Brugervejledning for pensionsoverførsler i EDI

Transkript

1 EDI-løsningen er udviklet for pensionsselskaber og pengeinstitutter af Forsikring & Pension. Tlf Brugervejledning for pensionsoverførsler i EDI Brugervejledning til brugere af EDI-systemet for pensionsoverførsler mellem et pensionsselskab og et pengeinstitut. Brugervejledningen indeholder en beskrivelse af EDI-systemet for pensionsoverførsler mellem et pensionsselskab og et pengeinstitut og, hvordan det anvendes. Det tekniske regelsæt m.m., der er aftalt vedrørende EDI meddelelsernes indhold, kontrol af data m.m., er beskrevet i en separat EDI-guide. SIDE 1 EDI-løsningen er en fælles web grænseflade, der understøtter udveksling af relevante pensionsoplysninger i forbindelse med overførsel af pensionsordninger mellem et pensionsselskab og et pengeinstitut. De enkelte pensionsselskaber og pengeinstitutter afgør selv, om de ønsker anvende systemets web grænseflade, eller om de vil udvikle integration til egne systemer. EDI-kontoret hjælper gerne i forbindelse med opstart af udvikling af integration med egne systemer. Web grænsefladen er opbygget omkring en internetserver, som fysisk er opstillet hos Forsikring & Pensions underleverandør. Alle pensionsselskaber og pengeinstitutter, der anvender EDI-løsningen, skal være registreret i et selskabskartotek på serveren, og være tilmeldt med en eller flere brugeradministratorer. Brugeradministrator har til opgave at oprette og vedligeholde brugere, som skal behandle pensionsoverførsler i EDI-systemet. EDI-systemet er en elektronisk postkasse, som brugeren får adgang til ved at logge på med et brugernavn og en adgangskode. Postkassen består at en indbakke og en udbakke, hvor pensionsoverførslerne bliver behandlet. Afsendte meddelelser bliver registreret i udbakken og indgående meddelelser bliver registreret i indbakken. Indbakken og udbakken har indbygget arkivfunktioner, så afsluttede sager kan lægges på arkiv fra indbakken og udbakken. Kontakt EDI-kontoret i Forsikring & Pension, hvis du har spørgsmål. Forsikring & Pension EDI-kontoret

2 Start af databehandling Du logger på EDI-serveren via: Adgangskontrol SIDE 2 I forbindelse med oprettelsen på EDI-serveren, får selskabet en eller flere selskabsadministratorer, som skal oprette de brugere, der skal anvende systemet. Der er en særlig brugervejledning, som brugeradministratoren skal anvende i forbindelse med oprettelse af brugere. Brugervejledningerne ligger på vores hjemmeside -> For virksomheder -> EDI -> Pengeinstitutter -> Brugervejledninger Når du er oprettet som bruger i systemet, modtager du af sikkerhedsmæssige årsager to mails fra Forsikring & Pension. I den første mail er der et brugernavn, og i den anden et link. Der er op til 20 minutter imellem den første og anden mail. Klik på linket i den anden mail. Herefter kommer dette skærmbillede: Adgangskontrol 2 Log-on 3 Glemt adgangskode 3 Bruger Låst 4 Genvejstaster 5 Indbakken 6 Udbakken 8 Søg 9 Indtast brugernavn fra den første mail og vælg adgangskode Søgning på beløbsoplysninger 11 Fordelingsfunktionen 12 Udskriv 14 Vis ubesvarede sager 14 Arkiver udsøgte meddelelser 14 Regler for anvendelse af adgangskode Adgangskoden skal bestå af 8-14 tegn og indeholde mindst 3 af disse typer: - Små bogstaver (a-å) - Store bogstaver (A-Å) - Tal fra 0 til 9 - Specialtegn eks. ½ ( ) osv. Arkiver udsøgte sager 14 Adgangskoden må ikke indeholde brugernavn, fornavn, efternavn eller være en tidligere brugt adgangskode. Adgangskoden skal skiftes hver 3. måned. Du får automatisk besked på en mail.

3 Log-on Når du har fået tildelt et brugernavn, valgt en adgangskode og skal logge på systemet næste gang, skal du blot indtaste brugernavnet og adgangskoden. SIDE 3 Adgangskontrol 2 Log-on 3 Indtast dit brugernavn og adgangskode. Tryk på Logon. Glemt adgangskode 3 Bruger Låst 4 Glemt adgangskode Hvis du har glemt din adgangskode, skal du bestille en ny. Tryk på Glemt adgangskode Genvejstaster 5 Indbakken 6 Udbakken 8 Søg 9 Søgning på beløbsoplysninger 11 Fordelingsfunktionen 12 Udskriv 14 Vis ubesvarede sager 14 Arkiver udsøgte meddelelser 14 Arkiver udsøgte sager 14

4 SIDE 4 Siden popper denne boks op på din skærm. Indtast dit brugernavn og din mailadresse. Tryk siden på Fortsæt. Indenfor få senkunder sender EDI-serveren en mail til dig med et link. Tryk på linket og vælger en ny adgangskode. Herefter kan du logge på systemet igen med din nye kode. Adgangskontrol 2 Log-on 3 Glemt adgangskode 3 Bruger låst Får du en meddelelse om at brugeren er låst, skal du kontakte selskabets brugeradministrator, som har rettigheder til at låse din brugeradgang op. Bruger Låst 4 Genvejstaster 5 Indbakken 6 Udbakken 8 Søg 9 Søgning på beløbsoplysninger 11 Fordelingsfunktionen 12 Udskriv 14 Til hvert bruger-id tilknyttes brugerens fulde navn, tlf.nr. og mailadresse. Dit navn vises automatisk i de meddelelser, som du behandler. Ved ændringer skal du kontakte selskabets brugeradministrator. Ved accept af brugernavn og adgangskode får du adgang til selskabets INDBAKKE, hvor der er en oversigt over modtagne EDI-meddelelser og deres status. Hvis selskabet er tilmeldt og anvender flere EDI-løsninger, skal du vælge den EDI-løsning, som du skal arbejde med. Vis ubesvarede sager 14 Arkiver udsøgte meddelelser 14 Arkiver udsøgte sager 14

5 EDI-løsninger inden for pensionsområdet: Pensionsselskab t u Pengeinstitut Pensionsselskab t u Pensionsselskab LD t u Pensionsinstitut SP t u Pensionsinstitut (Lukket - kun læseadgang) Vælg i denne liste SIDE 5 Adgangskontrol 2 Log-on 3 Glemt adgangskode 3 Bruger Låst 4 Genvejstaster 5 Indbakken 6 Udbakken 8 Genvejstaster I stedet for at bruge musen, kan du gøre brug af genvejstasterne i systemet. Nedenfor er en oversigt over mulige genvejstaster. Du skal kun indtaste bogstav. I - skifter til indbakke O - opret U - skifter til udbakke? - hjælp V - vis alle X - afslut (logoff) S - søg ctrl+enter - afsend blanket Søg 9 Søgning på beløbsoplysninger 11 Fordelingsfunktionen 12 Udskriv 14 Vis ubesvarede sager 14 Arkiver udsøgte meddelelser 14 Arkiver udsøgte sager 14

