Budgetrapport E/F Øresundsparken Budgetår: minimum

Transkript

1 Budgetrapport Budgetår: minimum Vest Administrationen A/S Gammel Vartorv Vej Hellerup Tlf: Web: Budget 2014 version 07b Side 1 af 8

2 Nøgletal: minimum Indholdsfortegnelse Side Nøgletal 2 Budget 3 Projektoversigter 4 Beboeroversigt 5 Langtidsbudgetter, alternativ Nøgletal og øvrige bemærkninger 1. Påvirkning af andelsværdien Opgørelse af ejendommen Ejendommens anskaffelsesværdi 0 Opskrivninger af ejendom 0 Gennemførte forbedringer på ejendom 0 Ejendommens værdi i alt 0 Opgørelse af egenkapital Andelsindskud 0 Overført resultat Opskrivninger af ejendom 0 Egenkapital i alt Opgørelse af forventet påvirkng på andelsværdien Reserveret til imødegåelse af værdiforringelse på ejendom 0 Reserveret til vedligeholdelse af ejendommen 0 Forventede udgifter byggeprojekt Heraf forventet værdistigning i procent 50,0% Netto-påvirkning andelsværdi: OBS: Vær opmærksom! Andelsværdien påvirkes umiddelbart negativt af projektet 2. Scenarier for langtidsbudgetter Reg. i bidrag Reg. i egenkap. Langtidsbudget 1 10% Langtidsbudget 2 7% Langtidsbudget 3 8% Langtidsbudget 4 4% Eventuellt forslag til besparelser Revision og regnskabsopstilling Nuværende pris revisor (sidste år), Konto Ant. Lejl Regnskabsopstilling, Konto Opstilling af regnskab Vest Administrationen Revision, v. Holmstrøm Degn Difference Der kan opnås en besparelse i revision og regnskabsopstilling på 63 % Forsikringer Forsikring, ejendom ( bygningsbrand) Ejendommens areal ihht BBR 6000 Anslået pris pr. kvm Willis, forsikringsprogram Difference Der kan opnås en besparelse i forsikirngen på 28 % Budget 2014 version 07b Side 2 af 8

3 Budget: minimum Budget Altern. 1 Regnskab Indtægter Opkrævet foreningen Lejeindtægter - Garage og parkering Lejeindtægter - Kælder og loft Fællesbidrag Foreslået regulering af boligafgift 0% 0 0 Finansielle indtægter Vaskeri Indtægter i alt Udgifter Ejendommens omkostninger Viceværtservice Snerydning og saltning Ejendomsskat Renovation Vand El Gas Antenne Bredbånd Forsikring, ejendom ( bygningsbrand) Vedligeholdelse I alt budgetsatte vedligeholdelsesudgifter BBR Pr.kvm 0 0 Yderligere afsat til ordinær vedligeholdelse Snit over 2 år Afsat til særlig vedligeholdelse Administrationsomkostninger Bestyrelsemøder m.v Generalforsamling, beboermøder m.v Godtg. kontorhold & telefon, bestyrelse Øvrige foreningsomkostninger Ejendomsadministration Ekstra administration Varme-/Vandregnskab Revisor Advokat Tekniker/Rådgivende ingeniør ABF og andre kontigenter/abb WEB hjemmeside Porto/kopiering Småanskaffelser Gebyrer m.v Renter og bidrag lån: L.tid (år) Restgæld Kursværdi (x) Omlægning Eff. Rente Finansiering evt. byggeprojekt x Byfornyelsesstøtte, 25 % af støtteberettigede udgifter Medtag likvide beholdninger x Renter ved omlægning i alt Udgifter i alt DRIFTSRESULTAT Afdrag lån: 0 0 Afdrag ved omlægning Årlige afdrag NETTORESULTAT Nødvendig regulering i % af nuværende boligafgift 2% 10% Yderligere udgift efter udløb af afdragsfrihed om 10 år 0 i procent af nuværende boligafgift 0% Afdrag i pct af gæld Samlet gæld #DIV/0! 0,9% Gæld pr. kvm 514 Sammensætning af lån e Obligations Totaler lån 3,5%, 30 år Beskrivelse af alternativer for lån. Bidragssats benyttet i modeberegninger: 0,55% Alternativ 1 Banklån, pengeinstitut Alternativ 2 Ikke medtaget for EF Alternativ 3 Ikke medtaget for EF Alternativ 4 Ikke medtaget for EF Oplysninger om budget, særskilt vedrørende låneberegningerne De følgende beregninger viser konsekvenserne af en modtaget tilstandsrapport/vedligeholdelsesplan for såvel ejerforeningen som sådan og de enkelte beboere, evt. baseret på optagelse af et fælleslån. Opstillingerne af de forskellige lånemuligheder, som foreningen her får overblik over, er baseret på en manuelt indtastet fast bankrente. Det konkrete lånetilbud med rentesats, herunder om det kan opnås af foreningen, afgives fra det til enhver tid af foreningen valgte pengeinstitut. Vest Administrationen A/S afgiver således ikke hverken lånetilsagn eller tilbud på kreditforenings- eller banklån, og er i enhver henseende ansvarsfri i relation de fremsendte budgetter, der alene er modelberegninger. Låneoplysninger Altern. 1 Ydelsesprocenter 6,442% Afdragsprocenter 1,475% Yderligere afdrag efter afdragfrihed 0,000% Renteprocenter 4,966% Oversigt likvide beholdninger pr Likvide beholdninger Tilgodehavender i øvrigt I alt likvide beholdninger og tilgodehavender Kortfristet gæld I alt likviditet (netto) Budget 2014 version 07b Side 3 af 8

