Årsberetning AAB Vejle

Transkript

1 81. regnskabsår 1. oktober september 2013 Årsberetning AAB Vejle

2 Indhold INDLEDNING BOLIGORGANISATIONEN 3 AFDELINGERNE 3 NYBYGGERI 3 FREMTID 3 REPRÆSENTANTSKAB OG BESTYRELSE REPRÆSENTANTSKAB 4 ORGANISATIONSBESTYRELSEN 4 VISION 2020 VISION BOLIGORGANISATIONEN AFDELINGSMØDERNE MAJ UDLEJNING LEDIGE BOLIGER 8 UDLEJNINGSTILTAG 9 FLYTTESTATISTIK 9 VENTELISTER 10 BRANDING MARKEDSFØRINGSTILAG 12 VEJLE BY NIGHT OG POST DANMARK RUNDT 12 MOTORVEJSÅBNING 12 HELHEDSPLANER OG NYBYGGERI NYBYGGERI 13 FREMTIDSSIKRING, MODERNISERING OG FORBEDRIGNER 13 FINLANDSPARKEN 13 LØGET BY 13 FREMTIDENS FORSTÆDER 14 MØLLEVANGEN 14 AFDELING 15, VESTBYEN 14 UDSATTE BOLIGOMRÅDER FINLANDSPARKEN OG LØGET 15 BOLIGSOCIALE HELEHDSPLANER BØRN, UNGE OG FAMILIER 16 UDDANNELSE, BESKÆFTIGELSE OG ERHVERV 16 BEBOERNETVÆRK, INDDRAGELSE OG DEMOKRATI 16 SUNDHED 16 FERIEPROJEKTER FERIEPROJEKTER 17 STYRINGSIDALOG OG DOKUMENTATIONSPAKKE STYRINGSIDALOG OG DOKUMENTATIONSPAKKE 18 ØKONOMI FORVALTNINGSREVISION 19 ADMINISTRATIONSBIDRAG 19 KAPITALFORVALTNING 21 TILGODEHAVENDER HOS NUVÆRENDE OG TIDLIGERE LEJERE 23 HENLÆGGELSER 29 PLANLAGT OG PERIODISK VEDLIGEHOLDELSE 29 ISTANDSÆTTELSE VED FRAFLYTNING 29 TAB VED FRAFLYTNING 30 ANVENDT REGNSKABSPRAKSIS FOR 2012/13 32 AKTIVITETSFOND OG JUBILÆUMSFOND 33 REGNSKAB HOVEDFORENIGNEN 34 REGNSKAB AFDELINGER 38 ENERGI ENERGI 46 2

3 Indledning Boligorganisationen Regnskabsresultatet udviser et overskud på 597.kr., der overføres til boligorganisationens arbejdskapital. I regnskabsåret 2012/13 har tilgangen af personer, der har ønsket at komme på venteliste til en ledig bolig været på personer mod personer i 2011/12. Det svarer til en stigning på 24,5% eller 317 personer i forhold til året før. Herudover har vi kunnet registrere, at personer, tidligere medlemmer, der har valgt at bevare sin anciennitet i AAB og dermed betalt et ajourføringsgebyr på 150 kroner. I regnskabsåret 2011/12 var det tilsvarende antal personer, en stigning på 620 personer. Der er fortsat en fornuftig efterspørgsel til ledige lejligheder og antallet af personer registreret på ventelisterne er også i år blevet forbedret. Udlejningsvanskelighederne i de to afdelinger i Løget By har året igennem været præget af gennemsnitlig tomme boliger, hvilket fortsat gør udlejningen til en udfordring i dette område. Faktiske fraflytninger, hvor afledte flytninger, som følge af renoveringen i afdeling 29 ikke er medtaget, har i perioden været på 738 mod 700 sidste år. Det svarer til en flytteprocent på 17,9% mod 17% sidste år. Tab ved lejeledighed er blevet dækket af Dispositionsfonden. Afdelingerne Regnskabsresultaterne i boligorganisationens 24 afdelinger viser, at 20 afdelinger havde et overskud på samlet set 505 t.kr. Der var 3 afdelinger der udviste balance mens alene én afdeling havde et lille underskud i året 2012/13. Antenneafdelingen gav et overskud på 252 t.kr., Feriehusafdelingen udviser et underskud på 36 t.kr. med en bruttoomsætning på 251 t.kr. Vedligeholdelsestilstanden i afdelingerne er generelt god. Der er udarbejdet et "grønt regnskab", der viser en opgørelse over ressourceforbruget af varme, vand og elektricitet i alle AAB`s afdelinger, dog undtaget afdeling 24, 51 og 52, der afregner direkte med forsyningsselskabet. I afdelingerne 29, 41 og 42 er der store renoveringsarbejder i gang, mens afdeling 17 i november 2012, med meget stort flertal, traf endelig beboerbeslutning om gennemførelse af en helhedsplan i Møllevangen. I afdeling 26 er der ultimo 2001 meddelt godkendelse af Vejle Byråd til ændrede udlejningsregler. Disse regler er fortsat er gældende. Nybyggeri Der er ikke igangsat større nybyggerier, men vi deltager i projektet Skæve eksistenser. Det er en bebyggelse bestående af 6 boliger til hjemløse samt et fælleshus. Boligerne blev klar til indflytning den 1. oktober I forbindelse med de store helhedsplaner, bliver der etableret enkelte tagboliger. Fremtid Boligpolitiske emner er kommet på dagsorden. Boligorganisationen går fortsat positivt ind i samarbejdet med kommunen, med henblik på at påvirke kommunens boligpolitik. Dette sker ved en aktiv anvendelse af Styringsdialogen samt deltagelse i BoLiv Vejle, der er en samarbejdsplatform mellem kommunen og samtlige boligorganisationer i Vejle Kommune. 3

4 Repræsentantskab og bestyrelse Repræsentantskab Repræsentantskabet, der er boligorganisationens øverste myndighed, består af boligorganisationens bestyrelse samt de enkelte afdelingers afdelingsbestyrelser. AAB s repræsentantskab består af 99 medlemmer. Det ordinære repræsentantskabsmøde blev i regnskabsåret 2012/13 afholdt den 19. februar Mødet blev startet med et temaindlæg, hvor Henrik Børsting Aagaard, der er leder af kommuneplan og Klima i Teknik og Miljø, Vejle Kommune, holdt et indlæg om Vejle Kommunes bosætningsstrategi. Det var en spændende gennemgang af de tanker og idéer, som Vejle Kommune har frem mod år 2020, hvor man forventer en persontilvækst på op mod borger og arbejdspladser. I den mundtlige beretning fortalte AABs formand om den fokus ledelse og bestyrelse har på lejeledigheden i AAB. Det gode samarbejde med Vejle Kommune blev ligeledes berørt. Endvidere blev Højesterets afgørelse i sagen om kommunes uretsmæssige forhøjelse af renovationsgebyret tilbage i 2008 omtalt. Sagen, der var anlagt af AAB og Domea, faldt ud til boligorganisationernes fordel. Formanden fortalte, at den 1. oktober 2012 havde været en særlig dag for Finlandsparken, dels fik afdelingen tildelt Vejle Prisen i kategorien Renovering/Bolig og dels kom beskeden om, at Finlandsparken var kommet på listen over særligt udsatte boligområder. Endelig blev der givet en grundig orientering om projekt Hytteby, et projekt, der har været omgivet af en række udfordringer, men at der arbejdes på en løsning, der kan gøre projektet til virkelighed. Nybyggeri og de aktuelle boligpolitiske emner blev ligeledes omtalt sammen med de mange helhedsplaner AAB har gang i. Revisionsfirmaet Deloitte, blev endnu engang genvalgt, for en 1-årig periode, som revisor for AAB Vejle. Organisationsbestyrelsen Repræsentantskabsmødet gav plads til et nyt medlem af organisationsbestyrelsen, nemlig Ove Hansen, der kommer fra afdeling 41, Løget By, hvor han er formand for afdelingsbestyrelsen. Efter det ordinære repræsentantskabsmøde den 19. februar 2013 og efterfølgende konstituering, har organisationsbestyrelsen følgende sammensætning: HANS HELGE ANDERSEN FORMAND LOTTE VESTERGAARD NÆSTFORMAND AFDELING 42 AFDELING 52 HANS OLE OLESEN AFDELING 37 LEIF RASMUSSEN AFDELING 26 KNUD AAGE THIEMER AFDELING 29 SUSI FLINDT AFDELING 17 OVE HANSEN AFDELING 41 Efter regnskabsårets afslutning, har Susi Flindt, efter eget ønske, valgt at udtræde af organisationsbestyrelsen. Som første suppleant er Susanne Vestergaard, der er formand for afdeling 17, indtrådt i organisationsbestyrelsen. Repræsentanter fra organisationsbestyrelsen og ledelsen er repræsenteret i BLs kreds 7, Lægdommere ved Boligretten i Kolding, TRE-FORs repræsentantskab, Nykredits lokalråd, BoLiv Vejle, Almen Net samt Grundejerforeningerne Sandegraven og Bomuldsspinderierne. Årsregnskabet for 2011/12 med tilhørende revisionspåtegning blev godkendt og boligorganisationens budget for 2012/13 blev taget til efterretning. 4