6 Indbakken Indbakken anvendes til at læse og besvare EDI-meddelelser. Hver meddelelse vises i en linie og kan læses i vilkårlig rækkefølge. Kolonneoverskrifterne viser oplysninger om meddelelsen. SIDE 6 Ved nye meddelelser er ikonet 2 markeret med grønt og kolonnen Status viser Ny. Du åbner meddelelsen ved at klikke på ikonet 2. Hvis du efter visning af meddelelsen klikkes på Luk bevarer meddelelsen status som Ny og ikonet 2. Hvis du klikker på Læst, eller hvis du behandler meddelelsen, skifter status til Læst og ikonet ændres til hvid. Samtidig vises din bruger-id i kolonnen Bruger-ID. Du kan se alle meddelelser vedrørende en sag ved at klikke på 0 ikonet. Status på en meddelelse kan ændres fra Læst til ulæst ved at åbne meddelelsen og klikke på knappen Markér som ulæst. Skift mellem Ind- og Udbakke genvejstast I eller U. Anvendes efter en søgning, hvis du vil have vist alle meddelelser i ind-/udbakken. Grønt ikon = ulæste Meddelelser i indbakken. Rødt = ubesvarede anmodninger i indbakken, som er ældre end løbende måned + én måned. Adgangskontrol 2 Log-on 3 Glemt adgangskode 3 Bruger Låst 4 Genvejstaster 5 Indbakken 6 Udbakken 8 Søg 9 Søgning på beløbsoplysninger 11 Fordelingsfunktionen 12 Udskriv 14 Når du vil oprette en forespørgsel eller anmodning. Vis ubesvarede sager 14 Arkiver udsøgte meddelelser 14 Arkiver udsøgte sager 14

7 Du kan sortere i de enkelte søjler i skærmbilledet ved at klikke på søjleoverskriften. En pil markerer om der er sorteret i stigende eller faldende rækkefølge. For hver meddelelse får du oplysninger om afsender, kode (meddelelsestype), reference, CPR-nr., status og dato for afsendelse. SIDE 7 Valgfrit felt. Normalt står der Fordeling, men der kan også vises Overført beløb, Bruger-ID eller en StatusDato, dvs. den dato, hvor der senest er sket en behandling af meddelelsen. Vælg i Listeboksen. Valgfrit felt nederst i venstre side på skærmen. Adgangskontrol 2 Log-on 3 Vælg i denne liste Antal af sider der er i indbakken, samt det samlede antal meddelelser. Du anvender knapperne Næste, Forrige, Første og Sidste når du bladrer mellem de forskellige sider i indbakken. Glemt adgangskode 3 Bruger Låst 4 Genvejstaster 5 Indbakken 6 Udbakken 8 Søg 9 Søgning på beløbsoplysninger 11 Fordelingsfunktionen 12 Udskriv 14 Vis ubesvarede sager 14 Arkiver udsøgte meddelelser 14 Antal af meddelelser, der er pr. side. Systemet sætter det automatisk til 20, men hvis du ønsker alle meddelelserne på én side, skal du ud for række/side oplyse det samlede antal rækker, der er i selskabets indbakke. Maks. antal på en side er 999. Arkiver udsøgte sager 14

8 Udbakke Udbakken er opbygget efter samme princip som indbakken. Blot er det her de meddelelser, selskabets har sendt eller udkast (gul ikon), som vises. Her kan du se, hvem der er sendt data til og se yderligere oplysninger fra den meddelelse, der er sendt. SIDE 8 Åbn og læs meddelelser på samme måde som i indbakken se afsnit om indbakke. Adgangskontrol 2 Log-on 3 Glemt adgangskode 3 Bruger Låst 4 Genvejstaster 5 Indbakken 6 Udbakken 8 Søg 9 Søgning på beløbsoplysninger 11 Fordelingsfunktionen 12 Udskriv 14 Vis ubesvarede sager 14 Arkiver udsøgte meddelelser 14 Arkiver udsøgte sager 14

9 Søg Du kan søge i et eller flere felter. Systemet søger generisk. Taster du fx 123 ind i referencenr. ser du alle de meddelelser i ind- eller udbakken, hvor disse 3 tal indgår som start i referencenr. SIDE 9 De fundne meddelelser ser du i ind- eller udbakken. Du kan nu behandle meddelelserne. Modtager (udbakke): Tast selskabsnavn på modtageren for at søge de meddelelser, der er sendt til et bestemt selskab Afsender (indbakke): Tast selskabsnavn på afsender for at søge de meddelelser, der er sendt til et bestemt selskab. Kode: Vælg meddelelsestypen i listeboksen. SvarKode (udbakke): Vælg ubesvaret, for at søge alle de meddelelser, som dit selskab ikke har modtaget svar på og som ikke er arkiverede. SvarKode (indbakke): Vælg ubesvaret, for at søge alle de meddelelser, som dit selskab ikke har besvaret og som ikke er arkiverede. Reference: Tast hele eller del af referencenr. Beløb: Indtast der beløb du søger. Du kan søge efter beløb du har modtaget i indbakken og beløb du har send i udbakken. Se også afsnittes Søgning på beløbsoplysninger. Bruger-ID: Tast bruger-id for at søge de meddelelser, som en bestemt bruger har behandlet. CPRnr: Indtast kundens CPR-nr. for at søge meddelelser vedrørende en bestemt kunde. Du kan indtaste i formaterne eller Begge indtastninger giver samme resultat. Du kan også indtaste kundens fødselsdato fx Ved denne søgning får du vist alle meddelelser for kunder, der er født 15. januar Aftale: Indtast det police nr. eller kontonummer for at søge en bestemt meddelelse. Fordeling: Vælg mellem de fordelingsnøgler, der er oprettet i systemet. Afdeling: Søg meddelelser, der er tildelt en bestemt afdeling som er oprettet. Bemærkning: Tast tekst for at søge efter tekst, som er lagt ind i feltet Bemærkninger i indbakken og udbakken. Bemærk, at en bemærkning bliver slettet, når en meddelelse bliver arkiveret. Status: Vælg alle, nye eller læste. Arkiv: Vælg aktive eller arkiverede. Dvs. meddelelser i indbakken eller udbakke, som er aktive eller arkiverede. (Fjernarkiverede anvendes pt.). Blklbnr: Anvendes ikke af brugere. Overførselsdato: Tast fra og til dato for at søge på overførsler, som er gennemført for en given periode. Eller indtast amme dato i begge felter, for at søge overførsler for en bestemt dato. ModtagForm: Skal som udgangspunkt være blank. Hvis dit selskab modtager meddelelserne i XML format, skal du vælge XML for at få et resultat. AfsendForm: Skal som udgangspunkt være blank. Hvis dit selskab sender meddelelserne i XML format, skal du vælge XML for at få et resultat. Afsendt: Tast fra og til dato for at angive det datointerval, du ønskes vist i indbakken eller udbakken. StatusDato: Tast fra og til dato for at angive det datointerval, der ønskes vist. Statusdato er den dato, hvor der senest er sket en registrering i systemet på en meddelelse. Fx, når en meddelelse bliver læst, så får meddelelsen en ny statusdato. Adgangskontrol 2 Log-on 3 Glemt adgangskode 3 Bruger Låst 4 Genvejstaster 5 Indbakken 6 Udbakken 8 Søg 9 Søgning på beløbsoplysninger 11 Fordelingsfunktionen 12 Udskriv 14 Vis ubesvarede sager 14 Arkiver udsøgte meddelelser 14 Arkiver udsøgte sager 14

