82. regnskabsår 1. oktober 2013 30. september 2014 Årsberetning AAB Vejle
Indhold INDLEDNING BOLIGORGANISATIONEN 3 AFDELINGERNE 3 NYBYGGERI 3 FREMTID 3 REPRÆSENTANTSKAB OG BESTYRELSE REPRÆSENTANTSKAB 4 ORGANISATIONSBESTYRELSEN 4 AFDELINGSMØDER MAJ 2014 AFDELINGSMØDER MAJ 2014 5 UDLEJNING LEDIGE BOLIGER 7 AFTALE MED FIRMAER OG UDDANNELSES- UDLEJNINGSTILTAG 8 KOMBINERET UDLEJNING 8 ANVISNING AF FLYGTNINGE 9 FLYTTESTATISTIK 9 VENTELISTER 10 BRANDING MARKEDSFØRINGSTILAG 11 KAMPAGNE JO FLERE VI ER SAMMEN 11 VEJLE BY NIGHT OG POST DANMARK RUNDT 11 MOTORVEJSINDVIELSE 11 HELHEDSPLANER OG NYBYGGERI NYBYGGERI 12 FREMTIDSSIKRING, MODERNISERING OG FORBEDRIGNER 12 PLANLÆGNING AF MULIGE FORBEDRINGS- OG MODERNISERINGSARBEJDER 13 BOLIGSOCIALE HELEHDSPLANER BOLIGSOCIALE HELHEDSPLANER OG AKTIVITETER 14 FERIEBOLIGER FERIEBOLIGER 15 STYRINGSIDALOG OG DOKUMENTATIONSPAKKE STYRINGSIDALOG OG DOKUMENTATIONSPAKKE 16 ØKONOMI FORVALTNINGSREVISION 17 ADMINISTRATIONSBIDRAG 17 KAPITALFORVALTNING 20 TILGODEHAVENDER HOS NUVÆRENDE OG TIDLIGERE LEJERE 22 HENLÆGGELSER 28 PLANLAGT OG PERIODISK VEDLIGEHOLDELSE 28 ISTANDSÆTTELSE VED FRAFLYTNING 29 TAB VED FRAFLYTNING 29 ANVENDT REGNSKABSPRAKSIS FOR 2013/14 31 AKTIVITETSFOND OG JUBILÆUMSFOND 32 REGNSKAB HOVEDFORENIGNEN 33 REGNSKAB AFDELINGER 37 ENERGI ENERGI 44 2
Indledning Boligorganisationen Regnskabsresultatet udviser et overskud på 1.713.kr., der overføres til boligorganisationens arbejdskapital. Der er fortsat en fornuftig efterspørgsel til ledige lejligheder og antallet af personer registreret på ventelisterne er også i år blevet forbedret. Udlejningsvanskelighederne i de to afdelinger i Løget By har året igennem været præget af gennemsnitlig 60 tomme boliger, hvilket fortsat gør udlejningen til en udfordring i dette område, men håbet er, at de igangværende helhedsplaner vil være med til at forbedre udlejningssituationen i området. Faktiske fraflytninger, hvor afledte flytninger, som følge af renoveringerne i afdeling 29, 41 og 42 ikke er medtaget, har i perioden været på 671 mod 738 sidste år. Det svarer til en flytteprocent på 16,3% mod 17,9% sidste år. Tab ved lejeledighed samt tab ved fraflytning udover 316 kroner pr. lejemålsenhed er blevet dækket af Dispositionsfonden. Afdelingerne Regnskabsresultaterne i boligorganisationens 25 afdelinger viser, at 23 afdelinger havde et overskud på samlet set 505 t.kr. Der var 2 afdelinger der udviste balance mens ingen afdelinger havde underskud i året 2013/14. Antenneafdelingen gav et overskud på 111 t.kr., Feriehusafdelingen giver et underskud på 33 t.kr. med en bruttoomsætning på 313 t.kr. Vedligeholdelsestilstanden i afdelingerne er generelt god. Der er udarbejdet et "grønt regnskab", der viser en opgørelse over ressourceforbruget af varme, vand og elektricitet i alle AAB`s afdelinger, dog undtaget afdeling 24, 51 og 52, der afregner direkte med forsyningsselskabet. I afdeling 29 er renoveringsarbejderne som udgangspunkt afsluttet, men der er opstået en tvist om dækning af ekstraudgifter og udbedring af mangler, denne tvist ender i en retssag. I afdelingerne 41 og 42 er der store renoveringsarbejder i gang, mens afdeling 17 i november 2012, med meget stort flertal, traf endelig beboerbeslutning om gennemførelse af en helhedsplan i Møllevangen. I afdeling 26 er der ultimo 2001 meddelt godkendelse af Vejle Byråd til ændrede udlejningsregler. Disse regler er fortsat gældende, mens Vejle Byråd primo 2014 godkendte anvendelse af de kombinerede udlejningsregler for boligområdet i Løget By. Nybyggeri Der er ikke igangsat større nybyggerier, udover enkelte tagboliger i forbindelse med de store helhedsplaner Fremtid Boligpolitiske emner er kommet på dagsorden og effektivisering i den almene boligsekter fylder meget. Boligorganisationen går fortsat positivt ind i samarbejdet med kommunen, med henblik på at påvirke kommunens boligpolitik. Dette sker ved en aktiv anvendelse af Styringsdialogen samt deltagelse i BoLiv Vejle, der er en samarbejdsplatform mellem kommunen og samtlige boligorganisationer i Vejle Kommune. 3
Repræsentantskab og bestyrelse Repræsentantskab Repræsentantskabet, der er boligorganisationens øverste myndighed, består af boligorganisationens bestyrelse samt de enkelte afdelingers afdelingsbestyrelser. AAB s repræsentantskab består af 99 medlemmer. Det ordinære repræsentantskabsmøde blev i regnskabsåret 2013/14 afholdt den 18. februar 2014. I den mundtlige beretning fortalte AABs formand om ny lovgivning, der blandt andet flytter en del af udgiften til tab ved fraflytning fra afdelingerne til Dispositionsfonden. Bestyrelsen tilkendegav endvidere, at den vil arbejde for en såkaldt nulløsning for så vidt angår administrationsbidraget, hvilket reelt vil betyde en nedsættelse. Endvidere blev det fremhævet, at der fortsat er stor fokus på restancer generelt, tomme boliger og den sociale bevidsthed AAB har. Nybyggeri og de aktuelle boligpolitiske emner blev ligeledes omtalt sammen med de mange helhedsplaner AAB har gang i. Endelig var der en opfordring fra organisationsbestyrelsen til afdelingsbestyrelserne om at have fokus på konti i afdelingsregnskaberne, som de har indflydelse på. Af vigtige konti blev udgifter til renholdelse, almindelig vedligeholdelse og planlagt vedligeholdelse fremhævet alt sammen med henblik på besparelsesmuligheder. Årsregnskabet for 2012/13 med tilhørende revisionspåtegning blev godkendt og boligorganisationens budget for 2013/14 blev taget til efterretning. Organisationsbestyrelsen Repræsentantskabsmødet gav plads til et nyt medlem af organisationsbestyrelsen, nemlig Sven Erik Madsen, der kommer fra afdeling 15, Vestbyen, hvor han er formand for afdelingsbestyrelsen. Sven Erik Madsen afløser Lotte Vestergaard, der efter 9 år i organisationsbestyrelsen valgte ikke at genopstille. Efter det ordinære repræsentantskabsmøde den 18. februar 2014 og efterfølgende konstituering, har organisationsbestyrelsen følgende sammensætning: HANS HELGE ANDERSEN FORMAND OVE HANSEN NÆSTFORMAND AFDELING 42 AFDELING 41 HANS OLE OLESEN AFDELING 37 LEIF RASMUSSEN AFDELING 26 KNUD AAGE THIEMER AFDELING 29 SUSANNE VESTERGAARD AFDELING 17 SVEN ERIK MADSEN AFDELING 15 Repræsentanter fra organisationsbestyrelsen og ledelsen er repræsenteret i BLs kreds 7, Lægdommere ved Boligretten i Kolding, TREFORs repræsentantskab samt bestyrelse, Nykredits regionsråd, BoLiv Vejle, Almen Net samt Grundejerforeningerne Sandegraven og Bomuldsspinderierne. Revisionsfirmaet Deloitte, blev genvalgt, for en 1- årig periode, som revisor for AAB Vejle. 4
Afdelingsmøder maj 2014 Afdeling 1 Afdelingsmødet vedtog en beløbsramme for individuel råderet på 84.000 kroner. Endvidere blev emner som cykel - og knallertparkering og hundeluftning på græsplænen drøftet. Det er ikke tilladt at holde hund i afdelingen, men det er tilladt at holde indekat, hvis den er registreret på boligforeningens kontor. Afdeling 8 Afdelingen behandlede et forslag om tilladelse til at holde 2 katte pr. lejemål. Efter en skriftlig afstemning blev forslaget ikke vedtaget. Afdeling 11 Afdelingen vedtog to forslag. Det ene var en omfugning af facaden mod Florasvej i 2018/19 og det andet var en asfaltering af parkeringsarealet mellem blokkene i 2015/16. Afdeling 11 - haverne Afdeling 15 Udskiftningen af vinduer og altandøre samt efterisolering af lofter var i fuld gang. Afdeling 17 Den kommende helhedsplan for afdelingen blev drøftet. Emnet servicedyr blev drøftet. Afdeling 24 Afdelingsbestyrelsen vil det kommende år arbejde med en ajourføring og revidering af afdelingens vedligeholdelsesreglement. Afdeling 26 En udvidelse af bestyrelsen til 7 medlemmer blev forkastet. Tilladelse til hundehold blev for andet år i træk drøftet. Efter skriftlig afstemning, blev forslaget i lighed med sidste år, forkastet. Afdeling 29 Afdelingen behandlede hele 17 forslag, der var fremsendt til behandling på afdelingsmødet. Forslag om, at salen i Beboerhuset igen åbnes for almindelig udlejning blev vedtaget, mens de resterende forslag ikke blev vedtaget. Det er således fortsat kun tilladt at holde én indekat i afdelingen og det er stadig ikke tilladt at holde hund. Mødet var godt besøgt med 118 beboere, der repræsenterede 87 lejemål. Afdeling 37 En række forhold, der har med den daglige drift blev drøftet. Der var genvalg til bestyrelsen. Afdeling 12 Afdelingsmødet drøftede etablering af parkeringspladser i gården. Forslaget blev ved skriftlig afstemning vedtaget. Efter sommerferien gjorde en underskiftsindsamling det nødvendigt at afholde et ekstraordinært afdelingsmøde. På dette møde blev beslutningen om etablering af parkeringspladser i gården forkastet, så der bliver ikke etableret parkeringsplader i denne omgang. Afdeling 13 Afdelingen har fået lagt fibernet ind i samtlige huse. 5 Afdeling 37 Den eneste pool i Danmark, der er i en almen boligafdeling.
