Juni Udbud af bankforretninger for Centralkommunernes Transmissionsselskab

Transkript

1 Juni 2015 Udbud af bankforretninger for Centralkommunernes Transmissionsselskab I/S

2 Indholdsfortegnelse 1. Indledning 4 2. Udbudsbetingelser Udbudsform Ordregiver Rekvirering af udbudsmateriale Vedståelsesfrist Oplysning om CTR Aftaleperiode Afgrænsning af tilbud Alternative tilbud Tilbudsgivers forbehold 7 3. Formkrav til indhold Åbning af tilbud Andre forhold omkring tilbuddet Spørgsmål til udbudsmaterialet Ejendomsret til udbudsmaterialet 9 4. Beslutningsprocedurer Tidsplan Likviditet Cash flow-oversigter Daglige bankforretninger Beskrivelse af aftalen Udvælgelseskrav Minimumskrav Tildelingskriterier Tilbuddets samlede økonomi (60%) It-løsninger (30%) Kvalitet og service (10%) Kontraktforhold Kontraktvilkår Bilag 23

3 11.1. Finansiel styringspolitik for CTR 23

4 1. Indledning Centralkommunernes Transmissionsselskab I/S, herefter CTR, ønsker at udbyde sine daglige bankforretninger. CTR ønsker at indgå en aftale med et pengeinstitut, der skal være udpeget som systemisk pengeinstitut. 4 Udbud af bankforretninger for CTR I/S

5 2. Udbudsbetingelser 2.1. Udbudsform I medfør af Forsyningsvirksomhedsdirektivet bekendtgørelse nr. 936 af med senere ændringer udbyder CTR nedennævnte bankforretninger i udbud: Daglige bankforretninger Ramme for håndtering af overskudslikviditet, herunder obligationsportefølje Kreditfacilitet Depot for opbevaring af danske obligationer Handel med danske realkredit- og statsobligationer Repo-aftaler Renteswap i forbindelse med langfristet låntagning. CTR ønsker at indgå en aftale med et pengeinstitut, fremover benævnt tilbudsgiver, med henblik på at håndtere ovennævnte bankforretninger. Hvad angår renteswaps og ved store likvide beholdninger er det ifølge den finansielle styringspolitik relevant for CTR at undersøge priser mv. og potentielt gennemføre disse forretninger med andre pengeinstitutter. CTR foretager udbuddet efter de retningslinjer, der er beskrevet i Forsyningsvirksomhedsdirektivet og foretager dermed et offentligt udbud med annonceringspligt. Ved et offentligt udbud kan alle interesserede leverandører afgive tilbud. Vurderingen af de indkomne tilbud sker i 2 faser: udvælgelsesfasen og tildelingsfasen. I udvælgelsesfasen vurderes den enkelte tilbudsgivers generelle egnethed til at varetage den udbudte opgave. Udvælgelsen sker på baggrund af udvælgelseskriterierne. I tildelingsfasen vurderes de indkomne tilbud, og på baggrund heraf besluttes det, hvilken tilbudsgiver der skal have tildelt kontrakten. Tildelingen vil ske på baggrund af de angivne tildelingskriterier. Opgaven vil blive tildelt ud fra kriteriet det økonomisk mest fordelagtige tilbud. 5 Udbud af bankforretninger for CTR I/S