10 Hvis meddelelsen er arkiveret, vælger du Arkiverede i boksen Arkiv. Skal du behandle en arkiveret meddelelse, skal den først dearkiveres. Klik på den arkiverede meddelelse og derefter på dearkivér. SIDE 10 Akiver eller deakiver Adgangskontrol 2 Log-on 3 Glemt adgangskode 3 Bruger Låst 4 Genvejstaster 5 Indbakken 6 Udbakken 8 Søg 9 Klik for at vende tilbage til den aktive ind- eller udbakke. Søgning på beløbsoplysninger 11 Fordelingsfunktionen 12 Udskriv 14 Vis ubesvarede sager 14 Arkiver udsøgte meddelelser 14 Arkiver udsøgte sager 14

11 Søgning på beløbsoplysninger Du kan søge på specifikke beløb. Det kan være relevant, hvis et selskab har modtaget et beløb, men de ikke ved, hvad beløbet vedrører. Du kan også søge efter, hvilket samlet beløb, du modtager og sender i en given periode. Denne søgning kan også ske selskabsspecifikt. SIDE 11 Adgangskontrol 2 Log-on 3 Eksempel Du søger efter de arkiverede overførsler, der er modtaget fra Test Bank i perioden Når du ser resultatet af søgningen, vælger du Beløb i det valgfrie felt. Du ser nu beløbet for hver overførsel i den højre kolonne, og en sammentælling i bunden af kolonnen eller på sidste side i indbakkens arkiv. Glemt adgangskode 3 Bruger Låst 4 Genvejstaster 5 Indbakken 6 Udbakken 8 Søg 9 Søgning på beløbsoplysninger 11 Fordelingsfunktionen 12 Udskriv 14 Vis ubesvarede sager 14 Arkiver udsøgte meddelelser 14 Arkiver udsøgte sager 14

12 Fordelingsfunktionen Ved at bruge fordelingsfunktionen kan du tildele hver meddelelse en kode. Formålet er, at du fra et centralt sted i selskabet kan fordele de meddelelser, selskabet modtager. Koderne kan enten være på person, gruppe eller afdelingsniveau. SIDE 12 Vælg Fordelinger Adgangskontrol 2 Log-on 3 Glemt adgangskode 3 Herefter kan du oprette de fordelingsnøgler, du ønsker. Bruger Låst 4 Genvejstaster 5 Indbakken 6 Her kan du se selskabets fordelingsnøgler. Du kan også omdøbe eller slette fordelingsnøgler. Udbakken 8 Søg 9 Søgning på beløbsoplysninger 11 Fordelingsfunktionen 12 Udskriv 14 Vis ubesvarede sager 14 Arkiver udsøgte meddelelser 14 Arkiver udsøgte sager 14

13 Første gang du opretter en fordelingsnøgle, bliver der tilknyttet et nyt ikon til hver meddelelse. Klik på ikonet for at tilknytte en fordelingsnøgle til en meddelelse. SIDE 13 Adgangskontrol 2 Log-on 3 Glemt adgangskode 3 Bruger Låst 4 Genvejstaster 5 Indbakken 6 Udbakken 8 Søg 9 Søgning på beløbsoplysninger 11 Fordelingsfunktionen 12 Klik på ikonet for at tilknytte en fordelingsnøgle til en meddelelse. Udskriv 14 Vis ubesvarede sager 14 Arkiver udsøgte meddelelser 14 Fordelingsnøglen er fremover påført den enkelte meddelelse. Fordelingsfunktionen kan benyttes på alle meddelelser i arkiv, indbakke og udbakke, men det vil i de fleste tilfælde være i indbakken, at fordelingen vil ske. Du kan også ændre en meddelelse, der allerede er fordelt. Det gør du på samme måde, som da du fordelte første gang. Arkiver udsøgte sager 14

14 Udskriv Under boksen med Vis alle er udskrivningsfunktionen. Du kan udskrive flere meddelelser på én gang. Du kan vælge at få udskrevet nye (ulæste), læste, alle eller udvalgte meddelelser. Ved udskrivning af nye meddelelser kan du samtidig få dem markeret som læst. SIDE 14 Adgangskontrol 2 Log-on 3 Glemt adgangskode 3 Bruger Låst 4 Vis ubesvarede sager Viser ubesvarede sager i den bakke, du står i. Står du i indbakken ser du alle anmodninger, som eget selskab ikke har besvaret endnu. Står du i udbakken, ser du alle anmodninger, som det andet selskab ikke har besvaret endnu. Den viser også meddelelser, der ved en fejl er arkiverede, og derfor ikke besvaret. Arkiver udsøgte meddelelser Arkiverer de udsøgte meddelelser i den bakke, du står i. Se også næste afsnit. Arkiver udsøgte sager Arkiverer de udsøgte sager i både indbakken og udbakken. Det er hensigtsmæssigt at anvende denne funktion, hvis du ikke løbende arkiverer meddelelser om overførsel og meddelelser om afvisninger, som du modtager. Ved at anvende denne funktion, bliver anmodningen i udbakken også arkiveret. Genvejstaster 5 Indbakken 6 Udbakken 8 Søg 9 Søgning på beløbsoplysninger 11 Fordelingsfunktionen 12 Udskriv 14 Vis ubesvarede sager 14 Arkiver udsøgte meddelelser 14 Arkiver udsøgte sager 14

15 Anmodning om overførsel Du skal sende en anmodning om overførsel på hvert policenummer/aftalenummer, du ønsker overført fra pensionsselskabet. Hver enkelt anmodning skal have et separat referencenummer (se næste afsnit). SIDE 15 Pengeinstitut sender anmodning til pensionsselskab Når et pengeinstitut skal sende en anmodning til et pensionsselskab klikkes på Opret, eller tast genvejstast o for Opret. Du kan oprette både fra Indbakken og Udbakken. Genvejstast o Vælg det pensionsselskab, som anmodningen skal sendes til og klik på Opret. overførsel

16 Stamoplysninger Indtast den reference, som sagen (anmodningen) skal have. Referencen vælges af det selskab, som starter en sag. Referencen må maks. være 26 tegn. Ved svar er modparten forpligtet til at anvende samme reference. Alle sager skal have et unikt referencenummer. SIDE 16 Kontaktperson udfyldes automatisk med det navn og telefonnummer, som er knyttet til bruger-id en. (kontakt selskabets brugeradministrator, hvis oplysningerne ønskes ændret.) overførsel Kundeoplysninger Taster du et CPR-nummer, er det tilstrækkeligt at taste fornavn og efternavn i Navn1. Taster du et fiktivt CPR-nummer (vælg i listboksen) skal du indtaste komplette navne- og adresselinjer. Det er tilstrækkeligt at taste postnummer. Bynavn tilføjes automatisk når meddelelsen bliver sendt.

