Generalforsamling 2011

Transkript

1 Generalforsamling

2 Velkommen til generalforsamlingen 2

3 Dagsordenens pkt. 1 Valg af dirigent 3

4 Dagsordenens pkt. 2 Bestyrelsens beretning 4

5 Gruppeforsikringen før og efter ændringer 5

6 Overgangsordning A 6

7 Overgangsordning B 7

8 20,0 18,0 16,0 14,0 12,0 10,0 8,0 6,0 4,0 2,0 0,0 Afkast før skat 2010 Procent Industriens Pension Sampension Jordbrugsakademikere & Dyrlæger MP Pension PKA FunktionærPension PensionDanmark (markedsrente) BankPension Lægernes Pensionskasse Lærernes Pension SEB Pension ISP Topdanmark Liv V PBU (markedsrente) DIP AP Pension Pensionskassen for Apotekere og Farmaceuter Pensionskassen for Farmakonomer Pensam Liv Arkitekternes Pensionskasse JØP, samlet PFA Nordea Liv & Pension Alm. Brand Liv & Pension Topdanmark Liv I FSP Danica Pension 8

9 2010 i punktform Ansvarlige investeringer med pæne afkast Gode kontorenter til medlemmerne Forsikring og administration til kostpris Forbedret medlemsservice 9

10 Investeringsafkast før skat kroner er blevet til kroner på 20 år, hvilket svarer til et gennemsnitligt afkast på 7,34 pct. 10

11 Investeringsafkast og kontorente ,0% 15,0% 10,0% 5,0% 0,0% -5,0% -10,0% -15,0% -20,0% Afkast før skat Kontorente før skat 11

12 Kontorenter 2011 før skat Danske Civil- og akademiingeniører (DIP) 5,30 pct. Industriens Pension 5,25 pct. MP Pension 4,71 pct. Pensionskassen for Jordbrugsakademikere & Dyrl. 4,71 pct. Arkitekternes Pensionskasse 4,71 pct. AP Pension 4,70 pct. Funktionær Pension 4,40 pct. Sampension 4,00 pct. Nordea Liv & Pension 3,75 pct. SEB Pension 3,53 pct. PFA Pension 3,50 pct. Danica 3,25 pct. Top Danmark Liv 1 3,25 pct. Sammenligningen af kontorenterne var gældende pr. 1. april

13 SRI: Socially Responsible Investments 13

14 Medlemsservice 14

15 Pensionskassen ud af huset 15

16 Risikostyring Vores pensionskasse er meget solid. Ifølge prøveberegninger overholder vi de nye, strenge EU krav til solvensen med en god margin. 16

17 God selskabsledelse 17

18 Omkostninger pr. medlem i kr. Gennemsnit Kroner PensionDanmark Industriens Pension Funktionærpension PMF Pension Lærernes Pension Sampension PenSam Børne- og Ungdomspædagoger Lægernes Pensionskasse MP Pension Alm. Brand Gennemsnit AMP Arkitekternes Pensionskasse ISP Jordbrugsakademikere & Dyrlæger DIP Jurister og Økonomer Farmakonomer TopDanmark Liv V Danica Pension AP Pension Apotekere og farmaceuter SEB BankPension PFA Gennemsnit kommercielle Nordea Liv TopDanmark Liv Finanssektorens Pensionskasse (FSP) Skandia Liv kr. i gennemsnit i kr. i gennemsnit i kr. i gennemsnit i

19 Medlemsudvikling Erhvervsaktive Pensionister 19

20 Unipension større men stadig lille PensionDanmark Bruttopræmier, mia. kr Lærernes Pension Unipension Jurister og Økonomer Børne- og Lægerne Ungdomspædagoger DIP Finanssektoren PKA Sampension Indust riens Pension PenSam Kilde: Finanstilsynet Antal medlemmer 20

21 Samarbejdet i Unipension I/S Bestyrelse i AP Bestyrelse i MP Bestyrelse i PJD Revisionsudvalg i AP Revisionsudvalg i MP Revisionsudvalg i PJD Forretningsudvalg 21

22 Vederlag til direktionen Direktion: Adm. direktør Erik Adolphsen Vederlag: kr. Fratrædelsesgodtgørelse til tidligere direktion: kr. 22

