2.11 Lønpolitik

Transkript

1 2.11 Lønpolitik Lønpolitik 1. Indledning I medfør af Lov om finansiel virksomhed 77 a-d samt f, bekendtgørelse nr af 13. december 2016 og ændringer i bekendtgørelse nr af 29. november 2017 om lønpolitik og aflønning i pengeinstitutter mv. samt CRR-forordningen har bestyrelsen i Salling Bank A/S vedtaget nærværende lønpolitik i Salling Bank. 2. Formål Formålet med lønpolitikken er at fastlægge retningslinjer for tildeling af løn og pension samt retningslinjer for pensionspolitik og fratrædelsesgodtgørelse for bestyrelse, direktion, ansatte, hvis aktiviteter har væsentlig indflydelse på bankens risikoprofil (herefter væsentlige risikotager), ansatte i kontrolfunktioner samt øvrige ansatte i Salling Bank. Lønpolitikken har generelt til formål at fastsætte retningslinjer for tildelingen af løn, der er i overensstemmelse med og fremmer en sund og effektiv risikostyring, som ikke tilskynder til overdreven risikotagning og i øvrigt er i overensstemmelse med bankens forretningsstrategi, målsætninger, værdier og langsigtede interesser. Lønpolitikken har også til formål at aflønning af bankens ansatte sker i overensstemmelse med lovkrav om beskyttelse af kunder og investorer samt lovgivningen i øvrigt. Dette sker ved, at lønpolitikken fastlægger rammerne for, hvordan aflønningen af bankens bestyrelse og direktion besluttes. Banken ønsker tillige at fastholde en klar governance-struktur ved at kommunikere bankens forretningsstrategi, værdier, vigtigste prioritering og langsigtede mål overfor bankens medarbejdere. Banken sikrer, at anvendelsen af ekstraordinære engangsvederlag ikke underminerer bankens kapitalgrundlag eller bringer dette i fare. Banken ønsker at sikre, at interessekonflikter undgås ved, jf. 71 i Lov om Finansiel Virksomhed og Ledelsesbekendtgørelsen, at have klare og udmeldte instrukser, der beskriver den enkelte medarbejders ansvar og arbejdsopgaver. Hertil kommer interne forretningsgange og vejledninger, hvori kravene til opgavernes udførsel er beskrevet.

2 Slutteligt er der indført betryggende funktionsadskillelse, hvor der kan være en risiko for interessekonflikter, samt etableret og beskrevet kontrolforanstaltninger på områder med risikobetonede opgaver. Dette sker ved, at lønpolitikken afspejler bankens målsætning om en ordentlig governance proces samt vedvarende og langsigtet værdiskabelse for bankens aktionærer. Banken arbejder tillige på at tiltrække, udvikle og fastholde motiverede og dygtige medarbejdere, som tilbydes en konkurrencedygtig og markedstilpasset aflønning, der som hovedregel udelukkende består af fast løn. Banken anvender ikke salgsafhængige bonusordninger, hvilket er i overensstemmelse med, at banken bygger sin forretning på at være værdiskabende for kunderne på lang sigt. Banken lægger i sin forretningsmodel også vægt på handlekraft og nærvær overfor kunderne, som er parametre, der ikke nødvendigvis medfører indtjening til banken. Salling Bank ønsker, at bankens aflønnings- og pensionsprincipper generelt skal være markedskonforme, således banken til stadighed vil kunne tiltrække og fastholde kompetente medarbejdere. Aflønning anses for at være ét blandt flere parametre, som har betydning for det at være en attraktiv arbejdsplads. 3. Retningslinjer for identifikation af væsentlige risikotagere Bestyrelsen udpeger efter behov og minimum årligt i forbindelse med godkendelse af Lønpolitikken de ansatte, hvis aktiviteter har væsentlig indflydelse på bankens risikoprofil (væsentlige risikotagere). Udover bestyrelse og direktion som per definition er risikotagere, har bestyrelsen udpeget følgende væsentlige risikotagere: Investeringsområdet og Formueforvaltningsområdet hvor Investeringsdirektøren er ansvarlig for forvaltning og investeringer af bankens egenbeholdning og kunders beholdninger samt godkendelse af finansielle instrumenter Detailkundeområdet, som er opdelt i Privat og Erhverv, hvor Direktøren for Privat & Forretningsudvikling hhv. Erhvervsdirektøren varetager ledelses- og risikofunktioner for hver deres område, i samarbejde og under instruktion af Kreditdirektøren Side 2 af 6