17 Sagsforhold Modtagelse af anmodningen. Systemet indsætter datoen automatisk til næstkommende bankdag efter at anmodningen bliver dannet. Datoen danner grundlag for, hvornår der kan sendes en rykker, hvornår en ubesvaret anmodning bliver markeret som rød og hvornår der skal betales morarenter iht. Renteaftalen ved for sen overførsel. Tilsluttet renteaftalen er automatisk udfyldt med Ja eller nej. Er der oplyst Ja betyder det, at både pengeinstituttet og pensionsselskabet har tilsluttet sig renteaftalen. Overfører pensionsselskabet efter tidsfristen, beregner systemet automatisk morarenter i henhold til renteaftalen. Renterne betales af pensionsselskabet, når overførslen sker. Er der oplyst Nej betyder det, at én eller begge parter (pengeinstituttet og/eller pensionsselskabet) ikke har tilsluttet renteaftalen på det tidspunkt, hvor anmodningen bliver sendt. I så fald vil der ikke blive beregnet morarenter, hvis tidsfristen i renteaftalen overskrides. Udfyld policenr./aftalenr. på den pensionsordning, du ønsker overført. Angiv ved at sætte flueben ud for den/de pensionstyper, som skal overføres. Du kan anmode om overførsel af flere pensionstyper i samme anmodning. Dog er det ikke muligt at sende en anmodning om en ratepension under udbetaling og samtidig anmode om overførsel af Ophørende livrente og/eller Ratepension. Det samme gælder for anmodning af Ophørende livrente under udbetaling, som ikke kan sendes sammen med Ophørende livrente og/eller ratepension. Disse kan dog overføres, men det kræver blot 2 særskilte anmodninger. Vær opmærksom på, at det kun er ophørende livrente skattekode 1 i henhold til PBL 2, stk. 1 nr. 4 litra b, som kan overføres fra et pensionsselskab til et pengeinstitut. Hvis der er en skattekode 1 værdi på pensionsordningen, der ikke er en ophørende livrente, som skal overføres, skal pengeinstituttet oplyse, om denne skattekode 1 værdi skal genkøbes, eller om værdien skal blive stående i pensionsselskabet, hvis det er muligt. Hvis der er en skattekode 1 værdi, som ikke er en ophørende livrente, på pensionsordningen og kunden har accepteret at genkøbe skattekode 1 værdien med 60 pct. i statsafgift, skal pengeinstituttet oplyse reg.nr. og kontonummer, hvor nettobeløbet skal overføres til. Vær opmærksom på, at anmodning om genkøb af skattekode 1 via EDIsystemet kun gælder, når værdien der skal genkøbes er under kr. (sats gældende for 2013). SIDE 17 overførsel

18 SIDE 18 Oplys, om overførslen skal ske, hvis pensionsselskabets omkostninger/gebyr i forbindelse med overførslen udgør over kr. Evt. kurtage er ikke indregnet i beløbet på kr. Indtast den dato, hvor kunden har underskrevet anmodningen om overførsel. Datoen må ikke ligge frem i tiden og må højst være 1 år gammel. Pensionsselskabet kan bede om få tilsendt en kopi af kundens anmodning om overførsel, hvis der er behov for det. Oplys, om kunden har accepteret, at afgivende pensionsselskab gør brug af kursværn. Vær opmærksom på, at kursværnets størrelse kan variere fra dag til dag. Oplys om pengeinstituttet har indhentet accept fra kundens arbejdsgiver på, at overførslen kan finde sted. Er det ikke nødvendigt med arbejdsgiverens accept inden overførslen, svarer du blot Nej. Er arbejdsgivers accept indhentet, skal du oplyse arbejdsgivers navn og evt. CVR-nr. overførsel Kontooplysninger for pengeinstituttet er stamoplysninger i systemet. De bliver automatisk udfyldt, når der oprettes en anmodning. Skal kontooplysninger ændres - kontakt Forsikring & Pensions EDI-kontor.

19 Udkast, Gem stamdata, Kontroller m.v. Udkast anvendes, hvis du ønsker at gemme en anmodning i udbakken med henblik på at den afsendes senere, eller hvis alle oplysninger ikke straks er til rådighed. Gem Stamdata anvendes, hvis der skal sendes flere anmodninger på samme forsikringstager. Knappen Kontroller anvendes, hvis der ønskes en separat kontrol af indlæste data (benyttes sjældent). Samme kontrol foretages i forbindelse med at du klikker på Afsend. Klik herefter på Afsend. Anmodningen bliver sendt til afgivende pensionsselskab. Er der fejl i et felt, får du en fejlmeddelelse. Klik på OK og cursoren står i det fejlagtige felt. Ret fejlen og klik på Afsend. Benyt også Udkast, hvis en kollega skal kontrollere en anmodning, inden du sender den. Udkast vises med gult meddelelsesikon i udbakken. Søg efter udkast ved at vælge udkast i Status (listboksen) i søgebilledet. SIDE 19 overførsel

20 anmodning til pengeinstitut Når et pensionsselskab skal sende en anmodning til et pengeinstitut, skal du klikke på Opret, eller brug genvejstast o for Opret. Der kan oprettes både fra Indbakken og Udbakken. SIDE 20 Stamoplysninger Vælg det pengeinstitut, som anmodningen skal sendes til og klik på Opret. Indtast den reference, som sagen (anmodningen) skal have. Referencen vælges af det selskab, som starter en sag. Referencen må maks. være 26 tegn. Ved svar er modparten forpligtet til at anvende samme reference. Alle sager skal have et unikt referencenummer. overførsel Kontaktperson udfyldes automatisk med det navn og telefonnummer, som er knyttet til bruger-id en. Kontakt selskabets brugeradministrator, hvis oplysningerne ønskes ændret.

21 Kundeoplysninger Indtastes oplysninger om kunden. Taster du et CPR-nummer, er det tilstrækkeligt at taste fornavn og efternavn i Navn1. SIDE 21 Hvis du taster et fiktivt CPR-nummer (vælg i listboksen) skal du udfylde komplette navne- og adresselinjer. Det er tilstrækkeligt at taste postnummer. Bynavn tilføjes automatisk, når meddelelsen sendes. Sagsforhold Modtagelse af anmodningen. Systemet indsætter datoen automatisk til næstkommende bankdag efter at anmodningen bliver dannet. Datoen danner grundlag for, hvornår der kan sendes en rykker, hvornår en ubesvaret anmodning bliver markeret som rød og hvornår der skal betales morarenter iht. Renteaftalen ved for sen overførsel. Tilsluttet renteaftalen er automatisk udfyldt med Ja eller nej. Er der oplyst Ja betyder det, at både pengeinstituttet og pensionsselskabet har tilsluttet sig renteaftalen. Overfører pengeinstituttet efter tidsfristen, beregner systemet automatisk morarenter i henhold til renteaftalen. Renterne betales af pengeinstituttet, når overførslen sker. Er der oplyst Nej betyder det, at én eller begge parter (pengeinstituttet og/eller pensionsselskabet) ikke har tilsluttet renteaftalen på det tidspunkt, hvor anmodningen bliver sendt. I så fald vil der ikke blive beregnet morarenter, hvis tidsfristen i renteaftalen overskrides. Udfyld bankregnr. og kontonr. på den pensionsordning, du ønsker overført. Skal flere ordninger med forskellige konti overføres, skal du sende én anmodning for hvert kontonummer. Oplys om det er en kapitalpension, ratepension, afgiftsfri aldersordning eller en Ratepension under udbetaling, der skal overføres. Pengeinstituttet kan se ud fra det reg.nr. og kontonummer du har indtastet, om der er talen om en kapitalpension, ratepension, afgiftsfri aldersordning eller en ratepension under udbetaling. overførsel

22 Angiv om det er hele værdien af pensionsordningen (Alt overført), der skal overføres, eller det kun er en del af værdien, der skal overføres (Deloverførsel). Vær opmærksom på, at evt. værdipapirer bliver solgt, når der vælges Alt overført. Hvis der skal ske en deloverførsel med et bestemt beløb, skal beløbet oplyses. Indtast den dato, hvor kunden har underskrevet anmodningen om overførsel. Datoen må ikke ligge frem i tiden og må højst være 1 år gammel. Pensionsselskabet kan bede om at få tilsendt en kopi af kundens anmodning om overførsel, hvis der er behov for det. Oplys om pengeinstituttet har indhentet accept fra kundens arbejdsgiver på, at overførslen kan finde sted. Er det ikke nødvendigt med arbejdsgiverens accept inden overførslen, svarer du blot Nej. Er arbejdsgivers accept indhentet, skal du oplyse arbejdsgivers navn og evt. CVR-nr. SIDE 22 Hvis der er valgt Deloverførsel, skal der oplyses, hvor stort et beløb, der skal deloverføres. Kontooplysninger for pengeinstituttet er stamoplysninger i systemet. De bliver automatisk udfyldt, når der oprettes en anmodning. Skal kontooplysninger ændres - kontakt Forsikring & Pensions EDI-kontor. overførsel

