Forsikring og risikostyring Årsrapport 2011 Natur og Udvikling
Forord Halsnæs Kommune etablerede sin egen forsikrings- og risikostyringsfunktion pr. 1. januar 2008, som organisatorisk ligger under Direktionssekretariatet. Forsikringsudgifterne er indeholdt i administrationens samlede budget. Området fungerer i praksis, som en selvbærende enhed, hvor indtægter fra kommunens virksomheder og erstatningspræmier finansierer udgifterne til forsikringspræmier, skadeudgifter og forebyggende tiltag. Kommunens forsikringsselskab har etableret sit eget skaderegistreringssystem og har gennemført risikostyring på kommunens virksomheder med henblik på minimering af skader på kommunens bygninger, biler og arbejdsskader. Forsikring og Risikostyring vurderer regelmæssigt behovet for forsikringsdækning. Elementer som selvforsikring og selvrisiko indgår som økonomiske faktorer heri. Hele forsikringsporteføljen udbydes med passende mellemrum for at sikre tilpasning til skiftende markedsvilkår. Risikostyring handler blandt andet om kultur og den enkelte medarbejders adfærd. Kommunen iværksætter forebyggelsesinitiativer, som giver gevinst på det lange sigt. Forsikrings- og Risikostyringspolitikken indeholder følgende principper og overordnede retningslinjer: Risikostyring tænkes med ved etablering af ny bygninger samt ved ombygning af de eksisterende bygninger. Ud fra en økonomisk betragtning vurderer kommunen om det kan betale sig at forsikre de enkelte områder. Der fastlægges sikringsniveauer for de forskellige typer virksomheder som indarbejdes ved nyopførelse og ombygning af bygninger. Udover de løbende analyserapporter handles der på pludseligt opståede hændelser, som kræver forebyggende foranstaltninger her og nu. Den økonomiske styringsmodel for virksomhederne kan tilrettelægges så der er incitamenter til at styrke en adfærd der forebygger og formindsker skader. Halsnæs Kommune blev selvforsikret på arbejdsskader i 2007 med en katastrofedækning på 2,5 mio. kr. og overtagelse af arbejdsskader fra amtet fra 2005. Projekt RABB (Risikostyring, Arbejdsmiljø, Bygningsvedligeholdelse og Brandforebyggelse) med smiley ordning er etableret i 2010. Udgiften til arbejdsskadeerstatninger er en løbende akkumuleret udgift, hvor udgiften inden for de næste 5-10 år formentlig vil være stigende på grund af arbejdsskadesager fra tidligere år, som kan udløse en arbejdsskadeerstatning. Side 2 af 14
Indholdsfortegnelse: Forord... 1 Indholdsfortegnelse:... 3 1. Beretning/Status... 4 2. Årsopgørelse 2011 for kommunens Forsikringsselskab... 5 3. Skadeopgørelse 2011... 7 3.1 Skadeudgifter... 8 3.2. Arbejdsskader... 9 4. Alarmudkald til kommunens tyverianlæg...10 5. Assistanceaftaler m.m...11 6. Aktiviteter...12 Side 3 af 14
1. Beretning/Status Resultatet for kommunens Forsikringsselskab i 2011 blev et overskud på 6,4 mio. kr., hvor der oprindeligt var budgetteret med 6,3 mio. kr. Halsnæs Kommune har oplevet stigende skadeudgifter i 2011 i forhold til året før, hvor de største udgifter har været til arbejdsskader, vandskader, brand og lynnedslag. Til gengæld faldt udgifterne til glasskader, assistanceaftale og vægterudkald. Vejret i 2011 har haft stor indflydelse på skadestatistikken for Halsnæs Kommune, hvor regn, storm og lyn nedslag har forårsaget mange skader på kommunens bygninger. Halsnæs Kommune har en ordning med Natur og Vej om græsslåning ved kommunens bygninger. Der er konstateret