Side 1 af 19 Det elektroniske kontoudtog (FINSTA) er en multipel meddelelse, der sendes fra pengeinstituttet til en kontohaver for at informere om bevægelserne på en eller flere konti indenfor en given periode. Segmentbeskrivelse: UNH At identificere og specificere den pågældende meddelelsestype. Segmentet angiver hvilket katalog, der understøtter meddelelsestypen. 0062 Meddelelsens referencenummer. S009 Dette sammensatte dataelement er vigtigt for at få identificeret meddelelsestypen præcist. 0065 Her findes en kodeliste, hvor værdierne er på 6 tegn. FINSTA = Elektronisk kontoudtog 0052 Angiver versionsnummer. D = Godkendt version til implementering 0054 Angiver katalog for meddelelsen. 96A = Godkendt directory fra 1. halvår 96. 0051 Angiver den organisation, som er ansvarlig for specifikation, vedligeholdelse og publikation af EDIFACT-meddelelserne. UN = FN Resten af segmentet anvendes ikke. BGM Dette segment giver en entydig identifikation af hele det elektroniske kontoudtog. Desuden angives typen af meddelelse og dens funktion. C002 1001 3-cifret kode der angiver typen af FINSTA en. KBG = Kontoudtog i bogføringsorden
Side 2 af 19 1004 Her angives referencen til det elektroniske kontoudtog. 1225 9 = Original 4343 Anvendes ikke p.t. DTM C507 Angives det tidspunkt, hvor meddelelsen er dannet. 2005 Kvalifikator til typen af dato/tidspunkt. 137 = Meddelelsens dato/tid 2380 Angivelse af dato/tidspunkt. 2379 Formatet der anvendes til dato/tidspunkt. 102 = HHÅÅMMDD Segmentgruppe 1: Denne segmentgruppe anvendes til at referere til en tidligere fremsendt FINSTA. Anvendes ikke p.t. Segmentgruppe 2: Segmentgruppen anvendes til at identificere afsender (og modtager) af FINSTA en. FII Identifikation af afsender. 3035 Angiver hvem FINSTA en er rettet mod. MS = Afsender pengeinstitut C078 Anvendes ikke p.t.
Side 3 af 19 C088 3433 Anvendes ikke. 1131 Anvendes ikke. 3055 Anvendes ikke. 3434 Her er afdelingens registreringsnummer angivet. 1131 80 = Dansk registreringsnummer 3055 130 = PBS vedligeholder kodelisten 3432 Navn på filialen i klar tekst 3436 Adresse på filialen i klar tekst 3207 Landekode iflg. ISO 3169 DK = Danmark Resten af segmentet anvendes ikke. CTA COM Anvendes ikke p.t. Anvendes ikke p.t. Segmentgruppe 3: NAD Segmentgruppen anvendes til at identificere modtageren af det elektroniske kontoudtog. Her angives navn og adresse på modtageren af det elektroniske konto udtog, hvis denne ikke er et pengeinstitut. 3035 Angiver typen af kontohaver. AC = Kontohaver
Side 4 af 19 C082 C058 C080 Anvendes ikke p.t. 3124 Navn og adresseoplysninger på modtageren. Kan gentages op til 5 gange. 3036 Navn. Kan gentages op til 5 gange. Segmentgruppe 4: Denne segmentgruppe indeholder informationer på kontoniveau. Gruppen kan maksimalt repeteres 999 gange. LIN Entydig identifikation af den konto, som kontoudskriften dækker. 1082 Linienummer, der er nummereret fortløbende i meddelelsen, startende med nummer 1. Resten af segmentet anvendes ikke. FII Identificerer pengeinstituttet og den konto, der er bestilt elektronisk kontoudtog til. 3035 Angiver typen af kontohaver. AS = Kontohavers pengeinstitut. C078 3194 Her er kontonummeret angivet. 3192 Her angives navn på kontohaver.
Side 5 af 19 3192 2. forekomst af navn på kontohaver. Anvendes ikke p.t. 6345 Valuta, kodet iflg. ISO 4217. C088 3433 Anvendes ikke. 1131 Anvendes ikke. 3055 Anvendes ikke. 3434 Her er afdelingsnummeret angivet. 1131 80 = Dansk registreringsnummer 3055 130 = PBS vedligeholder kodelisten Resten af segmentet anvendes ikke p.t. RFF C506 Her er kontoudtogsnummeret angivet. 1153 Nummerering af kontoudtog. NPS = Nummerering pr. FINSTA. 1154 Entydigt kontoudtogsnummer. Resten af segmentet anvendes ikke. FTX Anvendes ikke.