23 Udkast, Gem stamdata, Kontroller m.v. Udkast anvendes, hvis du ønsker at gemme en anmodning i udbakken med henblik på at den afsendes senere, eller hvis alle oplysninger ikke straks er til rådighed. Gem Stamdata anvendes, hvis der skal sendes flere anmodninger på samme forsikringstager. Knappen Kontroller anvendes, hvis der ønskes en separat kontrol af indlæste data (benyttes sjældent). Samme kontrol foretages i forbindelse med at du klikker på Afsend. Klik herefter på Afsend. Anmodningen bliver sendt til afgivende pensionsselskab. Er der fejl i et felt, får du en fejlmeddelelse. Klik på OK og cursoren står i det fejlagtige felt. Ret fejlen og klik på Afsend. Benyt også Udkast, hvis en kollega skal kontrollere en anmodning, inden du sender den. Udkast vises med gult meddelelsesikon i udbakken. Søg efter udkast ved at vælge udkast i Status boksen i søgebilledet. SIDE 23 overførsel

24 til pensionsselskab Modtagne anmodninger ligger i indbakken. Klik på meddelelsesikonet i yderste venstre søjle for at se en anmodning. Vælg Overførsel eller Afvisning og klik på Opfølg. Se afsnittet om afvisning. SIDE 24 Har du valgt Overførsel, får du nedenstående skærmbillede. Kontaktpersonnavnet kan overskrives, hvis du har behov for det. Kundeoplysninger får du direkte fra anmodningen. OBS! Overførsler kan ikke sendes i perioden 15/12-22/1 (bege dage inkl.) overførsel

25 Vælg Ratepension, Kapitalpension, eller Aldersordning (afgiftsfri). SIDE 25 Oplys, om der er talen om en ophørspension eller ej. Vær opmærksom på, at der kun kan oplyses Ja til feltet Ophørspension, hvis pensionsoverførslen indeholder en ratepension (skattekode 2). Vælg den tidligste pensionsalder, der gælder for ordningen. Du kan se de gældende regler i hjælpeteksten i systemet ved at trykke på det grønne spørgsmålstegn i afsnittet Sagsforhold. Udbetalingsbestemmelser Du skal altid oplyse, om den overførte pensionsordning er Privat eller Arbejdsgiveradministreret. Er der ikke særlige forhold som gælder, hvis kunden ønsker at ophæve pensionsordningen før pensionsalder (ophævelse 60 pct. afgift), vælger du Fri rådighed. Hvis der er særlige forhold i forbindelse med ophævelse, så vælger du den relevante regel fra listen. Hvis der er en regel på pensionsordningen, men den ikke findes på listen vælger du anden klausul og taster i feltet Fri tekst. OBS! Fritekst feltet må ikke anvendes til kommentarere/meddelelser, der ikke vedrører klausuler vedr. udbetaling i utide. overførsel

26 Ratepension under udbetaling Hvis det er en ratepension under udbetaling, der skal overføres, så er det oplysningerne i dette afsnit, du skal udfylde. Oplys den dato, hvor udbetalingen af ratepensionen startede. SIDE 26 Oplys, hvornår det er aftalt, at sidste udbetaling skal ske. Oplys om der sker en månedlig, kvartalsvis, halvårlig eller årlig udbetaling af ratepension. Oplys, hvornår den sidste udbetaling inden overførsel er sket fra afgivende selskab. Beløbsoplysninger/overførsel af pensionskonto Indtast oprettelsesdato/tegningsdato, for den skattekode, der bliver overført. Tast beløbene i de relevante felter. Hvis oprettelses-/tegningsdato er før skal du også taste en friholdt værdi. Er datoen før , skal du også taste en værdi af bidrag fra Er datoen før , skal du også taste en værdi af bidrag fra før overførsel

27 SIDE 27 Hvis beløb ikke indeholder ører tastes kun hele kroner systemet supplerer automatisk med,00. Hvis du skal taste ører anvendes komma som decimaltegn. Systemet sætter automatisk punktum ved tusinder. Supplerende indbetalingsoplysninger Indtast relevant beløb for indbetaling til ratepension, kapitalpension eller afgiftsfri aldersordning i overførselsåret. Bemærk, at det ikke er muligt at indbetale med fradragsret til privattegnet kapitalpension fra og med Når der er talen om pensionsordninger, som er oprettet som led i en ansættelse iht. en overenskomst, er det muligt, men kun i meget begrænset omfang. overførsel PAL-oplysninger I forbindelse med overførsel af en pensionsordning, skal afgivende pengeinstitut sende PAL-oplysninger til modtagende pensionsselskab. PAL-oplysningerne i systemet består af 2 forskellige sæt alt efter om: 1. Der overføres PAL-oplysninger med uudnyttet negativ PAL-skat 2. Der overføres PAL-oplysninger uden uudnyttet negativ PAL-skat Ved deloverførsler, kan afgivende pengeinstitut vælge at beholde PAL-oplysningerne på den tilbageværende del af pensionsordningen i pengeinstituttet.

28 PAL-oplysninger uden uudnyttet negativ PAL-skat Følgende PAL-oplysninger skal sendes til modtagende pensionsselskab, når der ikke er uudnyttet negativ PAL-skat på ordningen i afgivende pengeinstitut. SIDE 28 Er kunden PAL-skattepligtig? I forbindelse med overførslen skal du oplyse, om kunden er PAL-skattepligtig eller ej. Feltet er automatisk udfyldt med Ja. Hvis kunden er PAL-skattepligtig, skal du oplyse Ja. Hvis kunden er fritaget for at betale PAL-skat skal der svares Nej. En person som ikke er skattepligtig til Danmark, kan søge om fritagelse for betaling af PAL-skat hos SKAT. Hvis kunden har indsendt en fritagelsesattest til afgivende pengeinstitut, skal du svare Nej. Kundens friholdelseserklæring fra SKAT. Denne funktion kan kun anvendes, hvis der er svaret NEJ til at kunden er PAL-skattepligtig. Er kunden fritaget for at betale PAL-skat, kan afgivende pengeinstitut sende friholdelseserklæringen fra SKAT ved at vedhæfte denne som en fil i PDF. Tryk på knappen vedhæft, og hent erklæringen ved at trykke på Gennemse. Når dokumentet er valgt, trykkes der på Vedlæg og dokumentet bliver hægtet på overførselsblanketten i EDI, som modtagende selskab kan hente og indlæse i deres systemer. Det er ikke tilladt at sende andre informationer end friholdelseserklæringen fra SKAT via denne funktion. Dokumentet som vedhæftes, må max. have en størrelse af 500 kb. Hvis Nej, fra hvilken dato gælder PAL-skattefritagelsen. Datofeltet skal kun udfyldes, hvis der er svaret NEJ til at kunden er PAL-skattepligtig. Er kunden ikke PAL-skattepligtig og overførsel

