SAMARBEJDSOVERENSKOMST FOR REKONSTRUKTION MED PENGEINSTITUTSKIFTE

Transkript

1 1 SAMARBEJDSOVERENSKOMST FOR REKONSTRUKTION MED PENGEINSTITUTSKIFTE vedrørende Landmanden overdraget fra (Pengeinstituttet) Adresse) (postnr. By) CVR nr.:

2 2 INDHOLD Side 1 DEFINITIONER 4 2 BAGGRUND 7 3 LANDMANDENS FORPLIGTELSER 7 4 LFB'S FORPLIGTELSER 11 5 LFB S FUNDING 14 6 PENGEINSTITUTTETS FORPLIGTELSER 15 7 REALKREDITINSTITUTTETS FORPLIGTELSER 16 8 SIKKERHEDER 17 9 SELVSKYLDNERKAUTIONER KONSULENTER TRANSPORT OPHØR UDGIFTER OG OMKOSTNINGER LOVVALG OG VÆRNETING 20

3 3 BILAG Bilag 1: Bilag 2: Bilag 3: Analyse indeholdende blandt andet: a) beskrivelse af Bedriften inklusiv oversigt over Eksisterende Engagementer b) gældsserviceringsevnen, Budgettet, akkorden, LFB s overtagelse af Pengeinstituttets engagement, handlingsplaner og privatbudget c) Vurderinger lagt til grund for beregning af Realisationsværdien LFB s låneaftale samt almindelige forretnings- og lånebetingelser - erhvervskunder Driftsfinansieringskredit a) Form for driftsfinansieringskredit b) Vilkår for driftskredit ydet af Driftsfinansieringsinstituttet samt Driftsfinansierings- instituttets generelle betingelser og øvrige vilkår for Driftskreditten c) Kontopantsætningsaftale d) Garanti afgivet af LFB Bilag 4: Bilag 5: Bilag 6: Bilag 7: Realkreditinstituttets generelle betingelser og lånetilbud. Obligationsvilkår Form for gældsbrev udstedt af LFB til Pengeinstituttet som betaling for den del af engagementet, der ikke dækkes af obligationer udstedt af LFB Form for garanti fra Pengeinstituttet til LFB til sikkerhed for LFB's eventuelle tab på engagementer overført fra det pågældende pengeinstitut Bilag 8: Fondsordreblanket Bilag 9: Udbetalingsanmodning Bilag 10: Køb af aktier i LFB eller sikkerhedsstillelse

4 4 Følgende 1.1 SAMARBEJDSOVERENSKOMST er dags dato indgået mellem 1. [Landmanden], CPR-nr.[ ], [adresse] og [navn på Landmandens selskab], CVR nr. [ ], [adresse] og [eventuelle andre personer/selskaber omfattet af definitionen af Landmanden], [CVR/CPR] nr. [ ], [adresse] ([samlet] kaldet "Landmanden"); 2. [eventuelt ægtefællen/samleveren], CPR-nr.[ ], [adresse], ("Ægtefællen")]; 3.,, Nyropsgade 17, st., 1602 København V, ("LFB"); 4. [ Pengeinstitut], CVR nr., adresse, postnr. By. ("Pengeinstituttet"); 5. [Pengeinstitut], CVR-nr. [ ], [adresse], ( Driftsfinansieringsinstituttet ); og 6. [realkreditinstitut], CVR-nr. [ ], [adresse], ("Realkreditinstituttet"); 1 DEFINITIONER 1.1 Definitioner I denne samarbejdsoverenskomst skal følgende ord og begreber have følgende betydning: "Aftalen" betyder denne samarbejdsoverenskomst inklusiv bilag. "Aftaleperioden" betyder perioden fra datoen for Aftalens indgåelse og indtil det tidligste af følgende tidspunkter: (i) 6 års dagen for Aftalens indgåelse, (ii) datoen hvor samtlige Landmandens forpligtelser overfor LFB, Pengeinstituttet og Realkreditinstituttet omfattet af Aftalen er fuldt og endelig opfyldt eller udtrykkeligt frafaldet af den eller de berettigede parter, eller (iii) den dato parterne til Aftalen aftaler, at Aftalen ikke længere skal være gældende. "Arealet" betyder Arealet, som nærmere beskrevet i bilag 1 til denne Aftale. "Bedriften" betyder Arealet, Produktionsomfanget, Bygningssættet, maskiner, inventar, beholdninger, besætninger og Lejede Bygninger samt Forpagtningsaftalen og/eller andre samarbejdsaftaler, vindmøller, grusgrave, samt sådanne andre kontrakter, aktiver og/eller relatio-

