FORLØB FOR BESTYRELSER I MINDRE PENGEINSTITUTTER FOR SIDDENDE BESTYRELSESMEDLEMMER I PENGEINSTITUTTER MED 60 MEDARBEJDERE ELLER DERUNDER

FORLØB FOR BESTYRELSER I MINDRE PENGEINSTITUTTER FOR SIDDENDE BESTYRELSESMEDLEMMER I PENGEINSTITUTTER MED 60 MEDARBEJDERE ELLER DERUNDER

FORLØB FOR BESTYRELSER I MINDRE PENGEINSTITUTTER Vilkårene for at drive en finansiel virksomhed har ændret sig afgørende i årene siden finanskrisens start, og bestyrelserne skal forholde sig til langt flere og også mere komplicerede forhold. Samtidig er det finansielle landkort under hastig forandring, og der er stigende fokus på bestyrelsernes arbejde. For at styrke bestyrelserne i de mindre pengeinstitutter har vi derfor i samarbejde med fem pengeinstitutter i målgruppen sammensat et skræddersyet forløb, hvor deltagerne bliver skærpet i deres forståelse af forretningen og får løftet kompetenceniveauet og værdiskabelsen i bestyrelsesarbejdet. Vi håber, at I finder forløbet relevant og interessant og glæder os til at byde jer velkommen! Med venlig hilsen Line Bagger Bendix Ansvarlig for bestyrelsesområdet

PROGRAM Forløbet består af fire sammenhængende moduler: MODUL 1 MODUL 2 MODUL 3 MODUL 4 Indtjeningsgrundlag og maskinrum Reglerne Risikostyring Den værdiskabende bestyrelses arbejde og fokus Forløbet er sammensat ud fra en helhed, og det er tanken, at bestyrelsen så vidt muligt deltager samlet. Der er lagt op til, at direktionerne også deltager. Det er praksisnært og casebaseret og der vil være rig mulighed for at udveksle erfaringer og best practise på tværs af pengeinstitutter, der i størrelse og forretningsmodel ligner hinanden. For at det kan passe ind i en kalender med mange forpligtelser, starter vi sidst på eftermiddagen. Vi spreder lokationerne geografisk ved at afvikle modulerne hos de deltagende pengeinstitutter for at optimere logistikken for alle. Præcise lokationer fastlægges endeligt efter nærmere aftale, når vi har modtaget tilmeldingerne. For at optimere udbyttet, vil der være forberedelse. Deltagerne skal derfor påregne ca. 1-2 timers forberedelse forud for hvert modul. UDVIKLET I SAMARBEJDE MED MÅLGRUPPEN Forløbet er udviklet i samarbejde med direktørerne for fem pengeinstutter i målgruppen: Ole Bonde, Rønde Sparekasse Sidsel Marie Løvvang, Sparekassen for Nr. Nebel og Omegn Jesper Hansen, Frørup Andelskasse Martha Petersen, Folkesparekassen Peter Kaldahl, Flemløse Sparekasse

UDTALELSER FRA MÅLGRUPPEN Jeg forventer af forløbet, at deltagerne får et forbedret strategisk overblik over den virksomhed, de er i bestyrelsen for. Derudover forventer jeg, at deltagerne får en styrket forståelse for samspillet mellem forretningsmodel, risici og indtjening. Endelig håber jeg, at deltagerne får en større bevidsthed om rollefordelingen mellem bestyrelse og direktion samt inspiration til, hvordan bestyrelsen kan skabe værdi for virksomheden. I forhold til at jeg selv deltager i forløbet, er det min forventning, at bestyrelsen og jeg får en fælles referenceramme, der kan danne grundlag for et endnu mere kvalificeret arbejde efterfølgende. Martha Petersen - Direktør, Folkesparekassen Jeg forventer, at vi med dette uddannelsesforløb for bestyrelsesmedlemmer har skabt rammerne for at opnå et kompetenceløft, som er relevant og aktuelt for mindre pengeinstitutter. Desuden ser jeg, at rammerne er tilstede til at skabe nogle inspirerende aftener, hvor bestyrelserne på tværs af institutter kan lære af og inspirere hinanden. Jesper Hansen - Direktør, Frørup Andelskasse

MODUL 1 INDTJENINGSGRUNDLAG OG MASKINRUM Indhold og udbytte Formålet med modul 1 er at give deltagerne en grundlæggende forståelse af forretningen herunder indtjeningsgrundlag og af maskinrum i form af kapital, solvens, likviditet og organisation. Desuden får deltagerne overblik over begrebet forretningsmodel og den betydning, ledelsesbekendtgørelsen har for forretningsmodellen. Modul 1 tager udgangspunkt i et konkret regnskab, hvilket aftales nærmere med de deltagende pengeinstitutter. Desuden arbejder vi med en virkelighedsnær case, hvor deltagerne skal forholde sig til aktuelle forretningsmæssige udfordringer. Forberedelse Introduktionsvideo om kapital og solvens Introduktionsvideo om forretningsmodel og organisation Introduktion til kanvasmodellen samt øvelse med at udfylde hovedindholdet i egen forretningsmodel og identificere de to vigtigste punkter til hvert felt Gennemgang af case Undervisere Lars Gabelgaard Madsen eller Søren Oluf Gade, chefkonsulenter på FU Jens Andersen, Økonomichef hos Sparekassen Vendsyssel