6 2.2. Ordregiver Den ordregivende myndighed er: Centralkommunernes Transmissionsselskab I/S Udbuddet gennemføres i samarbejde med og med assistance fra CTR s rådgiver i dette udbud: Deloitte Financial Advisory Services Weidekampsgade København S 2.3. Rekvirering af udbudsmateriale Udbudsmaterialet kan rekvireres på hjemmesiden: se under punktet Om CTR Vedståelsesfrist Tilbudsgiver skal vedstå sit tilbud i 3 måneder fra tilbudsfristen Oplysning om CTR CTR er et non-profit varmetransmissionsselskab i henhold til lov om kommunernes styrelse 60 for 5 interessentkommuner i hovedstaden Frederiksberg, Gentofte, Gladsaxe, København og Tårnby. CTR forsyner ca boliger i hovedstadsområdet med fjernvarme baseret på overskudsvarme. Transmissionssystemet gør det muligt at optimere varmeproduktionen i området og bidrager derfor til, at kommunerne kan tilbyde deres borgere både billig, bekvem, driftssikker og miljøvenlig varme. Varme fra CTR er baseret på overskudsvarme fra kraftværker og affaldsforbrænding i forsyningsområdet. CTR står for køb af varme fra produktionsenhederne, transport gennem transmissionsnettet, salg af varme til de 5 interessentkommuner og VEKS, der varetager en tilsvarende opgave for Vestegnskommunerne. CTR producerer desuden selv varme i spids- og reservelastanlæg, når der er behov for det og har desuden ansvaret for vedligeholdelse af det samlede anlæg. Varmeforsyningen sikres gennem et 54 kilometer langt ledningsnet med 4 boosterpumpestationer, 14 spidslastanlæg og 27 varmevekslerstationer. CTR styrer, regulerer og overvåger varmeleverancerne døgnet rundt fra det centrale kontrolrum på Frederiksberg via signaler fra mere end punkter fordelt i hele systemet. For flere oplysninger henviser vi til CTR s hjemmeside: 6 Udbud af bankforretninger for CTR I/S

7 2.6. Aftaleperiode Aftalen om daglige bankforretninger forventes at gælde fra 1. november 2015 og at løbe i 3 år. CTR har herefter option til at forlænge aftalen med 2 gange 12 måneder med den valgte tilbudsgiver på uændrede vilkår. Etableringen og den eventuelle overflytning af pengeforretninger til et andet pengeinstitut aftales efter kontraktindgåelse Afgrænsning af tilbud Tilbud skal gives som et samlet tilbud pr. tilbudsgiver, hvori alle de i punkt 2.1 nævnte forretningstyper er omfattet. Der ønskes ikke tilbud på delydelser, og afgivelse af tilbud på delydelser afvises som værende ikkekonditionsmæssige Alternative tilbud Tilbudsgiver har ikke adgang til at afgive alternative tilbud. Afgivelse af alternative tilbud vil medføre, at det afgivne tilbud i sin helhed må afvises som værende ikke-konditionsmæssigt Tilbudsgivers forbehold Tilbudsgiver er ikke berettiget til at tage forbehold for grundlæggende bestemmelser i udbuds- og kontraktbetingelserne. Ordregiver er forpligtet til at se bort fra tilbud, der indeholder forbehold for grundlæggende elementer i udbuds- og kontraktbetingelserne. Sådanne tilbud betragtes som ukonditionsmæssige. Ved eventuelle forbehold, som ikke vedrører de grundlæggende bestemmelser i udbuds- og kontraktbetingelserne, forbeholder udbyder sig retten til at kapitalisere forbeholdet og lade det indgå i den samlede evaluering af tilbudsgivers tilbud. Hvor det ikke er muligt at kapitalisere et ikkegrundlæggende forbehold, har udbyder dog pligt til at se bort fra tilbuddet, medmindre der er tale om bagatelagtige forhold. Hvis tilbudsgiver opfatter elementer i materialet som uklare eller uhensigtsmæssige, opfordres denne til at stille begrundede spørgsmål, jf. punkt Udbud af bankforretninger for CTR I/S