23 Unipensions mission og vision Unipension er ejet af medlemmerne, og vores mission er at tilbyde højtuddannede og deres familier økonomisk tryghed hele livet gennem konkurrencedygtige pensioner, produkter og services. Unipensions vision er at være de højtuddannedes mest attraktive pensionsudbyder: Vi udvikler produkter og services, som imødekommer medlemmernes behov. Vi skaber afkast blandt de bedste på et ansvarligt grundlag. Vores rådgivning er aktiv og kompetent. Vi har en omkostningseffektiv administration. Vi er en attraktiv samarbejdspartner. 23

24 Mange tak for samarbejdet i 2010! 24

25 Dagsordenens pkt. 3 Forelæggelse af Årsrapport 2010 med ledelsesberetning og revisionspåtegning til godkendelse 25

26 Agenda 1. Afkast 2. Omkostninger 3. Resultat med forklaringer 4. Kapitalforhold 26

27 Positivt afkast (efter skat) -2,5% 10,0% 13,2% 16,0% 5,6% 13,4% 3,4% -4,1% 5,4% 8,1% 13,5% 1,9% -6,5% 11,5% 15,2% 10,4% 4,5% -0,4% -1,2% 13,9% -10,0% -5,0% 0,0% 5,0% 10,0% 15,0% 20,0%

28 Administrative omkostninger i forhold til medlemsbidrag 3,0% 2,5% 2,0% 2,08% 1,83% 1,5% 1,0% 1,59% 0,5% 0,0%

29 Omkostninger pr. medlem

30 Mio. kr Resultatopgørelse Investeringsresultat Rentetilskrivning Risikoresultat Omkostningsresultat Tillægspensioner Årets resultat

31 Kapitalforhold Basiskapital Kapitalkrav Individuel solvens Solvens 2 krav 31

32 Debat og godkendelse af Årsrapport 2010 med ledelsesberetning og revisionspåtegning til godkendelse 32

33 Dagsordenens pkt. 4 Beslutning om anvendelse af overskud eller dækning af tab i henhold til den godkendte årsrapport 33

34 Dagsordenens pkt. 5 Forslag fra bestyrelsen 34

35 Vedtægtsændringer Forslag 1: Optagelse af ansatte i tilknyttede virksomheder og foreninger Optagelse af ansatte i organisationerne. Forslag 2: Afgørelse af tvister Simplificering. Forslag 3: Ikrafttræden Fra vedtagelsen. Bemyndigelse Ændringer af redaktionel karakter samt ændringer, som myndighederne eller de faglige organisationer måtte kræve. 35

36 Debat og afstemning Vedtægtsændringer 36

37 Regulativændringer (Fleksibel pensionsordning) Forslag 1: Bidragsfritagelse Tilkendelse ved invalidepension. Forslag 2: Samleverpension Samleverpension hvis man har børn sammen også selvom man ikke har skrevet testamente. 37

38 Regulativændringer (Gammel pensionsordning Statut 1) Forslag 3: Bidragsfri dækning Bidragsfri dækning ved fratrædelse efter 60 år. Forslag 4: Bidragsfritagelse Tilkendelse ved invalidepension. Forslag 5: Overgang til alderspension Ophævelse af 70-års grænsen og mulighed for både hel og delvis alderspension, selvom man arbejder. 38

39 Regulativændringer (Gammel pensionsordning Statut 1) Forslag 6: Samleverpension Samleverpension, hvis man har børn sammen også selvom man ikke har skrevet testamente. Forslag 7: Redaktionelle ændringer Sletning af regler, der også fremgår af vedtægten. 39

40 Debat og afstemning Regulativændringer Forslag

41 Regulativændringer Forslag 8: Ægtefælle- og samleverpension. Ægteskabet/samlivet indgået efter alderspensionering Forslag 8 A Gældende både for den fleksible pensionsordning og den gamle pensionsordning. Forslag 8 B Kun gældende for den fleksible pensionsordning (allerede gældende for den gamle pensionsordning). Ikke muligt at modtage ægtefælle- /samleverpension, hvis ægteskabet/samlivet er indgået efter alderspensionering. Nedsættelse af ægtefælle-/samleverpension, hvis ægteskabet/samlivet er indgået efter alderspensionering og stor aldersforskel (over 10 år). Overgangsregel: Ikke gældende for medlemmer, der er gået på alderspension før 1. januar Overgangsregel: Ikke gældende for medlemmer, der er gået på alderspension før 1. januar