Afdelingsmøder maj 2014 Afdeling 38 Afdelingen vedtog forslag om renovering af køkkenfacaden. Arbejderne vil omfatte udskiftning af vinduer, kælderdøre, udvendig efterisolering samt udskiftning af altandøre. Forslag om opsætning af trafikspejl ved udkørsel fra parkeringsplads blev ligeledes godkendt. Et forslag om tilladelse til at holde kæledyr i afdelingen blev ikke vedtaget. Afdeling 41 Beboerne blev orienteret omkring de igangværende renoveringsarbejder. Afdeling 42 Det blev oplyst, at der vil blive lavet vandrestier af forskellig længde, alle med start fra Kvartershuset og at der vil blive opstartet et lokalråd bestående af både afdelingsbestyrelsen i Løget samt grundejerforeninger i området. Afdeling 46 Der var genvalg til bestyrelsen. Afdeling 47 Afdelingen er nu koblet til AABs bolignetværk. Afdeling 48 Der mødte 6 beboere op til afdelingsmødet. Der kunne fortsat ikke vælges en afdelingsbestyrelse. Afdeling 50 Fællesrummet er blevet istandsat og der blev valgt medlemmer til fællesrumsudvalget. Afdeling 51 Afdelingsmødet roste afdelingsbestyrelsens arbejde. Afdeling 51 tæt ved naturen Afdeling 42 haveparti fra nyrenoveret blok Afdeling 44 Afdelingsmødet besluttede, at opsætte blomsterkasser og fugleredekasser rundt i afdelingen. Forslag om tilladelse til indekatte og parkeringssystem i gården blev ikke vedtaget. Afdeling 52 Spørgsmålet om valgfri antenneforsyning til afdelingen blev drøftet. Skriftlig afstemning gav fortsat antenneforsyning fra Højen Antennelaug. Afdelingen valgte ny formand. Afdeling 53 Afdelingen holdte sit første afdelingsmøde, hvor halvdelen af beboerne var fremmødt. Der kunne ikke vælges en afdelingsbestyrelse. 6
Antal tomgangslejligheder Udlejning Ledige boliger Faldet i antallet af tomgangsboliger synes at være fortsat i regnskabsåret 2013/14, så det samlede antal tomgangsboliger ved udgangen af regnskabsåret er mindre. Det er dog ikke noget markant fald og der er en betydelig usikkerhed i det konkrete antal af tomgangsboliger i Løget, da der fortsat bruges en del boliger til genhusning og det derfor ikke klart kan defineres om tomgangen skyldes at boligen skal renoveres indenfor en overskuelig tid og derfor ikke kan genudlejes eller det er en reel tomgang. Tallet svinger også meget i forhold til hvornår der frigives boliger, som er renoveret og meldes færdig til samme tidspunkt. Det kan dog konstateres, at udfordringen med tomgangsboliger i Møllevangen fortsat er en udfordring. Den startede i regnskabsåret med 4 i tomgang og sluttede på 7 boliger ved udgangen af året, men henover sommeren 2014 har der været op til 10 boliger i tomgang. Dog er det således, at tallet i november 2014 nu er nede på 4 boliger. Der har været en bekymring i Finlandsparken. Ved sidste regnskabsårs afslutning var der 11 boliger i tomgang, men dette tal er nu ved regnskabsårets afslutning helt nede på 1 bolig. Der er fortsat en udfordring med at leje boligerne ud på 4. sal, men en lav flytteprocent på 10,5 har gjort, at der ikke kommer så mange til udlejning. I samme periode har der på landsplan været et fald i antallet af tomgangsboliger eller dvs. at der fra oktober 2013 og frem til juli 2014 var et næsten uændret antal, men så er tallet faldet væsentligt, så der er sket et fald fra 3.462 i oktober 2013 til 2.971 i oktober 2014, et fald på i alt 14%. For Syddanmark har faldet været på 18%. 120 Antal lejligheder i tomgang Oktober 2013 - september 2014 100 98 98 80 60 40 20 0 72 69 69 66 67 68 68 68 58 57 46 44 45 47 48 49 46 41 31 36 30 15 9 8 9 9 10 10 7 7 4 2 4 56 6 6 7 4 5 4 5 5 5 4 1 Okt. 13 nov. 13 dec. 13 Jan. 14 feb. 14 mar. 14 apr. 14 maj 14 juni 14 juli 14 aug. 14 sep. 14 Hele AAB Afd. 17 - Møllevangen Afd. 29 - Finlandsparken Afd. 41 & 42 - Løget By 7
Udlejning Aftale med firmaer og uddannelsesinstitutioner Der har i starten af 2014 været kontakt fra flere udenlandske firmaer, som henvendte sig for at indgå tidsbegrænsede lejemål i forbindelse med større entreprenøropgaver. Selvom der blev udfoldet store anstrengelser for at udarbejde et tilbud herunder med møblerede boliger lykkedes det ikke at få indgået nogle aftaler. Derimod er der indgået aftaler med nogle uddannelsesinstitutioner, som har haft problemer med at finde boliger til deres studerende. Dette har givet en tættere tilknytning til disse skoler og dermed skabt grundlaget for en række udlejninger, som har bragt tomgangen i ungdomsboligerne ned til et minimum. Udlejningstiltag For at skabe større synlighed og udbrede kendskabet til AAB s lejligheder har der igen i det forløbne regnskabsår været lavet forskellige tiltag for at fremme udlejningen, hvilket er anført under afsnittet Branding. Der er lavet en undersøgelse i forhold til f.eks. kampagnen der kørte i forbindelse med Vejle By Night 2013 og det kan her konkluderes, at 44% af de i alt 163 personer, der lod sig opnotere over en periode på 8 dage har fået en bolig hos AAB eller valgt at betale ajourføringsgebyr. Dette skal sammenholdes med, at der normalt er ca. 30 personer der lader sig opnotere pr. uge. AAB s hjemmeside anvendes mere og mere og der arbejdes fortsat med forskellige tiltag, der skal styrke adgangen til selvbetjening via hjemmesiden, som er den væsentligste vej ind til AAB for at opnå en bolig. Der er også fortsat meget stor fokus på anvendelse af de sociale medier for at nå ud med information om særlige arrangementer og f.eks. om nyrenoverede boliger. Det er her muligt at få direkte tal på hvor mange der ser disse budskaber og sender dem videre til andre venner og bekendte, som de mener bør se den. Kombineret udlejning AAB søgte sammen med Vejle Kommune i efteråret 2013 om at lave kombineret udlejning i 8 Løget og modtog den 20. december 2013 en bevilling på 2,5 mio. fra ministeriet for By, bolig og landdistrikter til gennemførelse af et projekt i Løget med anvendelse af kombineret udlejning, sammenholdt med en særlig markedsføringsindsats af Løget. Det blev efterfølgende godkendt af Vejle Byråd den 14. maj 2014. Kombineret udlejning betyder, at boligorganisationen ved udlejning af almene familieboliger afviser ansøgere til en bolig inden for følgende nærmere afgrænset målgruppe: - Modtagere af kontanthjælp - Unge op til 30 år på uddannelseshjælp (ny ydelse fra 1. januar 2014) - Personer på førtidspension - Personer på længevarende arbejdsløshedsdagpenge - Personer på længevarende sygedagpenge Ved afvisning har Vejle kommune en efterfølgende forpligtigelse til at anvise de afviste ansøgere en anden passende bolig senest 6 måneder efter afslaget på en bolig i Løget. Arbejdsmarkedsområdet i Vejle kommune varetager denne kommunale forpligtigelse. Dette gælder dog alene de personer, der var på ventelisten ved Byrådets godkendelse. Der er herefter indgået aftale mellem AAB Vejle/Domea Vejle og Arbejdsmarkedsområdet i Vejle kommune om at AAB og Domea efter anvisning fra kommunen finder en anden passende bolig uden for Løget for de boligansøgere, der jf. bestemmelserne i kombineret udlejning er blevet afvist ved ansøgning af bolig i Løget. Ligeledes er der igangsat en særlig markedsføringsindsats i Løget, hvor den primære målgruppe er pendlere men ellers i øvrigt retter sig mod flere grupper af potentielle lejere. Aftalen er gældende i projektperioden for projektet Løget 1. juni 2014 31. maj 2016 Vurderingen af ansøgere er påbegyndt den 1. juli 2014 og resultatet er følgende:
Flytteprocent Udlejning GODKENDTE ANSØGERE AFVISTE ANSØGERE 3. KVT. 2014 4. KVT. 2014 2. HALVÅR 2014 18 24 42 18 17 35 ANSØGERE I ALT 35 41 77 De midler der modtages fra ministeriet, vil udover markedsføringen blive brugt til dækning af tomgangsleje i de boliger, hvor der sker afvisning. Anvisning af flygtninge I forbindelse med at Vejle Kommune har fået et større antal syriske flygtninge, der skulle boligplaceres, har der været afholdt møde med Vejle Kommune, som har ønsket at gøre brug af den gamle aftale om anvisningsret. Opgaven deles blandt alle boligforeningerne i Vejle, så der forsøges lavet en forholdsmæssig fordeling af flygtningene blandt boligforeningerne. Dog indgår Løget og Finlandsparken ikke i fordelingstallene, da det ifølge loven ikke er tilladt at boligplacere flygtninge i de udsatte boligområder. Aftalen blev indgået i slutningen af september 2014 og der er indtil nu pr. 24. november 2014 fundet plads til flygtninge i 2 lejemål og yderligere 2 er på vej. Flyttestatistik Fraflytningsprocenten er fortsat lav og er faldet endnu mere og året sluttede med en flytteprocent på 16,3%, som er den laveste i de sidste 10 år. I Finlandsparken kan der fortsat konstateres en meget lav flytteprocent, som efter at have ligget omkring 14% i en årrække nu er helt ned på 9,64%, når tallene er renset for de sidste flytninger, der er en følge af renoveringen. 21,0 20,0 19,0 20,5 Samlet flytteprocent 19,2 19,3 20,1 18,0 18,2 17,9 17,0 16,9 17,0 16,0 16,3 15,0 2005/06 2006/07 2007/08 2008/09 2009/10 2010/11 2011/12 2012/13 2013/14 Regnskabsår 9