8 3. Formkrav til indhold CTR har indgået aftale med Deloitte om at assistere med at gennemføre dette tilbud. Tilbuddet skal derfor være os i hænde senest: Mandag, den 10. august 2015 kl Tilbud, der kommer senere end denne frist, vil blive afvist. Tilbuddet, mærket Fortroligt Udbud bankforretninger CTR må ikke åbnes i posten skal sendes eller afleveres til: Deloitte Financial Advisory Services Torben Dam Weidekampsgade København S Tilbuddet skal afleveres i 4 eksemplarer i hardcopy, heraf 1 originalt underskrevet eksemplar med 3 kopier og 1 elektronisk udgave (USB-stik) af hele det afleverede tilbudsmateriale. Tilbuddet kan ikke sendes elektronisk, men sendes eller afleveres til den ovenfor angivne adresse. Er der uoverensstemmelse mellem papirudgaven og den elektroniske udgave (USB-stik), gælder det originale underskrevne eksemplar. Tilbud, der indleveres på andre adresser, anses ikke for rettidigt afleveret og vil ikke komme i betragtning. Tilbuddet skal være skriftligt og afgives på baggrund af samtlige krav, ønsker og bestemmelser til den del af udbuddet, der bydes på. Tilbuddet skal indeholde navn, adresse, kontaktperson og adresse på tilbudsgivers kontaktperson Åbning af tilbud Det er ikke muligt at overvære åbningen af de indkomne tilbud Andre forhold omkring tilbuddet CTR forbeholder sig ret til at afvise tilbud, der ikke er skrevet på dansk. CTR forventer, at al kommunikation med tilbudsgiver i hele aftalens løbetid vil foregå på dansk. CTR kan afvise tilbud, der ikke opfylder tilbudskravene. CTR kan endvidere vælge at afvise samtlige tilbud, hvis der ligger saglige grunde herfor. Alle omkostninger, som tilbudsgiver måtte have i forbindelse med udformningen og afgivelse af tilbuddet, er CTR uvedkommende. 8 Udbud af bankforretninger for CTR I/S

9 3.3. Spørgsmål til udbudsmaterialet Er der spørgsmål til udbudsmaterialet, kan disse stilles pr. til: Deloitte Financial Advisory Services Torben Dam mærket: Spørgsmål Udbud CTR Ordregiver skal som følge af ligebehandlingsprincippet behandle alle tilbudsgivere ens. Dette indebærer bl.a., at ordregiver skal give alle tilbudsgivere samme oplysninger under udbudsforretningen. Tilbudsgiver kan skriftligt stille spørgsmål til udbudsbetingelserne og udbudsforretningen i øvrigt. Alle spørgsmål, der stilles senest 14 dage før tilbudsfristen, vil blive besvaret. Spørgsmål, der stilles senere end 14 dage før tilbudsfristen, vil alene blive besvaret i det omfang, besvarelse kan ske senest 6 dage før tilbudsfristen. Spørgsmål, der stilles senere end 6 dage før tilbudsfristen, kan ikke forventes besvaret. Spørgsmål vil blive besvaret skriftligt, og såvel spørgsmål som svar vil i anonymiseret form løbende blive offentliggjort på hjemmesiden: se under punktet Om CTR Det er tilbudsgivers ansvar at holde sig orienteret om spørgsmål og svar samt eventuelle rettelsesblade, idet ansvar for eventuelt forkert tilbud som følge af manglende rettelsesblade alene påhviler tilbudsgiver Ejendomsret til udbudsmaterialet Alle tilbud og de tilhørende bilag betragtes som CTR s ejendom og returneres ikke. 9 Udbud af bankforretninger for CTR I/S

10 4. Beslutningsprocedurer De indkomne tilbud åbnes, og det vurderes, om de modtagne tilbud er konditionsmæssige. Tilbud, der ikke er konditionsmæssige, vil blive afvist. Er et tilbud ikke konditionsmæssigt, vil tilbudsgiver blive orienteret herom. Efter modtagelse og gennemgang af tilbuddene vil der blive afholdt teknisk afklaring med udvalgte tilbudsgivere af ca. 1 times varighed hos CTR. Ved disse møder vil tilbudsgiver få lejlighed til at præsentere den tilbudte løsning og serviceteamet. Den udvalgte tilbudsgiver vil modtage en mødeindkaldelse med dato og klokkeslæt. Herefter besluttes det, hvilken tilbudsgiver der indstilles til CTR s bestyrelse som værende den fremtidige samarbejdspartner på daglige bankforretninger. Efter CTR s bestyrelsesmøde får samtlige tilbudsgivere besked om udfaldet af udbuddet. Dette vil ske pr. . Herefter vil CTR s kommende samarbejdspartner blive indkaldt til møde for at gennemgå og planlægge det videre arbejde. Det forventes, at den valgte tilbudsgiver medbringer en detaljeret implementeringsplan Tidsplan Forventet tidsplan for gennemførelse af dette udbud: 22. juni 2015 Udsendelse af udbudsmateriale 27. juli 2015 Sidste frist for spørgsmål 10. august 2015 Tilbudsfrist 26. august 2015 Planlagt afholdelse af teknisk afklaring 30. september 2015 Behandling i bestyrelsen Uge 41, 2015 Planlagt orientering af tilbudsgivere om udfaldet pr. 1. november 2015 Opstart af samarbejde 10 Udbud af bankforretninger for CTR I/S