29 dermed fritaget fra at betale PAL-skat, skal datoen for, hvornår fritagelsen gælder oplyses i dette felt. PAL-skattegrundlaget fra årsskiftet og indtil overførselsdatoen. Oplys PAL-skattegrundlaget for perioden fra 1. januar til overførselsdatoen i overførselsåret. SIDE 29 Lempelse for udenlandsskat. Indtast beløbet for lempelse, hvis pensionsordningen indeholder lempelse for udenlandsskat. Systemet tager herefter højde for lempelsesbeløbet i det PAL-skattegrundlag som pensionsselskabet får vist efter denne omregningsformel: PAL-skattegrundlag oplyst af pengeinstitut - (Lempelse for udenlandsskat/0,153) = PALskattegrundlag vist overfor pensionsselskab. Eksempel: Pengeinstitut oplyser PAL-skattegrundlag på kr. og lempelse for udenlandsskat 153 kr. Pensionsselskabet får oplyst et PAL-skattegrundlag på kr. Dvs.: kr. (153 kr. / 0,153) = kr. Er der uudnyttet negativ PAL-skat fra tidligere år. Hvis der ikke er uudnyttet negativ PALskat fra tidligere år, svarer du Nej. Betalt PAL-skat i overførselsåret. Oplys den betalte PAL-skat i overførselsåret, hvis der er sket en delvis udbetaling fra pensionsordningen i overførselsåret inden overførslen, som har medført en afregning af PAL-skat. Betalt PAL-skat de sidste 5 år før overførselsåret. Systemet lægger automatisk de 5 årstal ind i felterne, hvor det første år er året før overførselsåret. Indtast beløbene på den PAL-skat som kunden har betalt for de 5 år. Hvis der for et eller flere år er beregnet en PAL-skat, men den reelt ikke er betalt, da den beregnede PAL-skat er modregnet i negativ PAL-skat fra tidligere år som nu er opbrugt, skal du oplyse 0,00 kr. i betalt PAL-skat for det eller de pågældende år. PAL-oplysninger med uudnyttet negativ PAL-skat Følgende PAL-oplysninger skal sendes til modtagende pensionsselskab, når pensionsordningen i afgivende pengeinstitut indeholder uudnyttet negativ PAL-skat. overførsel Er kunden PAL-skattepligtig? I forbindelse med overførslen skal du oplyse, om kunden er PAL-skattepligtig eller ej. Feltet er automatisk udfyldt med Ja. Hvis kunden er PAL-skat-

30 SIDE 30 tepligtig, skal du oplyse Ja. Hvis kunden er fritaget for at betale PAL-skat skal der svares Nej. En person som ikke er skattepligtig til Danmark, kan søge om fritagelse for betaling af PAL-skat hos SKAT. Hvis kunden har indsendt en fritagelsesattest til afgivende pengeinstitut, skal du svare Nej. Kundens friholdelseserklæring fra SKAT. Denne funktion kan kun anvendes, hvis der er svaret NEJ til at kunden er PAL-skattepligtig. Er kunden fritaget for at betale PAL-skat, kan afgivende pengeinstitut sende friholdelseserklæringen fra SKAT ved at vedhæfte denne som en fil i PDF. Tryk på knappen vedhæft, og hent erklæringen ved at trykke på Gennemse. Når dokumentet er valgt, trykkes der på Vedlæg og dokumentet bliver hægtet på overførselsblanketten i EDI, som modtagende selskab kan hente og indlæse i deres systemer. Det er ikke tilladt at sende andre informationer end friholdelseserklæringen fra SKAT via denne funktion. Dokumentet som vedhæftes, må max. have en størrelse af 500 kb. overførsel Hvis Nej, fra hvilken dato gælder PAL-skattefritagelsen. Datofeltet skal kun udfyldes, hvis der er svaret NEJ til at kunden er PAL-skattepligtig. Er kunden ikke PAL-skattepligtig og

31 dermed fritaget fra at betale PAL-skat, skal datoen for, hvornår fritagelsen gælder oplyses i dette felt. PAL-skattegrundlaget fra årsskiftet og indtil overførselsdatoen. Oplys PAL-skattegrundlaget for perioden fra 1. januar til overførselsdatoen i overførselsåret. SIDE 31 Lempelse for udenlandsskat. Indtast beløbet for lempelse, hvis pensionsordningen indeholder lempelse for udenlandsskat. Systemet tager herefter højde for lempelsesbeløbet i det PAL-skattegrundlag som pensionsselskabet får vist efter denne omregningsformel: PAL-skattegrundlag oplyst af pengeinstitut - (Lempelse for udenlandsskat/0,153) = PALskattegrundlag vist overfor pensionsselskab. Eksempel: Pengeinstitut oplyser PAL-skattegrundlag på kr. og lempelse for udenlandsskat 153 kr. Pensionsselskabet får oplyst et PAL-skattegrundlag på kr. Dvs.: kr. (153 kr. / 0,153) = kr. Er der uudnyttet negativ PAL-skat fra tidligere år. Hvis der er uudnyttet negativ PAL-skat fra tidligere år, svarer du Ja. Året, hvor den uudnyttede negative PAL-skat opstod. Oplys det år, hvorfra den uudnyttet negative PAL-skat stammer fra. Hvis der er flere år med negativ PAL-skat, skal du oplyse det ældste år, hvor der endnu findes uudnyttet negativ PAL-skat, som ikke er udnyttet. Hvis der har været flere år med negativ PAL-skat og den negative PAL-skat fra det/de første år er udnyttet, skal du indtaste det ældste år, hvor der endnu er uudnyttet negativ PAL-skat. Eksempel: Der var negativ PAL-skat i 2005 og Vi er nu i 2013 og den negative PAL-skat fra 2005 er udnyttet, men der er fortsat uudnyttet negativ PAL-skat fra I denne situation skal årstallet 2008 indtastes. Sum af uudnyttet negativ PAL-skat. Oplys det beløb, som pr. 31. december i året før overførselsåret er tilbage af den uudnyttede PAL-skat. Eksempel: Vi er i Den negative PAL-skat fra 2015 var 2.500,00 kr. I 2016 var PALskatten beregnet til 500,00 kr. og i ,00 kr. Det betyder, at kunden ikke har betalt PAL-skat i årene 2016 og 2017, da de 500,00 kr. og 600,00 kr. er modregnet i den negative PAL-skat fra Derfor er summen af uudnyttet PAL-skat pr. 31. december 2017: 2.500,00 kr. 500,00 kr. 600,00 kr. = 1.400,00 kr. overførsel

32 OBS! Feltet er for udfyldt med et minustegn. Du skal derfor indtaste et beløb uden et foranstående minustegn. Oplysninger om betalt PAL-skat for de sidste 5 år før året, hvor der endnu er uudnyttet negativ PAL-skat. Oplys den betalte PAL-skat for hvert enkelt år 5 år tilbage fra det år, hvor den negative endnu uudnyttet PAL-skat opstod. Eksempel: Overførslen sker i 2018 og der var negativ PAL-skat i 2015, som endnu ikke er udnyttet. I denne situation skal der oplyses betalt PAL-skat for årene: 2014, 2013, 2012, 2011 og Hvis der for et eller flere år er beregnet en PAL-skat, men den reelt ikke er betalt, da den beregnede PAL-skat er modregnet i negativ PAL-skat fra tidligere år som nu er opbrugt, skal du oplyse 0,00 kr. i betalt PAL-skat for det eller de pågældende år. Udbetaling Datoen for modtagelse af anmodningen bliver automatisk hentet fra anmodningen og kan ikke ændres. Systemet anvender denne dato som grundlag, hvis der skal betales morarenter ved for sen overførsel i henhold til Aftale om betaling af morarenter ved overførsel af pensionsordninger mellem pengeinstitutter og pensionsselskaber. Systemet sætter automatisk datoen Overførselsdato til den næstkommende hverdag efter d.d. Du kan ændre datoen tilbage til d.d. eller frem i tiden. Datoen kan ikke gå længere tilbage end til d.d. og højst en måned frem i tiden. Den oplyste dato skal stemme overens med den dato, hvor beløbet bliver overført fra pengeinstituttet til pensionsselskabet. Overført beløb uden morarenter bliver hentet fra Beløbeoplysninger/overførsel af pensionskonto og udfyldt automatisk. Hvis overførslen sker efter fristen i renteaftalen og begge parter var tilsluttet aftalen på det tidspunkt, hvor anmodningen blev sendt, beregner systemet automatisk morarenterne i henhold til aftalen. SIDE 32 overførsel