sept. 12 okt. 12 nov. 12 dec. 12 jan. 13 Febr. 13 Marts 13 April 13 Maj 13 Juni 13 juli 13 aug 13 sept. 13 okt. 13 nov. 13 dec. 13 jan. 14 febr. 14 marts 14 april 14 maj 14 juni 14 juli 14 aug 14 sept 14 Antal personer på venteliste Udlejning Der er for kort tid siden modtaget en temastatistik fra Landsbyggefonden om fraflytninger i den almene boligsektor, hvor de sidste tal for 2013 er med. Den viser, at flytteprocenten i 2013 var på 16,3 svarende til AAB s flytteprocent for regnskabsåret 2013/14. Det skal dog bemærkes, at dette tal ikke indeholder interne flytninger og ophør af lejemål i forbindelse med dødsfald. Fraregnes disse tal i AAB s tal, vil den samlede flytteprocent blive noget lavere. Ventelister Den tidligere positive udvikling i antal personer på ventelisten er fortsat i udvikling og der var 1130 aktivt søgende ved regnskabsårets start og i alt 1.256 ved udgangen, hvilket giver en stigning på 11%. Det vurderes, at de gennemførte konkrete tiltag, som nævnt under branding og udlejning samt hjemmeside har haft en positiv effekt herpå. Den største del af aktive på ventelisten eller i alt 78 % er personer, der ikke bor hos AAB i forvejen. 1400 1200 1000 800 600 997 Antal personer på venteliste september 2012 - september 2014 11301144 1077 1097 11011110 11381135 983 950 952 958 1011 1066 1070 1099 1113 113511561152 1000 1148 1044 953 726 703 713 718 773 822 812 836 810 848 859 816 826 829 855 844 822 849 866 860 752 863 797 742 1256 400 200 257 247 239 240 238 248 255 254 261 260 282 285 285 284 270 283 291 291 286 290 292 303 285 255 247 0 Hele AAB Interne Eksterne 10
Branding Branding er engelsk og betyder direkte oversat til dansk brændemærkning, her må man sige, at oversættelsen rammer plet. AAB har i det seneste år gjort meget for at gøre opmærksom på sin eksistens. Formålet med branding er, at man skal kunne huske ens navn og produkt til næste gang et passende behov opstår. Således skulle det gerne være, at AAB er lejernes førstevalg og at AAB Vejle - Mere end et hjem, er en selvfølgelighed, næste gang, der er en der står og mangler et sted at bo. tidspunkt, har vi endnu ikke se den fulde effekt af kampagnen. Vejle By Night og Post Danmark Rundt Sidste år deltog AAB for første gang i Vejle By Night, en succes, som AABs boligpolikkere, gentog i foråret 2014. Herudover deltog AAB med en stand, ved det tilbagevendende Post Danmark Rundt, hvor målområdet er lige ud for AABs største boligafdeling, Møllevangen, ved Koldingvej. Det er fortsat vigtigt, at en boligorganisation adskiller sig fra andre, hvis man vil være tiltrækkende for lejerne. Med andre ord skal AAB brande sig og have en identitet og profil, der er attraktiv både over for såvel nuværende og som kommende lejere. Markedsføringstiltag AAB har fortsat brugt det forgangne år til at gennemfører flere af de traditionelle markedsføringstiltag. Således har AAB i lighed med de sidste mange år, deltaget i den årlige Forbrugermesse i DGI Huset i Vejle. Endvidere er AABs beboerblad AABnyt udkommet med 4 årlige numre fra 2014, ligesom, der er lavet studiestartkampagner, åbent hus arrangementer samt annoncering i dagbladene. Et andet tiltag, har været en biograf-spot reklame, der henvender sig til det brede publikum, der kommer i biografen, det være sig både AABbeboere og ikke AAB-beboere. Kampagne jo flere vi er sammen I efteråret igangsatte hovedbestyrelsen kampagnen jo flere vi er sammen. Kampagnen havde til formål, at aktiverer AABs beboere til at skaffe en ny beboer til en af vore tomgangsboliger, da det er vor holdning, at den bedste ambassadør for AAB Vejle selvfølgelig er vores beboere, hvorfor de kan være med til at anbefale AAB Vejle til venner og bekendte, familie, kollerager og andet godtfolk. På nuværende AABs telt ved Post Danmark Rundt Ved begge arrangementer har formålet været, at forsøge at skaffe ny kunder i butikken samtidig med, at AAB for talt med mange af vore egne beboere, der lige skal forbi, for at hilse på. Motorvejsindvielse I november måned sidste år blev der lavet en ny tilslutning til motorvejen. Tilslutningen er en forlængelse af Grønlandsvej, der passere lige forbi AABs to afdelinger i Løget By. Populært sagt, kan man inden for én times kørsel nå 625.000 arbejdspladser, hvilket er med til at gøre Løget et attraktivt sted at bo, da infrastrukturen er på plads. Åbningen blev markeret i et samarbejde mellem AAB og Vejle Kommune. 11
Helhedsplaner og nybyggeri Vi har i det forløbne år haft særlig fokus på gennemførelse og udvikling af de store fysiske helhedsplaner i Løget By og Møllevangen, tillige med afslutning af byggesagen på Finlandsparken samt gennemførelsen af vinduesudskiftning og tagisolering i afdeling 15. Der har ligeledes været arbejdet på planlægningen af forskellige forbedrings- og moderniseringsprojekter i flere afdelinger. Nybyggeri Vi har i perioden ibrugtaget de 3 første af i alt 15 nye tagboliger i Løget By. Fremtidssikringer, Moderniseringer og forbedringer Afdeling 29 Finlandsparken Efter afleveringen af projektet på Finlandsparken i oktober 2013, har vi arbejdet på en afslutning af de resterende mellemværender både byggeteknisk og økonomisk. Det har vist sig, at der i bebyggelsen er opstået flere mangler, som vi har reklameret over i forhold til både entreprenører og rådgivere. Ansvarsforholdene i denne sammenhæng er endnu ikke afklaret. Der er i den forbindelse indhentet særskilt juridisk bistand. Der er gennemført 1 års eftersyn af bebyggelsen fra Byggeskadefonden tillige med, at vi særskilt har planlagt gennemførelse af 1 års eftersynet til oktober 2014. Der er i forbindelse med at Finlandsparken figurerer på listen over udsatte boligområder, indsendt ansøgning om tilskud til infrastrukturændringer fra Infrastrukturpuljen under Landsbyggefonden. Endelig tilbagemelding herfra forventes i marts 2015. Afdeling 41 og 42 Løget By Efter Vejle Kommunes og Landsbyggefondens endelige godkendelse af de 2 store fysiske helhedsplaner i Løget By er den fysiske opstart af byggeriet påbegyndt i februar 2014. 12 Efter en opstartsfase forløber gennemførelsen nu generelt planmæssigt. De første 3 tagboliger af i alt 15 er taget i brug tillige med de første tilgængelige boliger. Det forventes at den samlede renovering vil være afsluttet primo 2016. Der er i forbindelse med, at Løget By i denne periode figurerer på listen over udsatte boligområder, indsendt ansøgning om tilskud til infrastrukturændringer fra Infrastrukturpuljen under Landsbyggefonden. Endelig tilbagemelding herfra forventes i marts 2015. Fremtidens forstæder Vores fælles projekt med Vejle Kommune omkring udviklingen af Søndermarken som forstad blev desværre ikke tilgodeset fra Real Dania med fysisk tilskudsmidler til de foreslåede initiativer. Vi håber fortsat på, at vi sammen med Vejle Kommune kan iværksætte enkelte af de omhandlende initiativer, specielt set i sammenhæng med den positive udvikling af Løget By, således vi kan bidrage til at gøre Søndermarken endnu mere attraktiv. Åbningen den nye motorvejstilslutning Vejle Syd ser ud til gradvis at have en effekt og vi ser det som et særdeles stort potentiale i forhold til udviklingen af Løget By og Søndermarken. Afdeling 17 Møllevangen Der har i indeværende periode været fokus på detailprojekteringen af indholdet frem mod entreprenør udbud. Projektet har dog i forbindelse med projektforslagsfasen undergået en økonomisk og indholdsmæssig granskning, som har bevirket en stilstand i fremdriften. Dette betyder at den forventede fysiske opstart er udskudt. Den fysiske opstart vil såedes tidligst kunne forventes i efteråret 2015. Afdeling 15 Vestbyen Gennemførelsen af projektet med nye vinduer og efterisolering af loftskonstruktionen blev igangsat i foråret 2014 og afsluttet i november 2015. Projektet er således forløbet planmæssigt, og kan
Helhedsplaner og nybyggeri endda afsluttes med en huslejestigning på 20 kr./m² mod den varslede stigning på 27 kr./m². Afdeling 38 Uhrhøj I maj måned vedtog afdelingsmødet en igangsættelsen af nye vinduer og efterisolering af køkkenfacaden. Projektet forventes igangsat i foråret 2015. Planlægning af mulige forbedrings- og moderniseringsarbejder. Afdeling 1 Den gamle gård Afdelingsbestyrelsen har arbejdet med flere forhold, bl.a. nye vinduer, efterisolering og eftergåelse af køkkentårne samt lydisolering imellem lejligheder m.m. Afdeling 8 Vestbyen Der arbejdes med udarbejdelsen af en samlet Fysisk helhedsplan for området, med fokus på nye badeværelser, nye vinduer, øget tilgængelighed og lejlighedssammenlægninger. Afdeling 38 facade der skal renoveres Afdeling 8 - grundsten Afdeling 26 Skolegade Der arbejdes på en udskiftning af vinduer, nyt tag samt eventuel mulighed for altanudvidelse via en inddækning af altanerne. 13