11 5. Likviditet 5.1. Cash flow-oversigter Historisk likviditet Nedenfor er vist CTR s historiske likviditet i januar 2014 til og med maj Likviditeten i CTR er afhængig af bl.a. anlægsaktiviteter, varmepriser, sæsonudsving og forbrugernes varmeforbrug og vil variere i betydelig grad. Historisk har CTR haft en overskudslikviditet på ikke under 100 mio.kr. det meste af året. 800,0 700,0 600,0 500,0 400,0 300,0 200,0 100,0 - Likviditet uge 2 uge 5 uge 8 uge 11 uge 14 uge 17 uge 20 uge 23 uge 26 uge 29 uge 32 uge 35 uge 38 uge 41 uge 44 uge 47 uge 50 uge 1 uge 4 uge 7 uge 10 uge 13 uge 16 uge 19 uge 22 uge Udbud af bankforretninger for CTR I/S

12 Likviditetsbudget ekskl. Repo-line Oversigten nedenfor viser CTR s forventede gennemsnitlige, middel og den maksimale likviditet opgjort på månedsbasis fra november 2015 til og med december Udsvingene hen over de enkelte måneder er jævnt fordelt, dog afhængig af sæsonudsving. 300,0 Likviditetsbudget ,0 200,0 150,0 100,0 50, Daglige bankforretninger Den årlige omsætning i CTR forventes at udgøre ca. 2-2,5 mia.kr. I de seneste 12 måneder har der i CTR været ca banktransaktioner, hvilket antal forventes at være uændret. CTR håndterer sine betalinger elektronisk via bankens elektroniske løsning Kontoformer Som udgangspunkt ønsker CTR at have en konto til at håndtere alle de daglige bankforretninger samt 1 konto til Visa Electron-transaktioner Repo-line På grund af negativ forrentning af kontant indestående har CTR etableret en repo-line på 100 mio.kr. og købt kortløbende danske obligationer med en modificeret varighedsramme på 0-1,0. Formålet er med den laveste mulige risiko at opnå et afkast på 0,00% - 0,50% pr. år. De variabelt forrentede obligationer udgør p.t. ca. 75% af obligationsporteføljen. Obligationsdepotet har p.t. en værdi på ca. 400 mio.kr. Den nuværende bankforbindelse har fuldmagt til at disponere på obligationsdepotet efter de ovenstående retningslinjer. Som udgangspunkt forventer CTR at repo-line fortsætter til ultimo 2016, alt afhængig af udviklingen på de finansielle markeder. 12 Udbud af bankforretninger for CTR I/S