5 5 ner, der udgør en del af Landmandens landbrug, som nærmere beskrevet i bilag 1 til denne Aftale, uanset om sådanne aktiver ejes af Landmanden, Landmandens Ægtefælle, samlever eller af en tredjemand. "Budgettet" betyder det 5 årige budget for Bedriften og Landmandens private forhold indeholdt i bilag 1 til denne Aftale. Budgettet skal indeholde et likviditetsbudget og skal have en form og et indhold, som kan godkendes af LFB. "Budgetperioden" betyder perioden fra datoen for Aftalens indgåelse og 5 år frem. "Bygningssættet" betyder bygningssættet bestående af stuehus, udelænge, maskinhus, etc. som nærmere beskrevet i bilag 1 til denne Aftale. CITA3 betyder CITA renteswap referencerenten fastsat på baggrund af CITA renteswaps med en løbetid på 3 måneder kvoteret af CITA renteswapstillere i henhold til vilkårene fastsat af Finansrådet. CITA satsen for en renteperiode beregnes som et simpelt gennemsnit af den offentliggjorte sats i de seneste 5 bankdage forud for den 4. sidste bankdag inden starten på den aktuelle renteperiode. "Driftsfinansieringsinstituttet" har den i afsnit 4.5 anførte betydning. "Driftskreditten" har den i afsnit 4.5 anførte betydning. "Eksisterende Engagementer" betyder Landmandens samlede eksisterende finansieringsengagementer med finansielle og andre kreditorer, herunder leasingarrangementer og private gælds- og pantebreve, og de for disse engagementer stillede sikkerheder, som nærmere specificeret i bilag 1. "Finansielle Forpligtelser" betyder forpligtelser i henhold til: a) lån, gældsbreve og transaktioner der har samme karakteristika som et lån; b) obligationer, pantebreve eller tilsvarende instrumenter; c) garantier, kautioner, skadesløsholdelseserklæringer, støtteerklæringer eller andre konstruktioner hvor der i) garanteres mod et tab, eller ii) gives tilsagn om tilførsel af kapital; d) leasingarrangementer; e) afledte finansielle instrumenter (derivater); eller f) køb på kredit eller salg med forud betaling, hvis leveringstiden på det underliggende aktiv overstiger [90] dage. "Forpagtningsaftalen" betyder forpagtningsaftaler som beskrevet i bilag 1 til denne Aftale.

6 6 "Gældsserviceringsevnen" betyder evnen til, ud fra en likviditetsbetragtning, løbende at betale renter og afdrag på de lån der er omfattet af Aftalen set over en 5 årig periode, således at Driftskreditten begynder med en saldo på DKK 0 primo år 1 og slutter med en saldo på DKK 0. ultimo år 5. Gældsserviceringsevnen for Bedriften fastsættes af LFB og er specificeret i bilag 1 til denne Aftale. "Handlingsplanerne" betyder handlingsplanerne beskrevet i bilag 1 til denne Aftale og efterfølgende handlingsplaner vedtaget af parterne. "Konsulenterne" har den i afsnit 10.1 anførte betydning. Landmanden betyder [navn], CPR nr. [ ] samt enhver juridisk enhed igennem hvilken [navn] driver hele eller en del af Bedriften [, herunder [selskabsnavn], CVR nr. [ ] og [selskabsnavn], CVR nr.[ ].] [Kommentar: Såfremt Bedriften ejes af flere personer (eksempelvis ægtefæller eller samlevere) og/eller selskaber skal disse inkluderes som en del af definitionen af Landmanden] "Landmandens Frie Aktiver" betyder de af Landmandens aktiver ikke landbrugsrelaterede aktiver som f.eks. sommerhus, bil og båd, udenlandske aktiver, udlejningsejendomme, etc.], som ikke indgår i eller er en forudsætning for at drive Bedriften, og som er anført i bilag 1 til denne Aftale. Lejede Bygninger betyder de lejede bygninger, herunder stalde, der indgår som en del af Bedriften eller indtægtsgrundlaget for denne, som nærmere specificeret i bilag 1 til denne Aftale. "Lånet" har den i afsnit 4.1 og bilag 2 anførte betydning. "Nødvendige Investeringer" har den i afsnit 3.8 og bilag 1 anførte betydning. Pengeinstitutengagement betyder Landmandens engagement med Pengeinstituttet, som nærmere beskrevet i bilag 1 "Produktionsomfanget" betyder søer, slagtesvin, smågrise, fjerkræ, malkekøer, slagtekalve, mink, planteavl, etc., som nærmere beskrevet i bilag 1 til denne Aftale. "Realisationsværdien" betyder gennemsnittet af (i) værdien af Bedriften som going concern, fastsat af en mægler, der kan godkendes af LFB, indenfor de seneste 12 måneder forud for datoen for denne Aftale; og (ii) værdien af Bedriften som going concern fastsat af Realkreditinstituttet indenfor de seneste 12 måneder forud for datoen for denne Aftale. Såfremt der ikke kan opnås en værdiansættelse fra Realkreditinstituttet, vil Realisationsværdien blive baseret alene på baggrund af værdien af Bedriften fastsat af en mægler som anført i pkt. (i) ovenfor. "Realkreditlånet" betyder lånet til Realkreditinstituttet som nærmere beskrevet i bilag 4..

7 7. " "Ægtefællens/Samleverens Frie Aktiver" betyder de af Landmandens Ægtefælle eller Samlevers frie aktiver omfattet af denne Aftale, som for eksempel sommerhus, bil og båd, udenlandske aktiver, udlejningsejendomme, etc., som er anført i bilag 1 til denne Aftale. Kommentar: inkludering af Ægtefællens og Samleverens Aktiver vil afhænge af om Bedriften helt eller delvist finansierer Ægtefællens/Samleverens leveomkostninger eller om disse finansieres fra en anden kilde, hvilket vil fremgå af bilag 1 til denne Aftale. 2 BAGGRUND 2.1 Aftalen er indgået på baggrund af en analyse af Landmanden og Bedriften. Der er blandt andet foretaget en vurdering af Landmandens driftslederevner og vilje til at gennemføre Aftalen, Bedriftens produktionsapparat samt optimeringspotentialet for såvel Landmanden som Bedriften. På baggrund af analysen er der udarbejdet en rapport om Landmanden og Bedriften, som er indeholdt i bilag 1 til denne Aftale. 2.2 Analysen beskrevet i afsnit 2.1 har vist, at Landmanden og Bedriften ikke er i stand til at servicere de Eksisterende Engagementer, medmindre der gennemføres nogle ændringer af vilkårene herfor, og eventuelt foretages nogle ændringer i Bedriften. Det er således fundet nødvendigt at restrukturere Landmandens Eksisterende Engagementer for at gøre det muligt for Landmanden at fortsætte Bedriften. 2.3 Denne Aftale indeholder rammerne for ændringerne til vilkårene for de Eksisterende Engagementer, med det formål at sikre den fremtidige drift af Bedriften. 3 LANDMANDENS FORPLIGTELSER 3.1 Handlingsplaner Landmanden forpligter sig i Aftaleperioden til: (a) at gennemføre Handlingsplanerne på de vilkår der følger deraf indenfor de deri fastsatte tidsfrister; (b) at efterleve Budgettet; (c) at samarbejde med Konsulenterne om gennemførelse af Handlingsplanerne; og (d) at afholde omkostningerne til Konsulenterne.