Side 6 af 19 Segmentgruppe 5: Segmentgruppen angiver balancer/saldi for de konti, der angives i kontoudtoget. MOA Her specificeres balancer/saldi for kontoen. C516 5025 Angiver typen af beløb 312 = Startsaldo 314 = Slutsaldo 5004 Angivelse af beløbet med decimalkomma. 6345 Valutakode for beløb. Resten af segmentet anvendes ikke. DTM C507 Her specificeres datoen for den pågældende saldo. 2005 Kvalifikator, som angiver, hvilken slags dato/tidspunkt/periode der er tale om. 171 = Dato/tid for beløbsangivelse. 2380 Angivelse af dato/tidspunkt. 2379 Format for dato/tidspunkt. 102 = HHÅÅMMDD Segmentgruppe 6: I denne segmentgruppe angives informationer om den enkelte postering på kontoudtoget.
Side 7 af 19 SEQ Dette segment anvendes til entydigt at identificere hver postering på det pågældende kontoudtog. 1245 Angiver typen af information for posteringen 13 = Udvidet advisering følger. Adviseringslinier inkluderes i FTX-segmentet startende i 2. forekomst af segmentgruppe 6. Dette kræver, at der i den første forekomst af segmentgruppens SEQ-segment angives kode 13 og i de efterfølgende forekomster angives kode XAD. Kode 13 kan også forekomme såfremt der er foretaget en veksling mellem indevalutaer og dermed opgivet et oprindeligt beløb i MOA-segmentet i 2. forekomst af segmentgruppe 6. XAD = Efterfølgende forekomster af segmentgruppen. 15 = Ingen udvidet advisering. C286 1050 Transaktionen nummereres fortløbende i meddelelsen, startende med 1. Resten af segmentet anvendes ikke p.t. RFF C506 Reference til linien i kontoudtoget. 1153 Der kan være følgende referencer på kontoudtoget: ACK = Pengeinstituttets eget referencenummer AXX = Afsenders reference (debitering) CK = Checknummer DAD = Debetadvis DM = Dokument-referencenummer ING = Ingen betalingsspecifik kode angives i dette segment. Istedet er FTX-segmentet udfyldt med posteringsteksten. KAD = Kreditadvis
Side 8 af 19 KON KUN RUD UDC = Kontonummer = Afsender identifikation. Hvis BUS segmentet i det forrige SEQ indeholder kode 356 i element 4383 (for angivelse af TI 356), angiver denne kode at det efterfølgende FTX-segment indeholder afsender identifikation. = Reference til udlandet = Udenlandsk check Reference ved dankorttransaktioner: PI1 = Posteringsidentifikation 1154 Angivelse af referencenummer. Resten af segmentet anvendes ikke. DTM C507 Her angives de datoer, der er relateret til beløbet på kontoudtoget. Der vil altid være mindst to forekomster af dette segment, idet banken i dette segment angiver bogføringsdato og valørdato. 2005 Kvalifikator, som angiver, hvilken slags dato/tid/periode der er tale om. 179 = Bogføringsdato 209 = Valørdato 2380 Angivelse af dato/tidspunkt. 2379 Format for tidsangivelsen. 102 = HHÅÅMMDD BUS C521 Her angives information i relation til overførselstypen. Anvendes ikke p.t.