mange skader (rudeskader og bygningsskader) i forbindelse med græsslåningen, hvor Løvdalen havde konstateret 31 mindre bygningsskader forårsaget af kommunens græsslåmaskine. Natur og Vej er blevet orienteret om problemstillingen og vil for fremtiden undgå bygningsskader. Kommunale Ejendomme arbejder fortsat med sikring af driften for kommunens højvandspumper. Der er installeret kontra ventiler i flere kloakriste, som forhindrer vandindtrængning i kommunens bygninger. Enghaveskolen har haft vand i kælderen flere gange, hvor det har vist sig at kommunens højvandspumpe ikke har fungeret, som har resulteret i vandskader på bygningens ventilationsanlæg og der er blevet konstateret skimmelsvamp i bygningen. Udgiften til frost- og vandskader for 2011 er foreløbig løbet op i ca 1,0 mio.kr. Halsnæs Kommune blev ramt af voldsomme lynnedslag den 27. august 2011. Den samlede udgift for lynnedslag i 2011 løb op i 589.000 kr. RABB pilot projektet blev gennemført på 3 af kommunens virksomheder, hvor 2 virksomheder fik tildelt meget tilfredsstillende smiley og den sidste en tilfredsstillende smiley. Pilotprojektet blev evalueret i Hoved-MED og alle virksomheder vil i løbet af en 3 årig periode få et RABB besøg. Halsnæs Kommune anvender Insubiz til skaderegistrering, hvor registrering af arbejdsskader hidtil har været registreret i EASY. Ved udgangen af 2011 blev modul for registrering af arbejdsskader implementeret i Insubiz. Alle skader fra kommunens virksomheder bliver herefter registreret i Insubiz, som danner samme platform for skaderegistrering og analyseringsværkstøj for RAF teamet. Halsnæs Kommune har i 2011 sluppet billigt i forhold til andre kommuner med hensyn til skybrud, hvor bl.a. Københavns Kommune har haft voldsomme skader på bygninger på grund af vand i bygningerne. Kloak systemerne i kommunerne i hele Danmark er ikke gearet til så store vandmængder og det vil kræve større investeringer for imødegåelse af oversvømmelse i kommunens bygninger. Torben Agentoft, Risikokoordinator Bethina Mollerup Christensen, Forsikringsadministrator Side 4 af 14
2. Årsopgørelse 2011 for kommunens Forsikringsselskab Årsopgørelse for forsikring og risikoomkostninger Opgørelsen indeholder de samlede tal for både arbejdsskadeforsikring og øvrige skader (bygning, løsøre, auto, ansvar osv.) samt uforsikrede skader (kr. 1.000). Udgifter 2009 2010 2011 A Forsikringsdækkede skader 2.683 3.980 5.736 B Forsikringspræmie m.m. 5.003 4.493 2.825 C Risikostyring, sikring, adm. 1.995 1.809 1.639 I alt 9.681 10.282 10.200 Indtægter D Erstatninger -1.631-251 -101 D Præmieindbetaling -16.790-16.902-16.538 Overskud -8.740-6.871-6.439 Skadeudgifter (kr. 1.000) Arbejdsskader 2009 2010 2011 Erstatninger m.m. 1.101 1.554 1.866 Øvrige skader Forsikrede skader 1.582 2.426 3.870 I alt A 2.683 3.980 5.736 Arbejdsskader fra Amtet tilbage fra 2005 og arbejdsskader som er blevet genåbnet gør at udgiften til arbejdsskader er stigende og man må forvente at udgiften til arbejdsskader fortsat vil vægte en stor del på skadeudgiftssiden. Den reelle udgift til forsikrede skader er 3.3 mio. kr., da en udgift på 550.000 kr. for et ESCO projekt (Enghaveskolen) er bogført under forsikring og risikostyring området. Udgifterne alene til brand, lyn og vandskader løb op i 1,8 mio. kr. i 2011. Side 5 af 14