33 Kontooplysningerne henter systemet automatisk fra selskabets stamoplysninger i systemet. SIDE 33 Afsend Klik på Afsend, når meddelelsen er udfyldt. Herefter tjekker systemet, at de indtastede oplysninger er i overensstemmelse med de kontroller, der er i systemet. Hvis ikke de er det, så får du en pop-up på skærmen, hvoraf det fremgår, hvilket felt der ikke er udfyldt korrekt. OBS! Selve pengeoverførslen skal ske uden om EDI-system til det reg.nr. og konto nr. som er oplyst i afsnittet Udbetaling. For at lette sagsbehandlingen ved modtagelse af pengeoverførsler, er der enighed blandt de deltagende pensionsinstitutter i EDI, at de første 10 tegn i teksten til modtager er kundens CPR-nr. uden bindestreg. Eksempel: Dato Tekst Beløb Pensionsoverførsel ,52 overførsel

34 overførsel til pengeinstitut Modtagne anmodninger ligger i indbakken. Klik på meddelelsesikonet i yderste venstre søjle for at se anmodningen. Vælg Overførsel eller Afvisning. Klik på Opfølg. Se afsnittet om afvisning. SIDE 34 Har du valgt Overførsel, får du dette skærmbillede. Overskriv kontaktpersonnavnet, hvis der er behov for det. OBS! Overførsler kan ikke sendes i perioden 15/12-22/1 (begge dage inkl.) overførsel Du kan rette aftale nr./police nr., hvis det er forkert oplyst i anmodningen. Oplys med Ja eller Nej, om pensionsordningen er en ophørspension eller ej. Vælg den tidligste pensionsalder, der gælder for pensionsordningen.

35 Overførsler Hvis pensionsordningen indeholder flere genkøbsklausuler, eller er delt op i privatteget og arbejdsgiveradministreret/arbejdsmarkedspension, skal du oplyse dem hver for sig, med de tilhørende beløbsoplysninger. I disse situationer vælger du det antal sæt du skal bruge. Systemet kan håndtere op til 5 sæt. SIDE 35 Udbetalingsbestemmelser Oplys altid,om den overførte pensionsordning er Privat eller Arbejdsgiveradministreret. Er der ikke særlige forhold i forbindelse med genkøb (60 pct. afgift) før tidligste pensionsalder (genkøbsklausul), vælger du Fri rådighed. Erder særlige forhold i forbindelse med udbetaling på pensionsordningen i utide, så vælg den relevante regel fra listboksen. Er der en regel på pensionsordningen, som ikke findes i listeboksen, vælg anden klausul (se fri tekst), og tast en fri tekst der. OBS! Fritekstfeltet må ikke anvendes til andre meddelelser end beskrivelse af genkøbsklausuler der ikke er med i listeboksen. overførsel

36 Ratepension under udbetaling Er det en Ratepension under udbetaling, du skal overføre, så skal du udfylde dette afsnit. Oplys den dato, hvor udbetalingen af ratepensionen startede. Oplys datoen for, hvornår det er aftalt, at sidste udbetaling fra ratepensionen skal ske. Oplys, hvornår den sidste udbetaling inden overførsel er sket. Oplys udbetalingens størrelse (før skat) som kunden har modtaget fra afgivende selskab SIDE 36 Vælg mellem månedlig, kvartalsvis, halvårlig eller årlig udbetaling af ratepension. Ophørende livrente under udbetaling Er det en Ophørende livrente under udbetaling, du skal overføre, så skal du udfylde dette afsnit. Oplys den dato, hvor udbetalingen af den ophørende livrente startede. Oplys datoen for, hvornår det er aftalt, at sidste udbetaling fra den ophørende livrente skal ske. Oplys, hvornår den sidste udbetaling inden overførsel er sket. Oplys udbetalingens størrelse (før skat) som kunden har modtaget fra afgivende selskab overførsel

37 Beløbsoplysninger/overførsel af pensionskonto Indtast oprettelsesdato/tegningsdato, for den skattekode, der bliver overført. Tast beløbene i de relevante felter. Hvis oprettelses-/tegningsdato er før skal du også taste en friholdt værdi. Er datoen før , skal du også taste en værdi af bidrag fra Er datoen før , skal du også taste en værdi af bidrag fra før SIDE 37 overførsel Supplerende indbetalingsoplysninger Hvis beløb ikke indeholder ører tastes kun hele kroner systemet supplerer automastisk med,00. Hvis du skal taste ører anvendes komma som decimaltegn. Systemet sætter automatisk punktum ved tusinder. Indtast relevant beløb for indbetaling til ratepension, ophørende livrente, kapitalpension eller afgiftsfri aldersordning i overførselsåret. Bemærk, at det ikke er muligt at indbetale med fradragsret til privattegnet kapitalpension fra og med Når der er talen om pensionsordninger, som er oprettet som led i en ansættelse iht. en overenskomst, er det muligt, men kun i meget begrænset omfang. Oplys det beløb, som ifølge aftalen skulle have været indbetalt på ordningen for hele året.

38 Skal du altid udfylde, hvis kunden er født den eller senere. Er kunden født før den , er det valgfrit at udfylde feltet. SIDE 38 Hvis seneste arbejdsgivers CVRnr. er oplyst, indtast seneste arbejdsgivers navn her. PAL-oplysninger I forbindelse med overførsel af en pensionsordning, skal afgivende pensionsselskab sende PAL-oplysninger til modtagende pengeinstitut. PAL-oplysningerne i systemet består af 2 forskellige sæt alt efter om: 1. Der overføres PAL-oplysninger med uudnyttet negativ PAL-skat 2. Der overføres PAL-oplysninger uden uudnyttet negativ PAL-skat Ved deloverførsler, kan afgivende pensionsselskab vælge at beholde PAL-oplysningerne på den tilbageværende del af pensionsordningen i pensionsselskabet. PAL-oplysninger uden uudnyttet negativ PAL-skat Følgende PAL-oplysninger skal sendes til modtagende pensionsselskab, når pensionsordningen i afgivende pengeinstitut ikke indeholder uudnyttet negativ PAL-skat. overførsel