5 Vision 2020 Vision 2020 Vi har tidligere besluttet Vision 2020, som er en fælles målsætning for hele vores organisation, og som skal være vores arbejdsfelt frem til Hvor langt er vi så nået med de enkelte fokus punkter? Ser vi på fokuspunkt 3. hvor målsætningen er, at beboerdemokratiet skal forenkles og moderniseret, har enkelte afdelinger arbejdet med tiltag, som er med til at beboerdemokratiet er under forandring, så beslutningerne træffes tæt på lejerne i en åben dialog, gennem en aktiv beboerinddragelse med direkte indflydelse på nærmiljøet i afdelingen. I Finlandsparken har der været arbejdet med beboerdemokratiet. Der er valgt 5 klyngeråd, som har mulighed for at udvikle aktiviteter og arrangementer i den enkelte klynge, samt være rådgivende for afdelingsbestyrelsen i henhold til den enkelte klynges behov og muligheder for eget klynge udvikling, det er sådan at den enkelte klynge selv udarbejder arbejdsplaner og budget for det kommende år, og at disse klyngebudgetter indarbejdes i afdelingens eget budget. Alle klyngeråd er valgt for en 2-årig periode, hvilket giver mulighed for en udvikling af klyngerådene, hvor afdelingsbestyrelsen kan overlade flere demokratiske beslutninger til klyngen, hvilket kunne være vedligeholdelsesplaner, for eget klyngeområde som så indarbejdes i afdelingens vedligeholdelsesbudget. Tiden frem til 2020 vil vise hvor langt, der nås med en forenkling og et moderniseret beboerdemokrati til gavn for vores lejer. 5

6 Boligorganisationen Afdelingsmøderne maj 2013 Afdeling 1 Afdelingen vedtog at ændre antallet af bestyrelsesmedlemmer fra 7 til 5. Endvidere drøftedes husdyrhold. Det blev besluttet at det fortsat ikke er tilladt at holde husdyr i afdelingen. Afdeling 15 Afdelingsmødet besluttede delvis udskiftning af vinduer og altandøre. Desuden efterisolering af lofter ligesom der etableres nye loftrum af stålbure. Afdeling 17 Den kommende helhedsplan for afdelingen blev drøftet under flere punkter på dagsordenen. Afdeling 24 Afdelingen har arbejdet på, at få overblik over tilbygninger. Det giver overblik over hvilke tilbygninger, der kan overdrages til nye lejere. De tilbygninger Vejle Kommune har givet byggetilladelse til accepteres af AAB. Afdeling 26 Hundehold blev drøftet. Efter urafstemning blev forslaget forkastet. Afdeling 1 Afdeling 8 Afdelingen drøftede størrelse på vaskemaskinerne. Det er vedtaget, at der investeres i større maskiner, når de gamle maskiner, på et tidspunkt udskiftes. Der var desuden drøftelse af affaldssortering. Afdeling 11 Afdelingen har afholdt 70-års jubilæum i det forgangne år. Afdeling 12 Afdelingsmødet drøftede problemer med affaldshåndtering. Desuden drøftedes oprettelse af parkeringspladser i gården. Forslaget blev forkastet. Afdeling 13 Afdelingen havde usædvanlig mange flytninger, - 3 flytninger. Afdeling 26, Skolegade Afdeling 29 Afdelingen kunne glæde sig over at have vundet Vejleprisen for renoveringen. Afdeling 37 En række forhold, der har med den daglige drift blev drøftet. Der var genvalg til bestyrelsen 6

7 Boligorganisationen Afdeling 38 Bestyrelsen blev genvalgt. Afdeling 46 Afdelingsmødet drøftede muligheden for at blive tilkoblet AABs Bolignetværk. Der arbejdes videre med muligheden. Afdeling 47 Afdelingsmødet besluttede sig for, at blive tilkoblet AABs Bolignetværk. Afdeling 48 Der var alene en beboer, der deltog i mødet. Afdeling 38 - udsigten Afdeling 41 Beboerne blev orienteret omkring arbejdet med Den Sociale Helhedsplan. Der blev efterlyst frivillige til de mange tiltag. Afdeling 50 Under afdelingsmødet var der en livlig debat omkring hvordan det sikres at afdelingen fremstår ren i dagligdagen. Det er holdningen det er et fælles anliggende. Der var opfordring til, at bruge Facebook, som informationskilde. Afdeling 42 Området har haft besøg af Ministeren for By, bolig og landdistrikter Carsten Hansen i forbindelse med afholdelse af Ghettokonference i Kvartershuset. Afdeling 44 Afdelingsmødet besluttede, at etablere petanquebane i afdelingen. Afdeling 50, Ungdomsboliger Afdeling 51 Afdelingsmødet besluttede etablering af et centralt beliggende cykelskur. Afdeling 52 Der havde været 5 års gennemgang i det forløbne år. Afdeling 44 7

8 Antal tomgangslejligheder Udlejning Ledige boliger Faldet i antallet af tomgangsboliger er fortsat i regnskabsåret , så der hen over året kan konstateres et betydeligt fald fra samlet 108 boliger i tomgang til kun 33. Dette tal dækker dog over en kunstig nedskrivning, idet der fra maj 2013 er udtaget boliger til genhusning, som derved udgår af tomgangslisten. Medtages de boliger der er taget fra til genhusning, vil det samlede tal ved regnskabsårets udgang være 77, hvilket dog fortsat giver en nedgang henover regnskabsåret på næsten 29%. I løget er nedgangen gået fra 78 boliger til 14 plus 44 boliger udtaget til genhusning, i alt 58, hvilket giver en samlet nedgang i Løget på 26%. Over perioden har der været en bekymrende stigning i antallet af tomgangsboliger i Finlandsparken, som ellers ikke har været ramt af væsentlig tomgang uanset den omfattende og langvarige renovering. Ved regnskabsårets start var der 6 boliger i tomgang og dette tal steg til 18 i juni 2013 men er ved regnskabsårets udløb faldet til 11 og der synes at være et tendens til fortsat fald. Årsagen har været, at de færdiggjorte lejligheder med elevatorer og tagboligerne blev færdiggjort og sat til udlejning i i større klumper ligesom der var en række boliger på 4. sal som i en periode ikke kunne bebos på grund af vandskader. Der har i perioden været gennemført en række særlige arrangementer med åbent hus for at skabe ekstra opmærksomhed om de nye boliger. Tidligere udlejningsvanskeligheder i Møllevangen gjorde, at der ved regnskabsårets start var 13 boliger i tomgang men ved ekstraordinær indsats fra afdelingsbestyrelsens side med fremvisning af boligerne og en skærpet opmærksomhed fra inspektørens side, er det lykkedes at udleje en stor del af boligerne, så der ved årets udgang alene er 3 boliger i tomgang. I samme periode har der på landsplan været tomme boliger, men det ser ud til at kurven er knækket i august 2013 og er på vej nedad, så der ved udgangen af regnskabsåret er i alt tommer boliger på landsplan Antal lejligheder i tomgang Oktober september sept. 12 Okt. 12 Nov. 12 Dec. 12 Jan. 13 Feb. 13 Mar. 13 Apr. 13 Maj 13 Juni 13 Juli 13 Aug. 13 Hele AAB Afd Møllevangen Afd Finlandsparken Afd. 41 & 42 - Løget By 8

9 Udlejning Udlejningstiltag For at imødegå tomgangen har der været forskellige tiltag for at fremme udlejningen. AAB deltog på forbrugermessen 2013, hvor der var mulighed for gratis opnotering, som gav en del nye på ventelisten. Herudover har en række af AAB s boligpolitikere gennemført en række kampagner med stor succes i forbindelse med Vejle By Night og ved cykelløbet Danmark Rundt. En ny hjemmeside har styrket adgangen til selvbetjening via hjemmesiden, som er den væsentligste vej ind til AAB for at opnå en bolig ligesom der har været en øget anvendelse af de sociale medier for at nå ud med information om særlige arrangementer. Der har været en fortsat stor fokus på Løget, hvor der har været en række arrangementer i den sociale helhedsplan, der har været med til at give et bedre kendskab til områdets styrker, hvor ikke mindst det nye kvartershus er blevet et godt omdrejningspunkt for mange aktiviteter. Der kan også nævnes Løget by Day arrangementet, som gav konkrete udlejninger. Herudover blev der endnu engang og med stor succes gennemført en studiestartkampagne, hvor mere end 100 unge besøgte ungdomsboligerne i Bomuldsspinderierne og dette var medvirkende til, at AAB for første gang siden indvielsen af denne boligafdeling kunne melde alt udlejet. I udlejningen har været gennemført en kursusrække for at opkvalificere medarbejderne til at give en endnu bedre service og have mere fokus på ansøgernes boligbehov og derved gøre udlejningen mere proaktiv. Flyttestatistik Fraflytningsprocenten er fortsat lav, men er dog steget en smule, idet den endte på 17,9 % mod 17% året før. I Løget ligger flytteprocenten for afd. 41 en lille smule lavere med 17,4 % hvorimod afdeling 42 ligger noget højere med 20,75. I Finlandsparken kan der fortsat konstateres en meget lav flytteprocent, som efter at have ligget omkring 14% i en årrække nu er helt ned på 10,95, når tallene er renset for de flytninger, der er en følge af renoveringsplanen. 9

