Driftsregnskab 2012 Budget for 2012 Budgetforslag 2013 Indtægter: Indtægter 1.164.024 Boligafgift 1.164.024 1.164.024 Boligafgift Ejd.skat retur 17.008 - Renter 24.902 1.205.934 2.500 1.166.524 renter 27.500 1.191.524 1.191.024 Udgifter: Udgifter: Rente/bidrag/rentesikring 613.358 658.000 Renter/bidrag/rentesikring 600.000 Forsikring 14.912 13.000 Forsikring 15.000 ejd.skat, renovation 135.016 135.016 Ejd.skat 193.501 Gadelys 5.677 6.000 Gadelys 6.000 Vedligehold 156.283 30.000 Vedligehold 30.000 Administration 3.228 5.000 Administration 5.000 Gasfyrservice - 28.000 Gasfyr 33.000 Diverse (Rafn, bygn.syn, hj 37.416 965.890 2.500 877.516 Diverse 5.000 887.501 887.501 Årets overskud 240.044 289.008 303.523 Bestyrelsen indstiller til følgende overskudsdisponering: Hensættelse til vedligehold - 30.000 Prioritetsafdrag 139.443 Overføres til fri kapital 100.601 259.008 240.044 289.008
Balance pr. 31. december 2012 AKTIVER Off. Ejendomsværdi 2012 27.000.000 Værdi af ejendomme i alt 27.000.000 Likvide beholdninger Driftskonto, Nykredit 177.758 Vedligeholdelseskonto, Spks Sjælland 723.024 Kassebeholdning 845 Likvide beholdnnger 901.627 Garantbevis 30.000 Tilgodehavende 0 Aktiver i alt 27.931.627 PASSIVER Egenkapital Fri kapital 1. januar 4.854.387 Årets overskud, jf. overskudsdisponeringen 100.601 4.954.988 4.954.988 Værdi af andelsindskud 5.654.000 Vedligeholdelseskonto, se specifikation 723.024 Egenkapital 31. december 11.332.012 Gæld, Nykredit Restgæld 1. januar 16.739.058 Årets afdrag -139.443 Restgæld 31. december 16.599.615 Passiver i alt 27.931.627 (Kontant ejendomsværdi pr. okt. 2012) 27.000.000
Specifkation af kontantbeholdninger og værdipapirer 2012 2011 Andelsboligkredit Saldo 1. januar 358.623 292.386 Andel af årets resultat -23.924 404.430 Overført til vedligeholdskonto samt køb af garantbeviser (disponering af 2011 overskud) -257.038-186.296 Overført til kontantbeholdning 0-2.000 Afdrag på lån -140.320-149.897 Saldo 31. december -62.659 358.623 Vedligeholdelseskonto Saldo 1. januar 472.062 Overført fra andelsboligkredit (disponering af 2011 overskud) 227.038 Andel af årets resultat, renteindtægter 23.924 Saldo 31. december 723.024 472.062 Garantbeviser Saldo 1. januar 0 0 Køb af garantbeviser (disponering af 2011 overskud) 30.000 0 Saldo 31. december 30.000 0 Kassebeholdning Saldo 1. januar 1.735 17.1. besty.møde -100 9.2.: kørsel Nykredit -68 18.2.: kørsel Boeslunde -36 22.2.: Udlæg toner -405 22.2.: besty.møde -100 11.10.: best.møde -100 17.8: Benzin (HFL) -81 Saldo 31. december 845 1.735
Specifikationer af udgifter 2012 Ejdskat 1. termin 67.508 2. termin 67.508 I alt 135.016 135.016 LÅN renter bidrag marts 17.663 6.420 45.464 16.525 juni 45.464 16.525 16.161 6.579 september 32.899 16.525 10.843 6.393 december 32.899 16.525 10.764 6.347 låneomkostning 5.520 Eksp.gebyr 2.000 Bet. Dekort 374 Transaktionsomk 7 Renter og bidrag 212.164 99.732 311.896 Rentesikring Marts 70.914 Juni 70.849 sept 79.907 dec 79.792 301.462 301.462 Vedligehold Udlæg brændstof 14.4. 130 Maling: a conto 125.000 Maling restbeløb 29.278 Kloakservice nr. 21 1.875 156.283 156.283 Gadelys 1.termin 2.036 2. termin 1.229 3. termin 1.200 4. termin 1.213 5.677 5.677