8 8 3.2 Oplysninger og underretninger Landmanden forpligter sig i Aftaleperioden til at fremsende følgende til LFB og Driftsfinansieringsinstituttet (a) Landmandens årsrapporter, når disse foreligger og ikke senere end 90 dage efter afslutningen af hvert regnskabsår; (b) Senest 45 dage efter hver kvartalsafslutning, kvartalsrapporter for Bedriften, som er udarbejdet af Konsulenterne og Landmanden, og der som minimum skal indeholde effektivitetsrapport, budgetopfølgning med statusoptælling vedrørende drift og likviditet, samt eventuelle kapacitetsanalyser, dyrlægerapporter og ad hoc rapporter; (c) Et budget for det kommende regnskabsår senest 30 dage før begyndelsen af hvert regnskabsår; (d) Oplysning om enhver begivenhed som får eller kan få væsentlig negativ betydning for Bedriften (finansielt eller på anden måde) straks efter at Landmanden bliver bekendt med begivenheden; (e) Oplysning om afvigelser eller forventede afvigelser fra Handlingsplanerne straks efter at sådanne afvigelser eller forventede afvigelser konstateres; og (f) Sådan yderligere information og rapportering vedrørende Bedriften som LFB og Driftsfinansieringsinstituttet måtte kræve i tillæg til ovenstående. 3.3 Realkreditinstituttet kan ved at rette en skriftlig anmodning herom til Landmanden kræve at modtage det samme materiale indenfor de samme tidsfrister, som i medfør af afsnit 3.2 skal leveres til LFB og Driftsfinansieringsinstituttet. 3.4 Opfølgningsmøde Landmanden skal hvert kvartal deltage i et opfølgningsmøde med LFB, Driftsfinansieringsinstituttet, og Konsulenterne. Opfølgningsmøderne indkaldes og dagsordenen herfor fastsættes af LFB. LFB, og Driftsfinansieringsinstituttet kan i fællesskab beslutte, at disse opfølgningsmøder skal afholdes med kortere eller længere tidsintervaller. 3.5 Yderligere forpligtelser Landmanden forpligter sig i Aftaleperioden overfor LFB og Realkreditinstituttet til følgende:

9 9 (a) Landmanden skal udtage og opretholde forsikringer af den art og for de beløb og mod sådanne risici, som udtages af ansvarlige danske landmænd, der driver et landbrug, der kan sammenlignes med Bedriften; (b) Landmanden skal overholde gældende skattelove og betale alle skatter, moms, afgifter og øvrige skyldige beløb til offentlige myndigheder; og (c) Landmanden skal overholde de for Bedriften relevante regler vedrørende krydsoverensstemmelse, herunder bekendtgørelse nr. 57 af 26. januar 2012, som denne måtte blive ændret samt vejledninger og andre forskrifter udstedt i medfør deraf, samt sørge for at alle relevante godkendelser for Bedriften er indhentet. 3.6 Samtykke I Aftaleperioden må Landmanden og Ægtefællen/Samleveren ikke uden LFB's, og Realkreditinstituttets forudgående skriftlige samtykke: (a) foretage investeringer udover hvad der er nævnt i bilag 1 (Nødvendige Investeringer), eller hvad der udtrykkeligt er forudsat i Handlingsplanerne; (b) optage lån, stifte gæld eller påtage sig andre finansielle forpligtelser eller ændre vilkårene for eksisterende finansielle forpligtelser udover (i) forpligtelserne der følger af denne Aftale, (ii) leverandør kreditter på sædvanlige arms længde vilkår opnået som led i den daglige drift af Bedriften, og (iii) mindre forbrugskreditter med op til DKK i samlet udestående; (c) yde lån, kautionere eller stille garantier; (d) stifte eller tillade at der stiftes nogen sikkerhedsret eller anden hæftelse over aktiver, der indgår som en del af Bedriften, Ægtefællens/Samleverens Frie Aktiver eller Landmandens øvrige aktiver af enhver art (herunder Landmandens Frie Aktiver) bortset fra følgende: (i) enhver tilbageholdsret i varer leveret i forbindelse med den almindelige drift, (ii) enhver modregningsret som følger af almindelige retsregler, og (iii) sikkerheder omfattet af sikkerhedsdokumenterne udarbejdet i forbindelse med denne Aftale; (e) tillade at der stiftes nogen sikkerhedsret eller anden hæftelse over aktiver, der indgår som en del af eller er nødvendige for fortsættelse eller opretholdelse af Bedriften i væsentligt uforandret form; (f) give gaver eller arveforskud, give afkald på falden arv eller i øvrigt disponerer over sine aktiver af enhver art (herunder Landmandens Frie Aktiver [og/eller Ægtefællens/Samleverens Frie Aktiver]), bortset fra sædvanlige lejlighedsgaver der efter LFB's vurdering står i rimeligt forhold til Landmandens finansielle position. (g) indgå leasingaftaler eller ændre gældende leasingaftaler ud over det i bilag 1 nævnte;