10 Flytteprocent Udlejning 21,0 20,0 20,5 Samlet flytteprocent 20,1 19,0 19,4 19,2 19,3 18,0 18,2 17,9 17,0 16,9 17,0 16,0 15,0 2004/ / / / / / / / /13 Regnskabsår Ventelister Den tidligere positive udvikling i antal personer på ventelisten er fortsat og der var 983 aktivt søgende ved regnskabsårets start og i alt ved udgangen, hvilket giver en stigning på 17%. I regnskabsåret, er der i gennemsnit opskrevet ca. 400 nye personer på ventelisten pr. kvartal. Af graferne fremgår det, at der i sammenligning med tilsvarende kvartaler i det foregående regnskabsår er sket en markant stigning at nye opnoterede på ventelisterne samt aktive på ventelisterne. Det vurderes, at de gennemførte konkrete tiltag, som nævnt ovenfor og ændringen af hjemmesiden, har haft en positiv effekt herpå. 10

11 okt. 11 nov. 11 dec. 11 jan. 12 Febr. 12 Marts 12 April 12 Maj 12 Juni 12 juli 12 aug. 12 sept. 12 okt. 12 nov. 12 dec. 12 jan. 13 Febr. 13 Marts 13 April 13 Maj 13 Juni 13 juli 2013 aug 2013 sept. 13 Antal personer på venteliste Antal nye opnoterede Udlejning Nye opnoterede på venteliste Periode Den største del af aktive på ventelisten eller i alt 75 % er personer, der ikke bor hos AAB i forvejen Antal personer på venteliste Oktober september Hele AAB Interne Eksterne 11

12 Branding Det kan være svært, at kende forskel på de enkelte almene boligorganisationer i en kommune. Boligorganisationernes ydelser overfor nuværende og kommende lejere er næsten de samme. Boligorganisationerne er underlagt den samme lovgivning og har dermed de samme muligheder og begrænsninger. Det er derfor vigtigt, at en boligorganisation adskiller sig fra de andre, hvis man vil være tiltrækkende for lejerne. Med andre ord skal man brande sig d.v.s. AAB skal have en identitet og profil, der er attraktiv. Markedsføringstiltag AAB har gennemført flere traditionelle brandingog markedsføringstiltag: Boligmessen i DGI Huset, der medført 119 nye opnoteringer; beboerbladet AABnyt, der udkommer 6 gange årligt, studiestart kampagnen, åbent hus I Finlandsparken og Løget samt annoncer i dagbladene. Tiltagene og omkostningerne herved vedtages hvert år i forbindelse med budgetlægningen for hovedforeningen. Motorvejstilslutning Grønlandsvejs tilslutning til E 45 skulle naturligvis fejres. Søndag den 17. november havde AAB, sammen med Vejle Kommune, et festligt arrangement, der markerede tilslutningen. Arrangementet var vellykket, hvilket skyldes den store indsats af mange frivillige fra Valdemarsgade, Finlandsparken, Møllevangen, Askevænget og Løget. I 2013 har der været to helt nye tiltag, der alene har haft det formål, at få nye opnoteret på ventelisten hos AAB. De nye tiltag er valgt, da de ikke har været prøvet af andre boligorganisationer før ikke i Vejle i hvert fald. Tiltagene var en stand i forbindelse med arrangementer, der tiltrak mange mennesker. Vejle By Night og Post Danmark Rundt Det første tiltag var ved Vejle By Night, den 31. maj, hvor der blev oplyst om fordelene ved at være indmeldt hos AAB. Dette arrangement gav 163 nye personer, der blev opnoteret på ventelisten. Andet tiltag var i forbindelse med Post Danmark Rundt og var lig med det første. Her blev 52 nye personer opnoteret. Begge tiltag blev, alene, gennemført på frivilligt basis af boligpolitikkere. På trods af alle de tiltag, der er foretaget det seneste år, må det konstateres, at AAB s nye opnoterede på venteliste samt aktive på venteliste er væsentligt lavere end vore lokale kollegers. Det er ikke tilfredsstillende. Med hensyn til nye opnoterede og aktive på venteliste er målsætningen for det kommende år, at AAB som minimum er på linje med vore lokale kolleger. Det handler det om at være unik, og ikke gøre det det samme, som andre gør. 12

13 Helhedsplaner og nybyggeri Der har i det forløbne år været særlig fokus på gennemførelse og udvikling af de store fysiske helhedsplaner i Finlandsparken, Løget By og Møllevangen. Ligeledes har vi målrtetet arbejdet på at fuldende byggeriet af de 6 nye boliger for hjemløse i Vejle Kommune. Nybyggeri Vi har afsluttet arbejdet med opførelsen af de meget attraktive tagboliger i Finlandsparken, således de sidste 3 af 9 nye boliger er ibrugtaget i sommeren Arbejdet med opførelsen af 15 nye tagboliger i Løget By er fortsat i planlægningsfasen, idet disse vil blive opført i tilknytning til gennemførelsen af de store fysiske renoveringer i Løget By. Fremtidssikringer, Moderniseringer og forbedringer Finlandsparken Den fysiske helhedsplan som startede i august 2010 er nu ved at være afsluttet, og der forventes endelig aflevering af renoveringen i oktober Som følge af vejret forventes det dog at de sidste gartnerarbejder først kan afsluttes til foråret. Vi havde den glæde at Vejle Kommune i oktober 2012 tildelte Finlandsparken kommunens arkitekturpris. Det er vi både glade og stolte over. Vi ser et meget stort positiv potentiale i den forandring Finlandsparken har været igennem, og forventer at dette kan være medvirkende til at skabe attraktive og trygge rammer for beboerne i Finlandsparken, således disse kan udfolde sig i de meget fine nye fællesarealer der er opført i forbindelse med renoveringen.. Overskrift i VAF fra indvielsen af Hyttebyen Endelig kunne vi i september 2013 holde indvielse på 6 nye boliger for hjemløse ved Vestre Engvej. Byggeriet har været ramt af mange uheldige omstændigheder, eksempelvis en konkurs af totalentreprenøren, hvilket gav store problemer både tidsmæssigt og økonomisk. På trods af disse til tider uoverskuelige problemer er det lykkes sammen med vores nære samarbejdspartnere, Vejle Kommune, Kirkens Korshær, Vejle erhvervsskole og de tilknyttede entreprenører, at gennemføre byggeriet, så der nu står 6 funktionelle boliger og et fælleshus til glæde og gavn for potentielt hjemløse i Vejle Kommune. Altanfacade afdeling 29, Finlandsvej Løget By De fysiske helhedsplaner i Løget By har været igennem et planlægnings- og detajlprojekterings forløb, som har udmøntet sig i licitationer i sommeren For begge renoverings sager i henholdsvis afdeling 41 og 42 udviste licitationerne desværre store overskridelser, i forhold til budgetterne. Dette bevirkede et fornyet økonomisk afklaringsforløb, som efter en yderligere granskning af projekternes indhold og omfang bevirkede et tilsagn om øget støtte fra Landsbyggefonden. Dette gjorde det muligt at 13

14 Helhedsplaner og nybyggeri søge Vejle Kommune om endelig godkendelse af de 2 renoveringsprojekter, som på trods af de væsentligt større økonomiske rammer, alligevel gjorde det muligt at gennemføre projekterne inden for de oprindeligt godkendte huslejemæssige rammer. Afhængig af Vejle Byråds endelige godkendelse forventes det at renoveringen kan opstartes ultimo december Fremtidens forstæder Vi søger fortsat sammen med Vejle Kommune om et udviklingsprojekt omkring Søndermarken Vores projekt er af Real Dania Fonden blevet udpeget som et af 6 forstadsprojekter, som via yderligere bearbejdning er med i konkurrencen om økonomisk støtte til gennemførelsen af de foreslåede tiltag til forbedring af bydelens infrastrukturelle og bæredygtige forhold. Vi ser frem til sammen med Vejle Kommune at deltage i virkeliggørelse af de mange visionære tiltag, der er omfattet af projektet, tillige med et samarbejde med områdets øvrige aktører, om at gøre Søndermarken meget mere attraktiv. Den snarlig åbning af den nye motorvejstilslutning ved enden af Grønlandsvej ser vi ligeledes, som et særdeles stort potentiale i forhold til udviklingen af Søndermarken, og ser frem til åbningsdagen i november Den Fysiske helhedsplan for Møllevangen blev godkendt på et meget velbesøgt beboermøde i Bygningen den 19. november Helhedsplanen blev vedtaget med et meget stort flertal med 97% for og 3 % imod. I forsommeren 2013 er der efter et EU-udbud blevet afholdt tilbudsindhentning på totalrådgivningsydelserne i projektet. Vinderen af Udbuddet blev ingeniørfirmaet Cowi med Arkitektfirmaet Arkitema som underrådgivere. Detailplanlægningen af den Fysiske helhedsplan for Møllevangen er derved igangsat, og det forventes at den fysiske opstart vil blive i foråret Afdeling 15, Vestbyen Beboerne vedtog på det ordinære møde i maj 2013 et projekt med nye vinduer til indgangssiden tillige med efterisolering af loftskonstruktionen. Ingeniørfirmaet Rambøll har igangsat detailprojekteringen, og der forventes afholdt licitation i december Den fysiske opstart forventes at kunne blive i foråret Møllevangen Afdeling 15, set fra Vardevej Afdeling 17 14

