify what the interests are related to. 44 Dividend on shares None If payments exceed the amount limit the field C108/4440 (Text Literal/Free text) shall specify what the dividends are related to. 46 License charges royalties None If payments exceed the amount limit the patents field C108/4440 (Text Literal/Free text) shall specify what the charges are related to. 48 Other capital gains None None All payments shall be specified in field C108/4440 (Text Literal/Free text). This post shall cover all capital gains that do not fit in any of the defined posts.

26 Side 26 af 28 PAYMENT TYPE: CAPITAL CODE TEXT AMT. CONDITIONS COMMENTS LIMIT 60 Loan None None All payments shall be specified with type of loan in field C108/4440 (Text Literal/Free text). Covers also turnover of loans and loan parts. 61 Loan None None All payments shall be specified with type of loan in field C108/4440 (Text Literal/Free text). Covers also turnover of loans and loan parts 62 Purchase/sales of Norwegian stocks dir.inv. 63 Purchase/sale of foreign stocks dir.inv. None None 64 Purchase/sale of None Norwegian stock holding 65 Purchase/sale of foreign stock holdings 66 Purchase/sale of Norwegian bonds None The payments shall cover minimum 10% of the stock capital in the company The payments shall cover minimum 10% of the stock capital in the company The payments shall cover minimum 10% of the stock capital in the company Payment shall cover minimum 10% of the aksjekap. in the company All payments shall be specified with stock capital in percent in C108/4440 (Text Literal/Free text). All payments shall be specified with stock capital in percent in field C108/4440 (Text Literal/Free text). All payments shall be specified with the issuer of stocks and VP-nr. in field C108/4440 (Text Literal/Free text). For these payments it is not required with text i field C108/4440 (Text Literal/Free text). None None All payments shall be specified with the issuer of the bonds and VP-no. In field C108/4440 (Text Literal/Free text).

27 Side 27 af 28 PAYMENT TYPE: CAPITAL CODE TEXT AMT. LIMIT 67 Purchase/sale foreign bonds 68 Purchase/sale other Norwegian securities 69 Purchase/sale other foreign securities 70 Other capital transactions CONDITIONS COMMENTS None None For these payments it is not required with text i field C108/4440 (Text Literal/Free text) None None All payments shall be specified with type of securities and the Norwegian issuer. None None All payments shall be specified with type of securities. None None All payments shall be specified in field C108/4440 (Text Literal/Free text). Payment examples are : - Shares (K/S, A/L, etc.) - Capital deposit - Purchase/sale of vacation house PAYMENT TYPE: OTHER TRANSFERS CODE TEXT AMT. LIMIT 90 Other transfers from/to private nationals CONDITIONS Only private persons COMMENTS If the payments exceeds the amount limit C108/4440 (Text Literal/Free text) shall specify what the payments covers. If the payments does not belong to any of the prior specified groups the following codes shall be used. Ex. On payments in both these codes (90 and 91) will be: - Inheritance - Emigration - Contingence - Missions money - Pensions - Taxes and charges - Subsidies

28 Side 28 af Other transfers on behalf of the business - Maintenance allowance Not private persons If the payments exceeds the amount limit C108/4440 (Text Literal/Free text) shall specify what the payments covers. If the payments does not belong to any of the prior specified groups the following codes shall be used. Ex. On payments in both these codes (90 and 91) will be: - Inheritance - Emigration - Contingence - Missions money - Pensions - Taxes and charges - Subsidies - Maintenance allowance