Boligsociale helhedsplaner og aktiviteter AAB Vejle har lejligheder i 2 boligområder, som af det offentlige, er udpeget som værende boligsociale udsatte områder (Nørremarken og Løget). Følgende kriterier indgår i vurderingen af hvorvidt et boligområde skal på liste: Manglende uddannelse Manglende jobmuligheder Sammensætning af vores beboere fra ikke vestlige lande Ligesom områderne også er lavindkomst områder Der måles også på dømte, efter loven om euforiserende stoffer og våbenloven, denne del fylder dog meget lidt i de berørte områder Alt i alt er der 5 parameter der måles på, men helt klart parameter, som vi som boligorganisation ikke har den store indflydelse på, men som er opgaver det offentlige bør løse, i et samarbejde med AAB. I forbindelse med at de 2 boligområder, er udpeget som boligsociale områder, er der iværksat boligsociale helhedsplaner, som har til formål, at vende udviklingen i områderne. I disse planer arbejdes der blandt andet med: Børn, unge og familier Uddannelse, beskæftigelse og erhverv Beboernetværk, inddragelse og demokrati Sundhed Der er stor forskel på, hvorledes der arbejdes med helhedsplanerne i de to boligområder, men målet er det samme. Som følge heraf mødes de 2 boligområder, en gang årligt for at udveksle erfaringer med arbejdet. I områderne er der rigtig mange forskellige aktiviteter, her kan blandt andet nævnes: Sommerferieaktiviteter, sommerhøjskole i Løget, Lektiecafe, digitale borger, sundhedscafe, undervisning i dansk matematik specialundervisning i dansk, økonomisk rådgivning, dragetur til Rømø, Sundheds agentuddannelse, fotoklub, mød sundhedsplejerske, Sct. Hansfester og mange kreative aktiviteter. Hvert boligområde udgiver en aktivitetskalender som omdeles i hele området. Arbejdet i området med helhedsplanernes målsætninger kan kun lade sig gøre, fordi beboerne selv er aktive og med til at udføre det praktiske arbejde, hvilket betyder, at der i de to boligområder er rigtig mange frivillige beboere, som yder en stor indsats til gavn for områderne. Indsatsen fra de mange frivillige er en garant for, at aktiviteterne, også efter helhedsplanernes udløb, kan være selvkørende og dermed fortsætte. Pressen taler rigtig meget om utryghed i de udsatte boligområder, men oplevelsen af utryghed findes ikke i vores områder. Hvis man spørger vores egne beboer i boligområderne, så er en af de største opgaver, at få vores naboer fra de omkringliggende boligkvarterer ind i vores områder. Formålet hermed er, at naboerne med egne øjne kan se, at der ikke er de problemer, som pressen og boligområdernes image siger. Dette arbejde er lykkedes rigtig godt for boligområderne, således deltager rigtigt mange naboer fra de omkringliggende bebyggelser i vores aktiviteter, og på den måde, får vi mange, der kan være med til at fortælle, at det ikke er utrygt at være i de udsatte boligsociale områder. Slutteligt kan vi med glæde konstatere, at Løget By ikke længere er at finde på listen over udsatte boligområder. På listen, der blev offentliggjort i december måned 2014, figurere Finlandsparken nu, som den eneste af AABs boligafdelinger, så der er fortsat et stort arbejde at gøre. 14
Ferieboliger Tilbage i 1998 besluttede AABs Repræsentantskab at købe 6 ferieboliger til brug for udlejning til AABs beboere. De oprindelige tanker var 2 feriehuse i Juelsminde, 2 feriehuse i Blåvand/Henne/Vejers området og endelig 2 feriehuse i Blokhus/Løkken området. Herefter gik arbejdet i gang med at finde egnede sommerhuse. I 1999 blev de to første feriehuse, beliggende i Hune ved Blokhus, købt. Året efter fulgte køb af en grund i Juelsminde, hvor der blev nyopført et sommerhus. I efteråret 2002 blev, ligeledes i Juelsminde, det fjerde feriehus købt. Endelig købte AAB i slutningen af 2002 en nyopført ferielejlighed centralt beliggende på Christianshavn i København tæt på Strøget, Tivoli, teater og alle de andre tilbud som hovedstaden byder på. boligorganisationer ikke længere må erhverve sig sommerhuse og lignende. David Balfours Gade, København stue/køkken Det har igennem årene vist sig, at være en rigtig god beslutning, som AABs Repræsentantskab tog i 1998. AABs beboere har taget tilbuddet om en feriebolig til sig. Alle ferieboligerne er pænt udlejet året igennem og ikke uventet, har ferielejligheden vist sig, at være den af de 5 ferieboliger, der har været mest populær året rundt. Nu har vi haft boligerne i en årrække og selvom vore beboere passer godt på ferieboligerne begynder tidens tand at sætte sit præg. Således er vedligeholdelsesarbejdet i form af maling, nye møbler og fældning af for store træer blevet nødvendigt. Skytten, Hune, Blokhus Købet af ferielejligheden i København, blev også den sidste, dels fordi lejligheden kostede det samme som to sommerhuse og dels fordi, lovgivningen sidenhen er lavet om, så almene Endelig er vi rigtig glade for, at vi fik ferieboligerne købt, inden det lovgivningsmæssigt blev forbudt, og glæders os fortsat over, at vi har et så fint tilbud til vore beboere, nemlig 2 huse i Hune, 2 huse i Juelsminde og 1 lejlighed i København, et tilbud, der også vil være at finde i årene fremover. 15
Styringsdialog - dokumentationspakke Fra og med 2010, er styringen af de almene boliger i høj grad baseret på mål- og rammestyring, med et årligt styringsdialogmøde mellem kommunen og boligorganisationen. I Vejle kommune er styringsdialogmøderne fra 2014 forankret i Sekretariatet for Teknik og Miljø forvaltningen. Det årlige styringsdialogmøde for året 2012/13 blev afholdt den 2. juni 2014. Med baggrund i de styringsrapporter, der var blevet udfyldt af afdelingsbestyrelserne, havde AAB fremsendt en styringsrapport for AAB, som helhed, hvor følgende emner/afdelinger blev drøftet: Finlandsparken, afdeling 29 indsats for udsatte boligområder Løget, afdeling 41 og 42 indsats for udsatte boligområder og udlejningsproblemer Bomuldsspinderierne, afdeling 50 rest kommunal grundkapital samt væsentlige problemer / kritiske nøgletal Den gamle Gård, afdeling 1 Møllevangen, afdeling 17 Vestbyen, afdeling 44 Afslutningsvis ønskede AAB at drøfte kommunal anvisning, beboere med sociale hensyn og sidst men ikke mindst følgerne af kontakthjælpsreformen, da AAB på daværende tidspunkt oplevede større huslejerestancer samt en stigende antal udsættelser. AAB fik tydeliggjort en af de store udfordringer, de to udsatte boligområder, Finlandsparken og Løget By har, nemlig beboersammensætningen. Bomuldsspinderierne er en afdeling bestående af 77 ungdomsboliger, der er opført, som en forsøgsordning, hvor den del, der vedrører den kommunale grundkapital, skulle finansieres på den måde, at Vejle kommune alene skulle betale 40% af grundkapitalen mens AAB selv skulle finde de sidste 60% af grundkapitalen. AABs andel af grundkapitalen er finansieret med et banklån, som skal betales tilbage i 2017. AAB vil indsende en anmodning til kommunen om, at Vejle Kommune indbetaler den del af grundkapitalen, som AAB har lagt ud for Vejle Kommune. Kombineret udlejning, i Løget, er i 2014 blevet godkendt af Vejle Kommune. Desværre er alle byens boligorganisationer ikke med i ordningen, det er således kun Domea og AAB med i ordningen. AAB har fra tid til anden store udfordringer med beboere, især psykisk syge, der lever under meget kummerlige forhold og som ofte efterlader sig store fraflytningsregninger. Der er i BoLiv Vejle regi, som pilotprojekter, udpeget fire boligområder, hvor der skal gøres en ekstra socialpsykiatrisk indsats. AAB har i den forbindelse peget på Vestbyen, som indsatsområde. Pilotprojekterne bliver koordineret af Vejle Kommune s psykiatriafdeling, der har ansvaret herfor. Sidste emne på styringsdialogmødet i juni 2014 var, at opsætte mål for samarbejdet i det kommende år mellem Vejle Kommune og AAB. Bestyrelsen er enig om, at målene for det kommende år er: et øget samarbejde med baggrund i at begrænse antallet af udsættelser en øget aktiv kommunal indsats, sammen med AAB, i de udsatte boligområder, herunder at begrænse antallet af tomgangsboliger Styringsdialogen opleves som en vigtig og uundværlig del af den daglige dialog med Vejle Kommune. 16
Økonomi Forvaltningsrevision 2013/14 Administrationsbidrag Målsætningen er fortsat at holde administrationsbidraget i ave således, at bidraget alene følger den almindelige prisudvikling, der defineres ved, at administrationsbidraget højst må stige det, der svarer til prisudviklingen. Herefter sammenlignes den procentvis med stigningen på lønindekset for den offentlige sektor (administration) samt forbrugerprisindekset. Da administrationsbidraget er en sammensat størrelse, sker sammenligningen af administrationsbidraget ved en vægtning med 70% på lønindekset og 30% på forbrugerprisindekset. Der sker en løbende vurdering af, hvorvidt den anvendte vægtning skal justeres. For 2013/14 endte det faktiske nettoadministrationsbidrag på 3.991 kr. pr. lejemålsenhed mod budgetteret 4.013 kr. pr. lejemålsenhed. Målsætningen er således, på tilfredsstillende vis, blevet overholdt med et realiseret mindre forbrug på 22 kr. pr. lejemålsenhed. Bruttoadministrationsudgifterne dækker over de driftsmæssige omkostninger i administrationen. Disse har i regnskabsåret 2013/14 været knap 150 t.kr. mindre end budgetteret. Årsagen hertil kan i alt væsentlighed henføres til mindre afskrivninger af driftsmidler, da planlagt udskiftning af it-udstyr i administrationen først effektueres i perioden efter 30. september 2014. Af nedenstående graf fremgår udviklingen i nettoadministrationsbidraget opgjort pr. lejemålsenhed for de seneste seks regnskabsår samt næste års budget: 4.500 Nettoadministrationsbidrag pr. lejemålsenhed 4.000 3.500 3.000 2.500 2.000 1.500 1.000 500 0 2008/09 2009/10 2010/11 2011/12 2012/13 2013/14 2014/15 Budgetteret nettoadministrationsbidrag Realiseret nettoadministrationsbidrag 17