15 Udsatte boligområder Finlandsparken og Løget Når vi hvert år kommer til den 1. oktober, så afventer alle boligorganisationer med spænding den officielle liste, over udsatte boligområder, for at se om man figurere på listen den såkaldt ghettoliste. Som det er i dag, er der 5 kriterier der måles på, og opfylder man 3 af de 5 kriterier så er man et udsat boligområde. Tal skrevet med rødt er de aktuelle tal for henholdsvis Finlandsparken og Løget. 1. Andelen af indvandrere og efterkommere fra ikke vestlige lande overstiger 50 pct. 2. Andelen af årige uden tilknytning til arbejdsmarkedet eller overstiger 40 pct. (gennemsnit for de seneste 2 år). 3. Antal dømte for overtrædelse af straffeloven, våbenloven eller lov om euforiserende stoffer på 18 år og derover overstiger 2,70 pct. (gennemsnit for de seneste 2 år). 4. Andelen af beboere i alderen år, der er uden erhvervsuddannelse (inkl. videregående uddannelser) overstiger 50 pct. Af samtlige beboere i samme aldersgruppe. 5. Den gennemsnitlige bruttoindkomst for skattepligtige på 15 år og derover i området er mindre end 55 pct. af den gennemsnitlige bruttoindkomst for samme gruppe i regionen. Faktuelle data for Finlandsparken og Løget: 1. Finlandsparken: 71,4 pct. her skal antallet reduceres med 333 personer for at nå 50 pct. Løget: 45 pct. 2. Finlandsparken: 47,5 pct. her skal antallet reduceres med 64 personer for at komme på 40 pct. Løget: 50,6 pct. her skal antallet reduceres med 114 personer for at komme på 40 pct. 3. Finlandsparken: 2,85 pct. her skal antallet på 26 personer, reduceres med 1 person. Løget: 2,76 pct. her skal antallet på 35 personer, reduceres med 1 person. 4. Finlandsparken: 56,1 pct. her skal antallet på 355 personer, reduceres med 39 personer. Løget: 58,1 pct. her skal antallet på 446 personer, reduceres 62 personer. 5. Finlandsparken: 60,5 pct. Løget: 59,8 pct. Ser vi på Finlandsparken der rammer 4 af de 5 kriterier og Løget der ramme 3 af de 5 kriterier, så man er et udsat boligområde med det til følge, at man kommer på ghettolisten. Hvad skal vi som boligorganisation så bruge listen til og hvad kan vi så gøre? Der arbejdes i de boligsociale helhedsplaner med uddannelse, og kontakt til arbejdsgiver, for derved at få vores beboere gjort bedre egnet til, at få en uddannelse og et arbejde, ligesom der arbejdes meget med de unge, for at de får en fornuftig tilgang til uddannelse og fritidslivet, så de kan holdes uden for kriminalitet. Men vi skal også have for øje, når vi ser på der er uden for arbejdsmarkedet, at den gruppe indeholder samtlige førtidspensionister i aldersgruppen årige. Men hvad skal offentligheden med listerne udover, at det er med til at udstille de enkelte områder som ghettoer, og dermed gøre det svære at få resursestærke beboere til områderne. 15

16 Boligsociale helhedsplaner Arbejdet med de boligsociale helhedsplaner for Løget og Nørremarken har i det forløbne år været præget af arbejdet med de vedtaget indsatsområder. Børn, unge og familier Der er arbejdet med etablering af ungeråd i områderne, som har til formål at udvikle aktiviteter for unge arrangeret af de unge, hvilket ser ud til at lykkes. ligesom der specifik for Nørremarken er blevet etableret Nørremarkens Idrætsforening. Uddannelse, beskæftigelse og erhverv Den generet stigende arbejdsløshed har ramt Nørremarken og Løget, her er arbejdsledigheden meget større end i Vejle kommune som helhed. Så der er mange på overførelsesindkomst. Uddannelse er her en vigtig brik for at ændre situationen. I helhedsplanerne vil der blive forsøgt et generelt løft af kompetenceniveauet i boligområdet, og give en enkelte beboer et løft der kan være med til at stimulere boligområdets udvikling. Der skal sættes fokus på det digitale boligområde, Så vores beboer i de berørte områder har den nødvendige viden, for at kunne være med i det fremtidige IT samfund. Arbejdet med dette vigtige emne foretages i et samarbejde med uddannelsesinstitutionerne og Vejle kommunes medarbejder på området. Beboernetværk, inddragelse og demokrati Målet med indsatsområdet er at styrke og udvikle beboernes involvering og indflydelse på eget boligområde, beboerne skal inddrages som aktive medspillere og er en vigtig ressource for at skabe tryghed, trivsel og godt naboskab. Der skal skabes netværk på tværs i området, både mellem de forskellige beboergrupper og vores naboer i boligområdet. Derudover skal beboerdemokratiet øges ved at der blandt andet etableres et korps af opgangsambassadør som har til formål at byde nye beboer velkommen til området, og samtidigt fortælle om de muligheder der er i området. I Finlandsparken vil der blive arbejdet på at udbygge klyngerådene og give disse råd en større medbestemmelse for egne områder. Kreativ klynge afdeling 29, Finlandsvej Sundhed Der skal uddannes en del sundhedsagenter, som har til formål at udvikle og gennemføre sunde aktiviteter i områderne. Her 2013 er der blevet etableret et kursus for sundhedsagenter i Løget, kurset forventes opstartet på Nørremarken i Sundhedscafe er et mødested, hvor beboerne kan droppe ind for en sundhedssnak bl.a. med blodtryksmåling m.m. samt få en snak om, hvorledes den enkeltes sundhedssituation kan ændres. Arbejdet med de boligsociale helhedsplaner præger dagligdagen i Løget og på Nørremarken, og der skal bruges rigtig mange frivillige medarbejder, for at føre mål og målsætninger ud i livet. 16

17 Ferieprojekter Ferieprojekter AAB s socialrådgiver har i mange år ydet en stor indsats til gavn for foreningens beboere. Et af projekterne er, at tilvejebringe midler fra ansøgninger hos diverse fonde, således det bliver muligt for familier, at søge tilskud til eller få en ferie betalt Samlet tildeling af fondsmidler Ovenstående graf viser de tildelte midler. Det kan konstateres, at tildelte midler de seneste tre år er blevet mindre. I kalenderåret 2013 blev der tildelt midler for 324 t.kr. Set over de senest syv år toppede tildelingerne i 2010 med ikke mindre end 457 t.kr. Årsagen til tilbagegangen skyldes, at det er blevet vanskeligere, at tilvejebringe midler til formålet, der i den grad kan være med til at gøre en ferie mulig for familier, der af en eller anden årsag er klemt på økonomien. I 2013 er de familier, der har fået gavn af feriemidlerne ligeligt fordelt mellem Finlandsvej, Vestbyen og Skibet, Løget By samt Møllevangen. Således har i alt 138 personer, fordelt på 50 voksen og 88 børn, fået glæde af tildelingerne. 17

18 Styringsdialog - dokumentationspakke Styringsdialog og dokumentationspakke Styringsreformen trådte i kraft i januar 2010 og baserer sig på en ny styringsmodel med fokus på mål- og rammestyring. Reformen stiller derfor nye og anderledes krav til Vejle Kommune og boligorganisationer i kommunen. Nogle af de centrale elementer i reformen er formaliseret styringsdialog mellem kommunen og boligorganisationer samt ikke mindst en styrkelse af boligorganisationernes egenkontrol. Hos AAB er besluttet, at de styringsrapporter, der skal udfyldes på afdelings niveau udføres af den enkelte afdelingsbestyrelse. Den 19. august 2013 havde Vejle Kommune indbudt AAB til det årlige styringsdialogmøde. AAB ønskede at drøfte den kommunale anvisning, kombineret udlejning, ungdomsboliger samt afdelinger med særlige behov. På styringsdialogmødet blev der først fulgt op på tidligere indgåede aftaler. AAB opfordrede Vejle Kommune til, at anvende den kommunale anvisningsret, da det er boligforeningens opfattelse, at private lejerregistre får tunge lejere til at søge over til de almene boligorganisationer. Vejle Kommune meddelte AAB, at Vejle Kommune ikke vil anvende anvisningsretten. Med hensyn til Finlandsparken og Løget By er der behov for en særlig beskæftigelsesindsats. Medio september blev beskæftigelsesindsatsen i de to boligområder drøftet med Jobcenteret. Umiddelbart kan resultatet af styringsdialogmødet synes at være ikke tilfredsstillende, men det er dog opfattelsen, at styringsdialogmødet har en række væsentlige og positive resultater. Dialogen mellem Vejle Kommune og AAB er, som følge af det årlige møde, blevet mere formaliseret hvilket betyder, at der er kommet et større kommunalt fokus på boligorganisationens problemstillinger. Efter afholdelse af alle styringsdialogmøder, holdes der et fællesmøde, i BoLiv Vejle regi, hvor alle boligorganisationerne og ledende byrådspolitikere deltager. Fællesmødet medfører en politisk forankring af styringsdialogen i Vejle Kommune. 18