13 6. Beskrivelse af aftalen Servicering i implementeringsfasen CTR lægger betydelig vægt på og forventer at det valgte pengeinstitut påtager sig arbejdet med at gennemføre et eventuelt skifte af finansiel samarbejdspartner. Det er vigtigt at et eventuelt skifte forløber let og glidende uden omkostninger for CTR Generel servicering og rådgivning Tilbudsgiver bedes beskrive, hvorledes de vil servicere CTR på daglig basis, herunder kontaktpersoner, hvorledes CTR vil blive informeret og rådgivet om nye tiltag og ændringer inden for fx. informationsteknologi, betalingsservice, bankoverførsler samt andre områder af interesse for CTR Kreditkort og hævekort CTR har behov for at have 2 kreditkort: Mastercard Gold (corporate cards) og 1 Visa Electron på en separat konto med et hævemaksimum på kr. om måneden. Det sidste kort erstatter kontantbeholdningen hos CTR Renteswap CTR ønsker fra tid til anden at indgå renteswaps for at afdække renterisikoen. CTR ønsker ikke, at swaptransaktioner skal være omfattet af potentielle margin calls. Tilbudsgiver bedes bekræfte, at tilbudsgiver er indstillet på at handle renteswaps på denne basis. CTR ønsker, at banken vedlægger sine betingelser for handel med derivater. CTR forbeholder sig ret til at forhandle disse vilkår, hvis CTR ikke finder dem acceptable. Tilbudsgiver bedes anføre, om de ved tilbuddets afgivelse har tildelt CTR en line til handel med renteswaps. 13 Udbud af bankforretninger for CTR I/S

14 7. Udvælgelseskrav For læsevenlighedens skyld anbefaler vi tilbudsgiver at anvende samme opbygning og rækkefølge ved besvarelsen som i dette udbudsmateriale. Til vurderingen af tilbudsgivers egnethed skal vedlægges en række oplysninger. Tilbud, der mangler dokumentation af de ønskede oplysninger, kan forkastes som ikke-konditionsmæssige tilbud. 14 Udbud af bankforretninger for CTR I/S

15 8. Minimumskrav Økonomisk og finansiel kapacitet Tilbudsgiver skal vedlægge: Kopi af gyldig erhvervsansvarsforsikring Seneste regnskab (må gerne vedlægges på USB-stik) Tilbudsgiver skal dokumentere, at tilbudsgiver er udpeget som systemisk bank De økonomiske aktørers personlige forhold Tilbudsgiver skal erklære på tro og love, i hvilket omfang tilbudsgiver har ubetalt gæld til det offentlige, jf. lovbekendtgørelse nr. 336 af Udførelse af tjenesteydelsen er forbeholdt en bestemt profession Tilbudsgiver skal dokumentere at være optaget på Finanstilsynets liste over pengeinstitutter, der er godkendt til at udøve pengeinstitutvirksomhed i Danmark Netbank system Tilbudsgiver skal kunne tilbyde en netbankløsning med interface til Microsoft Dynamics AX 2009 som ERP-løsning og AMC Banking som interface til netbank Kreditfacilitet Tilbudsgiver skal tilbyde en repo-line/trækningsret på 100 mio.kr. Se punkt Kontakt CTR ønsker en overordnet kundeansvarlig ( one point of entry ) og en tilkendegivelse af, hvor lang svartid der forventes på forespørgsler Implementeringsplan Tilbudsgiver skal fremvise en deltaljeret implementeringsplan i forbindelse med et eventuelt bankskifte. 15 Udbud af bankforretninger for CTR I/S

16 Renteswaps Tilbudsgiver skal tilbyde en line til handel med swaps, som beskrevet under punkt Handel med obligationer Tilbudsgiver skal anføre samtlige omkostninger, der er forbundet med handel med obligationer opgjort pr. transaktion Depot Tilbudsgiver skal anføre såvel faste som variable omkostninger, der vil være knyttet til at have depotkonto i banken Organisationen En beskrivelse af organisationen og det påtænkte rådgiverteams faglige kvalifikationer. Tilbudsgiver skal dokumentere organisationens relevante erfaring med servicering af tilsvarende kunder. 16 Udbud af bankforretninger for CTR I/S