10 10 (h) indgå forpagtningsaftaler eller andre samarbejdsaftaler af enhver art eller ændre gældende forpagtningsaftaler eller andre samarbejdsaftaler af enhver art; eller (i) sælge aktiver, herunder Landmandens Frie Aktiver [og/eller Ægtefællens/Samleverens Frie Aktiver], hvis værdi overstiger DKK ,00 eller som indgår som en del af, eller er nødvendige for fortsættelse eller opretholdelse af Bedriften i væsentligt uforandret form. 3.7 Frie Aktiver Landmanden eventuelt også Ægtefællen/Samleveren forpligter sig til senest den [dato] at afhænde følgende del af Landmandens Frie Aktiver [og/eller Ægtefællens/Samleverens Frie Aktiver]: (a) [del af Landmandens Frie Aktiver, der skal afhændes] (b) [del af Ægtefællens/Samleverens Frie Aktiver, der skal afhændes] Provenuet fra salget af Landmandens Frie Aktiver og Ægtefællens/Samleverens Frie Aktiver skal indsættes på en særskilt konto, der er pantsat til sikkerhed for LFB eller Pengeinstituttet Landmanden eventuelt også Ægtefællen/Samleveren forpligter sig til at stille de i bilag 1 til denne Aftale specificerede aktiver, til sikkerhed for Lånet og Driftskreditten i overensstemmelse med bestemmelserne i afsnit Nødvendige investeringer Landmanden er, uanset afsnit 3.6(a), berettiget til at foretage de investeringer, som er beskrevet i bilag 1 til denne Aftale ("Nødvendige Investeringer") og i Handlingsplanerne. 3.9 Landmandens indeståelser Landmanden indestår overfor LFB, Pengeinstituttet og Realkreditinstituttet på datoen for denne Aftales indgåelse for følgende: (a) Landmanden har ikke andre finansielle forpligtelser eller finansieringsengagementer af nogen art end de engagementer, der fremgår af listen over de Eksisterende Engagementer i bilag 1. (b) Landmanden henholdsvis Ægtefællen/Samleveren ejer alle aktiver, der indgår som en del af eller er nødvendige for fortsættelse eller opretholdelse af Bedriften i væsentligt uforandret form samt de i bilag 1 specificerede aktiver, og disse er ikke behæftede, medmindre dette er udtrykkeligt oplyst i beskrivelsen af de Eksisterende Engagementer; (c) Landmanden har overholdt gældende skattelove, og har betalt sine skatter og øvrige skyldige beløb til offentlige myndigheder, og der er ikke rejst krav om betaling af skatter,

11 11 moms, afgifter eller andre betalinger fra offentlige myndigheder, som ikke er betalt ved forfaldstid; (d) Alle oplysninger, præsentationer, rapporter m.v. som LFB, Pengeinstituttet eller Realkreditinstituttet har modtaget fra Landmanden eller dennes rådgivere eller samarbejdspartnere i forbindelse med denne Aftales indgåelse, er korrekte og indeholder ikke væsentlige fejl, udeladelser eller misinformation; (e) Landmanden har indhentet alle nødvendige tilladelser og godkendelser, som er nødvendige for at drive Bedriften; (f) Landmanden indestår for, at der ikke er andre juridiske eller fysiske personer end dem, der er omfattet af definitionen af Landmanden, der ejer, driver eller oppebærer nogen del af indtægten fra Bedriften eller en del heraf. Dog bortset fra Landmandens Ægtefælle/Samlever som fra Bedriften modtager et fast månedligt honorar på DKK [ ], og/eller som ejer visse af de aktiver, der indgår som en del af Bedriften, jf. bilag 1 for en nærmere beskrivelse af dette; (g) Landmanden har ikke yderligere væsentlige forpligtelser end de forpligtelser, der er oplyst og fremgår af Budgettet Stiftelsesprovision Landmanden skal senest på datoen for denne Aftale betale en stiftelsesprovision til LFB på 2 % af Lånets hovedstol, dog maksimalt DKK ,00. 4 LFB'S FORPLIGTELSER 4.1 Lånet LFB forpligter sig til at yde et lån til Landmanden på DKK [ ] (skriver danske kroner beløb 00/100) ("Lånet") på vilkårene, der følger af låneaftalen og LFB s Almindelige forretnings- og lånebetingelser - erhvervskunder vedlagt denne Aftale som bilag 2. Lånet vil blive forrentet med CITA3 tillagt et variabelt tillæg. 4.2 Aftalens forrang I tilfælde af uoverensstemmelse mellem vilkårene i denne Aftale og vilkårene i LFB s Almindelige forretnings- og lånebetingelser - erhvervskunder og låneaftalen vedlagt som bilag 2 til denne Aftale, har vilkårene i denne Aftale forrang i Aftaleperioden. 4.3 Anvendelse af Lånet Provenuet fra Lånet skal anvendes til nedbringelse af Pengeinstitutengagementet ved at LFB udsteder obligationer til Pengeinstituttet med en pålydende værdi på DKK [ ], svarende til 85 % af Lånets hovedstol., jf. afsnit 5.1 og Pengeinstituttet accepterer at få et simpelt tilgodeha-