19 Økonomi Forvaltningsrevision Administrationsbidrag Målsætningen er fortsat at holde administrationsbidraget i ave, således, at bidraget alene følger den almindelige prisudvikling. Der defineres ved, at administrationsbidraget højst må stige det der er svarer til prisudviklingen. Herefter sammenlignes den procentvise med stigningen på lønindekset for den offentlige sektor (administration) samt forbrugerprisindekset. Da administrationsbidraget er en sammensat størrelse sker sammenligningen af administrationsbidraget ved en vægtning med, 70% på lønindekset og 30% på forbrugerprisindekset. Det vurderes løbende om den anvendte vægtning skal justeres. For 2012/13 blev det faktiske nettoadministrationsbidrag på kr. lejemåls- enhed mod budgetteret kr. pr. lejemålsenhed. Der er således realiseret et mindre forbrug på 124 kr. pr. lejemålsenhed, der gør, at vor målsætning på tilfredsstillende vis er overholdt. Årsagen hertil har været større indtægter fra byggesagshonorar end forventet. Bruttoadministrationsudgifterne dækker over de driftsmæssige omkostninger i administrationen. Disse har i regnskabsåret 2012/13 været godt 200 t.kr. større end budgetteret. Denne merudgift kan henføres et akut behov for ekstra ressourcer til it-administrationen. Af næste skema fremgår udviklingen i nettoadministrationsbidraget opgjort pr. lejemålsenhed for de seneste seks regnskabsår samt næste års budget: Nettoadministrationsbidrag pr. lejemålsenhed / / / / / / /14 Budgetteret nettoadministrationsbidrag Realiseret nettoadministrationsbidrag 19

20 Økonomi Til vurdering af administrationsbidragets størrelse, er der sket en sammenligning af bruttoadministrationsbidraget med fem andre boligorganisationer, der størrelsesmæssigt ligner AAB.Sammenligningen er foretaget på baggrund af de seneste offentliggjorte regnskaber, som er årsregnskaberne for 2011/12 og 2012, der regnskabsteknisk kan sammenlignes Bruttoadministrationsudgifter pr. lejemålsenhed AAB 2012/13 AAB 2011/12 Alt /12 Alt Alt Alt Alt Budgetteret bruttoadministrationsbidrag Realiseret gennemsnit Realiseret bruttoadministrationsbidrag Umiddelbart viser sammenligningen, at AABs bruttoadministrationsbidrag i regnskabsåret 2012/13 ligger godt 8 pct. over gennemsnittet for 2011/12. Det skal i den forbindelse nævnes, at alternativ 1 har et bidrag der er ca. 15 % højere end vores. Vi har valgt at sammenligne med boligorganisation alternativ 3. Boligorganisationen er beliggende i Aarhus-området og er størrelsesmæssigt identisk med os. Sammenligningen sker på bruttoadministrationsudgifterne og på baggrund af de seneste offentliggjorte tilgængelige regnskabstal, for 2011/12 og Bruttoadministrationsudgifterne er et udtryk for de faktiske omkostninger der er ved at administrere en boligorganisation. I bruttoadministrationsudgifterne er indtægter fra ventelistegebyrer, rykkergebyrer og byggesagshonorar ikke fratrukket. 20

21 Økonomi AAB 2012/13 AAB 2011/12 Alt Gennemsnit * Lejemålsenheder Bestyrelsesvederlag Mødeudgifter, kontingenter mv Personaleudgifter Kontorholdsudgifter Kontorlokaleudgifter Afskrivninger Særlige aktiviteter Revision Bruttoadministrationsbidrag * Gennemsnit er beregnet af de 5 boligorganisationer AAB sammenligner sig med samt AAB. Regnskabsåret 2011/ Oversigten viser, at udgifterne for regnskabsåret 2011/12 i store træk fordeler sig som gennemsnittet af de boligorganisationer vi sammenligner os med, dog med enkelte afvigelser. I forhold til alternativ 3 er vores bruttoadministrationsbidrag godt 3% lavere, svarende til 150 kr. pr. lejemålsenhed. Analysen viser, at vi pr. lejemålsenhed har færre omkostninger til personale, kontorholdsudgifter samt revision. De øvrige afvigelser kan i sammenhæng betragtes som uvæsentlige hvorfor der ikke er ikke foretaget yderligere analyse af forskellighederne i tallene. Kapitalforvaltning Målsætningen for kapitalplejen er, at den skal forrentes med minimum renten for aftaleindlån. Dette er præciseret til, at den frie kapital skal forrentes med minimum 1% mere end renten for aftaleindlån. Mens regnskabsåret 2011/12 gav et tilfredsstillende stort afkast, vist året 2012/13 derimod et moderat afkast, der dog, markedet taget i betragtning gav et tilfredsstillende afkast. Følgende oversigt på næste side kan laves: 21

22 Økonomi Beløb i tusinde kroner Nykredit Middelfart Sparekasse Sydbank Saxo I alt Obligationsbeholdning Tilgodehavende renter Bankbeholdning I alt Alle 4 kapitalforvaltere, har fået de samme konditioner i forhold til placeringen af de frie midler. Det er aftalt, at der investeres inden for rammerne af en varighed på max. 5. Det betyder, at der ved en renteændring på 1 pct. maksimalt er en kursændring på 5 kurspoint. Afkast af den investerede kapital måles i forhold til benchmark, EFFAS 1-5 (Danmark) samt renten for aftaleindlån. I perioden var EFFAS 1-5 gennemsnitlig negativ med 0,46% mens satsen for aftaleindlån i samme periode befandt sig i intervallet 0,00% - 0,87% for 1 års aftaleindlån (kilde: Danske Bank). Oversigten viser afkastet for investeringerne i 2012/13. Beløb i tusinde kroner Nykredit Middelfart Sparekasse Sydbank Sirius I alt Regnskabsmæssig afkast Renter bank I alt Afkast i regnskabsåret 1,28% 1,98% 1,41% 0,93% 1,30% EFFAS 1-5 (Danmark) -0,46% AAB s målsætning for kapitalplejen for 2012/13 er samlet set mere end opfyldt. Således har alle 4 kapitalforvaltere samlet set genereret et regnskabsmæssigt afkast på 1,3% hvilket er tilfredsstillende, da andelen af frie midler, placeret i obligationer, har givet et merafkast på ca. 50 pct. set i forhold til midler placeret på aftaleindlån. Regnskabsåret 2012/13, bekræfter fortsat anbefalingerne om investeringer i obligationer. Specielt med den usikkerhed, der i dag spores i bankverdenen, hvor der i det sidste års tid har været flere bankkrak og bankfusioner. Der er fortsat en forventning til, at obligationsplaceringen vil kunne give et større afkast end aftaleindlån, da investeringer i obligationer skal ses langsigtet over flere år og ikke kortsigtet, hvor man reagere på ethvert udsving. Det skal bemærkes, at afkastets størrelse, til enhver tid, vil blive påvirket af kursudsving og der vil komme perioder hvor kursfald giver negativt afkast. Udsigterne for det kommende år, forventes af kapitalforvalterne, at være i samme niveau som i året 2012/13. 22

23 Beløb i tusinde kroner Økonomi Tilgodehavender hos nuværende og tidligere lejere Hovedbestyrelsen har året igennem fortsat haft fokus på restancerne hos dels nuværende lejere og dels tidligere lejere. Udviklingen i de gennemsnitlige månedlige huslejerestancer har siden 2005/06 været faldende, hvor de toppede med et månedligt gennemsnit på ikke mindre end 870 t.kr. Igennem de sidste 4 år ser det ud til, at tilgodehavender huslejerestancer hos nuværende lejer har stabiliseret sig i underkanten af 600 t.kr Gennemsnitlige huslejerestancer / / / / / / / / /13 Regnskabsår Set i lyset af den generelle afmatning i samfundet, dels som følge af finanskrisen, og dels som følge af de stramninger som Folketinget har gennemført, er det derfor tilfredsstillende, at de ydre påvirkninger ikke har kunnet måles i de gennemsnitlige huslejerestancer. Således kan det konstateres, at der har været et fald på knap 3% i de gennemsnitlige huslejerestancer. En mulig årsag til faldet i huslejerestancerne, kan måske tilskrives Folketingets opstramning af betalingsbetingelserne for netop huslejerestancer men det vurderes ikke, at have været nævneværdigt synlig. Til trods herfor, ser vi fortsat flere familier, der får større og større udfordringer med at få huslejen betalt rettidig. 23