4 Vedligeholdelse sidste 5 år: minimum Sidste år Forrige år 3 år gl. 4 år gl. 5 år gl. Vedligeholdelsesarbejder Løbende vedligeholdelse Tømrer/ snedker VVS/Blikkenslager El installatør Låseservice Kloakservice Gartner/fællesareal vedl Varmeanlæg Elektrolyse Vaskeri Div. materialer Øvrige Vedligeholdelsesomkostninger Genopretning og renovering I alt afholdte vedligeholdelsesudgifter BBR Vedligeholdelsesudgifter pr. kvm boligareal pr. kvm Budget 2014 version 07b Side 4 af 8

5 Projektoversigter år år # Projekt Omlægning af tagryg Opstilling, leje stillads Isolering tagfod Tag ved varmecentral Isolering af 8 gavle Tætning betonfundamenter Udbedring murværk og trappetrin Udbedring kældertrapper Udskiftning varmtvandsbeholder Byggeplads I alt Uforudsete udgifter 10,0% I alt før teknikerhonorar Byggeteknisk rådgivning 13,4% Diverse udlæg I alt % moms I alt før bygherreomkostninger Finansiering/bygherre - note 1 3,9% I alt før administration alm byf Administrationshonorar - note 2 x 2,9% Moms Administrationshonorar I alt incl moms + forretningsfører Note 1: Etablering af byggelån m.v Anslåede renter i byggelånsperiode 3 md 4,0% Entreprise-forsikringer o.l Myndigheder Stempeludgifter til ny belåning (ved AB) 0,0% 0 Afsat andet I alt anslået bygherreudgifter Budget 2014 version 07b Side 5 af 8

6 Finansieringsoversigt Fordeling af lån: Finanseringsoplysninger: Lånebeløb Rente 5,00% Løbetid i år 30 Skatteværdi renter 25,0% Ydelse Bolig nr. Type Areal Ford. tal Andel af lån Pr. år Efter skat ved Pr. måned Renter pr. md 25 % Nr. 1, Hedegårdsvej 27, St. tv E Nr. 2, Hedegårdsvej 27, st. th. E Nr. 3, Hedegårdsvej 27, 1. tv. E Nr. 4, Hedegårdsvej 27, 1. th. E Nr. 5, Hedegårdsvej 27, 2. tv. E Nr. 6, Hedegårdsvej 27, 2. th. E Nr. 7, Hedegårdsvej 29, st. tv. E Nr. 8, Hedegårdsvej 29, st mf E Nr. 9, Hedegårdsvej 29, st th E Nr. 10, Hedegårdsvej 29, 1. tv. E Nr. 11, Hedegårdsvej 29, 1. mf. E Nr. 12, Hedegårdsvej 29, 1. th. E Nr. 13, Hedegårdsvej 29, 2. tv. E Nr. 14, Hedegårdsvej 29, 2. mf. E Nr. 15, Hedegårdsvej 29, 2. th. E Nr. 16, Hedegårdsvej 31, st tv. E Nr. 17, Hedegårdsvej 31, st mf. E Nr. 18, Hedegårdsvej 31, st. th. E Nr. 19, Hedegårdsvej 31, 1. tv. E Nr. 20, Hedegårdsvej 31, 1. mf. E Nr. 21, Hedegårdsvej 31, 1. th. E Nr. 22, Hedegårdsvej 31, 2. tv. E Nr. 23, Hedegårdsvej 31, 2. mf. E Nr. 24, Hedegårdsvej 31, 2. th. E Nr. 25, Hedegårdsvej 33, st. tv. E Nr. 26, Hedegårdsvej 33, st. th. E Nr. 27, Hedegårdsvej 33, 1. tv. E Nr. 28, Hedegårdsvej 33, 1. th. E Nr. 29, Hedegårdsvej 33, 2. tv. E Nr. 30, Hedegårdsvej 33, 2. th. E Nr. 31, Hedegårdsvej 35, st. tv. E Nr. 32, Hedegårdsvej 35, st. th. E Nr. 33, Hedegårdsvej 35, 1. tv. E Nr. 34, Hedegårdsvej 35, 1. th. E Nr. 35, Hedegårdsvej 35, 2. tv E Nr. 36, Hedegårdsvej 35, 2. th. E Nr. 37, Hedegårdsvej 37, st. tv. E Nr. 38, Hedegårdsvej 37, st. mf. E Nr. 39, Hedegårdsvej 37, st. th. E Nr. 40, Hedegårdsvej 37, 1. tv E Nr. 41, Hedegårdsvej 37, 1. mf. E Nr. 42, Hedegårdsvej 37, 1. th. E Nr. 43, Hedegårdsvej 37, 2. tv. E Nr. 44, Hedegårdsvej 37, 2. mf. E Nr. 45, Hedegårdsvej 37, 2. th. E Nr. 46, Hedegårdsvej 39, st. tv. E Nr. 47, Hedegårdsvej 39, st. mf. E Nr. 48, Hedegårdsvej 39, st. th. E Nr. 49, Hedegårdsvej 39, 1. tv. E Budget 2014 version 07b Side 6 af 8