Side 9 af 19 3279 Angiver om beløbet er en indenlandsk eller udenlandsk overførsel. DO = Indenlandsk betaling IN = Udenlandsk betaling 4487 Kvalifikator, der angiver betalingstypen. 1 = Betaling (clean payment) C551 4383 Følgende er en ikke-fuldstændig liste over transaktionskoder (der kan komme nye koder): blank = Diverse (kontoregulering, manuel bogføring etc.) %BS = BetalingsService %DA = Dataløn %DK = Dankort gebyropkrævning 000 = Standard ind- eller udbetaling, afhængig af fortegn 010 = Ind- eller udbetaling, afhængig af fortegn 011 = Udvidet ind- eller udbetaling, afhængig af fortegn 012 = Tilbageførsel af ind- eller udbetaling 031 = Valutasalg 019 = Overførsel 116 = Remburs 140 = Gebyr 170 = Døgnboks-indbetaling 172 = Døgnboks-tilbageførsel 187 = Centralt optalt erhvervsindbetaling i døgnboks 350 = Kort advisering (TI350) 356 = Udvidet advisering (TI356) 220 = Husleje med bog 280 = Udlandsoverførsel 880 = Indbetaling med check DKF = Dankort Forretningstransaktion DKN = Dankort Nota DBT = TeleService EDI = TeleService EGO = ErhvervsGiro Opkrævning FOA = Fonds CH = Check OTU = Overførsel til udlandet
Side 10 af 19 U11 OS TS1 TS2 R01 R02 LAK LAF VDK VX1 KK KS KSI FS BR = Overførsel fra udlandet = Overførselsservice = Gebyrer til TeleService = Gebyrer til TelefonService = Rentekreditering = Rentedebitering = Iflg. sep. advis = Lang advis Finland (TeleService) = VISA-Dankort transaktion = Postering med veksling = Kundekort = Kontant-Service = Kontant-Service (intern automat) = Faktureringssystemet = BS returnering Systemkoder for Dankort-transaktioner: DK KR KM KN KP KC KD KE KH KI = Forretning total kredit = Markedsføringstilskud = Gebyrpostering, udbetaling = Leverancegebyr = Transaktionsgebyr for spærret Dankort = Samlepost, døgn = Samlepost, lukke = Annullering = Modpost, køb = Modpost, annullering Resten af segmentet anvendes ikke p.t. MOA C516 Her specificeres det enkelte beløb på kontoudtoget. 5025 Angiver typen af det specificerede beløb. 323 = Bogført beløb
Side 11 af 19 98 = Oprindeligt beløb 5004 Beløb. Angives med decimalkomma. 6345 Valutakode Resten af segmentet anvendes ikke. FTX Her angives tekstinformation på kontoudtoget, i relation til det anførte beløb. Dette segment anvendes kun, hvis der i SEQ-segmentet er anført kode 13 i dataelement 1245.
Side 12 af 19 4451 Angiver typen af tekst i segmentet. BII = Bogføringsinformation ADV = Advisering 5 = Alternativ afsender 4453 Kodet tekst funktion. Anvendes ikke C107 C108 Anvendes ikke. 4440 Her angives teksten. Elementet kan gentages op til 5 gange. Ved udvidet advisering (angivet i SEQ- og RFF-segmenterne) vil dette element indeholde linie 2-5 af adviseringsteksten. Resten af segmentet anvendes ikke. CNT C270 Her angives en kontroltotal på kontoniveau. 6069 Dette data-element angiver typen af kontrol. LIN = Totalt antal LIN-segmenter SEQ = Totalt antal SEQ-segmenter 6066 Entydigt kontrolnummer. UNT Afslutter og kontrollerer, at meddelelsen er korrekt. 0074 Antal segmenter inklusiv UNH og UNT, men eksklusiv UNA, UNB og UNZ. 0062 Entydigt referencenummer som kontrol. Det er identisk med referencenummeret i UNH.
Side 13 af 19 Eksempler Nedenfor er gengivet eksempler på forskellige typer posteringer (indbetalinger) med advisering. For hver postering er der angivet følgende dataelementer. Dataelement UN/EDIFACT Segment/Element Kode/Værdi Betalingstype SG6-1 BUS 3279 SG6-1 BUS 4383 DO Kode for betalingstype Bogføringsdato SG6-1 DTM 2005 SG6-1 DTM 2380 179 dato Valørdato SG6-1 DTM 2005 SG6-1 DTM 2380 209 dato Bogført beløb SG6-1 MOA 5025 SG6-1 MOA 5004 SG6-1 MOA 6345 323 beløb valutakode Arkivreference SG6-1 RFF 1153 SG6-1 RFF 1154 ACK bankens reference Tekst på kontoudskrift SG6-1 FTX 4451 SG6-1 FTX 4440 BII Tekst Afsenders navn og adresse SG6-2 FTX 4451 SG6-2 FTX 4440 5 navn og adresse Advisering SG6-3 FTX 4451 SG6-3 FTX 4440 ADV adviseringstekst