24 Beløb i tusinde kroner Økonomi 900 Huslejerestancer / / / okt nov dec jan feb mar apr maj jun jul aug sep Måned Hvor vi ved udgangen af sidste regnskabsår kunne konstatere de højeste huslejerestancer igennem længere tid, kan vi nu glædeligt konstatere, at denne udvikling heldigvis ikke er fortsat igennem regnskabsåret 2012/13. Huslejerestancerne er ved udgangen af regnskabsåret 2012/13 på 593 t.kr. Set over hele regnskabsåret har vore huslejerestancer ligget i niveauet plus/minus 600 t.kr. Vor beboerrådgiver gør et solidt arbejde i bestræbelserne på at fastholde vore lejere i deres bolig.. Beboerrådgivningsordningen, der har eksisteret siden 1989, tager sig af en lang række opgaver lige fra en snak på afgørelser omkring for eksempel pension, boligydelser eller lignende til en rådgivning om hvorvidt lejeren får de sociale ydelser som vedkommende måtte være berettiget til. Al rådgivning, der er proffessionel gratis rådgivning, er underlagt tavshedspligt og de oplsyninger, som lejerne giver, kommer ikke videre, da der ikke føres journaler over henvendelser. Nogle af de seneste tiltag har været, dels, i samarbejde med Vejle Kommune, at være med i fremskudt sagsbehandling, og dels, i samarbejde med BRF, at være med i et gældsrådgivningsprojekt. Projektet med fremskudt sagsbehandling gav ikke det store resultat, mens det endnu er for tidligt at sige noget om projektet med gældsrådgivning, da dette først er startet op efter sommeren

25 Antal rykkere Økonomi Antal huslejerykkere pr. måned / / Okt Nov Dec Jan Feb Mar Apr Maj Jun Jul Aug Sep Måned I regnskabsåret 2012/13 er der udsendt påkravsskrivelser til lejere, der ikke havde betalt huslejen rettidig. Det svarer til et månedligt gennemsnit på 118 rykkere. Det tilsvarende antal i 2011/12 var et månedligt gennemsnit på 108 rykkere. Det betyder,at vi har stet en stigning i antallet af påkravsskrivelser fra 2011/12 til 2012/13 på næsten 10%.. Manglende betaling af husleje adstedkommer et påkrav med et påkravsgebyr, som i kalender året 2012 var på 266 kroner og i kalender året 2013 på 270 kroner. Gebyrets størrelse fastsættes årliget og er reguleret via lovgivningen. Pr. 1. januar 2013 ændredes lovgivningen således, at den 1. i måneden er rettidig betaling, hvor det tidligere var således, at den 4. bankdag i måneden skulle respekteres som værende den rettidige betalingsdag. I de tilfælde hvor det viser sig, at påkravsskrivelsen ikke har den ønskede effekt, overdrages sagerne til vor advokatforbindelse, der om nødvendigt må tage fogeden til hjælp i forsøget på at indkassere restancerne. Til trods for stigningen i antallet af rykkere, kan vi med glæde konstatere, at mere end 97% af alle vore lejere, betaler huslejen til tiden. Udviklingen i antallet af udsættelser, som følge af manglende betaling af husleje, følges også året igennem. For regnskabsåret 2012/13, kan nedenstående oversigt laves. 25

26 Antal udsættelser Økonomi Udsættelser pr. år / / / / / /13 År En oversigt over antallet af udsættelser over de sidste 6 regnskabsår, viser ikke store forskydninger fra år til år. Endvidere kan det konstateres, at udefrakommende stramninger der kan påvirke huslejebetalinger tilsynelandende ikke er slået igennem på antallet af udsættelser. Det er glædeligt at kunne konstateret, at stigningen i antallet af påkravsskrivelser ikke har givet en tilsvarende stigning i antallet af udsættelser som følge af manglende huslejebetaling. Vi er bekendt med, at der er lejere, der selv er fraflyttet boligen inden fogedforretningen er blevet effektueret. Disse flyttesager er ikke med i oversigten. Krisen er fortsat synlig, når vi ser på vore restancer, der kommer fra flytteopgørelserne. Disse restancer er, set over hele regnskabsåret 2012/13, stadig på et højt niveau, men det positive er, at restancerne stort set hele året igennem, har været lavere en regnskabsåret 2011/12 med undtagelse af regnskabstidspunktet. Forløbet fremgår af nedenstående oversigt. 26

27 Beløb i tusinde kroner Økonomi Til trods for den ihærdige indsats med at inkassere flytterestancer, sluttede regnskabsåret 2012/13 i samme niveau som i 2011/12. Ved udgangen af regnskabsåret er der godt 400 flyttesager med en samlet flytterestance på t.kr. Flytte sagerne fordeler sig således, at 61% af sagerne har en restance på mellem 0-10 t.kr., 20 pct. af sagerne har en restance på mellem t.kr. mens 10% af sagerne har en restance på mellem t.kr. Antallet af fraflyttere med en restance på mere end 30 t.kr. udgør 9% af det samlede antal flyttesager, svarende til 37 sager. Antalsmæssig er disse sager minimale, men beløbsmæssigt udgør sagerne med store restancer derimod ikke mindre end 35% af de samlede restancer i kroner og øre. Der er udarbejdet en oversigt over udviklingen af antallet af flyttesager med restancer over 30. t.kr. set over de sidste 6 år. Af samme opgørelse kan udviklingen af de gennemsnitlige flytterestancer pr. sag ses, dels for alle flyttesager og dels for flyttesagerne med restancer over 30 t.kr Flytterestancer / / / okt nov dec jan feb mar apr maj jun jul aug sep Måned 27

28 Gennemsnitlig restance pr. sag Antal sager over kroner Økonomi Flyttesager med restancer over kroner Sept Sept Sept Sept Sept Sept Gns. restance pr. flyttesag alle Gns. restance pr. flyttesag over kroner Antal sager over kroner Af oversigten fremgår det med al tydelighed, at antallet af flyttesager hvor restancerne er større end 30 t.kr. stort set er fordoblet over de sidste 6 år. Den samme stigning, ses heldigvis ikke beløbsmæssigt i den gennemsnitlige flytterestance. Her er der sket en mindre stigning fra ca. 42 t.kr. pr. sag til ca. 44 t.kr. Ved udgangen af september 2010 toppede de gennemsnitlige restancer med næsten 53 t.kr., men det er ikke så bekymrende, da dette høje gennemsnit alene skyldes én flyttesag, der lød på 250 t.kr. i restance. Generelt stammer de dyre flyttesager fra lejere, der er blevet sat ud af deres lejemål på grund af manglende betaling af huslejen. Endvidere er der en tendens til, at flere lejligheder kræver en større vedligeholdelse end man har set tidligere. Når vi ser på alle flyttesager over et, er der sket en stigning på ca. 35%, fra gennemsnitligt 9 t.kr. pr. sag til knap 12 t.kr. pr. sag. Denne stigning skydes alene stigningen i de store flytterestancer. Renses restancerne for flyttesager med restancer over 30 t.kr. er der rent faktisk tale om et fald i de gennemsnitlige restancer. Restancen i september 2008 var således gennemsnitlig på kroner, mens det samme tal i september 2013 var på kroner. Tages der hensyn til den almindelige prisudvikling på håndværkerudgifterne i samme periode, vil der reelt være tale om et større fald, end der gennemsnitligt kan konstateres beløbsmæssigt. 28

29 Beløb i kr. Økonomi Henlæggelser Igennem de senere år, har revisionen har fra tid til anden anført, at vore henlæggelser, specielt til istandsættelse ved fraflytning og til tab ved fraflytning har været noget lave, men også opsparingen til planlagt vedligeholdelse har været i fokus. På baggrund heraf, er der lavet en fornyet gennemgang af henlæggelserne. Planlagt og periodisk vedligeholdelse og fornyelse For de samlede henlæggelser til planlagt vedligeholdelse og fornyelse viser de sidste 5 år, at der for boligorganisationen som helhed, vurderes fortsat at være en god balance mellem det faktiske forbrug og den opsparing der er i afdelingerne. Det sidste regnskabsår viser, at opsparingen til planlagt vedligeholdelse i forhold til det faktiske forbrug udgør en faktor Planlagt vedligeholdelse Udvikling i forbrug og henlæggelser 2008/ / / / /13 Årstal Forbrug Henlæggelser AABs målsætning på området er, at der skal være henlagt til 2 års forbrug, hvilket er det dobbelte af lovens mindstekrav. Årets henlæggelser som helhed, udgør en faktor 1,8 set i forhold til konto 401 pr. 30. september Samlet set er der sket en stigning i opsparingen til planlagt vedligeholdelse med 20% siden 2008/09 hvilket er tilfredsstillende. Henlæggelserne er under fortsat konsolidering. De samlede henlæggelser til planlagt vedligeholdelse er i regnskabsåret blevet styrket med knap 7%, det til trods for, at forbruget til den planlagte 29 vedligeholdelse i samme periode er steget med 12%.. Istandsættelse ved fraflytning Lovgivningen sætter ingen krav til, at årets henlæggelser skal være i behold, ligesom det er tilfældet for henlæggelser til planlagt vedligeholdelse og fornyelser. Opgørelsen over det seneste 5 år, viser med tydelighed, at samlede henlæggelser til istandsættelse ved fraflytning er blevet konsolideret og nu har opnået et acceptabelt niveau.

