Baneskellet 1, Hammershøj 8830 Tjele Telefon 87993000 www.dabank.dk
Resultatopgørelse 1000 kr. Note 2008 2007 Renteindtægter 1 192.845 197.696 Renteudgifter 2 155.096 165.928 Netto renteindtægter 37.749 31.768 Udbytte af aktier mv 18.431 51.671 Gebyrer og provisionsindtægter 3 56.484 99.059 Afgivne gebyrer og provisionsudgifter 22.199 48.098 Netto rente- og gebyrindtægter 90.465 134.400 Kursregulering 4-96.918 124.967 Andre driftsindtægter 22.436 30.268 Udgifter til personale og administration 5 66.559 61.516 Af- og nedskrivninger på immaterielle og materielle aktiver 425 623 Andre driftsudgifter 98 112 Nedskrivning på udlån og tilgodehavender mv 6 1.124 967 Resultat af kapitalandele i associerede og tilknyttede virksomheder -43.227-44.688 Resultat før skat -95.450 181.729 Skat 9.438 23.662 Periodens resultat -104.888 158.067 Der er foretaget tilpasning i sammenligningstallene 2
Balance 1000 kr. Note 2008 31.12.2007 Aktiver: Kassebeholdning og anfordringstilgodehavender hos centralbanker 209.176 112.685 Tilgodehavender hos kreditinstitutter og centralbanker 2.304.564 2.133.525 Udlån og andre tilgodehavender til amortiseret kostpris 1.295.530 921.697 Obligationer til dagsværdi 1.611.533 2.484.756 Obligationer til amortiseret kostpris Aktier mv. 614.151 696.080 Kapitalandele i associerede virksomheder 4.809 27.659 Kapitalandele i tilknyttede virksomheder 44.699 15.077 Immaterielle aktiver 0 1.333 Grunde og bygninger i alt Investeringsejendomme Domicilejendomme Øvrige materielle aktiver 2.190 880 Aktuelle skatteaktiver 11.069 2.984 Udskudte skatteaktiver 0 4.723 Midlertidigt overtagne aktiver Andre aktiver 87.915 97.043 Periodeafgrænsningsposter 2.622 2.727 Aktiver i alt 6.188.258 6.501.169 Passiver: Gæld: Gæld til kreditinstituter og centralbanker 4.261.305 4.445.564 Indlån og anden gæld 278.336 334.331 Udstedte obligationer 711 711 Aktuelle skatteforpligtelser Ikke-afledte finansielle forpligtelser til dagsværdi Andre passiver 72.084 32.858 Periodeafgrænsningsposter 0 335 Gæld i alt 4.612.436 4.813.799 Hensatte forpligtelser: Hensættelser til pensioner og lignende forpligtelser 17.466 17.262 Hensættelser til udskudt skat 5.643 0 Hensættelser til tab på garantier Andre hensatte forpligtelser 1.479 1.479 Hensatte forpligtelser i alt 24.588 18.741 Efterstillede kapitalindskud Efterstillede kapitalindskud 385.911 398.418 Efterstillede kapitalindskud i alt 7 385.911 398.418 Egenkapital: Aktiekapital 125.000 125.000 Overkurs ved emission 113.601 113.601 Overført overskud eller underskud 926.722 1.031.610 Egenkapital i alt 8 1.165.323 1.270.211 Passiver i alt 6.188.258 6.501.169 3
Noter 1000 kr. 30.09 2008 30.09 2007 Note 1 Note 2 Note 3 Note 4 Renteindtægter Tilgodehavender hos kreditinstitutter og centralbanker 71.164 99.923 Udlån og andre tilgodehavender 42.430 31.661 Obligationer 69.358 64.755 Afledte finansielle instrumenter i alt 9.960 887 Valutakontrakter 6.498 1.061 Rentekontrakter 145 123 Aktiekontrakter Råvarekontrakter Andre kontrakter 3.317-297 Øvrige renteindtægter -67 470 I alt renteindtægter 192.845 197.696 Renteudgifter Kreditinstitutter og centralbanker 124.370 