17 9. Tildelingskriterier Kontrakten vil blive tildelt ud fra det økonomisk mest fordelagtige tilbud baseret på økonomi, it-løsninger, kvalitet og service. Vurdering af hvert underkriterium sker som en samlet vurdering. Af hensyn til beregning af det økonomisk mest fordelagtige tilbud er det vigtigt for CTR at kende alle omkostninger og eventuelle gebyrer, der vil blive opkrævet ved håndteringen af de ovenfornævnte deludbud. Tilbudsgiver bedes derfor oplyse, hvilke serviceydelser der er gebyr- eller omkostningsfri, samt hvilke der skal betales for, og hvor meget denne betaling vil udgøre. Der lægges betydelig vægt på, at oplysningerne er udtømmende i forhold til aftalen. Der vil ikke være adgang for tilbudsgiver til i aftalens løbetid til at opkræve andre gebyrer i forbindelse med udførelse af opgaven, ud over dem der fremgår af tilbudsgivers tilbud. Indholdet af, og krav til, de enkelte tildelingskriterier er beskrevet under de enkelte punkter nedenfor i udbudsmaterialet. Tilbuddets samlede økonomi (60%) It-løsninger (30%) Kvalitet og service (10%) 9.1. Tilbuddets samlede økonomi (60%) Kontoformer Som udgangspunkt opererer CTR med ca. 2 bankkonti til at håndtere alle de daglige bankforretninger. Se punkt Med normaliserede renteforhold ønsker CTR ikke at fraskrive sig retten til at disponere over likviditet til aftaleindlån, men forventer, at denne aktivitet vil være meget begrænset, da der ikke forventes at være et forretningsmæssigt grundlag for denne aktivitet Rentevilkår Hvilken rentesats (365/366 dage), som tillæg/fradrag til Nationalbankens til enhver tid gældende indskudsbevisrente, vil CTR opnå af indestående på sine konti ved rentetilskrivning månedlig bagud? Er renten afhængig af størrelsen på indestående, skal rentesatserne opgives i saldointervaller. Hvilken rentesats (365/366 dage), som tillæg/fradrag til Nationalbankens til enhver tid gældende indskudsbevisrente, skal CTR betale for en fast trækningsret på 100 mio.kr.? Er renten afhængig af trækningsrettens/trækkets størrelse, skal rentesatserne opgives i saldointervaller. 17 Udbud af bankforretninger for CTR I/S

18 Renten skal være opgjort således, at det er tydeligt at se, hvad marginalen er i forhold til indlån/udlån. Tilbudsgiver skal for de ovennævnte bankkonti anføre, hvordan renteberegning på kontoen finder sted, herunder: Frekvens for tilskrivning Principper for fastlæggelse af rente og variation i denne samt valideringsprincipper Oplysningerne skal have en sådan detaljeringsgrad, at de kan danne grundlag for en beregning af forventet renteindtægt/udgift på en antaget modellikviditet Repo-line Tilbudsgiver skal anføre vilkår og priser for en repo-line med obligationsdepot, som beskrevet under punkt Betaling for transaktioner Tilbudsgiver skal vise en tydelig angivelse af, hvilke gebyrer der skal betales i form af overførsler, fx interne transaktioner og overførsel til anden bank Kredit- og hævekort CTR har i dag 2 MasterCards, som de ønsker at beholde. Kortene bruges primært i forbindelse med rejseaktiviteter m.m. Herudover har de 1 Visa Electron til erstatning for kontantbeholdning. Tilbudsgiver bedes oplyse om gebyrer i forhold til dette Depoter etablering og varetagelse af depoter Der ønskes en oversigt over prisstrukturen for depoter Ekstra honorarer til banken Der skal oplyses om eventuelle honorarer, gebyrer og andre omkostninger i forbindelse med rådgivning fra banken, herunder gældsrådgivning og anvendelse af elektroniske betalingsmidler såsom MobilePay og SWIPP Generelt Alle omkostninger i forbindelse med varetagelse af overdragelsesforretningen skal oplyses i skemaform. Skemaet skal være udtømmende Aftalekonti I henhold til den finansielle styringspolitik for CTR kan CTR anbringe op til 150 mio.kr. i et SIFI-udpeget pengeinstitut. Under hensyntagen til denne bestemmelse og under normaliserede renteforhold kan CTR frit vælge at placere sin likviditet på aftalekonti i et andet pengeinstitut. Tilbudsgiver skal erklære sig enig heri. Da CTR har etableret en repo-line, forventes der ikke p.t. at være behov for at anvende aftalekonti. 18 Udbud af bankforretninger for CTR I/S