3 Kreditchefen som ansvarlig for kreditvurdering, analyser af og bevillinger i bankens største engagementer Økonomichefen som ansvarlig for økonomiske analyser Den Risiko- og Complianceansvarlige 4. Retningslinjer for aflønning af bestyrelsen Repræsentantskabet i Salling Bank fastlægger og beslutter aflønning af repræsentantskab og bestyrelse jf. Forretningsorden for Repræsentantskabet i Salling Bank. Repræsentantskabet har besluttet, at der ikke udbetales variable løndele til bestyrelsen, hverken i form af løn, aktier, optioner, pension eller anden tilsvarende ordning, herunder ad hoc eller skønsmæssige beløb, som tildeles i løbet af året. 5. Retningslinjer for aflønning, fratrædelse og pensionsordning - direktionen Direktionens løn forhandles af bestyrelsesformanden hvert 3. år inden udgangen af februar, og eventuelle reguleringer godkendes af bankens Løn- & Nomineringsudvalg. Direktionen aflønnes med en fast løn. Det er aftalt, at direktionens løn løbende reguleres efter samme satser som i overenskomsten mellem Finanssektorens Arbejdsgiverforening og Finansforbundet. Der udbetales således ikke variable løndele til direktionen, hverken i form af løn, aktier, optioner, pension eller anden tilsvarende ordning, herunder ad hoc eller skønsmæssige beløb, som tildeles i løbet af året. Direktionen har særskilt og individuelt aftalt pensionsordning. Direktionens samlede pensionsbidrag må maksimalt udgøre 25 % af direktionens samlede, årlige løn. Bankens direktion har et opsigelsesvarsel på 1 år samt en godtgørelse på 1 års løn. I tilfælde af bankens forhandling om eller fusion forlænges opsigelsesvarslet med 1 år og godtgørelsen forøges med 1 års løn. Side 3 af 6

4 6. Retningslinjer for aflønning, fratrædelse og pensionsordning - væsentlige risikotagere og ansatte i kontrolfunktioner Vederlæggelsen af væsentlige risikotagere og ansatte i kontrolfunktioner varetages af bankens direktion. Den konkrete aflønning til den enkelte medarbejder fastsættes individuelt ud fra en konkret vurdering af blandt andet jobprofil, ansvar, kompetencer og indsats. Salling Bank bruger som udgangspunkt alene fast løn i henhold til den indgåede overenskomst mellem Finanssektorens Arbejdsgiverforening og Finansforbundet i ansættelsesforhold med væsentlige risikotagere og ansatte i kontrolfunktioner. Ved en ekstraordinær indsats kan en væsentlig risikotager og ansatte i kontrolfunktioner imidlertid ydes et engangsvederlag, der maksimalt kan andrage udbetalingsbegrænsningerne i Bekendtgørelse nr af d. 13. december 2016, 9, stk. 2. Grænsen er på kr. Udbetaling af dette ekstraordinære engangsvederlag kan ske med og uden forudgående aftalegrundlag om bonusaftalen mellem banken og medarbejderen. Den pågældende og ekstraordinære indsats må ikke relatere sig til salgsresultater, og for ansatte i kontrolfunktioner må den ikke være afhængig af den funktion, som vedkommende medarbejder fører kontrol med. Som eksempler kan nævnes ekstraordinære hændelser i banken som kan være fusion, fission og aktieemission. Hertil kan komme ekstraordinære arbejdsopgaver for den enkelte medarbejder udover, hvad der kan påregnes som normale arbejdsopgaver i et normalt omfang. Her kan som eksempel nævnes digitalisering af bankens dokumenter og lignende større omlægningsopgaver, som er meget tidskrævende. Jf. Lov om Finansiel Virksomhed, 77a, stk. 5 kan banken ved udbetaling af ekstraordinære engangsvederlag, i tilfælde af medarbejderens onde tro m.v., kræve bonussen tilbagebetalt. Her kan eksempelvis være tale om situationer, hvor det efterfølgende viser sig at den pågældende opgave, som har udløst engangsvederlaget, ikke er løst og opfyldt som aftalt og forventet og efter de udstukne retningslinjer af den pågældende medarbejder. Der kan her være tale om medarbejderens bevidste anvendelse af urigtige informationer og lignende. Side 4 af 6