30 Beløb i kr. Økonomi Istandsættelse ved fraflytning Udvikling i forbrug og henlæggelser Forbrug Henlæggelser / / / / /13 Årtal Budgetmæssigt stræbes, der efter en henlæggelse, der afspejler forbruget, hvilket er opnået i regnskabsåret 2012/13. På baggrund af de sidste 5 års udvikling er opsparingen yderst tilfredsstillende, da vi pr. 30. september 2013, har samlede henlæggelser svarende til en faktor 3,3 set i forhold til det faktiske forbrug. Tab ved fraflytning Med baggrund i den fokus der har været og er, på restancer, vises udviklingen på henlæggelserne til tab ved fraflytning ligeledes over de sidste 5 år. Henlæggelserne til tab ved fraflytning er i 5 års perioden fra 2008/09 til 2012/13 blevet styrket væsentligt og med et mindre fald set i forhold til sidste år. Faldet det seneste år, skaber ikke bekymring, da der gennemsnitligt henstår henlæggelser nok, til at dække tabet fra samtlige flytterestancer, som AAB har pr. 30. september På den baggrund, kan det konstateres, at de samlede henlæggelser på nuværende tidspunkt har nået et fornuftigt niveau. 30

31 Beløb i kr. Økonomi Tab ved fraflytning Udvikling i forbrug og henlæggelser / / / / /13 Årstal Forbrug Henlæggelser Ved at sammenholde henlæggelsernes størrelse med vore tilgodehavende flytterestancer, kan det konstateres, at samlet set, udgør henlæggelserne faktor 1,6. På den baggrund, kan det konstateres, at de opsparede henlæggelser på nuværende tidspunkt har nået et fornuftigt niveau, der matcher vore tilgodehavender ved fraflytning. Ligeledes her, sker der en budgetmæssig henlæggelse, der afspejler dels, restancernes størrelse og dels det faktiske tab, hvilket stort set er opnået. Set i lyset af ny lovgivning, hvor en del at tabene fremover skal dækkes at boligorganisationens Dispositionsfond, vil den fremtidige budgetlægning komme til at afspejle dette forhold, der gør, at behovet for henlæggelser til tab ved fraflytning i afdelingerne vil blive mindre. 31

32 Økonomi Anvendt regnskabspraksis for 2012/13 Årsregnskaberne for 2012/13 for afdelingerne, sideaktiviteter samt boligorganisationen er opstillet og aflagt i overensstemmelse med Indenrigs- og Socialministeriets bekendtgørelse nr af 15. december 2009 med senere ændringer. Reglerne i årsregnskabsloven har fundet anvendelse medmindre lov om almene boliger m.v. eller den før omtalte bekendtgørelse med bilag fraviger disse regler. Årsregnskaberne for 2012/13 er udarbejdet i overensstemmelse med de krav, der er til elektronisk indberetning af årsregnskaber, herunder kravet til hvordan noterne til årsregnskaberne skal være udformet. I årsregnskabet for 2012/13 for boligorganisationen er Jubilæumsfond og Aktivitetsfond opført under skyldige omkostninger. Der er ikke tale om fonde efter fondsbegrebet. I det følgende er omtalt de væsentligste af regnskabsprincipperne: Huslejeindtægter Huslejeindtægterne er medtaget i resultatopgørelsen på forfaldstidspunktet. Periodisering Tilgodehavende, ikke tilskrevne renteindtægter er medregnet som indtægt. I afdelinger med indeksfinansiering er der foretaget periodisering af prioritetsydelser. Der er optaget indekslån i afdelingerne 1, 8, 12, 15, 17, 26, 29, 38, 41, 42, 43, 44, og 46. Der er pr. 30. september 2013 foretaget fuld periodisering af alle prioritetsydelser. Samtlige væsentlige udgifter, herunder forudbetalte omkostninger, er i resultatopgørelsen som hovedregel periodiseret. for mindre væsentlige udgifter gælder, at der fra år til år er tilrettelagt en ensartet periodisering således, at resultatopgørelserne omfatter udgifter for en 12 måneders periode. 32 Anlægsaktiver Ejendommene er optaget under aktiverne i afdelingerne til den bogførte anskaffelsessum. Værdien giver nødvendigvis således ikke udtryk for den reelle ejendomsværdi eller den værdi ejendommene vil have i en eventuel salgssituation. Boligorganisationens anlægsaktiver, der omfatter inventar, person- og varebil samt EDB-anlæg, afskrives via resultatopgørelsen, over de forventede levetider. For årsregnskabet 2012/13 er de forventede levetider anslået til: Inventar 5 til 10 år, person- og varebil 6 år samt EDB-anlæg 0 til 5 år. Mindre anskaffelser under kr stykket er som udgangspunkt straks afskrevet selvom levetiden strækker sig ud over ét år. Omsætningsaktiver Boligorganisationens omsætningsaktiver er optaget til nominel værdi. Dog er obligationsbeholdningen optaget til den børsnoterede kursværdi pr. 30. september Henlæggelser Der er i afdelingerne foretaget henlæggelser til planlagt og periodisk vedligeholdelse og fornyelser i overensstemmelse med de vedtagne vedligeholdelsesplaner og budgetter. Herudover er der foretaget henlæggelser til istandsættelse ved fraflytning samt til tab ved lejeledighed og fraflytninger ligeledes i overensstemmelse med vedtagne budgetter. Forvaltning af likvide midler Der har i regnskabsåret, i lighed med tidligere år, været fælles forvaltning af afdelingsmidler. De likvide midler har været placeret dels som udlæg/lån i forbindelse med forbedrings- og renoveringsarbejder i afdelingerne og dels som indestående i pengeinstitut samt i danske obligationer. Forrentning af mellemværende er sket med en rentesats, der svarer til den faktisk opnåede forrentning i Boligorganisationen. Forrentningen af dispositionsfonden er sket med en rentesats,

33 Økonomi svarende til Danmarks Nationalbanks diskonto med fradrag af 2 pct. point. For året 2012/13 har Boligorganisationens bestyrelse besluttet en minimums forrentning på 0,25 pct. point. Udlån til afdelingerne er forrentet med Danmarks Nationalbanks diskonto med tillæg af 1 pct. point, mens udlån til sideaktiviteter er forrentet med Danmarks Nationalbanks diskonto med tillæg af 2 pct. point. Aktivitetsfond og Jubilæumsfond Aktivitetsfonden har i regnskabsåret 2012/13 uddelt kroner til store og små arrangementer og beboeraktiviteter af meget forskellig karakter. En tilbagevendende begivenhed er AABs årlige sommerudflugt i august måned for beboerene. Årets udflugt vendte tilbage til Legoland, der igen var godt besøgt med ca. 950 glade børn og voksne, der havde en god dag.. JUBILÆUMSFONDEN GRUNDKAPITAL UDDELES IKKE OPSAMLEDE RENTER UDDELES SALDO PR. 30. SEPTEMBER I regnskabsåret 2012/13 er der blevet uddelt midler fra Jubilæumsfonden på kroner. AKTIVITETSFONDEN SALDO PR. 30. SEPTEMBER UDDELINGER I 2012/13: SOMMERUDFLUGT LEGOLAND HÅNDBOLD I KOLDING BEBOERKLUBBEN MØLLEVIRKE BIOGRAFBILLETTER AKTIVITETER I AFDELINGERNE I ALT UDDELT I 2012/ Afdeling 1 har fået kroner til udsmykning med bogstaver over port i Haraldsgade, mens afdeling 8 har modtaget kroner til afrensning og opmaling af AABs gamle logo, der er placeret i Svendsgade. Endelig har afdeling 11 modtaget kroner til udsmykning af udearealerne. Blandt de mange tilbud i året var også en top håndboldkamp i Kolding. Endvidere fortsætter succesen med billetter til beboerne til LIDO biograferne i Vejle. Af de opsparede henlæggelser i Jubilæumsfonden, er det alene tilskrevne renter fra fondens grundkapital, der kan anvendes til udsmykning af vore afdelinger. 33

34 Økonomi Regnskab 1/ / for hovedforeningen RESULTATOPGØRELSE UDGIFTER REGNSKAB 2012/13 BUDGET 2012/13 BUDGET 2013/ BESTYRELSESVEDERLAG M.V MØDEUDGIFTER, KONTINGENTER M.V PERSONALEUDGIFTER KONTORHOLDSUDGIFTER KONTORLOKALEUDGIFTER AFSKRIVNINGER DRIFTSMIDLER SÆRLIGE AKTIVITETER REVISION BRUTTOADMINISTRATIONSUDGIFTER TILSKUD TIL AFDELINGER RENTEUDGIFTER HENLÆGGELSER TIL DISPOSITIONSFOND SAMLEDE ORDINÆRE UDGIFTER EKSTRAORDINÆRE UDGIFTER UDGIFTER I ALT OVERSKUD HENLAGT TIL ARBEJDSKAPITALEN UDGIFTER OG EVT. OVERSKUD I ALT INDTÆGTER 601 ADMINISTRATIONSBIDRAG LOVMÆSSIGE GEBYRER M.V RENTEINDTÆGTER AFDELINGENS BIDRAG TIL DISPOSITIONSFOND BYGGESAGSHONORAR NYBYGGERI BYGGESAGSHONORAR FORBEDRINGSARBEJDER DIVERSE SAMLEDE ORDINÆRE INDTÆGTER EKSTRAORDINÆRE INDTÆGTER INDTÆGTER I ALT ÅRETS UNDERSKUD INDTÆGTER OG EVT. OVERSKUD I ALT