Økonomi Til vurdering af administrationsbidragets størrelse, er der sket en sammenligning af bruttoadministrationsbidraget med fem andre boligorganisationer, der størrelsesmæssigt ligner AAB Vejle. Sammenligningen er foretaget på baggrund af de seneste offentliggjorte regnskaber, som er årsregnskaberne for 2012/13 og 2013, der regnskabsteknisk kan sammenlignes. 6.000 Bruttoadministrationsudgifter pr. lejemålsenhed 5.000 4.000 3.000 2.000 1.000 0 AAB 2013/14 AAB 2012/13 Alt.1 2012/13 Alt.2 2013 Alt. 3 2013 Alt.4 2013 Alt.5 2013 Budgetteret bruttoadministrationsbidrag Realiseret bruttoadministrationsbidrag Realiseret gennemsnit Umiddelbart viser sammenligningen, at vort bruttoadministrationsbidrag i regnskabsåret 2013/14 ligger godt 10 pct. over gennemsnittet for 2012/13. Årsagen til, at vort bidrag ligger over gennemsnittet er, at der i udgiftsposten personaleudgifter er indeholdt personaleomkostninger til ekstra ressourcer i forbindelse med de igangværende renoveringsarbejder i Løget By renset for denne udgift vil overskridelsen alene være på godt 3 pct. Det skal i den forbindelse nævnes, at alternativ 1 har et bidrag der er over 25 % højere end vores. Vi har valgt at sammenligne med boligorganisation alternativ 3. Boligorganisationen er beliggende i Aarhus-området og er størrelsesmæssigt identisk med os. Sammenligningen sker på bruttoadministrationsudgifterne og på baggrund af de seneste offentliggjorte tilgængelige regnskabstal, for 2012/13 og 2013. Bruttoadministrationsudgifterne er et udtryk for de faktiske omkostninger, der er ved at administrere en boligorganisation. I bruttoadministrationsudgifterne er indtægter fra ventelistegebyr, rykkergebyr og byggesagshonorar ikke fratrukket. 18
Økonomi AAB 2013/14 AAB 2012/13 Alt. 3 2013 Gennemsnit * Lejemålsenheder 4.485 4.462 4.472 4.259 Bestyrelsesvederlag 46 45 55 55 Mødeudgifter, kontingenter mv. 114 118 144 94 Personaleudgifter 3.510 3.338 3.463 3.150 Kontorholdsudgifter 770 683 529 567 Kontorlokaleudgifter 248 265 317 263 Afskrivninger 43 51 115 79 Særlige aktiviteter 54 54 31 51 Revision 55 58 140 99 Bruttoadministrationsbidrag pr. lejemålsenhed 4.840 4.612 4.795 4.358 * Gennemsnit er beregnet af de 5 boligorganisationer AAB Vejle sammenligner sig med samt AAB Vejle. Regnskabsåret 2012/13-2013 I forhold til alternativ 3 er vort bruttoadministrationsbidrag for 2012/13 næsten 4 pct. lavere, svarende til godt 180 kr. pr. lejemålsenhed. Analysen viser, at vi pr. lejemålsenhed har brugt færre omkostninger til møder, personale, kontorlokaler samt revision, mens omkostningerne til kontorhold har været større. De øvrige afvigelser kan i sammenhæng betragtes som uvæsentlige, hvorfor der ikke er foretaget yderligere analyse af forskellighederne i tallene. 19
Økonomi Kapitalforvaltning Målsætningen for kapitalplejen er, at den skal forrentes med minimum renten for aftaleindlån. Dette er præciseret til, at den frie kapital skal forrentes med minimum 1% mere end renten for aftaleindlån. Primo 2014 blev Sirius fravalgt som kapitalforvalter, da de igennem en længere periode havde givet et utilfredsstillende afkast. Den værdi, der var placeret hos Sirius, blev fordelt mellem de resterende kapitalforvaltere. Regnskabsåret 2013/14 har, markedet taget i betragtning, givet et yderst tilfredsstillende afkast. Afkastet viste sig at være væsentlig større, end afkastet var i året 2012/13. Følgende oversigt kan laves: Beløb i tusinde kroner Nykredit Middelfart Sparekasse Sydbank I alt Obligationsbeholdning 39.201 17.065 37.719 93.985 Tilgodehavende renter 345 116 261 722 Bankbeholdning 7.413 11 31 7.455 I alt 46.959 17.192 38.011 102.162 Alle 3 kapitalforvaltere, har fået de samme konditioner i forhold til placeringen af de frie midler. Det er aftalt, at der investeres inden for rammerne af en maksimal varighed på 5 - forenklet betyder det, at der ved en renteændring på 1 pct. maksimalt er en kursændring på 5 kurspoint. Afkast af den investerede kapital måles i forhold til benchmark, EFFAS 1-5 (Danmark) samt renten for aftaleindlån. I perioden gav EFFAS 1-5 et gennemsnitligt afkast på 1,23% mens satsen for aftaleindlån i samme periode gennemsnitligt befandt sig i intervallet 0,00% - 0,79% for 1 års aftaleindlån (kilde: Danske Bank). Oversigten viser afkastet for investeringerne i 2013/14. Beløb i tusinde kroner Nykredit Middelfart Sparekasse Sydbank Sirius I alt Regnskabsmæssig afkast 1.043 564 1.193 216 3.016 Renter bank 1 1 0 0 2 I alt 1.044 565 1.193 216 3.018 Afkast i regnskabsåret 2,46% 3,87% 3,57% 0,83% 2,59% EFFAS 1-5 (Danmark) 1,23% AAB s målsætning for kapitalplejen for 2013/14 er samlet set mere end opfyldt. Således har de 3 20 kapitalforvaltere, der har været på hele regnskabsåret, genereret et regnskabsmæssigt
Økonomi afkast på 2,6%, hvilket er yderst tilfredsstillende, da andelen af frie midler, placeret i obligationer, har givet et merafkast på godt 300 pct. set i forhold til midler placeret på aftaleindlån. Herudover er afkastet mere end det dobbelte af EFFAS 1-5. Regnskabsåret 2013/14 bekræfter fortsat anbefalingerne om investeringer i obligationer. Specielt med den usikkerhed, der fortsat er i bankverdenen, hvor der i de seneste år har været flere bankkrak og bankfusioner. Der er fortsat en forventning til, at obligationsplaceringen vil kunne give et større afkast end aftaleindlån, da investeringer i obligationer skal ses langsigtet over flere år og ikke kortsigtet, hvor man reagere på ethvert udsving. Det skal bemærkes, at afkastets størrelse, til enhver tid, vil blive påvirket af kursudsving og der vil komme perioder hvor kursfald giver negativt afkast. Med baggrund i det aktuelle meget lave renteniveau forventer kapitalforvalterne, at udsigterne til afkastet af formuen i det kommende år 2014/15, vil være i niveauet omkring 1%. 21
Beløb i tusinde kroner Økonomi Tilgodehavender hos nuværende og tidligere lejere Hovedbestyrelsen har året igennem, i lighed med tidligere år, fortsat haft fokus på restancerne hos dels nuværende lejere og dels tidligere lejere. Udviklingen i de gennemsnitlige månedlige huslejerestancer har siden 2005/06 generelt været faldende, hvor de toppede med et månedligt gennemsnit på hele 870 t.kr. Igennem de seneste år ser det ud til, at tilgodehavende huslejerestancer hos nuværende lejer har stabiliseret sig omkring 600 t.kr.. I forhold til sidste år viste gennemsnittet for 2013/14 en stigning på 7 %. Denne stigning kan primært henføres til primo kalenderåret 2014, hvor der efter nytår var et par måneder med store gennemsnitlige huslejerestancer. Gennemsnitlige huslejerestancer 900 850 800 870 825 750 700 650 600 550 500 684 618 642 548 596 610 593 633 gns. pr. måned 450 400 Regnskabsår Set i lyset af den generelle afmatning i samfundet, dels som følge af finanskrisen, og dels som følge af de stramninger som Folketinget gennemførte for godt et år siden, er det trods alt tilfredsstillende, at de ydre påvirkninger ikke i væsentlighed har kunnet måles i de gennemsnitlige huslejerestancer. Til trods herfor, ser vi fortsat flere familier, der har udfordringer med at få huslejen betalt rettidig. 22
Beløb i tusinde kroner Økonomi 900 Huslejerestancer 800 700 600 500 400 2011/12 2012/13 2013/14 300 200 okt nov dec jan feb mar apr maj jun jul aug sep Måned Set over hele regnskabsåret har vore huslejerestancer i det meste af året været over de gennemsnitlige restancer fra de to forgående år, men sidst på regnskabsåret har der været et fald, der har ført til, at huslejerestancerne er kommet under 500 t.kr. Således er huslejerestancerne ved udgangen af regnskabsåret 2013/14 faldet til 462 t.kr. mod 593 t.kr. ved udgangen af 2012/13. Vor beboerrådgiver gør fortsat et solidt arbejde i bestræbelserne på at fastholde vore lejere i deres bolig. Beboerrådgivningsordningen, der har eksisteret siden 1989, tager sig af en lang række opgaver lige fra en snak på afgørelser omkring for eksempel pension, boligydelser eller lignende til en rådgivning om, hvorvidt lejeren får de sociale ydelser, som vedkommende måtte være berettiget til. Al rådgivning, der er proffessionel gratis rådgivning, er underlagt tavshedspligt og de oplsyninger, som lejerne giver, kommer ikke videre, da der ikke føres journaler over henvendelser. Nogle af tiltagene har været et samarbejde med Vejle Kommune, om at være med i fremskudt sagsbehandling, og dels i samarbejde med BRF, om at være med i et gældsrådgivningsprojekt. Projektet med fremskudt sagsbehandling har ikke givet det store resultat, mens projektet med gældsrådgivning har været godt besøgt. 23