Præmiudgifter m.m. (kr. 1.000) Forsikringer 2009 2010 2011 Køretøjer, arbejdsskader, ansvar Ejendom, løsøre, driftstab, kriminalitet, kunstforsikring 3.743 3.386 1.952 Arbejdsmarkedets erhvervssygdomsforsikring 533 289 450 Projekter Forebyggende tiltag 727 818 423 I alt B 5.003 4.493 2.825 Den samlede præmieudgift for 2011 har været kr. 1.9 mio. kr. mod forventet budget på ca. 2,9 mio. kr. Præmieudgiften er fordelt på Auto, Bygning- og løsøre, Ansvar og Arbejdsskade. Vi har i forbindelse med fusionen mellem Gjensidige og Kommune forsikring modtaget indbetaling for delt overskud på ca. 930.000 kr., som er bogført under forsikringspræmie. Administrationsudgifter m.m.(kr. 1.000) 2009 2010 2011 Lønudgift m.m. 882 997 1022 Hansson & Partners 119 145 81 Assistanceaftaler, vægterudkald 556 415 310 Adm. til ankestyrelsen 438 252 226 I alt C 1.995 1.809 1.639 Finansieringskilder (kr. 1.000) 2009 2010 2011 Forsikringspræmier -16.790-16.902-16.538 Erstatninger -1.631-251 -101 I alt D -18.421 17.153-16.639 Præmieindtægterne kommer fra kommunens virksomheder, hvor præmierne bliver allokeret ud i forhold til antal ansatte og bygningens størrelse. Side 6 af 14
3. Skadeopgørelse 2011 Antal skader 2009 2010 2011 Antal arbejdsskader 98 61 59 Antal øvrige skader 405 338 349 I alt 503 399 408 Ud fra eksisterende data ses en reduktion fra 98 (2009) til 59 arbejdsulykker i 2011. Der er ingen lukkede arbejdsskader fra 2011, som er blevet tildelt en større mén erstatning. Samlet skadeantal Sammenlagt er der sket et fald i antallet af skader fra 594 i 2008 til 408 i 2011. Stigningen i antal vandskader skyldes bl.a. manglende rengøring af afløbsriste/tagrender og stormskader på kommunens bygninger. I forbindelse med RABB besøg på virksomhederne indføres fast rutine for rensning af riste og tagrender. For optimering af driften på kommunens højvandspumper skal kommunale ejendomme sikre driften og optimere alarmaftalen ved driftstop for højvandsalarmer. Side 7 af 14
3.1 Skadeudgifter Skadeudgifter Antallet af arbejdsskader er faldende og udgiften er steget fra 1,1 mio. kr. til 1,8 mio. kr. i perioden 2009 2011. Stigningen i udgifter til arbejdsskader skyldes bl.a. overtagelse af arbejdsskader fra de tidligere Amts institutioner. Udover dette har højesteretsdomme fra 2006, 2009 og 2010, medført at skadelidte har kunnet få genåbnet deres sager og opnå større erstatninger. Ud fra antallet af registrerede arbejdsskader vil man fortsat kunne forvente en stigning i udgifterne til arbejdsskader. Vandskaden på Enghaveskolen løb op i 750.000 kr., hvor der er udgift bogført ca. 1.3 mio. i 2011. Kommunale ejendommes andel beløber sig til 550.000 kr. i forbindelse med et ESCO projekt, som ud konteres i 2012. Udover Enghaveskolen har der været store vandskader på Lerbjergskolen og Ølsted skole. Der har været en brandskade på Fjordgade med en udgift på 293.000 kr. og rådhuset blev ramt af et lyn, hvor den samlede udgift løb op i 442.000 kr. Foreløbig udgift til brandskaden Knud Rasmussens Hus i 2011 blev 127.000 kr. Side 8 af 14
3.2. Arbejdsskader Hovedparten af erstatningsudbetalingerne er indenfor løft og fald-ulykker, hvor der er sket en mindre stigning i antal løfte skader og en reduktion i fald-ulykker. Skolernes sportspladser er dårlig vedligeholdte, som har forårsaget en stigning i antal sportsskader. I forbindelse med gennemførelse af RABB på kommunens virksomheder, sættes fokus på bl.a. virksomhedens APV handleplaner, som vil reducere antal arbejdsskader. Forebyggende tiltag i forhold til arbejdsskader gøres i samarbejde mellem RAF teamet og den enkelte virksomhed. Hver virksomhed har ansvaret for opfølgning og udførelse af den forebyggende indsats. Den præventive indsats er ligeledes beskrevet i arbejdsmiljøstrategien 2008-2010 og 2011-2013. Side 9 af 14