39 SIDE 39 Er kunden PAL-skattepligtig. I forbindelse med overførslen skal du oplyse, om kunden er PAL-skattepligtig eller ej. Feltet er automatisk udfyldt med Ja. Hvis kunden er PAL-skattepligtig, skal du oplyse Ja. Hvis kunden er fritaget for at betale PAL-skat skal der svares Nej. En person som ikke er skattepligtig til Danmark, kan søge om fritagelse for betaling af PAL-skat hos SKAT. Hvis kunden har indsendt en fritagelsesattest til afgivende selskab, skal du svare Nej. Kundens friholdelseserklæring fra SKAT. Denne funktion kan kun anvendes, hvis der er svaret NEJ til at kunden er PAL-skattepligtig. Er kunden fritaget for at betale PAL-skat, kan afgivende pensionsselskab sende friholdelseserklæringen fra SKAT ved at vedhæfte denne som en fil i PDF. Tryk på knappen vedhæft, og hent erklæringen ved at trykke på Gennemse. Når dokumentet er valgt, trykkes der på Vedlæg og dokumentet bliver hægtet på overførselsblanketten i EDI, som modtagende pengeinstitut kan hente og indlæse i deres systemer. Det er ikke tilladt at sende andre informationer end friholdelseserklæringen fra SKAT via denne funktion. Dokumentet som vedhæftes, må max. have en størrelse af 500 kb. overførsel Hvis Nej, fra hvilken dato gælder PAL-skattefritagelsen. Datofeltet skal kun udfyldes, hvis

40 der er svaret NEJ til at kunden er PAL-skattepligtig. Er kunden ikke PAL-skattepligtig og dermed fritaget fra at betale PAL-skat, skal datoen for, hvornår fritagelsen gælder oplyses i feltet. Samlet PAL-skattegrundlag fra årsskiftet og indtil overførselsdatoen (Typisk gennemsnitsrente). Oplys PAL-skattegrundlaget for perioden fra 1. januar til overførselsdatoen. Udfyldes kun, hvis den overførte pensionsordning helt eller delvist er en gennemsnitsrenteordning. SIDE 40 Tilbageholdt PAL-skat fra årsskiftet indtil overførselsdatoen. Oplys den tilbageholdte PALskat på gennemsnitsrenteordningen for perioden fra 1. januar til overførselsdatoen. Udfyldes kun, hvis feltet Samlet PAL-skattegrundlag fra årsskiftet og indtil opgørelsesdatoen (Typisk gennemsnitsrente), er udfyldt. Beløbet bliver automatisk tillagt skattekodeværdierne og evt. renter i afsnittet Udbetaling, nederst på blanketten. Samlet PAL-skattegrundlag fra årsskiftet og indtil overførselsdatoen (Typisk markedsrente). Oplys PAL-skattegrundlaget for perioden fra 1. januar til overførselsdatoen. Udfyldes kun, hvis den overførte pensionsordningen helt eller delvist er en markedsrenteordning. Er pensionsordningen en kombinering af markedsrente og gennemsnitsrente, skal følgende 3 felter udfyldes: - Samlet PAL-skattegrundlag fra årsskiftet og indtil opgørelsesdatoen (Typisk gennemsnitsrente) - Tilbageholdt PAL-skat fra årsskiftet indtil opgørelsesdatoen - Samlet PAL-skattegrundlag fra årsskiftet og indtil opgørelsesdatoen (Typisk markedsrente). Er der uudnyttet negativ PAL-skat fra tidligere år? Hvis der ikke er uudnyttet negativ PALskat fra tidligere år, svarer du Nej. Betalt PAL-skat de sidste 5 år før overførselsåret. Systemet lægger automatisk de 5 årstal ind i felterne, hvor det første år er året før overførselsåret. Indtast beløbene på den PAL-skat som kunden har betalt for de 5 år. overførsel Hvis der for et eller flere år er beregnet en PAL-skat, men den reelt ikke er betalt, da den beregnede PAL-skat er modregnet i negativ PAL-skat fra tidligere år, skal du oplyse 0,00 kr. i betalt PAL-skat for det eller de pågældende år.

41 PAL-oplysninger med uudnyttet negativ PAL-skat Følgende PAL-oplysninger skal sendes til modtagende pensionsselskab, når pensionsordningen i afgivende pengeinstitut indeholder uudnyttet negativ PAL-skat. SIDE 41 overførsel Er kunden PAL-skattepligtig? I forbindelse med overførslen skal du oplyse, om kunden er PAL-skattepligtig eller ej. Feltet er automatisk udfyldt med Ja. Hvis kunden er PAL-skattepligtig, skal du oplyse Ja. Hvis kunden er fritaget for at betale PAL-skat skal der svares Nej. En person som ikke er skattepligtig til Danmark, kan søge om fritagelse for betaling af PAL-skat hos SKAT. Hvis kunden har indsendt en fritagelsesattest til afgivende selskab, skal du svare Nej. Kundens friholdelseserklæring fra SKAT. Denne funktion kan kun anvendes, hvis der er svaret NEJ til at kunden er PAL-skattepligtig. Er kunden fritaget for at betale PAL-skat, kan afgivende pengeinstitut sende friholdelseserklæringen fra SKAT ved at vedhæfte denne som en fil i PDF. Tryk på knappen vedhæft, og hent erklæringen ved at trykke på Gennemse. Når dokumentet er valgt, trykkes der på Vedlæg og dokumentet bliver hægtet på overførselsblanketten i EDI, som modtagende selskab kan hente og indlæse i deres systemer. Det er ikke tilladt at sende andre informationer end friholdelseserklæringen

42 fra SKAT via denne funktion. Dokumentet som vedhæftes, må max. have en størrelse af 500 kb. Hvis Nej, fra hvilken dato gælder PAL-skattefritagelsen. Datofeltet skal kun udfyldes, hvis der er svaret NEJ til at kunden er PAL-skattepligtig. Er kunden ikke PAL-skattepligtig og dermed fritaget fra at betale PAL-skat, skal datoen for, hvornår fritagelsen gælder oplyses i feltet. Samlet PAL-skattegrundlag fra årsskiftet og indtil overførselsdatoen (Typisk gennemsnitsrente). Oplys PAL-skattegrundlaget for perioden fra 1. januar til overførselsdatoen. Udfyldes kun, hvis den overførte pensionsordningen helt eller delvist er en gennemsnitsrenteordning. Tilbageholdt PAL-skat fra årsskiftet indtil overførselsdatoen. Oplys den tilbageholdte PALskat på gennemsnitsrenteordningen for perioden fra 1. januar til overførselsdatoen. Udfyldes kun, hvis feltet Samlet PAL-skattegrundlag fra årsskiftet og indtil opgørelsesdatoen (Typisk gennemsnitsrente), er udfyldt. Beløbet bliver automatisk tillagt skattekodeværdierne og evt. renter i afsnittet Udbetaling, nederst på blanketten. Samlet PAL-skattegrundlag fra årsskiftet og indtil overførselsdatoen (Typisk markedsrente). Oplys PAL-skattegrundlaget for perioden fra 1. januar til overførselsdatoen. Udfyldes kun, hvis den overførte pensionsordningen helt eller delvist er en markedsrenteordning. Er pensionsordningen en kombinering af markedsrente og gennemsnitsrente, skal følgende 3 felter udfyldes: - Samlet PAL-skattegrundlag fra årsskiftet og indtil opgørelsesdatoen (Typisk gennem snitsrente) - Tilbageholdt PAL-skat fra årsskiftet indtil opgørelsesdatoen - Samlet PAL-skattegrundlag fra årsskiftet og indtil opgørelsesdatoen (Typisk markeds rente). Er der uudnyttet negativ PAL-skat fra tidligere år? Hvis der ikke er uudnyttet negativ PALskat fra tidligere år, svarer du Ja. SIDE 42 overførsel Året for ældste uudnyttet PAL-skat. Oplys det år, hvorfra den uudnyttet PAL-skat er opstået. Når vi skriver ældste år, mener vi det er det første år, hvor der er opstået negativ PAL-skat, som endnu ikke er opbrugt, og der efter det første år med negativ PAL-skat er et eller flere år på et senere tidspunkt med negativ PAL-skat.