Antal rykkere Økonomi Antal huslejerykkere pr. måned 160 140 120 100 80 60 2012/13 2013/14 40 20 0 Okt Nov Dec Jan Feb Mar Apr Maj Jun Jul Aug Sep Måned I regnskabsåret 2013/14 er der udsendt 1.445 påkravsskrivelser til lejere, der ikke havde betalt huslejen rettidig. Det svarer til et månedligt gennemsnit på 120 rykkere. Det tilsvarende antal i 2012/13 var et månedligt gennemsnit på 118 rykkere. Det betyder, at vi har set en stigning i antallet af påkravsskrivelser fra 2012/13 til 2013/14 på knap 2 % Manglende betaling af husleje afstedkommer et påkrav med et påkravsgebyr, som i kalenderåret 2013 var på 270 kroner og i kalenderåret 2014 på 273 kroner. Gebyrets størrelse fastsættes årligt og er reguleret via lovgivningen. Pr. 1. januar 2013 ændredes lovgivningen således, at den 1. i måneden er rettidig betaling, hvor det tidligere var således, at den 4. bankdag i måneden skulle respekteres som værende den rettidige betalingsdag. Viser det sig, at påkravsskrivelsen ikke har den ønskede effekt, overdrages sagerne til vor advokatforbindelse, der om nødvendigt må tage fogeden til hjælp. Til trods for stigningen i antallet af rykkere, kan vi med glæde konstatere, at mere end 97% af alle vore lejere, betaler huslejen til tiden. Udviklingen i antallet af udsættelser, som følge af manglende betaling af husleje, følges også året igennem. For regnskabsåret 2013/14, kan oversigten på næste side: 24
Antal udsættelser Økonomi Udsættelser pr. år 50 45 40 35 30 25 20 15 10 5 0 43 44 41 36 37 34 36 2007/08 2008/09 2009/10 2010/11 2011/12 2012/13 2013/14 Regnskabsår En oversigt over antallet af udsættelser over de sidste 7 regnskabsår, viser ikke store forskydninger fra år til år. Endvidere kan det konstateres, at udefrakommende stramninger, der kan påvirke huslejebetalinger, tilsynelandende ikke er slået igennem på antallet af udsættelser. Det er glædeligt at kunne konstateret, at stigningen i antallet af påkravsskrivelser ikke har givet en markant stigning i antallet af udsættelser som følge af manglende huslejebetaling. Vi er bekendt med, at der er lejere, der selv er fraflyttet boligen, inden fogedforretningen er blevet effektueret. Disse flyttesager er ikke med i oversigten. Krisen er fortsat synlig når vi ser på vore restancer, der kommer fra flytteafregninger. Disse restancer er, set over hele regnskabsåret 2013/14, stort set på samme niveau som de to foregående år. Forløbet fremgår af grafen på næste side. 25
Beløb i tusinde kroner Økonomi 5.500 Flytterestancer 5.000 4.500 4.000 3.500 3.000 2011/12 2012/13 2013/14 2.500 2.000 okt nov dec jan feb mar apr maj jun jul aug sep Måned Der arbejdes ihærdigt med at inkassere flytterestancer, men til trods herfor sluttede regnskabsåret 2013/14 i et højere niveau end i 2012/13. Ved udgangen af regnskabsåret er der knap 400 flyttesager med en samlet flytterestance på 4.841 t.kr. Flyttesagerne fordeler sig således, at 61% af sagerne har en restance på mellem 0-10 t.kr., 18% af sagerne har en restance på mellem 10-20 t.kr. mens 9% af sagerne har en restance på mellem 20-30 t.kr. Antallet af fraflyttere med en restance på mere end 30 t.kr. udgør 12% af det samlede antal flyttesager, svarende til 48 sager. Antalsmæssig er disse sager minimale, men beløbsmæssigt udgør sagerne med store restancer derimod ikke mindre end 44% af de samlede restancer i kroner. Der er udarbejdet en graf over udviklingen af antallet af flyttesager med restancer over 30. t.kr. set over de sidste 6 år. Af samme graf kan udviklingen af de gennemsnitlige flytterestancer pr. sag, dels for alle flyttesager og dels for flyttesagerne med restancer over 30 t.kr., ses. 26
Gennemsnitlig restance pr. sag Antal sager over 30.000 kroner Økonomi 60.000 Flyttesager med restancer over 30.000 kroner 60 50.000 48 50 40.000 42 42 37 40 30.000 20.000 25 26 30 20 10.000 10 0 Sept. 2009 Sept. 2010 Sept. 2011 Sept. 2012 Sept. 2013 Sept. 2014 Gns. restance pr. flyttesag alle Gns. restance pr. flyttesag over 30.000 kroner Antal sager over 30.000 kroner 0 Af oversigten fremgår det med al tydelighed, at antallet af flyttesager, hvor restancerne er større end 30 t.kr., stort set er fordoblet over de sidste 6 år., men beløbsmæssigt er den gennemsnitlige flytterestance på disse sager alene, steget med 8 %. Ved udgangen af september 2010 toppede de gennemsnitlige flytterestancer med en gæld større end 30 t.kr. med næsten 53 t.kr., men dette skyldes alene én flyttesag, der endte på 250 t.kr. Generelt stammer de dyre flyttesager fra lejere, der er blevet sat ud af deres lejemål på grund af manglende betaling af huslejen. Endvidere er der en tendens til, at flere lejligheder kræver en større vedligeholdelse, end man har set tidligere. Når vi ser på alle flyttesager over et, skyldes stigning alene stigningen i de store flytterestancer. Renses restancerne for flyttesager med restancer over 30 t.kr. er den gennemsnitlige restance på 7.863 kroner pr. sag. 27
Beløb i 1.000 kr. Økonomi Henlæggelser Igennem de senere år, har revisionen har fra tid til anden anført, at vore henlæggelser, specielt til istandsættelse ved fraflytning og til tab ved fraflytning, har været noget lave, men også opsparingen til planlagt vedligeholdelse har været i fokus. På baggrund heraf, er der lavet en fornyet gennemgang af henlæggelserne. Planlagt og periodisk vedligeholdelse og fornyelse For de samlede henlæggelser til planlagt vedligeholdelse og fornyelse viser de sidste 5 år, at der for boligorganisationen som helhed, vurderes fortsat at være en god balance mellem det faktiske forbrug og den opsparing der er i afdelingerne. Det sidste regnskabsår viser, at opsparingen til planlagt vedligeholdelse og fornyelse i forhold til det faktiske forbrug udgør en faktor 2. Planlagt vedligeholdelse Udvikling i forbrug og henlæggelser 60.000 50.000 40.000 30.000 20.000 Forbrug Henlæggelser 10.000 0 2009/10 2010/11 2011/12 2012/13 2013/14 Regnskabsår AAB Vejles målsætning på området er, at der skal være henlagt til 2 års forbrug, hvilket er det dobbelte af lovens mindstekrav. Årets henlæggelser som helhed, udgør en faktor 1,9 set i forhold til konto 401 pr. 30. september 2014. Samlet set, er der sket en stigning i opsparingen til planlagt vedligeholdelse og fornyelse med 23% siden 2009/10, hvilket er tilfredsstillende. Henlæggelserne er under fortsat konsolidering. De samlede henlæggelser til planlagt vedligeholdelse og fornyelse er i regnskabsåret alene blevet styrket med 5,5%, det til trods for, at forbruget til den planlagte vedligeholdelse og fornyelse i samme periode er steget med 9,7%, hvilket er tilfredsstillende. 28
Beløb i 1.000 kr. Økonomi Istandsættelse ved fraflytning Lovgivningen sætter ingen krav til, at årets henlæggelser skal være i behold, ligesom det er tilfældet for henlæggelser til planlagt vedligeholdelse og fornyelser. Grafen over det seneste 5 år, viser med tydelighed, at samlede henlæggelser til istandsættelse ved fraflytning er blevet konsolideret, og nu har opnået et acceptabelt niveau. 10.000 9.000 8.000 7.000 6.000 5.000 4.000 3.000 2.000 1.000 0 Istandsættelse ved fraflytning Udvikling i forbrug og henlæggelser 2009/10 2010/11 2011/12 2012/13 2013/14 Regnskabsår Forbrug Henlæggelser Budgetmæssigt stræbes der efter en henlæggelse, der afspejler forbruget. På baggrund af de sidste 5 års udvikling er opsparingen mere end yderst tilfredsstillende, da vi pr. 30. september 2014, har samlede henlæggelser svarende til en faktor 4,3 set i forhold til det faktiske forbrug. Med baggrund i den fokus der har været og fortsat er på restancer, vises udviklingen på henlæggelserne til tab ved fraflytning ligeledes over de sidste 5 år. Tabene ved fraflytning skaber ingen bekymring, da der gennemsnitligt henstår henlæggelser nok, til at dække tabet fra samtlige flytterestancer, som AAB Vejle har pr. 30. september 2014. Tab ved fraflytning På den baggrund, kan det konstateres, at de samlede henlæggelser på nuværende tidspunkt har nået et yderst fornuftigt niveau. Således er der i 6 af AABs afdelinger overført et beløb fra henlæggelser til tab ved fraflytning til henlæggelser til planlagt vedligeholdelse og fornyelser. Endvidere gør ny lovgivning, at tab i en afdeling, der ligger udover en fastsat sats, skal dækkes af Dispositionsfonden, hvilket har været med til at styrke henlæggelserne betragteligt i visse afdelinger 29
Beløb i 1.000 kr. Økonomi. Tab ved fraflytning Udvikling i forbrug og henlæggelser 9.000 8.000 7.000 6.000 5.000 4.000 3.000 Forbrug Henlæggelser 2.000 1.000 0 2009/10 2010/11 2011/12 2012/13 2013/14 Regnskabsår Ved at sammenholde henlæggelsernes størrelse med vore tilgodehavende flytterestancer, kan det konstateres, at samlet set, ved udgangen af regnskabsåret, udgør henlæggelserne faktor 5,1 hvilket stort set er en fordobling i forhold til sidste regnskabsår. På den baggrund, kan det konstateres, at de opsparede henlæggelser på nuværende tidspunkt har nået et meget fornuftigt niveau, der i den grad matcher vore tilgodehavender ved fraflytning. Ligeledes sker der her en budgetmæssig henlæggelse, der afspejler dels, restancernes størrelse og dels det faktiske tab, hvilket stort set er opnået. Set i lyset af ny lovgivning, hvor en del at tabene fremover skal dækkes at boligorganisationens Dispositionsfond, afspejler budgetlægningen dette forhold, der gør, at behovet for henlæggelser til tab ved fraflytning i afdelingerne vil blive mindre og er allerede i budgetåret 2014/15 blevet tilpasset. 30