12 12 vende på LFB på DKK [ ], svarende til 15 % af Lånets hovedstol, jf. afsnit 5.3. Det betyder, at for hver DKK lån LFB overtager fra Pengeinstituttet, udsteder LFB obligationer for DKK , og et gældsbrev for et lån på DKK Betingelser for udstedelse af obligationer LFB er ikke forpligtet til at udstede obligationer til Pengeinstituttet for etablering af Lånet, før LFB har modtaget følgende dokumenter i en form og med et indhold, som er acceptabelt for LFB: (a) Dokumentation for at Landmanden har betalt stiftelsesprovision for Lånet til LFB, jf. afsnit (b) Dokumentation for gennemførelse af de forhold der i analysen beskrevet i afsnit 2.1 anbefales gennemført forud for indgåelsen af denne Aftale. (c) Garantien udstedt af Pengeinstituttet til sikkerhed for tab (selvskyldner kaution) på lån til landmænd overtaget fra Pengeinstituttet, jf. afsnit 5.4. (d) LFB's sikkerhedsdokumenter samt eventuelt andre væsentlige dokumenter, jf. bilag 1. (e) Pengeinstituttet har købt aktier i LFB på de vilkår der fremgår af bilag 10 for et beløb svarende til driftskredittens størrelse eller stillet anden sikkerhed for driftskreditten jfr. pkt Driftskredit LFB forpligter sig til at sørge for at et dansk pengeinstitut ("Driftsfinansieringsinstituttet") stiller en Driftskredit på DKK [ ] (skriver danske kroner [ ] 00/100) til rådighed for Landmanden ("Driftskreditten"), på de vilkår der fremgår af bilag 3 til denne Aftale og af Driftsfinansieringsinstituttets generelle betingelser jfr. bilag 3, og på betingelse af at Pengeinstituttet køber aktier for et beløb svarende til driftskredittens størrelse i LFB eller stiller anden sikkerhed jfr. bilag Aftalens forrang I tilfælde af uoverensstemmelse mellem vilkårene i denne Aftale og Vilkår for driftskredit ydet af Driftsfinansieringsinstituttet samt Driftsfinansieringsinstituttets generelle betingelser og øvrige vilkår for Driftskreditten vedlagt denne Aftale som bilag 3, har vilkårene i denne Aftale forrang i Aftaleperioden. 4.7 Formål med Driftskreditten Formålet med Driftskreditten er at finansiere den daglige drift af Bedriften. 4.8 Maksimum

13 13 Driftskredittens maksimum på DKK [ ] er fastsat på grundlag af Budgettet. Driftskredittens maksimum skal reguleres senest den (dato) hvert år og første gang i år [år] på grundlag af de årlige budgetter for Bedriften og Landmanden under hensyntagen til formålet med Driftskreditten. Såfremt et fremtidigt etårigt budget indikerer et likviditetsbehov, der overstiger Driftskredittens maksimum, skal Landmanden, LFB og Driftsfinansieringsinstituttet indlede forhandlinger om en forhøjelse af Driftskredittens maksimum. 4.9 Overtræksret Landmanden kan i perioder på op til 30 dage ad gangen overtrække Driftskreditten med 15 % af Driftskredittens til enhver tid værende maksimum, uden at vilkårene, herunder rentevilkårene for Driftskreditten ændres. Dette indebærer, at der ikke må kræves en højere rente af den del af trækket på Driftskreditten, der ikke overstiger maksimum. I tilfælde af overtræk forrentes dette efter Driftsfinansieringsinstituttets sædvanlige vilkår for overtræk. Landmanden kan kun få lov til at forlænge en periode med overtræk ud over 30 dage, hvis LFB samtykker til dette Ordinær tilbagebetaling Lånet tilbagebetales af Landmanden med månedsvise ydelser. Såfremt Bedriften kommer under midlertidigt likviditetspres kan LFB efter anmodning fra Landmanden acceptere, at der alene betales renter på lånet i en eller flere perioder på op til 12 måneder i alt. Det vil indebære, at lånets løbetid forlænges med en måned for hver afdragsfri måned LFB måtte acceptere. Renter forfalder til betaling månedsvis på trods af at Landmanden måtte blive bevilget afdragsfrihed på Lånet i en eller flere måneder Genforhandling Vilkårene for Driftskreditten skal genforhandles mellem Driftsfinansieringsinstituttet, LFB og Landmanden senest den [dato] hvert år og første gang i år [år]. Såfremt Driftsfinansieringsinstituttet og Landmanden ikke kan opnå enighed om vilkårene for den næstfølgende periode, vil de hidtidigt gældende vilkår fortsætte, indtil der opnås enighed om nye vilkår Rådighedsperiode Såfremt Landmanden opfylder sine forpligtelser i henhold til denne Aftale, vil LFB opretholde sikkerhedsstillelsen for Driftskreditten, jf. afsnit 4.14 nedenfor, i Budgetperioden Nedbringelse af Driftskreditten Saldoen på Driftskreditten skal inden for det sidste år i Budgetperioden mindst en gang i en periode på mindst fem sammenhængende kalenderdage nedbringes til et træk, der ikke må overstige 10 % af Driftskredittens aftalte maksimum.