42 Debat og afstemning Regulativændringer Forslag 8 A Forslag 8 B (Hvis 8 A vedtages, bortfalder forslag 8 B) 42

43 Ikrafttræden af regulativændringer og bemyndigelse Forslag 9: Ikrafttræden Fra og med 1. januar Bemyndigelse Ændringer af redaktionel karakter samt ændringer, som myndighederne eller de faglige organisationer måtte kræve. 43

44 Debat og afstemning Ikrafttræden og bemyndigelse 44

45 Dagsordenens pkt. 6 Forslag fra medlemmer og bestyrelsen 45

46 Medlemsforslag 1 Medlemsforslag 1 fra Finn Bjerre Kompetencen til at fastsætte gruppeforsikringernes dækning og vilkår overføres fra bestyrelsen til generalforsamlingen. Bestyrelsens bemærkning Bestyrelsen anbefaler, at forslaget ikke vedtages og fremsætter tre alternative forslag. 46

47 Medlemsforslag 1 Bestyrelsens alternative forslag A Nuværende bestemmelse opretholdes. Bestyrelsens alternative forslag B Bestyrelsen fastsætter vilkårene for gruppeforsikringen, men generalforsamlingen involveres ved større ændringer. Bestyrelsens alternative forslag C Overordnede principper skrives i regulativet, mens bestyrelsen fastsætter detailregler. 47

48 Afstemning (Medlemsforslag 1) 1. runde 4 forslag Medlemsforslag 1 Bestyrelsens alternative forslag A Bestyrelsens alternative forslag B Bestyrelsens alternative forslag C 2. runde 2 forslag Her stemmes om de to forslag, der har fået flest stemmer under 1. runde. Hvis bestyrelsens forslag A er et af forslagene, stemmes kun om det andet forslag. X Y 3. runde 1 forslag Her stemmes om det forslag, der har fået flest stemmer under 2. runde. X eller Y Bemærk: Hvis et forslag under 2. runde opnår 2/3-dels flertal, er dette forslag vedtaget. 48

49 Afstemning (Medlemsforslag 1) Medlemsforslag 1 fra Finn Bjerre Kompetencen til at fastsætte gruppe-forsikringernes dækning og vilkår overføres fra bestyrelsen til generalforsamlingen. Bestyrelsens alternative forslag A Nuværende bestemmelse opretholdes. Bestyrelsens alternative forslag B Bestyrelsen fastsætter vilkårene for gruppeforsikringen, men generalforsamlingen involveres ved større ændringer. Bestyrelsens alternative forslag C Overordnede principper skrives i regulativet, mens bestyrelsen fastsætter detailregler. 49

50 Medlemsforslag 2 Medlemsforslag 2 fra Finn Bjerre De besluttede ændringer i gruppeforsikringen skal ikke gennemføres jf. Regler & Paragraffer, Bilag A 14. Bestyrelsens bemærkning Bestyrelsen anbefaler, at forslaget ikke vedtages. 50

51 Debat og afstemning Medlemsforslag 2 51

52 Medlemsforslag 3 Medlemsforslag 3 fra Søren Wium-Andersen Ændringer i vedtægten, pensionsregulativer og statutter skal ikke godkendes af de faglige organisationer. Bestyrelsens bemærkning Bestyrelsen anbefaler, at forslaget ikke vedtages. 52

53 Debat og afstemning Medlemsforslag 3 53

54 Medlemsforslag 4 Medlemsforslag 4 fra Søren Wium-Andersen Redegørelse for samarbejdet i Unipension. Bestyrelsens bemærkning Bestyrelsen har under sin beretning givet en redegørelse for samarbejdet. Forslaget er således opfyldt og sættes ikke til afstemning. 54

55 Medlemsforslag 5 Medlemsforslag 5 fra Søren Wium-Andersen Fremlæggelse af nøgletallene ÅOK (Årlige Omkostninger i Kroner) og ÅOP (Årlige omkostninger i Procent) på generalforsamlingen. Bestyrelsens bemærkning Det er af tekniske grunde ikke muligt at give nøgletallene før 1. juli De vil herefter være at finde på Min Pension på pensionskassens hjemmeside. Forslaget kan derfor ikke imødekommes og sættes ikke til afstemning. 55