4. Alarmudkald til kommunens tyverianlæg Fejlalarmer tyverianlæg Det samlede antal fejlalarmer er faldet i forhold til 2010, hvor antallet af fejlalarmer på Rådhuset er steget fra 19 i 2009 til 64 i 2011. Mange fejlalarmer på rådhuset er fra indgang G, som bl.a. anvendes af kommunens motionister. Fejl omprogrammering af AIA central på rådhuset efter lyn nedslag har ligeledes forårsaget mange fejlalarmer. Virksomheder med mindre end 5 fejlalarmer er ikke medtaget i rapporten. Hovedparten af fejlalarmerne er brugerfejl (åbne vinduer, dør alarm, tilkobling af alarm, hvor personer stadig er i bygningen etc.). På ca. 50% af virksomhederne har den pågældende medarbejder ikke mulighed for afstilling af fejlalarmen, hvor afstilling af alarmen foretages af et vagtfirma. Side 10 af 14
5. Assistanceaftaler m.m. Assistanceaftaler m.m. Halsnæs Kommune har siden 2009 indgået en pay by use ordning med Dansk Autohjælp, som fortsat er rentabel. Således er assistanceudgifterne pr. år halveret fra 2008 til 2011. Anvendelse af assistanceaftalen er i forbindelse med trafikuheld/motorstop/forkert tankning af brændstof. Øvrige aftaler Udgifterne til psykologisk bistand består af en hovedaftale og udgifter til ekstra psykologisk bistand på kommunens virksomheder. Ydelser for vagtcentral og vægter Efter udskiftning af leverandør på området har Halsnæs Kommune opnået en besparelse på 516.000 kr. i 2011 i forhold til 2007. Side 11 af 14
6. Aktiviteter Risikostyringsaktiviteternes indsatsområder og aktiviteter: TV-overvågning Etablering af TV-overvågning på særlige udsatte steder for at forebygge kriminelle handlinger og skabe tryghed for borgerne og de ansatte, som færdes på stederne. Overvågningen etableres efter gældende bestemmelser Lov om forbud mod tvovervågning m.v. og persondataloven. 2008: Projektering af videoovervågningsprojekt (Enghaveskolen, Magleblik skole, vinderød skole, Ølsted skole, Lerbjergskolen og Kregme skole). Etablering af videoovervågning ved Vibehus Børnehave. 2009: Etablering af videoovervågning (Enghaveskolen, Magleblik skole, vinderød skole, Ølsted skole, Lerbjergskolen og Kregme skole). 2010: Projektering af videoovervågningsprojekt (Bibliotek, Bøgebjerggård, Storbjergskolen m.fl.) 2011: Videoovervågningsprojekt (Svømmehallen, Gjethusparken 3, Jobgården, Hundested Bibliotek, Skole dagbehandling.) 2012: Videoovervågningsprojekt (Frederiksværk bibliotek, Skjoldborg, Arsenalet). Mærkning Mærkning og registrering af inventar samt opsætning af advarselsskilte på vinduer og døre - mærkningsudstyr herunder gravørmaskiner stilles gratis til rådighed via risikokoordinatoren og finansieres af forsikrings og risikoområdet. 2008: Skiltning på kommunens virksomheder og mærkning af værdigenstande er foretaget. 2009: Ad.Hoc. Skiltning og mærkning 2010: Specialskilte for fladskærme, projektor m.m. 2011: Skilte for videoovervågning(kommune logo og farve) 2012: Ad.Hoc. Sikringsniveau Gennemgang af kommunens virksomheder for udarbejdelse af sikringsniveauer. 2008: Udarbejdet sikringsplan og gennemgang af kommunens skoler og børnehaver m.m. 2009: Ved nyetablering og ombygninger skal der foretages ny vurdering af virksomhedens sikringsniveau. Sikringsniveauet er indarbejdet i kommunens byggeprogram for børnehaver i samarbejde med kommunale ejendomme. 