14 Sikkerhedsstillelse i form af kontantdeponering Til sikkerhed for Landmandens opfyldelse af sine forpligtelser i relation til Driftskreditten stiller LFB sikkerhed overfor Driftsfinansieringsinstituttet ved at foretage en kontantdeponering i Driftsfinansieringsinstituttet svarende til maksimum på Driftskreditten med tillæg af 15%. LFB modtager en provision for deponeringen fra Driftsfinansieringsinstituttet. Ved Driftsfinansieringsinstituttets træk på deponeringskontoen indtræder LFB i Driftsfinansieringsinstituttets krav på Landmanden i overensstemmelse med dansk rets almindelige regler. 5 LFB S FUNDING 5.1 Udstedelse af obligationer I forbindelse med etablering af Lånet udsteder LFB obligationer til Pengeinstituttet med en pålydende værdi på DKK [ ], svarende til 85 % af Lånets hovedstol på tidspunktet for Aftalens indgåelse. Landmandens lån hos Pengeinstituttet nedskrives med et beløb svarende til de udstedte obligationers pålydende værdi med tillæg af Pengeinstituttets tilgodehavende hos LFB, jf. afsnit Obligationsvilkår Obligationerne udstedes med følgende hovedvilkår: 15-årige serielån i DKK med kvartalsvis udtræk. Obligationen amortiseres efter serielånsprincippet; Variabel rente på baggrund af CITA3 plus et variabelt tillæg, som betales kvartalsvis bagud; Udstedes ikke via en reguleret markedsplads; Obligationerne er omsættelige. Obligationsvilkårene er vedlagt denne Aftale som bilag Tilgodehavende på LFB Pengeinstituttet accepterer at få et simpelt tilgodehavende på LFB på DKK [ ], svarende til 15 % af Lånets hovedstol- på tidspunktet for Aftalens indgåelse. Dette tilgodehavende forrentes med en variabel rente på CITA3 plus et variabelt tillæg på p.t. 3,50 % p.a., og er underlagt de øvrige vilkår, der følger af gældsbrevet vedlagt som bilag 6 til denne Aftale. Pengeinstituttet accepterer, at LFB til enhver tid helt eller delvist kan indfri tilgodehavendet ved kontant betaling eller ved udstedelse eller levering af obligationer udstedt af LFB. Disse Obligationer skal være på tilsvarende vilkår som nævnt i afsnit 5.2, og løbetiden på obligationerne kan ikke gå ud over løbetiden på de obligationer, der blev udstedt i forbindelse med etableringen af det tilgodehavende, der indfries. Pengeinstituttets tilgodehavende på LFB forfalder til kontant beta-

15 15 ling, når lånene til samtlige de landmænd Pengeinstituttet har overdraget til LFB, som led i en rekonstruktion, er fuldt og endeligt indfriet, overdraget til et andet Pengeinstitut eller på anden vis ophørt. Såfremt LFB har udstedt obligationer til indfrielse af Pengeinstituttets tilgodehavende på LFB, forfalder også disse obligationer til førtidsindfrielse. Såfremt Pengeinstituttets samlede tilgodehavende på LFB overstiger LFB s til enhver tid værende eksponering på de engagementer, Pengeinstituttet har overdraget til LFB, som led i en rekonstruktion, vil den overskydende del af tilgodehavendet dog forfalde til kontant betaling 10 bankdage efter, at Pengeinstituttet har anmodet LFB om betaling af dette beløb. 5.4 Garanti for LFB s tab på engagementer Samtidig med LFB s udstedelse af gældsbrevet nævnt i afsnit 5.3 skal Pengeinstituttet udstede en anfordringsgaranti til fordel for LFB til sikkerhed for LFB s tab på lån til de landmænd, der er overdraget fra Pengeinstituttet som led i en rekonstruktion. Garantien vil være beløbsbegrænset til DKK [ ], svarende til 15 % af Lånets hovedstol på tidspunktet for Aftalens indgåelse, og i øvrigt være underlagt de vilkår der følger af bilag 7 til denne Aftale. Garantien skal bestå indtil samtlige lån til de landmænd Pengeinstituttet har overdraget til LFB, som led i en rekonstruktion, er fuldt og endeligt indfriet, overdraget til et andet pengeinstitut eller på anden vis ophørt. Ved træk på garantien skal LFB oplyse hvilken forpligtelse trækket på garantien skal dække. Ved LFB's træk på garantien, subrogerer Pengeinstituttet i LFB's krav på Landmanden, idet Pengeinstituttet dog accepterer, at Pengeinstituttets krav mod Landmanden skal være efterstillet samtlige LFB s krav og rettigheder i henhold til Aftalen. 5.5 Modregningsret Såfremt Pengeinstituttet ikke opfylder sin forpligtelse i henhold til garantien nævnt i afsnit 5.4 eller i henhold til andre tilsvarende garantier udstedt af Pengeinstituttet til LFB, har LFB ret til at modregne eventuelle tab på lån til de landmænd, der er overdraget fra Pengeinstituttet, i Pengeinstituttets tilgodehavender på LFB. LFB's modregningsret i Pengeinstituttets tilgodehavender på LFB omfatter tab på samtlige lån til landmænd overdraget fra Pengeinstituttet til LFB som led i en rekonstruktion. Modregning gennemføres således, at LFB s tab på Lånet først modregnes i Pengeinstituttets tilgodehavende opstået i forbindelse med det pågældende lån. Der kan kræves betaling under garantien og modregning kan iværksættes på LFB's anfordring. Forrentningen af Pengeinstituttets tilgodehavende hos LFB reduceres i det omfang LFB foretager modregning. Ved gennemførelse af modregning skal LFB oplyse hvilken forpligtelse modregningen skal dække. Ved LFB's gennemførelse af modregning subrogerer Pengeinstituttet i LFB's krav på Landmanden, i det Pengeinstituttet dog accepterer, at Pengeinstituttets krav mod Landmanden skal være efterstillet samtlige LFB s krav og rettigheder i henhold til Aftalen. 6 PENGEINSTITUTTETS FORPLIGTELSER 6.1 Akkordering af Pengeinstituttets engagement