Økonomi Anvendt regnskabspraksis for 2013/14 Årsregnskaberne for 2013/14 for afdelingerne, sideaktiviteter samt boligorganisationen er opstillet og aflagt i overensstemmelse med Ministeriet for By, Bolig og Landdistrikters bekendtgørelse nr. 1540 af 16. december 2013 med senere ændringer. Reglerne i årsregnskabsloven har fundet anvendelse medmindre lov om almene boliger m.v. eller den før omtalte bekendtgørelse med bilag fraviger disse regler. Årsregnskaberne for 2013/14 er udarbejdet i overensstemmelse med de krav, der er til elektronisk indberetning af årsregnskaber, herunder kravet til hvordan noterne til årsregnskaberne skal være udformet. I årsregnskabet for 2013/14 for boligorganisationen er Jubilæumsfond og Aktivitetsfond opført under skyldige omkostninger. Der er ikke tale om fonde efter fondsbegrebet. I det følgende er omtalt de væsentligste af regnskabsprincipperne: Huslejeindtægter Huslejeindtægterne er medtaget i resultatopgørelsen på forfaldstidspunktet. Periodisering Tilgodehavende, ikke tilskrevne renteindtægter er medregnet som indtægt. I afdelinger med indeksfinansiering er der foretaget periodisering af prioritetsydelser. Der er optaget indekslån i afdelingerne 1, 8, 12, 15, 17, 26, 29, 38, 41, 43, 44 og 46. Der er pr. 30. september 2014 foretaget fuld periodisering af alle prioritetsydelser. Samtlige væsentlige udgifter, herunder forudbetalte omkostninger, er i resultatopgørelsen som hovedregel periodiseret. for mindre væsentlige udgifter gælder, at der fra år til år er tilrettelagt en ensartet periodisering således, at resultatopgørelserne omfatter udgifter for en 12 måneders periode. 31 Anlægsaktiver Ejendommene er optaget under aktiverne i afdelingerne til den bogførte anskaffelsessum. Værdien giver nødvendigvis således ikke udtryk for den reelle ejendomsværdi eller den værdi ejendommene vil have i en eventuel salgssituation. Boligorganisationens anlægsaktiver, der omfatter inventar og IT-hard- og software, afskrives via resultatopgørelsen, over de forventede levetider. For årsregnskabet 2013/14 er de forventede levetider anslået til: Inventar 5 til 10 år, IT-hard- og software 0 til 5 år. Mindre anskaffelser under kr. 25.000 stykket er som udgangspunkt straks afskrevet, selvom levetiden strækker sig ud over ét år. Omsætningsaktiver Boligorganisationens omsætningsaktiver er optaget til nominel værdi. Dog er obligationsbeholdningen optaget til den børsnoterede kursværdi pr. 30. september 2014. Henlæggelser Der er i afdelingerne foretaget henlæggelser til planlagt og periodisk vedligeholdelse og fornyelser i overensstemmelse med de vedtagne vedligeholdelsesplaner og budgetter. Herudover er der foretaget henlæggelser til istandsættelse ved fraflytning samt til tab ved lejeledighed og fraflytninger ligeledes i overensstemmelse med vedtagne budgetter. Forvaltning af likvide midler Der har i regnskabsåret, i lighed med tidligere år, været fælles forvaltning af afdelingsmidler. De likvide midler har været placeret dels som udlæg/lån i forbindelse med forbedrings- og renoveringsarbejder i afdelingerne og dels som indestående i pengeinstitut samt i danske obligationer. Forrentning af mellemværende er sket med en rentesats, der svarer til den faktisk opnåede forrentning i Boligorganisationen. Forrentningen af dispositionsfonden er sket med en rentesats, svarende til Danmarks Nationalbanks diskonto
Økonomi med fradrag af 2 pct. point. For året 2013/14 har Boligorganisationens bestyrelse besluttet en minimums forrentning på 0,25 %. Udlån til afdelingerne er forrentet med Danmarks Nationalbanks diskonto med tillæg af 1 %, mens udlån til sideaktiviteter er forrentet med Danmarks Nationalbanks diskonto med tillæg af 2 %. Aktivitetsfond og Jubilæumsfond Aktivitetsfonden har i regnskabsåret 2013/14 uddelt 339.123 kroner til store og små arrangementer og beboeraktiviteter af meget forskellig karakter. En tilbagevendende begivenhed er AABs årlige sommerudflugt i august måned for beboerne. Årets udflugt gik til Djurs Sommerland hvor mere end 1.000 glade børn og voksne havde en god dag. AKTIVITETSFONDEN Blandt de mange tilbud i året var også en fodboldkamp på Vejle Stadion. Succesen med, at beboerne kan købe billetter til LIDO biograferne i Vejle med tilskud fortsætter. Af de opsparede henlæggelser i Jubilæumsfonden, er det alene tilskrevne renter fra fondens grundkapital, der kan anvendes til udsmykning af vore afdelinger. SALDO PR. 30. SEPTEMBER 2014 376.310 UDDELINGER I 2013/14: SOMMERUDFLUGT DJURS SOMMERLAND 168.864 FODBOLD VEJLE STADION 12.500 BEBOERKLUBBEN MØLLEVIRKE 2.500 BIOGRAFBILLETTER 17.300 AKTIVITETER I AFDELINGERNE 137.959 I ALT UDDELT I 2013/14 339.123 JUBILÆUMSFONDEN GRUNDKAPITAL UDDELES IKKE 417.039 OPSAMLEDE RENTER UDDELES 72.588 SALDO PR. 30. SEPTEMBER 2014 489.627 I regnskabsåret 2013/14 er der ikke blevet uddelt midler fra Jubilæumsfonden. 32
Økonomi Regnskab 1/10 2013 30/9 2014 for hovedforeningen RESULTATOPGØRELSE UDGIFTER REGNSKAB 2013/14 BUDGET 2013/14 BUDGET 2014/15 501 BESTYRELSESVEDERLAG M.V. 204.451 205.300 206.900 502 MØDEUDGIFTER, KONTINGENTER M.V. 512.894 585.000 545.300 511 PERSONALEUDGIFTER 15.742.892 15.468.000 16.014.000 513 KONTORHOLDSUDGIFTER 3.454.289 3.207.500 3.199.500 514 KONTORLOKALEUDGIFTER 1.105.238 1.265.720 1.265.720 515 AFSKRIVNINGER DRIFTSMIDLER 193.600 625.000 625.000 516 SÆRLIGE AKTIVITETER 242.259 250.000 250.000 521 REVISION 251.575 265.000 265.000 530 BRUTTOADMINISTRATIONSUDGIFTER 21.707.197 21.871.520 22.371.420 531 TILSKUD TIL AFDELINGER 250.000 12.500 203.000 532 RENTEUDGIFTER 7.249.459 4.410.300 4.434.300 533 HENLÆGGELSER TIL DISPOSITIONSFOND 29.678.572 23.127.885 26.330.000 540 SAMLEDE ORDINÆRE UDGIFTER 58.885.228 49.422.205 53.338.720 541 EKSTRAORDINÆRE UDGIFTER 296.135 0 0 550 UDGIFTER I ALT 59.181.363 49.422.205 53.338.720 551 OVERSKUD HENLAGT TIL ARBEJDSKAPITALEN 1.713 75.317 0 560 UDGIFTER OG EVT. OVERSKUD I ALT 59.183.076 49.497.522 53.338.720 INDTÆGTER 601 ADMINISTRATIONSBIDRAG 18.528.219 18.475.137 18.517.095 602 LOVMÆSSIGE GEBYRER M.V. 1.692.068 1.747.000 1.857.000 603 RENTEINDTÆGTER 7.418.469 4.497.500 4.524.000 604 AFDELINGENS BIDRAG TIL DISPOSITIONSFOND 29.678.572 23.127.885 26.330.000 605 BYGGESAGSHONORAR NYBYGGERI 0 0 0 606 BYGGESAGSHONORAR FORBEDRINGSARBEJDER 1.568.789 1.650.000 2.000.000 607 DIVERSE 825 0 0 610 SAMLEDE ORDINÆRE INDTÆGTER 58.886.941 49.497.522 53.228.095 611 EKSTRAORDINÆRE INDTÆGTER 296.135 0 0 620 INDTÆGTER I ALT 59.183.076 49.497.522 53.228.095 621 ÅRETS UNDERSKUD 0 0 110.625 630 INDTÆGTER OG EVT. OVERSKUD I ALT 59.183.076 49.497.522 53.338.720
Økonomi BALANCE AKTIVER BALANCE PR. 30.09.2014 BALANCE PR. 30.09.2013 720 ANLÆGSAKTIVER 68.879.018 63.924.014 740 OMSÆTNINGSAKTIVER 242.394.335 254.538.570 750 AKTIVER I ALT 311.273.353 318.462.583 PASSIVER 801 BOLIGORGANISATIONSANDELE 1.790.115 1.794.240 803 DISPOSITIONSFOND 98.207.642 87.639.956 804 OPSKRIVNINGSHENLÆGGELSER 0 0 805 ARBEJDSKAPITAL 8.005.295 7.953.996 810 EGENKAPITAL I ALT 108.003.053 97.388.192 820 LANGFRISTET GÆLD 0 0 840 KORTFRISTET GÆLD 203.270.301 221.074.391 850 PASSIVER I ALT 311.273.353 318.462.583 Revisionen har forsynet regnskabet med en påtegning uden forbehold. NOTER 511 PERSONALEUDGIFTER REGNSKAB 2013/14 BUDGET 2013/14 BUDGET 2014/15 LØNNINGER, ADM. PERSONALE 11.463.534 10.998.000 11.393.000 PENSION/PENSIONSBIDRAG 1.366.656 1.292.000 1.270.000 ANDRE UDGIFTER TIL SOCIAL SIKRING 165.151 154.000 162.000 REGULERING SKYLDIGE BEREGNEDE FERIEPENGE 58.858 38.000 162.000 - REFUSION AF SYGE- OG DAGPENGE -500.237-270.000-341.000 PERSONALEUDGIFTER I ALT 12.553.963 12.212.000 12.646.000 LØN ØVERSTE LEDELSE 2.842.025 2.863.000 2.960.000 PENSION/PENSIONSBIDRAG 372.983 374.000 380.000 ANDRE UDGIFTER TIL SOCIAL SIKRING 29.114 30.000 32.000 REGULERING SKYLDIGE BEREGNEDE FERIEPENGE -35.445 9.000 16.000 - REFUSION AF SYGE- OG DAGPENGE -19.749-20.000-20.000 LEDELSESUDGIFTER I ALT 3.188.929 3.256.000 3.368.000 SAMLEDE PERSONALEUDGIFTER 15.742.892 15.468.000 16.014.000 Gennemsnitligt antal fuldtidsansatte: 28 34
Økonomi 531 TILSKUD TIL AFDELINGER REGNSKAB 2013/14 BUDGET 2013/14 BUDGET 2014/15 AFDELING 47 12.500 15.000 AFDELING 50 250.000 188.000 TILSKUD TIL AFDELINGER I ALT 250.000 12.500 203.000 541 EKSTRAORDINÆRE UDGIFTER TILSKUD TIL AFDELINGER FRA DISPOSITIONSFONDEN 296.135 0 0 EKSTRAORDINÆRE UDGIFTER I ALT 296.135 0 0 601 OVERSIGT OVER ADMINISTRATIONSOMKOSTNINGER BRUTTOADMINISTRATIONSUDGIFTER (KONTO 530) 21.707.197 21.871.520 22.371.420 - SIDEAKTIVITETS-AFDELINGER (KTO. 601.3) 75.710 58.500 54.000 - LOVMÆSSIGE GEBYRER (KONTO 602) 1.692.068 1.747.000 1.857.000 - BYGGESAGSHONORARER (KONTO 605/606) 1.568.789 1.650.000 2.000.000 NETTOADMINISTRATONSUDGIFT 18.370.630 18.416.020 18.460.420 ADM. BIDRAG PR. LEJEMÅLSENHED 3.991 4.013 4.028 35