35 Økonomi AKTIVER BALANCE BALANCE PR BALANCE PR ANLÆGSAKTIVER OMSÆTNINGSAKTIVER AKTIVER I ALT PASSIVER 801 BOLIGORGANISATIONSANDELE DISPOSITIONSFOND OPSKRIVNINGSHENLÆGGELSER ARBEJDSKAPITAL EGENKAPITAL I ALT LANGFRISTET GÆLD KORTFRISTET GÆLD PASSIVER I ALT Revisionen har forsynet regnskabet med en påtegning uden forbehold. NOTER 511 PERSONALEUDGIFTER REGNSKAB 2012/13 BUDGET 2012/13 BUDGET 2013/14 LØNNINGER, ADM. PERSONALE PENSION/PENSIONSBIDRAG ANDRE UDGIFTER TIL SOCIAL SIKRING REGULERING SKYLDIGE BEREGNEDE FERIEPENGE REFUSION AF SYGE- OG DAGPENGE PERSONALEUDGIFTER I ALT LØN ØVERSTE LEDELSE PENSION/PENSIONSBIDRAG ANDRE UDGIFTER TIL SOCIAL SIKRING REGULERING SKYLDIGE BEREGNEDE FERIEPENGE REFUSION AF SYGE- OG DAGPENGE LEDELSESUDGIFTER I ALT SAMLEDE PERSONALEUDGIFTER Gennemsnitligt antal heldagsbeskæftigede: 28 35

36 Økonomi 531 TILSKUD TIL AFDELINGER REGNSKAB 2012/13 BUDGET 2012/13 BUDGET 2013/14 AFDELING AFDELING TILSKUD TIL AFDELINGER I ALT EKSTRAORDINÆRE UDGIFTER TILSKUD BEBOERAKTIVITETER M.V TILSKUD FREMTIDENS FORSTÆDER TILSKUD TIL AFDELINGER FRA DISPOSITIONSFONDEN EKSTRAORDINÆRE UDGIFTER I ALT OVERSIGT OVER ADMINISTRATIONSOMKOSTNINGER BRUTTOADMINISTRATIONSUDGIFTER (KONTO 530) SIDEAKTIVITETS-AFDELINGER (KTO ) LOVMÆSSIGE GEBYRER (KONTO 602) BYGGESAGSHONORARER (KONTO 605/606) NETTOADMINISTRATONSUDGIFT ADM. BIDRAG PR. LEJEMÅLSENHED

37 Økonomi 603 RENTEINDTÆGTER REGNSKAB 2012/13 BUDGET 2012/13 BUDGET 2013/14 AFDELINGER, RENTESATS GNS. 1, BANKBEHOLDNING OBLIGATIONER (INCL. KURSGEVINSTER) DEBITORER BEREGNET RENTE AF BUNDEN EGENKAPITAL RENTER FRA LBF, EGEN TRÆKNINGSRET ANDET RENTEINDTÆGTER I ALT RENTEUDGIFTER DISPOSITIONSFOND, RENTESATS GNS. 0, AFDELINGER, RENTESATS GNS. 1, BANKLÅN KREDITORER KURSTAB, OBLIGATIONER M.V KURTAGE M.V. OBLIGATIONSBEHOLDNING EGEN TRÆKNINGSRET ANDET RENTEUDGIFTER I ALT DISPOSITIONSFOND BALANCE PR BALANCE PR SALDO PRIMO BIDRAG, AFDELINGER RENTER YDELSER (BEBOERBETALING) UDAMORTISEREDE LÅN OVERSKYDENDE BBEOERBETALING VEDR. BYGNINGSRENOVERNG 0 0 RENTER AF EGEN TRÆKNINGRET FRA LBF DIVERSE TILSKUD TIL TAB V/LEJELEDIGHED INDBETALINGER TIL LANDSBYGGEFONDEN TILSKUD FRA LBF TIL OVERFØRSEL TIL AFDELINGER ULTIMO SALDO SALDO ULTIMO OPDELT: FINANSIERING AF ADMINISTRATIONSEJENDOM INDSKUD I LANDSBYGGEFONDEN DISPONIBEL DEL ULTIMO SALDO

38 Økonomi Regnskab 1/ / for afdelinger Afdelingsregnskaberne for 2012/13 er godkendt af afdelingsbestyrelserne i januar Nedenfor er der lavet en kort oversigt over driftsresultatet i afdelinger med beboelse. Specificerede afdelingsregnskaber kan hentes i administrationen. RENTER OG AFDRAG PÅ KREDITFORENINGSLÅN: Renter og afdrag på kreditforeningslån fra den oprindelige finansiering, da afdelingen blev bygget OFFENTLIGE OG ANDRE FASTE UDGIFTER: Ejendomsskat Vandafgift for afdelinger uden vandmålere Vandregnskabshonorar for afdelinger med vandmålere Renovation Forsikringer El i fællesarealer Varmeregnskabshonorar Administrationsbidrag Bidrag til dispositionsfonden Pligtmæssige bidrag til Landsbyggefonden for afdelinger, der er bygget før 1965 RENHOLDELSE OG VEDLIGEHOLDELSE: Lønudgift til varmemestre og ejendomsfunktionærer Trappevask, vinduespolering og skadedyrsbekæmpelse Almindelig vedligeholdelse Planlagt vedligeholdelse ÅRLIGE HENLÆGGELSER: Henlæggelse til planlagt vedligeholdelse Henlæggelse til istandsættelse ved fraflytning Henlæggelse til tab ved lejeledighed RENTER OG AFDRAG PÅ LÅN TIL FORBEDRINGSARBEJDER: Renter og afdrag på kreditforeningslån og andre lån til forbedringsarbejder Afdeling 1 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån Offentlige og andre faste udgifter Renholdelse, vedligeholdelse Årlige henlæggelser Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder Udgifter Indtægter Overskud

39 Økonomi Afdeling 8 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån Offentlige og andre faste udgifter Renholdelse, vedligeholdelse Årlige henlæggelser Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder Udgifter Indtægter Overskud 713 Afdeling 11 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån Offentlige og andre faste udgifter Renholdelse, vedligeholdelse Årlige henlæggelser Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder Udgifter Indtægter Overskud 763 Afdeling 12 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån Offentlige og andre faste udgifter Renholdelse, vedligeholdelse Årlige henlæggelser Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder Udgifter Indtægter Overskud

40 Økonomi Afdeling 13 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån Offentlige og andre faste udgifter Renholdelse, vedligeholdelse Årlige henlæggelser Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder Udgifter Indtægter Underskud Afdeling 15 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån Offentlige og andre faste udgifter Renholdelse, vedligeholdelse Årlige henlæggelser Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder Udgifter Indtægter Overskud Afdeling 17 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån Offentlige og andre faste udgifter Renholdelse, vedligeholdelse Årlige henlæggelser Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder Udgifter Indtægter Overskud

41 Økonomi Afdeling 24 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån Offentlige og andre faste udgifter Renholdelse, vedligeholdelse Årlige henlæggelser Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder Udgifter Indtægter Overskud Afdeling 26 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån Offentlige og andre faste udgifter Renholdelse, vedligeholdelse Årlige henlæggelser Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder Udgifter Indtægter Overskud Afdeling 29 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån Offentlige og andre faste udgifter Renholdelse, vedligeholdelse Årlige henlæggelser Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder Udgifter Indtægter Overskud

42 Økonomi Afdeling 37 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån Offentlige og andre faste udgifter Renholdelse, vedligeholdelse Årlige henlæggelser Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder Udgifter Indtægter Overskud 417 Afdeling 38 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån Offentlige og andre faste udgifter Renholdelse, vedligeholdelse Årlige henlæggelser Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder Udgifter Indtægter Overskud Afdeling 41 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån Offentlige og andre faste udgifter Renholdelse, vedligeholdelse Årlige henlæggelser Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder Udgifter Indtægter Overskud

43 Økonomi Afdeling 42 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån Offentlige og andre faste udgifter Renholdelse, vedligeholdelse Årlige henlæggelser Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder Udgifter Indtægter Overskud Afdeling 44 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån Offentlige og andre faste udgifter Renholdelse, vedligeholdelse Årlige henlæggelser Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder Udgifter Indtægter Overskud Afdeling 46 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån Offentlige og andre faste udgifter Renholdelse, vedligeholdelse Årlige henlæggelser Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder Udgifter Indtægter Overskud

44 Økonomi Afdeling 47 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån Offentlige og andre faste udgifter Renholdelse, vedligeholdelse Årlige henlæggelser Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder Udgifter Indtægter Overskud Afdeling 48 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån Offentlige og andre faste udgifter Renholdelse, vedligeholdelse Årlige henlæggelser Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder Udgifter Indtægter Overskud Afdeling 49 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån Offentlige og andre faste udgifter Renholdelse, vedligeholdelse Årlige henlæggelser 0 Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder 0 Udgifter Indtægter Overskud 0 44

45 Økonomi Afdeling 50 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån Offentlige og andre faste udgifter Renholdelse, vedligeholdelse Årlige henlæggelser Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder Udgifter Indtægter Overskud Afdeling 51 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån Offentlige og andre faste udgifter Renholdelse, vedligeholdelse Årlige henlæggelser Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder 0 Udgifter Indtægter Overskud Afdeling 52 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån Offentlige og andre faste udgifter Renholdelse, vedligeholdelse Årlige henlæggelser Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder 0 Udgifter Indtægter Overskud