56 Medlemsforslag 6 Medlemsforslag 6 fra Erik Alstrup og Charlotte Palludan Eksternt kommunikationsbureau skal gennemgå pensionskassens medlemskommunikation. Bestyrelsens bemærkning Bestyrelsen anbefaler, at forslaget ikke vedtages. 56

57 Debat og afstemning Medlemsforslag 6 57

58 Medlemsforslag 7 Medlemsforslag 7 fra Erik Alstrup og Charlotte Palludan Bestyrelsen skal undersøge muligheden for at tilbyde medlemmerne en supplerende, valgfri tilkøbsgruppelivsforsikring uden at belaste de generelle administrationsomkostninger. Bestyrelsens bemærkning Bestyrelsen kan støtte forslaget under forudsætning af, at der er et generelt ønske herom blandt medlemmerne. 58

59 Debat og afstemning Medlemsforslag 7 59

60 Dagsordenens pkt. 7 Forelæggelse og godkendelse af lønpolitik 60

61 Lønpolitik Ny lovgivning betyder, at finansielle virksomheder skal have en af generalforsamlingen godkendt lønpolitik. Overordnet princip for Unipension: De overordnede principper for lønpolitikken er at arbejde hen mod, at medarbejderne i pensionskasserne i Unipension modtager en for tilsvarende selskaber sammenlignelig løn. Dette gælder både for nuværende og for fremtidig ledelse og medarbejderstab i pensionskasserne i Unipension. 61

62 Væsentlige risikotagere Bestyrelsen har i henhold til lovreglerne udpeget følgende som væsentlige risikotagere: Bestyrelse og direktion Investeringsafdelingens investeringschef og de medarbejdere i investeringsafdelingen, som kan tage en væsentlig risiko på pensionskassens vegne for pensionskassens midler Chefaktuar og ansvarshavende aktuar Leder af middle office, som forestår kontrol af overholdelse af grænser for risikotagning 62

63 Bonusordning Investeringsafdelingens investeringschef og de medarbejdere i afdelingen, som kan tage en væsentlig investeringsmæssig risiko på pensionskassernes vegne for pensionskassernes midler, er ud over fast løn aflønnet med variable løndele i form af en bonusordning. Formålet med bonusordningen er at styrke pensionskassernes langsigtede afkast gennem at styrke og fastholde medarbejdernes tilknytning til pensionskassen og deres fokus på pensionskassens investeringsmæssige afkast-/risikoforhold. De øvrige væsentlige risikotagere aflønnes ikke med variable løndele. 63

64 Årligt afkast før skat Pct AP PJD MP Industriens Pension PensionDanmark (marked) Lærernes Pension ISP DIP BankPension FunktionærPension Sampension Lægernes Pensionskasse PBU Farmakonomer PKA Gennemsnit andre Apotekere og Farmaceuter Topdanmark Liv V Topdanmark Liv I AP Pension SEB Pension Alm. Brand Liv & Pension Nordea Liv & Pension PFA JØP, samlet Danica Pension FSP Pensam Liv AP, MP og PJD er ekskl. ejendomme og værdiregulering heraf. 64

65 Performance grafer MP 40% 35% 30% 25% 20% 15% 10% 5% 0% -5% MP afkast MP Pct. Mio. kr ,4% ,6% * 0,7% 411 Total *pr. 12. april Portefølje, performancereg. aktiver Benchmark 65

66 Debat og godkendelse af lønpolitik for væsentlige risikotagere 66

67 Dagsordenens pkt. 8 Valg af revisor og revisorsuppleant 67

68 Valg af statsautoriseret revisor Lone Møller Olsen, Deloitte Profil: Bred erfaring med revision og rådgivning af virksomheder inden for den finansielle branche, store danske virksomheder samt internationale koncerner. Kundereferencer - finansielle virksomheder: PKA AP Pension Pension Danmark Nykredit Forsikring KTAS Pensionskasse Tryg Alka Forsikring Forenede Gruppeliv Kundereferencer - ikke-finansielle virksomheder: Danisco William Demant 68

69 Genvalg af revisorsuppleant Statsautoriseret revisor Kasper Bruhn Udam, Deloitte 69

70 Genvalg af medlemsvalgt revisor Bjørn Gyland Jens Brandorff, suppleant 70

71 Debat og afstemning Valg af revisor og revisorsuppleant 71

72 Dagsordenens pkt. 9 Eventuelt 72