Side 14 af 19 DK Overførsel med lang advisering Indenlandsk dansk overførsel med brevlig advisering på maksimalt 41 linier af 35 tegn. Kontoudskrift: Dato Valør Tekst Hævet/Indsat 09.09 10.09 Iflg. sep. advis 8082791 2.585,00 SEQ+13+000032' RFF+ACK:3030672189' RFF+AXX:GIRO 5273560' DTM+179:20030909:102' DTM+209:20030910:102' BUS++DO+1+LAK' MOA+323:2585:DKK' FTX+BII+++Iflg. sep. advis 8082791' SEQ+XAD+000033' RFF+KUN' FTX+5+++BOLIGFORENINGEN AF 1962 KONGENSGADE 79:1017 KØBENHAVN K' SEQ+XAD+000034' RFF+ING' FTX+ADV+++Kundenr?: F5223 2585.00:93894'
Side 15 af 19 DK Overførsel med udvidet advisering Indenlandsk dansk overførsel med udvidet advisering (med kontoudskrift) på maksimalt 41 linier af 35 tegn. Kontoudskrift: Dato Valør Tekst Hævet/Indsat 01.09 01.09 Kundenr 2387 10.728,75 SEQ+13+000053' RFF+ING:INGEN KODE, I STEDET ER FTX UDFYLDT' DTM+179:20030901:102' DTM+209:20030901:102' BUS++DO+1+356' MOA+323:10728,75:DKK' FTX+BII+++Kundenr 2387' SEQ+XAD+000054' RFF+KUN' FTX+5+++SHOP4YOU:STOREGADE 42,4 TH 1123 KØBENHAVN K' SEQ+XAD+000055' RFF+ING' FTX+ADV+++Faktura 112132,112199, 112566'
Side 16 af 19 DK Fælles Indbetalingskort (kortart 73) Fælles indbetalingskort med afsendernavn og meddelelse til modtager. Kontoudskrift: Dato Valør Tekst Hævet/Indsat 05.02 05.02 Peter Jensen 1,73 SEQ+13+000007' RFF+ING:INGEN KODE, I STEDET ER FTX UDFYLDT' DTM+179:20040204:102' DTM+209:20040204:102' BUS++DO+1+357' MOA+323:1,73:DKK' FTX+BII+++Peter Jessen' SEQ+XAD+000008' RFF+KUN' FTX+5+++Peter Jensen Langbortistan:4444 Malta' SEQ+XAD+000009' RFF+ING' FTX+ADV+++Her er en tekst. Indbetaling fra Peter Jensen'
Side 17 af 19 DK Fælles Indbetalingskort (kortart 75) Fælles indbetalingskort med debitoridentifikation og meddelelse til modtager. Kontoudskrift: Dato Valør Tekst Hævet/Indsat 01.10 01.10 IK75 0000000000001077684 305,25 SEQ+13+000089' RFF+ING:INGEN KODE, I STEDET ER FTX UDFYLDT' DTM+179:20031001:102' DTM+209:20031001:102' BUS++DO+1+358' MOA+323:305,25:DKK' FTX+BII+++IK75 0000000000001077684' SEQ+XAD+000090' RFF+KUN' SEQ+XAD+000091' RFF+ING' FTX+ADV+++Fakt. 107768, kunde nr. 183234'
Side 18 af 19 DK Giro Indbetalingskort (kortart 01) Giro indbetalingskort med betalingsafsenders navn og adresse samt meddelelse (hvis elektronisk datafanget). Kontoudskrift: Dato Valør Tekst Hævet/Indsat 02.09 02.09 IK01 Hr. Hans Hansen 100,00 SEQ+13+000001' RFF+ING:INGEN KODE, I STEDET ER FTX UDFYLDT' DTM+179:20030902:102' DTM+209:20030902:102' BUS++DO+1+350' MOA+323:100:DKK' FTX+BII+++IK01 Hr. Hans Hansen' SEQ+XAD+000002' RFF+KUN' FTX+5+++Hr. Hans Hansen:Frugthaven 3 9210 Aalborg' SEQ+XAD+000003' RFF+ING' FTX+ADV+++Fakt. 107768, kunde nr. 183234'
Side 19 af 19 Overførsel fra udlandet Overførsel fra udlandet. Overførsler fra udlandet kan krediteres en konto i samme valuta som det overførte beløb eller en konto i en anden valuta end det overførte beløb, hvor der sker en omveksling til kontoens valuta. Kontoudskrift: Dato Valør Tekst Hævet/Indsat 27.05 04.05 Betal. 3825-41240623406 13.926,35 SEQ+13+000001'RFF+RUD:Betal. 3825-41240623406' DTM+179:20040527:102' DTM+209:20040504:102' BUS++IN+1+280' MOA+323:13926,35:DKK' FTX+BII+++Betal. 3825-41240623406' SEQ+XAD+000002' RFF+KUN' BUS++IN' FTX+5+++PENSION FUND' SEQ+XAD+000003' RFF+ING' BUS++IN' FTX+ADV+++PENSION BENEFIT FOR APR 04 BNY CUST RRN - FTJ0404270622522'