Forsikring Alternativ energi 278 alka 14.634 14.912 14.912 Diverse Bygn.gennemgang nr. 11 1.000 Hjemmeside m.v. 692 Rafn 35.724 37.416 37.416 Gasfyrservice Administration Beboermøde 20.2. 1.136 Generalfors. 23.3. 1.579 Ex. Genfs. 23. april 513 Samlede udgifter 3.228 3.228 965.890 Afdrag på lån iflg. årsopgørelse 139.443
11-02-2013 A/B Skovstranden Noter til regnskab 2012 og andelskroneberegning 2013/14. Obligationslån Nykredit: Foreningen har en samlet prioritetsgæld med en restgæld på ca. 16,6 mio. kr. Den er fordelt som følger: 1. 12.018.000 kr. som et Cibor 6 obligationslån med restløbetid på 23,5 år og en foreløbig afdragsfrihed til 31.12.2022. 2. 4.581.616 kr. som et Cibor 6 obligationslån med restløbetid 29,5 år med løbende afdrag. Afdragsfriheden på det første lån er indtil nu forlænget i forbindelse med refinansiering ifølge pantebrevets bestemmelser. Det forventes, men kan ikke garanteres, at afdragsfriheden fremover kan forlænges i forbindelse med kommende refinansieringer. Renten på disse lån er variabel med rentefastsættelse hvert halve år. Den rente, vi maksimalt kan risikere på disse variable lån, har vi sikret i form af følgende: Rentesikringsaftaler med Nykredit. 1. En renteloftaftale for de ca. 7,9 mio. kr. af vores gæld. Her kan vi maksimalt få en rente på 4,75 % +0,79 % i løbende præmie, dvs. i alt 5,54 %. Denne aftale er gældende indtil 31.12.2030. I sidste halvår af 2012 gav det os en rente plus præmie på lige under 1,8 %. 2. En fastrenteaftale for de resterende ca. 8,7 mio. kr. af vores gæld. Her betaler vi uanset markedsrenten (Cibor 6) en fast rente på 3,82 %. Denne aftale udløber 31.12.2015, hvor den erstattes af en aftale gældende til 30.3.2022 med en fast rente på 3,45 %. Markedsværdi af rentesikringsaftaler: Aftalerne har en markedsværdi, som kan være positiv eller negativ afhængig af den øjeblikkelige markedsrentes størrelse i forhold til markedsrenten ved aftalernes indgåelse. Markedsværdien har kun betydning, hvis en aftale ophæves. For øjeblikket er markedsrenten lavere, end da vi indgik aftalerne, de er derfor til långivers fordel, hvis vi ophæver dem. Det betyder, at långiver kan kræve denne markedsværdi udbetalt, hvis vi ophæver aftalerne. Markedsværdi og andelspris: Bolig- og byggestyrelsen har besluttet, at markedsværdien skal indgå i beregning af andelsværdien. Da vores markedsværdi for øjeblikket er negativ, skal den medregnes som gæld. Markedsværdien var pr. 1.2.2013 ifølge Nykredit ca. 1,6 mio. kr. i långivers favør. Beløbet er så stort dels fordi markedsrenten (Cibor 6) er meget lav og dels som følge af den nye fastrenteaftale gældende frem til 30.3.22. Den høje negative markedsværdi forringer andelskronens værdi, men er samtidig udtryk for den meget lave markedsrente, som alt andet lige bestemt er til vores fordel. Hvis markedsværdien var 0 kr. ville andelskronen pr. kvadratmeter kunne sættes op med 939 kr.. Til gengæld ville vores årlige rente- og dermed boligudgift stige væsentligt. 11-02-2013 FOS