16 16 Pengeinstituttet forpligter sig til at akkordere den del af Pengeinstitutengagementet, i alt DKK [ ], der ikke overdrages til LFB, og derfor ikke erstattes af Lånet, jf. afsnit REALKREDITINSTITUTTETS FORPLIGTELSER 7.1 Vilkår for Realkreditlånet I forbindelse med indgåelsen af denne Aftale skal Realkreditinstituttet forpligte sig til at tilbyde Landmanden følgende vilkår for Realkreditlånet: (a) at bidragssatsen skal være ( ) % i budgetperioden (b) at den nuværende afdragsprofil fortsættes, eller at den ændres til en lempeligere afdragsprofil; (c) at Realkreditlånet forrentes med en F5-rente eller anden rente med en tilsvarende renteudgift og -risiko; (d) at lånet denomineres i enten DKK eller EUR; og (e) at der ydes rentehenstand for den del af Realkreditlånet, der ikke ligger indenfor Realisationsværdien. 7.2 De ændrede vilkår for Realkreditlånet, der opnås ved forhandlingerne med Realkreditinstituttet vil fremgå af bilag 4 til denne Aftale. 7.3 Realkreditinstituttets generelle betingelser og Aftalens forrang Udover ovenstående vilkår og de øvrige vilkår i denne Aftale, som vedrører Realkreditlånet, skal Realkreditlånet være underlagt vilkårene i Realkreditinstituttets generelle betingelser, som er vedlagt denne Aftale som bilag 4. I tilfælde af uoverensstemmelse mellem vilkårene i denne Aftale og vilkårene i Realkreditinstituttets generelle betingelser, har vilkårene i denne Aftale forrang. 8 SIKKERHED 8.1 LFB's sikkerhed Til sikkerhed for Landmandens rettidige og fuldstændige betaling af ethvert skyldigt beløb til LFB i henhold til Aftalen og Lånet modtager LFB følgende sikkerheder, medmindre LFB udtrykkeligt giver afkald på dette: (a) 2. prioritets pant i Arealet og Bygningssættet næstefter Realkreditlånet jfr. bilag 1.

17 17 (b) 1. prioritets pant i aktiver, der er eller har været stillet som sikkerhed for Pengeinstitutengagementet, som f.eks. virksomhedspant, tredjemandspant, pant i EU-rettigheder, besætninger, lejede lokaler, maskiner og andet løsøre, etc., samt 1. prioritets pant i tilsvarende aktiver, selvom Landmanden ikke tidligere har pantsat disse. jfr. bilag 1. (c) primær transport i aktiver, der er eller har været transporteret som sikkerhed for Pengeinstitutengagementet, som f.eks. transport i livsforsikringer, forsikring for tab af erhvervsevne, EU-rettigheder, slagteriafregninger, etc., samt 1. prioritets transport i tilsvarende aktiver, selvom Landmanden ikke tidligere har givet transport heri. jfr. bilag 1. LFB kan meddele respekt af primær transport i betalinger som indgår i Landmandens løbende drift til Driftsfinansieringsinstituttet. (d) Landmandens Frie Aktiver og/eller Ægtefællens/Samleverens Frie Aktiver jf. bilag Realkreditinstituttets sikkerhed Til sikkerhed for Landmandens rettidige og fuldstændige betaling af ethvert skyldigt beløb til Realkreditinstituttet modtager eller bevarer Realkreditinstituttet følgende sikkerheder medmindre Realkreditinstituttet udtrykkeligt giver afkald herpå: (a) 1. prioritets pant i Arealet og Bygningssættet jf. bilag 1. (b) 9 SELVSKYLDNERKAUTIONER [KUN RELEVANT HVIS LANDMANDEN ER ET SELSKAB] 9.1 Selvskyldnerkaution overfor LFB Til sikkerhed for Landmandens rettidige og fuldstændige betaling af ethvert skyldigt beløb i henhold til Aftalen indestår [den ansvarlige Landmand i selskabet] [eventuelt Ægtefællen/Samleveren eller andre] som selvskyldnerkautionist overfor LFB. 9.2 Selvskyldnerkaution overfor Pengeinstituttet Til sikkerhed for Landmandens rettidige og fuldstændige betaling af ethvert skyldigt beløb i henhold til Aftalen indestår [den ansvarlige Landmand i selskabet] [eventuelt Ægtefællen/Samleveren eller andre] som selvskyldnerkautionist overfor Pengeinstituttet. 9.3 Efterstillelse Pengeinstituttet accepterer uigenkaldeligt og ubetinget, at ethvert krav og enhver rettighed i henhold til selvskyldnerkautionen afgivet af Landmanden [eventuelt Ægtefællen/Samleveren eller andre] overfor Pengeinstituttet i enhver henseende skal være efterstillet samtlige LFB's krav og rettigheder i henhold til selvskyldnerkautionen afgivet af Landmanden [eventuelt Ægtefællen/Samleveren eller andre] overfor LFB.

18 18 10 KONSULENTER 10.1 Udpegning LFB udpeger et passende antal konsulenter til at bistå Landmanden med at føre regnskab og gennemføre Handlingsplanerne samt varetage de opgaver, der følger af Aftalen ("Konsulenterne"). Honorar til Konsulenterne afholdes af Landmanden og er indeholdt i Budgettet, jf. bilag Afskedigelse Konsulenterne kan afskediges af LFB. 11 TRANSPORT 11.1 Forbud mod transport Landmanden kan ikke overdrage eller transportere rettigheder eller forpligtelser i henhold til Aftalen Driftsfinansieringsinstituttet, Pengeinstituttet, LFB s og Realkreditinstituttets transport Driftsfinansieringsinstituttet, Pengeinstituttet, LFB og Realkreditinstituttet kan i Aftaleperioden overdrage samtlige rettigheder og forpligtelser i henhold til Aftalen til et andet dansk penge- eller Realkreditinstitut. 12 OPHØR 12.1 Uopsigelighed Aftalen er uopsigelig i Budgetperioden, jf. dog afsnit 13.7 (misligholdelse) Budgetperiodens og Aftaleperiodens udløb Ved Budgetperiodens udløb forpligter parterne sig til at indlede forhandlinger om at få bragt LFB's sikkerhedsstillelse for Landmandens Driftskredit, jf. afsnit 4.14, til ophør, således at dette kan gennemføres inden Aftaleperiodes udløb. Såfremt Landmanden har overholdt Samarbejdsoverenskomsten ophører aftalen automatisk ved Aftaleperiodens udløb, medmindre parterne udtrykkelig aftaler en forlængelse. Ved aftalens ophør fortsætter Lånet på de vilkår, der følger af bilag 2. Sikkerhederne etableret til sikkerhed for Lånet skal fortsat sikre Lånet efter Aftalens ophør, hvilket også gælder garantien udstedt af Pengeinstituttet til fordel for LFB, jf. afsnit 5.4, medmindre garantien er ophørt af en af de grunde der er anført i afsnit 5.4.