MODUL 2 REGLERNE Indhold og udbytte Deltagerne får indblik i de regelsæt, der stiller krav dels direkte til bestyrelsens arbejde og dels de regler, der har væsentlig betydning for pengeinstituttets drift. Modulet giver en introduktion til, hvordan reglerne dannes, hvordan tilsynet fungerer, og hvilke aktører, der er af betydning for overholdelse af reglerne. Dernæst behandler vi de vigtigste regelsæt herunder lov om finansiel virksomhed og ledelsesbekendtgørelsen. Der er tale om en overordnet gennemgang af formålet med reglerne, systematikken og de væsentligste forpligtelser: Hvad skal reglerne bruges til og hvorfor? Endelig gennemgår compliancefunktionen i form af formål, rolle og opgaver og vi ser på, hvordan compliancefunktionen spiller sammen med resten af virksomheden. Forberedelse Introduktion til de regulatoriske rammer Kort beskrivelse af de regelsæt, der bliver gennemgået Mulighed for at sende konkrete spørgsmål til reglerne Underviser Line Bagger Bendix, chefkonsulent på FU

MODUL 3 RISIKOSTYRING Udbytte og indhold Deltagerne får indsigt i kravene og strukturen i lovkravene til risikostyring. De får en grundlæggende forståelse for risiko som begreb og for risikoanatomi, ligesom de får redskaber til fastlægge risikoappetit. Modulet giver et grundlag for at vurdere risikohåndteringen i pengeinstituttet og kvalificere drøftelserne i bestyrelsen. Indhold og form Rammen om modulet er den case, som deltagerne blev introduceret til i modul 1, hvor deltagerne skal forholde sig til realistiske scenarier, der tager afsæt i aktuelle forretningsmæssige udfordringer. Forberedelse Risikoanatomi og risikoanalyse introduktion til begreber Kort tekst med introduktion til risikopsykologi og reflektionsspørgsmål over egen risikotilgang Læsning af case Underviser: Carsten Møller Pedersen, adm. direktør i Nem Forsikring

MODUL 4 DEN VÆRDISKABENDE BESTYRELSES ARBEJDE OG FOKUS Indhold og udbytte Deltagerne får indsigt og inspiration til, hvad der udgør godt bestyrelsesarbejde, og hvilken rolle og ansvar bestyrelsen kan og skal tage. Deltagerne bliver skarpere på kernen i bestyrelsesarbejdet, og på hvordan bestyrelsen bliver en god sparringspartner, der udfordrer forretningen til en sund og langsigtet udvikling. Forberedelse Inden modulet besvarer deltagerne online et spørgeskema baseret på vores evalueringsværktøj for bestyrelsens arbejde. Formålet er at give anledning til refleksion hos deltagerne om eget bidrag og den samlede bestyrelses arbejde. Deltagerne får en kort sammenfatning af egne bestyrelsesbesvarelser forud for dagen. Det er op til deltagerne, om de vil dele resultatet med andre deltagere end deres egen bestyrelse. Deltagerne kan efter dette modul supplere det med en egentlig selvevaluering af bestyrelsens arbejde. Her faciliterer en erfaren proceskonsulent fra FU drøftelser i den enkelte bestyrelse om blandt andet kompetencer, arbejdsform, samarbejdsform, beslutningstagning mv. på baggrund af vores evalueringsværktøj. Forberedelse Besvarelse af online spørgeskema med refleksionsspørgsmål omkring bestyrelsens arbejde Introduktion til principperne for god selskabsledelse med paralleller til ledelsesbekendtgørelsen Underviser Torben Ballesgaard Sørensen, professionelt bestyrelsesmedlem i blandt andet Vestas, Tajco Group, Systematic og As3

PRAKTISK INFORMATION Vi fastlægger de nøjagtige lokationer efter nærmere aftale med deltagerne, når vi har modtaget tilmeldingerne. Det er naturligvis en forudsætning, at de deltagerne pengeinstitutter vil lægge hus til. MODUL 1 Indtjeningsgrundlag og maskinrum MODUL 3 Risikostyring Syd/Sønderjylland 10. maj - 15 20 Syd/Sønderjylland 14. september - 16 21 Fyn/Sjælland 17. maj - 15 20 Fyn/Sjælland 15. september - 16 21 Nordjylland 19. maj - 15 20 Nordjylland 19. september - 16 21 Midtjylland 24. maj - 15 20 Midtjylland 20. september - 16 21 MODUL 2 Reglerne MODUL 4 Den værdiskabende bestyrelses arbejde og fokus Syd/Sønderjylland 7. juni - 16 21 Fyn/Sjælland 26. oktober - 16 21 Fyn/Sjælland 9. juni - 16 21 Skanderborg 2. november - 16 21 Nordjylland 14. juni - 16 21 Midtjylland 22. juni - 16 21 Pris 10.000 kr. pr. deltager for hele forløbet inkl. forplejning. Prisen forudsætter minimum 16 deltagere. Tilmelding til: Administrativ koordinator Tina Bæhrenz Damgaard på tbd@finansudd.dk

KONTAKT OS Vil du høre mere, eller er du interesseret i et lignende forløb designet til din bestyrelse eller til andre grupper eller netværk, kan du kontakte: Line Bagger Bendix: lbb@finansudd.dk Finanssektorens Uddannelsescenter Skovsvinget 10, 8660 Skanderborg Telefon 89 93 33 33 Du kan også få mere information og tilmelde dig på tbd@finansudd.dk Finanssektorens Uddannelsescenter