7 Finansieringsoversigt Fordeling af lån: Finanseringsoplysninger: Lånebeløb Rente 5,00% Løbetid i år 30 Skatteværdi renter 25,0% Ydelse Efter skat ved Bolig nr. Type Areal Ford. tal Andel af lån Pr. år Pr. måned Renter pr. md 25 % Nr. 50, Hedegårdsvej 39, 1. mf. E Nr. 51, Hedegårdsvej 39, 1. th. E Nr. 52, Hedegårdsvej 39, 2. tv. E Nr. 53, Hedegårdsvej 39, 2. mf. E Nr. 54, Hedegårdsvej 39, 2. th. E Nr. 55, Hedegårdsvej 41, st. tv. E Nr. 56, Hedegårdsvej 41, st. th. E Nr. 57, Hedegårdsvej 41, 1. tv. E Nr. 58, Hedegårdsvej 41, 1. th. E Nr. 59, Hedegårdsvej 41, 2. tv. E Nr. 60, Hedegårdsvej 41, 2. th. E Nr. 91, Sumatravej 65, st. tv. E Nr. 92, Sumatravej 65, st. th. E Nr. 93, Sumatravej 65, 1. tv. E Nr. 94, Sumatravej 65, 1. th. E Nr. 95, Sumatravej 65, 2. tv. E Nr. 96, Sumatravej 65, 2. th. E Nr. 97, Sumatravej 63, st. tv. E Nr. 98, Sumatravej 63, st. th. E Nr. 99, Sumatravej 63, 1. tv. E Nr. 100, Sumatravej 63, 1. th. E Nr. 101, Sumatravej 63, 2. tv. E Nr. 102, Sumatravej 63, 2. th. E Nr. 103, Sumatravej 61, st. tv. E Nr. 104, Sumatravej 61, st. th. E Nr. 105, Sumatravej 61, 1. tv. E Nr. 106, Sumatravej 61, 1. th. E Nr. 107, Sumatravej 61, 2. tv. E Nr. 108, Sumatravej 61, 2. th. E Nr. 109, Sumatravej 59, st. tv. E Nr. 110, Sumatravej 59, st. th. E Nr. 111, Sumatravej 59, 1.tv. E Nr. 112, Sumatravej 59, 1. th. E Nr. 113, Sumatravej 59, 2. tv. E Nr. 114, Sumatravej 59, 2. th E Nr. 115, Engvej 178, st. tv. E Nr. 116, Engvej 178, st. th. E Nr. 117, Engvej 178, 1. tv. E Nr. 118, Engvej 178, 1. th. E Nr. 119, Engvej 178, 2. tv. E Nr. 120, Engvej 178, 2. th. E Nr. 121, Engvej 176, st. tv. E Nr. 122, Engvej 176, st. th. E Nr. 123, Engvej 176, 1. tv. E Nr. 124, Engvej 176, 1. th. E Nr. 125, Engvej 176, 2. tv. E Nr. 126, Engvej 176, 2. th. E Nr. 127, Engvej 174, st. tv. E Nr. 128, Engvej 174, st. th. E Budget 2014 version 07b Side 7 af 8

8 Finansieringsoversigt Fordeling af lån: Finanseringsoplysninger: Lånebeløb Rente 5,00% Løbetid i år 30 Skatteværdi renter 25,0% Ydelse Efter skat ved Bolig nr. Type Areal Ford. tal Andel af lån Pr. år Pr. måned Renter pr. md 25 % Nr. 129, Engvej 174, 1. tv. E Nr. 130, Engvej 174, 1. th. E Nr. 131, Engvej 174, 2. tv. E Nr. 132, Engvej 174, 2. th. E Nr. 133, Engvej 172, st. tv. E Nr. 134, Engvej 172, st. th. E Nr. 135, Engvej 172, 1. tv. E Nr. 136, Engvej 172, 1. th. E Nr. 137, Engvej 172, 2. tv. E Nr. 138, Engvej 172, 2. th. E I alt Budget 2014 version 07b Side 8 af 8