2010: Kregme Syd, Hundested bibliotek og Magleblik skolen 2011: Gennemførelse af projekt RABB 2012: RABB fortsat Tyverianlæg Etablering af tyverianlæg ved kommunens virksomheder, som ikke overholder kommunens sikringsniveau. 2008: Etableret tyverianlæg på Skovfogedloddens Børnehave 2009: Udarbejde projekt for Børnehaven Skovknolden, Plejecenter Halsnæs 2009: Etablering af tyverialarm Hundested Rådhus 2010: Hundested bibliotek, Job Unovej (tyverialarm og adgangskontrol) 2011: Gjethusparken 3, Asserbo Børnehave, Asserbo Vuggestue, Brederød skole 2012: Udbud af kommunens AIA anlæg Side 12 af 14
Låsesystemer Forbedring af eksisterende låsesystemer herunder en bedre sikring af døre- og vinduer samt en bedre nøglehåndtering. 2008: Udsendt spørgeskema vedrørende virksomhedernes nøglesystemer 2009: Hjemmeplejen (møde vedr. nyt nøglesystem) og udarbejdelse af informationsmateriale 2010: Udskiftning af samtlige nøglebokse i kommunens bygninger (tyverianlæg)og opdatering af adgangsnøgler Præventiv belysning Ved gennemgang af kommunens virksomheder opfordres til opsætning af lys med sensor udenfor bygninger med beliggenhed i særlige mørke områder. 2008: Indgår i projektet videoovervågning af kommunens bygninger hvor der anbefales opsætning af præventiv belysning. 2009: Opsætning af præventiv belysning på Enghaveskolen, Magleblik skole, vinderød skole, Ølsted skole, Lerbjergskolen og Kregme skole. Magleblik skolen mangler opsætning af præventiv belysning(etableret i 2010) 2010: Storbjergskolen, Jobgården, Skole dagbehandling Opbevaring af værdier Gennem holdningsbearbejdning tilskyndelse indkøb af værdiskabe og virksomhederne opfordres til bedre rutiner for opbevaring af værdigenstande. 2008: Information om opbevaring af nøgler m.m. på informationsmøde og informationsmateriale på personalenettet. 2009: Indkøb af værdiskabe efter behov. 2010: Misbrugscentret (pengeskab) Køreteknisk kursus Forbedring af de ansattes køresikkerhed ved råd og vejledning samt afholdelse af kurser i køreteknik. 2008: Gennemført køreteknisk kursus for hjemmeplejen 2009: I samarbejde med Hjemmeplejen planlægge nye og vedligeholdelseskursus i køreteknik 2011: Gennemførelse af køreteknisk kursus for hjemmeplejen 2012: Gennemførelse af køreteknisk kursus for hjemmeplejen Sikring af bygninger Sikre kommunens bygninger imod vandskader. Ved etablering af vandalarm og kontraventiler på kloakudløb vil man kunne reducere antallet af vandskader ved kommunens virksomheder. 2008: Udarbejdelse af projekt for vandalarmer 2009: Etablering af vandalarmer, indkøb af affugter og vandstøvsuger 2010: Etablering af vandalarmer 2011: Registrering af kommunens pumper, etablering af vand kontra ventiler 2012: Stop ventil på hovedvandsledningen Side 13 af 14
Projekt glasskader Sikre kommunens bygninger imod glasskader. Ved bedre information og opsætning af skilte med forbud imod boldspil vil man kunne reducere antal glasskader på kommunens bygninger. Der udarbejdes en pjece til elever og forældre som vil opfordre til at passe bedre på kommunens bygninger. 2011: Udarbejdelse af pjece, skilte m.m. 2012: Glasprojekt fortsat Halsnæs Kommune 1. april 2012 Personaleservice Torben Agentoft Rådhuspladsen 1 3300 Frederiksværk Telefon 4778 4404 - toma@halsnaes.dk - www.halsnaes.dk Side 14 af 14