77.414 Indlån og anden gæld 11.756 73.176 Udstedte obligationer 25 Efterstillede kapitalindskud 18.945 15.336 Øvrige renteudgifter 0 2 I alt renteudgifter 155.096 165.928 Gebyr- og provisionsindtægter Værdipapirhandel og depoter 43.420 86.296 Betalingsformidling 726 719 Lånesagsgebyrer 80 86 Garantiprovision 961 1.471 Øvrige gebyrer og provisioner 11.297 10.487 I alt gebyr- provisionsindtægter 56.484 99.059 Kursreguleringer Udlån og tilgodehavender til dagsværdi Obligationer -42.741 3.233 Aktier -61.606 114.117 Valuta 4.584-13.220 Valuta-, rente-, aktie-, råvare- og andre kontrakter og finansielle instrumenter 2.845 20.837 I alt kursreguleringer -96.918 124.967 4
Noter 1000 kr. 30.09 2008 30.09 2007 Note 5 Note 6 Udgifter til personale og administration Lønninger og vederlag til bestyrelse, direktion og repræsentantskab: Direktion 1.920 1.650 Bestyrelsen Repræsentantskab I alt 1.920 1.650 Personaleudgifter: Lønninger 34.826 33.592 Pensioner 3.816 4.728 Udgifter til social sikring 3.703 3.369 I alt 42.345 41.689 Øvrige administrationsudgifter 22.294 18.177 I alt personale og administration 66.559 61.516 Nedskrivninger på udlån mv. Individuelle nedskrivninger/hensættelser: Nedskrevet primo 10.718 9.928 Nedskrivning/hensættelse i årets løb 7.679 4.594 Tilbageførsel af nedskrivning/hensættelser foretaget i tidligere regnskabsår, hvor der ikke længere er objektiv indikation for værdiforringelse, eller værdiforringelsen er reduceret -7.549-3.628 Andre bevægelser -187 0 Endelig tabt Nedskrevet ultimo 10.661 10.894 Note 7 Efterstillede kapitalindskud Indskud Rentesats Renter Udløbsdato DKK 100 mio Variabel 3.142 Ubestemt NOK 320 mio Variabel 15.803 7.2.2014 5
Noter 1000 kr. 30.09 2008 31.12. 2007 Note 8 Egenkapital og solvens Egenkapitalbevægelser Egenkapital primo 1.270.211 1.122.537 Periodens resultat -104.888 147.674 Egenkapital ultimo 1.165.323 1.270.211 Kapitalkrav Kapitalkrav iht. Lov om Finansiel Virksomhed 124 stk. 2 316.064 255.572 Kernekapital 1.270.211 1.270.211 Primære fradrag i kernekapital: Immaterielle aktiver 0-1.333 Aktiverede udskudte skatteaktiver 0-4.723 Årets løbende underskud -104.888 Kernekapital efter primære fradrag 1.165.323 1.264.155 Andre fradrag i kernekapital: Halvdelen af kapitalandele > 10 % Halvdelen af summen af kapitalandele mv. > 10% af basiskapital før 134.419 185.633 fradrag 101.616 57.056 Kernekapital inkl. hybrid kernekapital, efter fradrag 929.288 1.021.466 Supplerende kapital 385.911 398.418 Basiskapital før fradrag 1.315.199 1.419.884 Fradrag i basiskapital: Halvdelen af kapitalandele > 10 % Halvdelen af summen af kapitalandele mv. > 10% af basiskapital før 134.419 185.633 101.616 57.056 Vægtede poster med markedsrisiko mv. 4.809 27.659 Basiskapital efter fradrag 1.074.355 1.149.536 Note 9 Ikke-balanceførte poster Garantier 400.902 298.600 Eventualforpligtelser Ikke-balanceførte poster i alt 400.902 298.600 Note 10 Gennemsnitlige antal heltidsbeskæftigede 97 91 Note 11 Koncernregnskab Bankens moderselskab er Sammenslutningen Danske Andelskasser, Tjele. Banken har ikke udarbejdet koncernregnskab jvf regnskabsbekendtgørelsens 137. 6