19 9.2. It-løsninger (30%) Netbank og systemkrav Som led i tilbuddet skal der indgå en grundig beskrivelse af tilbudsgivers netbankløsning. På præsentationsmødet skal der indgå en kort præsentation af pengeinstituttets netbankløsning. Det er en forudsætning, at tilbudsgiver understøtter kommunikationen via det eksisterende netbanksystem, jf. punkt Tilbudsgiver skal beskrive, hvorvidt der skal foretages en særlig opsætning af browser eller installeres supplerende programmer på de computere, der skal anvende systemet. Derudover er der følgende forventninger til systemet: Systemet skal opleves som brugervenligt. Dette kan ske ved, at følgende kan udføres enkelt og nemt: a) Give mulighed for gruppering af konti og mulighed for at lægge en konto ind som favorit, så den er nem at udpege. b) Give mulighed for at søge på et beløbsinterval og/eller en tekststreng i en nærmere angivet periode. c) Kunne vise de daglige posteringer/kontoudtog med kontoens løbende saldo pr. postering. d) Kunne overføre filer/daglige posteringer/kontoudtog direkte til Excel. e) Give mulighed for at søge og slette/tilbageføre endnu ikke-effektuerede udbetalinger fra CTR s udbetalingssystem. Tilbudsgiver skal beskrive muligheden. f) Give mulighed for at hente filer til indlæsning i Excel eller i et afstemningsmodul. Dette bør kunne ske i én arbejdsgang. g) Give mulighed for at danne betalinger til udenlandske konti. h) Give mulighed for, at nogle brugere kun har forespørgselsadgang. i) Betalinger bør altid kunne ske af indlægger og godkender. j) Give mulighed for, at CTR s administratorer af systemet kan oprette, ændre og slette fuldmagtsforhold. Det skal kunne ske pr. konto og for samtlige konti. Altid 2 i forening. k) Tilbudsgivers cut-off-tid bedes beskrevet for inden- og udenlandske overførsler. l) Informativ stamdataoversigt med oplysning af blandt andet rentesats, renteudvikling, rentetilskrivning o.l. m) Give onlineadgang til at søge på posteringer/kontoudtog minimum 1 og gerne 2 år tilbage. 19 Udbud af bankforretninger for CTR I/S

20 Tilbudsgiver skal bekræfte, at deres system kan håndtere alle ovennævnte forhold Kvalitet og service (10%) Rådgivning om daglige transaktioner CTR ønsker rådgivning om effektivisering af pengestrømme, der indebærer minimalt rentetab, og arbejdsgange internt i CTR Rådgivning om gældspleje og lånoptagelse CTR ønsker løbende rådgivning om gældspleje og lånoptagelse. Denne rådgivning skal omfatte følgende områder: Understøtter den nuværende låneportefølje CTR s finansielle strategi? Har CTR s nuværende lånestruktur den mest optimale sammensætning? Løbende rådgivning om anvendelse af godkendte finansielle instrumenter. Rådgivning om de mest fordelagtige muligheder for CTR ved ny lånoptagelse Overførsel af engagement CTR lægger vægt på og forventer at det valgte pengeinstitut påtager sig arbejdet med at gennemføre et eventuelt skifte af finansiel samarbejdspartner. Det er vigtigt, at et eventuelt skifte forløber let og glidende uden omkostninger for CTR. Dette gælder specifikt for eventuelt skifte af netbanksystem. Her forventes det, at den valgte tilbudsgiver er ansvarlig for hele konverteringen af netbanksystem og stiller med et team af kompetente medarbejdere, der gennemfører alle opgaver forbundet med konverteringen, herunder datakonvertering, eventuel implementering af hardware, uddannelse, overvågning og tests mv. Der forventes en detaljeret implementeringsplan fra tilbudsgiver Generel servicering og rådgivning Tilbudsgiver bedes beskrive, hvordan denne vil servicere CTR på daglig basis, herunder kontaktpersoner, hvordan CTR vil blive informeret og rådgivet om nye tiltag og ændringer inden for fx informationsteknologi, betalingsservice, bankoverførsler og andre områder af interesse. I tilbuddet bør det fremgå, i hvilket omfang CTR kan søge råd og vejledning om kortvarig placering af overskudslikviditet for at undgå indestående på bankkontoen. 20 Udbud af bankforretninger for CTR I/S