19 Misligholdelse Uanset afsnit 12.1 (Uopsigelighed) kan Aftalen, herunder Lånet inklusive påløbne men ikke betalte renter, opsiges af LFB eller Realkreditinstituttet uden varsel, såfremt et eller flere af de i (a)-(g) nævnte forhold foreligger. Realkreditinstituttet kan dog kun opsige Aftalen, hvis Realkreditinstituttet har givet rentehenstand, jf. afsnit 7.1 (e). (a) Landmanden misligholder et eller flere vilkår i Aftalen; (b) Landmanden dør eller får en alvorlig sygdom, der forhindrer Landmanden i at drive Bedriften; (c) væsentlige forudsætninger for Aftalens indgåelse viser sig ikke at være eller ikke at blive opfyldt; (d) Landmandens indeståelser i afsnit 3.9 viser sig ikke at være korrekte eller at være mangelfulde; (e) Landmanden misligholder et eller flere vilkår for Realkreditlånet og/eller Driftskreditten; eller (f) Handlingsplanerne ikke følges, uanset om dette kan tilregnes Landmanden eller andre i Bedriften som uagtsomt eller forsætligt Denne Aftale påvirker ikke Realkreditinstituttets ret til at kræve Realkreditlånet tilbagebetalt, hvis vilkårene for Realkreditlånet ikke opfyldes Meddelelse om misligholdelse Landmanden skal give meddelelse til LFB straks efter Landmanden er blevet bekendt med at der foreligger en misligholdelse af Aftalen Tvangsfuldbyrdelse Såfremt Aftalen opsiges i henhold til afsnit 12.3, har såvel, LFB som Realkreditinstituttet ret til: a) at kræve at alle beløb, som Landmanden er LFB og Realkreditinstituttet skyldige i henhold til denne Aftale, forfalder til øjeblikkelig betaling, eller at sådanne beløb med tilhørende renter og omkostninger forfalder til betaling på anfordring; ; b) - c) at kræve at alle LFB's og Realkreditinstituttets forpligtelser overfor Landmanden (inklusiv lånetilsagn) bortfalder; d) at kræve at Bedriften og Landmandens Frie Aktiver og/eller Ægtefællens/Samleverens Frie Aktiver (i det omfang de er pantsat)] sælges og provenuet skal

20 20 fordeles mellem LFB, og Realkreditinstituttet i prioritetsrækkefølge mellem panthaverne til de enkelte aktiver; e) at kræve alle andre sikkerheder stillet til fordel for LFB og Realkreditinstituttet realiseres, og at provenuet fordeles mellem LFB, Pengeinstituttet og Realkreditinstituttet i prioritetsrækkefølge mellem panthaverne til de enkelte aktiver: f) at foretage sådanne andre handlinger, udøve sådanne rettigheder eller benytte sådanne retsmidler, som er tillagt LFB eller Realkreditinstituttet henhold til denne Aftale eller i henhold til gældende ret LFB er berettiget til frit at vælge mellem de enkelte sikkerheder, herunder i hvilken rækkefølge og om og hvornår og på hvilken måde disse skal realiseres Aftalen kan tjene som grundlag for tvangsinddrivelse i Danmark, jf. retsplejelovens 478, stk. 1, afsnit UDGIFTER OG OMKOSTNINGER 13.1 Landmanden betaler alle udgifter i forbindelse med en eventuel misligholdelse af Aftalen, herunder udgifter til inkassation Hver part afholder egne omkostninger forbundet med indgåelsen af denne Aftale Landmanden bærer alle omkostninger til etablering af sikkerhederne nævnt i bilag 1 og afsnit 8, og skal sikre sig, at disse omkostninger indgår i Budgettet. 14 LOVVALG OG VÆRNETING 14.1 Lovvalg Aftalen er undergivet dansk ret Værneting Enhver tvist i forbindelse med Aftalen skal afgøres ved Københavns Byret som første instans. Aftalen er udfærdiget i [antal parter] eksemplarer, hvoraf parterne hver har fået udleveret et eksemplar. [underskriftsside følger på næste side]

21 21

22 22 Sted: Dato: Sted: Dato: For [Landmanden]: For [eventuelt Ægtefællen/Samleveren]: [navn] [navn] Til vitterlig for Landmanden og ægtefælle: Navn: Adresse: Underskrift Sted: Dato: Sted: Dato: For : For : [navn] [navn] Sted: Dato: Sted: Dato:

23 23 For [Pengeinstituttet]: For [Pengeinstituttet]: [navn] [navn] Sted: Dato: Sted: Dato: For [Realkreditinstituttet]: For [Realkreditinstituttet]: [navn] [navn] Sted: Dato: Sted Dato: For (Driftsfinansieringsinstituttet) For (Driftsfinansieringsinstituttet) Navn Navn