Økonomi 603 RENTEINDTÆGTER REGNSKAB 2013/14 BUDGET 2013/14 BUDGET 2014/15 AFDELINGER, RENTESATS GNS. 1,00 3.219.623 2.788.000 2.761.000 BANKBEHOLDNING 375.364 157.500 157.500 OBLIGATIONER (INCL. KURSGEVINSTER) 3.815.082 1.452.000 1.495.500 DEBITORER 0 0 0 BEREGNET RENTE AF BUNDEN EGENKAPITAL 0 0 0 RENTER FRA LBF, EGEN TRÆKNINGSRET 0 100.000 110.000 ANDET 8.400 0 0 RENTEINDTÆGTER I ALT 7.418.469 4.497.500 4.524.000 532 RENTEUDGIFTER DISPOSITIONSFOND, RENTESATS GNS. 0,25 70.815 63.000 75.000 AFDELINGER, RENTESATS GNS. 1,94 4.572.019 1.600.000 1.685.000 BANKLÅN 1.789.184 1.984.000 1.856.000 KREDITORER 1.413 0 0 KURSTAB, OBLIGATIONER M.V. 607.658 484.000 498.500 KURTAGE M.V. OBLIGATIONSBEHOLDNING 205.864 177.000 207.400 EGEN TRÆKNINGSRET 0 100.000 110.000 ANDET 2.506 2.300 2.400 RENTEUDGIFTER I ALT 7.249.459 4.410.300 4.434.300 803 DISPOSITIONSFOND BALANCE PR. 30.09.2014 BALANCE PR. 30.09.2013 SALDO PRIMO 87.639.956 75.487.181 BIDRAG, AFDELINGER 0 1.034.926 RENTER 70.815 50.340 YDELSER (BEBOERBETALING) UDAMORTISEREDE LÅN 21.021.306 19.532.124 OVERSKYDENDE BBEOERBETALING VEDR. BYGNINGSRENOVERNG 0 0 PLIGTMÆSSIGE BIDRAG FRA AFDELINGER 7.962.679 7.837.480 RENTER AF EGEN TRÆKNINGRET FRA LBF 0 423.682 DIVERSE -296.135-649.141 TILSKUD TIL TAB V/LEJELEDIGHED -3.132.409-1.996.594 INDBETALINGER TIL LANDSBYGGEFONDEN -15.058.571-14.080.042 TILSKUD FRA LBF TIL OVERFØRSEL TIL AFDELINGER 0 0 ULTIMO SALDO 98.207.642 87.639.956 SALDO ULTIMO OPDELT: FINANSIERING AF ADMINISTRATIONSEJENDOM 5.000.000 5.000.000 INDSKUD I LANDSBYGGEFONDEN 62.985.352 58.207.744 DISPONIBEL DEL 30.222.290 24.432.212 ULTIMO SALDO 98.207.642 87.639.956 36
Økonomi Regnskab 1/10 2013 30/9 2014 for afdelinger Afdelingsregnskaberne for 2013/14 er godkendt af afdelingsbestyrelserne i januar 2015. Nedenfor er der lavet en kort oversigt over driftsresultatet i afdelinger med beboelse. Specificerede afdelingsregnskaber kan hentes i administrationen. RENTER OG AFDRAG PÅ KREDITFORENINGSLÅN: Renter og afdrag på kreditforeningslån fra den oprindelige finansiering, da afdelingen blev bygget OFFENTLIGE OG ANDRE FASTE UDGIFTER: Ejendomsskat Vandafgift for afdelinger uden vandmålere Vandregnskabshonorar for afdelinger med vandmålere Renovation Forsikringer El i fællesarealer Varmeregnskabshonorar Administrationsbidrag Bidrag til dispositionsfonden Pligtmæssige bidrag til Landsbyggefonden for afdelinger, der er bygget før 1965 RENHOLDELSE OG VEDLIGEHOLDELSE: Lønudgift til varmemestre og ejendomsfunktionærer Trappevask, vinduespolering og skadedyrsbekæmpelse Almindelig vedligeholdelse Planlagt vedligeholdelse ÅRLIGE HENLÆGGELSER: Henlæggelse til planlagt vedligeholdelse Henlæggelse til istandsættelse ved fraflytning Henlæggelse til tab ved lejeledighed Henlæggelse til andet RENTER OG AFDRAG PÅ LÅN TIL FORBEDRINGSARBEJDER: Renter og afdrag på kreditforeningslån og andre lån til forbedringsarbejder Afdeling 1 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån 57.056 Offentlige og andre faste udgifter 3.208.532 Renholdelse, vedligeholdelse 2.123.872 Årlige henlæggelser 1.800.000 Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder 6.242.655 Udgifter 13.432.116 Indtægter 13.504.224 Overskud 72.109 37
Økonomi Afdeling 8 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån 193.397 Offentlige og andre faste udgifter 3.312.625 Renholdelse, vedligeholdelse 1.583.758 Årlige henlæggelser 2.175.000 Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder 3.344.437 Udgifter 10.609.217 Indtægter 10.619.073 Overskud 9.856 Afdeling 11 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån 26.612 Offentlige og andre faste udgifter 196.851 Renholdelse, vedligeholdelse 49.079 Årlige henlæggelser 160.000 Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder 206.741 Udgifter 639.283 Indtægter 642.517 Overskud 3.233 Afdeling 12 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån 100.432 Offentlige og andre faste udgifter 1.681.134 Renholdelse, vedligeholdelse 919.571 Årlige henlæggelser 680.000 Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder 2.449.319 Udgifter 5.830.456 Indtægter 5.860.745 Overskud 30.288 Afdeling 13 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån 13.986 Offentlige og andre faste udgifter 264.782 Renholdelse, vedligeholdelse 45.820 Årlige henlæggelser 140.000 Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder 200.482 Udgifter 665.070 Indtægter 668.691 Overskud 3.621 38
Økonomi Afdeling 15 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån 374.528 Offentlige og andre faste udgifter 3.805.748 Renholdelse, vedligeholdelse 1.642.323 Årlige henlæggelser 2.075.000 Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder 4.859.043 Udgifter 12.756.642 Indtægter 12.819.493 Overskud 62.851 Afdeling 17 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån 1.192.858 Offentlige og andre faste udgifter 12.430.445 Renholdelse, vedligeholdelse 4.991.583 Årlige henlæggelser 6.203.301 Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder 8.478.929 Udgifter 33.297.116 Indtægter 33.300.833 Overskud 3.717 Afdeling 24 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån 56.795 Offentlige og andre faste udgifter 482.487 Renholdelse, vedligeholdelse 73.482 Årlige henlæggelser 371.000 Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder 294.581 Udgifter 1.278.345 Indtægter 1.278.401 Overskud 57 Afdeling 26 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån 1.345.913 Offentlige og andre faste udgifter 5.574.176 Renholdelse, vedligeholdelse 2.447.108 Årlige henlæggelser 3.230.000 Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder 4.605.739 Udgifter 17.202.935 Indtægter 17.206.467 Overskud 3.532 39
Økonomi Afdeling 29 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån 2.274.476 Offentlige og andre faste udgifter 7.684.563 Renholdelse, vedligeholdelse 6.572.323 Årlige henlæggelser 6.142.856 Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder 7.004.498 Udgifter 29.678.716 Indtægter 29.681.159 Overskud 2.444 Afdeling 37 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån 1.440.677 Offentlige og andre faste udgifter 2.243.198 Renholdelse, vedligeholdelse 1.072.101 Årlige henlæggelser 1.165.000 Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder 1.325.213 Udgifter 7.246.189 Indtægter 7.284.376 Overskud 38.187 Afdeling 38 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån 128.855 Offentlige og andre faste udgifter 837.483 Renholdelse, vedligeholdelse 281.268 Årlige henlæggelser 340.000 Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder 348.950 Udgifter 1.936.556 Indtægter 1.951.274 Overskud 14.719 Afdeling 41 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån 6.280.938 Offentlige og andre faste udgifter 5.686.335 Renholdelse, vedligeholdelse 3.794.066 Årlige henlæggelser 4.980.962 Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder 3.276.383 Udgifter 24.018.684 Indtægter 24.022.494 Overskud 3.810 40
Økonomi Afdeling 42 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån 11.403.756 Offentlige og andre faste udgifter 7.377.674 Renholdelse, vedligeholdelse 4.825.796 Årlige henlæggelser 5.484.183 Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder 879.479 Udgifter 29.970.888 Indtægter 29.973.322 Overskud 2.434 Afdeling 44 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån 5.884.685 Offentlige og andre faste udgifter 3.459.694 Renholdelse, vedligeholdelse 2.502.238 Årlige henlæggelser 3.495.000 Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder 1.316.076 Udgifter 16.657.693 Indtægter 16.735.167 Overskud 77.474 Afdeling 46 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån 1.036.963 Offentlige og andre faste udgifter 240.396 Renholdelse, vedligeholdelse 212.238 Årlige henlæggelser 150.000 Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder 7.752 Udgifter 1.647.348 Indtægter 1.732.771 Overskud 85.422 Afdeling 47 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån 4.062.495 Offentlige og andre faste udgifter 811.832 Renholdelse, vedligeholdelse 681.956 Årlige henlæggelser 645.000 Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder 150.641 Udgifter 6.351.923 Indtægter 6.376.919 Overskud 24.996 41
Økonomi Afdeling 48 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån 2.232.799 Offentlige og andre faste udgifter 738.740 Renholdelse, vedligeholdelse 520.842 Årlige henlæggelser 575.000 Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder 160.000 Udgifter 4.227.381 Indtægter 4.262.469 Overskud 35.088 Afdeling 49 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån 304.165 Offentlige og andre faste udgifter 173.817 Renholdelse, vedligeholdelse 355.141 Årlige henlæggelser 93.000 Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder 0 Udgifter 926.123 Indtægter 929.449 Overskud 3.326 Afdeling 50 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån 1.798.243 Offentlige og andre faste udgifter 604.206 Renholdelse, vedligeholdelse 300.429 Årlige henlæggelser 405.000 Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder 27.720 Udgifter 3.135.598 Indtægter 3.139.772 Overskud 4.173 Afdeling 51 Regnskab Renter og afdrag på kreditforeningslån 1.636.629 Offentlige og andre faste udgifter 356.173 Renholdelse, vedligeholdelse 164.375 Årlige henlæggelser 310.000 Renter og afdrag på lån til forbedringsarbejder 0 Udgifter 2.467.177 Indtægter 2.483.844 Overskud 16.667 42