21 10. Kontraktforhold CTR forventer, at tilbudsgiverne sammen med tilbuddet vedlægger udkast til kontrakt Kontraktvilkår Nedenstående bestemmelser skal indgå i den endelige kontrakt Misligholdelse I tilfælde af misligholdelse, der eksempelvis kan omfatte, men ikke er begrænset til overskridelse af tidsfrister, manglende advisering, fejlagtig validering, mangler eller fejl ved tilbudsgivers telekommunikations system, skal CTR kompenseres for direkte tab, herunder kompensation til tredjemand baseret på dansk rets almindelige principper. Parterne kan også ophæve aftalen ved væsentlig misligholdelse uden varsel, jf. punkt Hvis CTR ophæver aftalen som følge af tilbudsgivers misligholdelse, er tilbudsgiver forpligtet til at erstatte CTR de med misligholdelsen forbundne udgifter, herunder bl.a. merudgifter eller manglende indtægter, der knytter sig til antagelse af et andet pengeinstitut i den resterende del af aftaleperioden. Kravet afgøres i overensstemmelse med dansk rets almindelige regler Tvister Eventuelle tvister om forståelsen af aftalen, dens indhold, omfang, ophør eller opfyldelse heraf skal, hvis mindelig ordning ikke opnås, afgøres endeligt ved voldgift i overensstemmelse med reglerne i lov nr. 553 af om voldgift med senere ændringer Opsigelse CTR kan under aftaleperioden for bankforretningerne opsige engagementet med øjeblikkelig varsel. De valgte tilbudsgivere kan skriftligt opsige aftalen med 6 måneders varsel til den første i en måned Overdragelse De udbudte opgaver kan ikke uden CTR s skriftlige samtykke overdrages helt eller delvist til andre. 21 Udbud af bankforretninger for CTR I/S

22 Ophør som SIFI-udpeget pengeinstitut Af CTR s finansielle styringspolitik fremgår følgende, som den fremtidige samarbejdspartner skal erklære sig indforstået med at ville følge og overholde: Hvis CTR s finansielle samarbejdspartnere får frataget SIFI-udpegningen, skal den/de finansielle samarbejdspartner(e) øjeblikkeligt informere CTR. Herefter skal CTR straks underrette bestyrelsen og tage skridt til at skifte bankforbindelse. 22 Udbud af bankforretninger for CTR I/S

23 11. Bilag Finansiel styringspolitik for CTR Om Deloitte Deloitte leverer ydelser inden for Revision, Skat, Consulting og Financial Advisory til både offentlige og private virksomheder i en lang række brancher. Vores globale netværk med medlemsfirmaer i mere end 150 lande sikrer, at vi kan stille stærke kompetencer til rådighed og yde service af højeste kvalitet, når vi skal hjælpe vores kunder med at løse deres mest komplekse forretningsmæssige udfordringer. Deloittes ca medarbejdere arbejder målrettet efter at sætte den højeste standard. Deloitte Touche Tohmatsu Limited Deloitte er en betegnelse for Deloitte Touche Tohmatsu Limited, der er et britisk selskab med begrænset ansvar, og dets netværk af medlemsfirmaer. Hvert medlemsfirma udgør en separat og uafhængig juridisk enhed. Vi henviser til for en udførlig beskrivelse af den juridiske struktur i Deloitte Touche Tohmatsu Limited og dets medlemsfirmaer Deloitte Statsautoriseret Revisionspartnerselskab. Medlem af Deloitte Touche Tohmatsu Limited