Driftsregnskab 2012 Budget for 2012 Budgetforslag 2013

Transkript

1

2 Driftsregnskab 2012 Budget for 2012 Budgetforslag 2013 Indtægter: Indtægter Boligafgift Boligafgift Ejd.skat retur Renter renter Udgifter: Udgifter: Rente/bidrag/rentesikring Renter/bidrag/rentesikring Forsikring Forsikring ejd.skat, renovation Ejd.skat Gadelys Gadelys Vedligehold Vedligehold Administration Administration Gasfyrservice Gasfyr Diverse (Rafn, bygn.syn, hj Diverse Årets overskud Bestyrelsen indstiller til følgende overskudsdisponering: Hensættelse til vedligehold Prioritetsafdrag Overføres til fri kapital

3 Balance pr. 31. december 2012 AKTIVER Off. Ejendomsværdi Værdi af ejendomme i alt Likvide beholdninger Driftskonto, Nykredit Vedligeholdelseskonto, Spks Sjælland Kassebeholdning 845 Likvide beholdnnger Garantbevis Tilgodehavende 0 Aktiver i alt PASSIVER Egenkapital Fri kapital 1. januar Årets overskud, jf. overskudsdisponeringen Værdi af andelsindskud Vedligeholdelseskonto, se specifikation Egenkapital 31. december Gæld, Nykredit Restgæld 1. januar Årets afdrag Restgæld 31. december Passiver i alt (Kontant ejendomsværdi pr. okt. 2012)

4 Specifkation af kontantbeholdninger og værdipapirer Andelsboligkredit Saldo 1. januar Andel af årets resultat Overført til vedligeholdskonto samt køb af garantbeviser (disponering af 2011 overskud) Overført til kontantbeholdning Afdrag på lån Saldo 31. december Vedligeholdelseskonto Saldo 1. januar Overført fra andelsboligkredit (disponering af 2011 overskud) Andel af årets resultat, renteindtægter Saldo 31. december Garantbeviser Saldo 1. januar 0 0 Køb af garantbeviser (disponering af 2011 overskud) Saldo 31. december Kassebeholdning Saldo 1. januar besty.møde : kørsel Nykredit : kørsel Boeslunde : Udlæg toner : besty.møde : best.møde : Benzin (HFL) -81 Saldo 31. december

5 Specifikationer af udgifter 2012 Ejdskat 1. termin termin I alt LÅN renter bidrag marts juni september december låneomkostning Eksp.gebyr Bet. Dekort 374 Transaktionsomk 7 Renter og bidrag Rentesikring Marts Juni sept dec Vedligehold Udlæg brændstof Maling: a conto Maling restbeløb Kloakservice nr Gadelys 1.termin termin termin termin

6 Forsikring Alternativ energi 278 alka Diverse Bygn.gennemgang nr Hjemmeside m.v. 692 Rafn Gasfyrservice Administration Beboermøde Generalfors Ex. Genfs. 23. april 513 Samlede udgifter Afdrag på lån iflg. årsopgørelse

7 A/B Skovstranden Noter til regnskab 2012 og andelskroneberegning 2013/14. Obligationslån Nykredit: Foreningen har en samlet prioritetsgæld med en restgæld på ca. 16,6 mio. kr. Den er fordelt som følger: kr. som et Cibor 6 obligationslån med restløbetid på 23,5 år og en foreløbig afdragsfrihed til kr. som et Cibor 6 obligationslån med restløbetid 29,5 år med løbende afdrag. Afdragsfriheden på det første lån er indtil nu forlænget i forbindelse med refinansiering ifølge pantebrevets bestemmelser. Det forventes, men kan ikke garanteres, at afdragsfriheden fremover kan forlænges i forbindelse med kommende refinansieringer. Renten på disse lån er variabel med rentefastsættelse hvert halve år. Den rente, vi maksimalt kan risikere på disse variable lån, har vi sikret i form af følgende: Rentesikringsaftaler med Nykredit. 1. En renteloftaftale for de ca. 7,9 mio. kr. af vores gæld. Her kan vi maksimalt få en rente på 4,75 % +0,79 % i løbende præmie, dvs. i alt 5,54 %. Denne aftale er gældende indtil I sidste halvår af 2012 gav det os en rente plus præmie på lige under 1,8 %. 2. En fastrenteaftale for de resterende ca. 8,7 mio. kr. af vores gæld. Her betaler vi uanset markedsrenten (Cibor 6) en fast rente på 3,82 %. Denne aftale udløber , hvor den erstattes af en aftale gældende til med en fast rente på 3,45 %. Markedsværdi af rentesikringsaftaler: Aftalerne har en markedsværdi, som kan være positiv eller negativ afhængig af den øjeblikkelige markedsrentes størrelse i forhold til markedsrenten ved aftalernes indgåelse. Markedsværdien har kun betydning, hvis en aftale ophæves. For øjeblikket er markedsrenten lavere, end da vi indgik aftalerne, de er derfor til långivers fordel, hvis vi ophæver dem. Det betyder, at långiver kan kræve denne markedsværdi udbetalt, hvis vi ophæver aftalerne. Markedsværdi og andelspris: Bolig- og byggestyrelsen har besluttet, at markedsværdien skal indgå i beregning af andelsværdien. Da vores markedsværdi for øjeblikket er negativ, skal den medregnes som gæld. Markedsværdien var pr ifølge Nykredit ca. 1,6 mio. kr. i långivers favør. Beløbet er så stort dels fordi markedsrenten (Cibor 6) er meget lav og dels som følge af den nye fastrenteaftale gældende frem til Den høje negative markedsværdi forringer andelskronens værdi, men er samtidig udtryk for den meget lave markedsrente, som alt andet lige bestemt er til vores fordel. Hvis markedsværdien var 0 kr. ville andelskronen pr. kvadratmeter kunne sættes op med 939 kr.. Til gengæld ville vores årlige rente- og dermed boligudgift stige væsentligt FOS