5 Medarbejderne er omfattet af den pensionsordning, der er fastsat i overenskomsten mellem Finanssektorens Arbejdsgiverforening og Finansforbundet samt bankens pensionsregulativ, og indbetaler således en del af lønnen til en pensionsopsparing. Herudover indbetaler banken et bidrag til pensionsordningen. Banken har indgået samarbejds- og administrationsaftale med et eksternt pensionsselskab. 7. Retningslinjer for aflønning, fratrædelse og pensionsordning - alle ansatte Udover de ovenfor anførte personer og persongrupper, gælder der i øvrigt følgende for alle ansatte i Salling Bank. Salling Bank bruger som udgangspunkt alene fast løn i henhold til den indgåede overenskomst mellem Finanssektorens Arbejdsgiverforening og Finansforbundet, og der anvendes ikke nogen form for variabel løn, som indebærer elementer af afhængighed af den enkelte medarbejders opnåelse af f.eks. et salgsmål. Medarbejdere, som sælger eller rådgiver om finansielle instrumenter, forsikringer eller pensioner, modtager ikke variable lønelementer, men alene fast løn. Aflønning af ansatte, der rådgiver forbrugere om samt yder eller bevilger kredit mod pant eller ved anden tilsvarende sikkerhedsstillelse i fast ejendom, fastlægges, så der er overensstemmelse med bankens forpligtelser efter God Skik reglerne gældende for finansielle virksomheder. Aflønning til de ansatte må ikke tilskynde til risikotagning, som overskrider bankens risikoprofil. Derudover er aflønningen uafhængig af antallet af eller andelen af imødekomne ansøgninger om boligkredit eller andre former for salgsmål. Ved en ekstraordinær indsats kan en ansat imidlertid ydes et engangsvederlag, der maksimalt kan andrage udbetalingsbegrænsningerne i Bekendtgørelse nr af d. 13. december 2016, 9, stk. 2. Grænsen er på kr. Udbetaling af dette ekstraordinære engangsvederlag kan ske med og uden forudgående aftalegrundlag om bonusaftalen mellem banken og medarbejderen. Den pågældende og ekstraordinære indsats må ikke relatere sig til salgsresultater, og som eksempler kan nævnes ekstraordinære hændelser i banken som kan være fusion, fission og aktieemission. Side 5 af 6

6 Hertil kan komme ekstraordinære arbejdsopgaver for den enkelte medarbejder udover hvad der kan påregnes som normale arbejdsopgaver i et normalt omfang. For øvrige ansatte gælder, at der ved fratrædelse udbetales fratrædelsesgodtgørelse efter Funktionærloven og overenskomstens bestemmelser. Øvrige ansatte er omfattet af den pensionsordning, der er fastsat i overenskomsten mellem Finanssektorens Arbejdsgiverforening og Finansforbundet samt bankens pensionsregulativ, og indbetaler således en del af lønnen til en pensionsopsparing. Herudover indbetaler banken et bidrag til pensionsordningen. Banken har indgået samarbejds- og administrationsaftale med et eksternt pensionsselskab. 8. Løn- og Nomineringsudvalg Løn- og Nomineringsudvalget består af den samlede bestyrelsen. Løn- og Nomineringsudvalget overvåger endvidere tiltag på lønområdet og udfører kontrol med overholdelsen af lønpolitikken. 9. Vedtagelse og årlig gennemgang af Lønpolitikken Lønpolitikken forelægges efter vedtagelse i bestyrelsen til godkendelse på generalforsamlingen. Bestyrelsen skal gennemgå lønpolitikken en gang om året med henblik på at tilpasse lønpolitikken til bankens udvikling. 10. Efterlevelse af lønpolitikken og kontrol med dens efterlevelse Bankens bestyrelse har ansvaret for lønpolitikkens gennemførelse. Bankens bestyrelse fastsætter nærmere retningslinjer for kontrol med lønpolitikkens efterlevelse, der blandt andet skal sikre, at der mindst én gang om året foretages kontrol af, om lønpolitikken efterleves. Resultatet heraf rapporteres til bestyrelsen. Nærværende udgave afløser seneste udgave af d Politikken er vedtaget af bankens bestyrelse på bestyrelsesmødet d , og forelægges generalforsamlingen til godkendelse den 17. marts Side 6 af 6