Spørgsmål g svar til Ringsted Kmmune vedr. tilbudsindhentning af bankfrretninger 1. Betalingskrt I nævner et behv fr ca. 100 betalingskrt det være sig visa/dankrt eller mastercard. Da der er prisfrskel på disse 2 krttyper, ønsker vi en nærmere præcisering af ca. frventet antal visa dankrt g ca. frventet antal mastercard. 2. Kntstruktur Det skal frstås på den måde, at vi har brug fr et antal betalingskrt. Der er ikke krav m hvilken type, det skal være. P.t. har vi kun Visa/dankrt. Der har I mulighed fr at vælge den fr jer billigste løsning. I nævner, at I har behv fr ca. 100 knti g at alle knti skal være mfattet af kncernkntstrukturen. Hvrvidt samtlige knti skal være underlagt hvedknt eller blt samme rentevilkår har str betydning fr den samlede pris, derfr ønsker vi en nærmere præcisering af, hvrdan Kmmunen fremver ønsker det sammensat. Udgangspunktet fr kmmunens kntstruktur er, at alene kmmunens primære knti skal underlægges hvedknten. Det er i udgangspunktet ca. 10 12 knti. Hvis det er nemmere/billigere fr jer at ensarte på ngen måde, der medfører at flere knti underlægges hvedknten, er det k. 3. Vedr. 1.1 Afgrænsning af ydelsen Legater g fnde sm administreres af Kmmunen: Vil Kmmunen mht. fnde g legater, der administreres af kmmunen uddybe følgende?: frventet antal fnde g legater samt tilhørende knti P.t. 3 stk. legater/mindegaver frventet gennemsnitligt indestående på disse knti P.t. samlet indestående ca. 3,5 mi. kr. samt et vp dept med kursværdi ca. 0,2 mi. kr. hvrvidt de ligger under kmmunens cvr nr. eller egne cvr numre 1 stk. har eget cvr nr. rest er under kmmunens cvr nr. skal fnde/legater tilknyttes frvaltningsafdeling nej 4. Vedr. 5 Krav g ønsker til pgaveløsningen Kan kmmunen præcisere frdelingen af VISA, MasterCard Crprate Credit g MasterCard Debit? P.t. ca. 100 VISA/dankrt. Ingen MasterCard Crprate Credit g ingen MasterCard Debit. Der er ikke krav m særlige betalingskrt. 1
5. Vedr.5.1 Kntsystem Kan Kmmunen plyse hvr strt indestående der aktuelt er på depneringsknti, g hvilke frventninger er der til indestående på tilsvarende knti kmmende år? P.t. 17,8 mi. kr. frdelt på 7 knti. Frventning m mindst tilsvarende antal g beløb i de kmmende år. 6. Vedr. 5.2 Rente samt valør på interne verførsler a) Vil Kmmunen ændre udbuddet, så det gså bliver tilladt at tilbyde frrentning på basis af CIBOR 3M udver Natinalbankens Indskudsbevisrente/NIB? Så længe der er et tilbud, med NIB sm grundlagsrente, er det tilladt at give supplerende tilbud CIBOR vil på samme måde sm NIB give gennemskuelige g sammenlignelige tilbud til Kmmunen, g er en mere retvisende referencerente i frhld til markedsprisen end NIB. CIBOR rentesatsen kvteres dagligt g plyses blandt andet på denne hjemmeside: http://www.nasdaqmxnrdic.cm/bligatiner/danmark/cibr/ Reglerne fr fastsættelse af CIBOR fremgår af hjemmesiden http://www.finansraadet.dk/tal fakta/pages/satser/regler fr fastlaeggelse af cibr.aspx b) I punkt 5.2 udbudsmaterialet skriver Kmmunen: Skulle den valgte grundlagsrente udgå sm renteinstrument, eller er indskudsbevisrenten i længere tid i misfrhld til den krte pengemarkedsrente er parterne berettiget til at ptage frhandling m fastsættelse af et andet rentegrundlag på baggrund af det krte pengemarked. Der kan i løbet af en lang aftaleperide pstå ekstrardinære situatiner i penge, funding g valutamarkederne, f.eks. en akut pstået valuta, rente g/eller fundingkrise (f.eks. marketdisruptin ), sm Tilbudsgiver ingen indflydelse har på. En sådan situatin kan bevirke, at Tilbudsgivers mulighed eller vilkår fr at placere eller låne penge brtfalder eller vanskeliggøres. Derfr ønsker Tilbudsgiver at have mulighed fr at afværge sådanne situatiner bedst muligt. Det er Tilbudsgivers hensigt at fastsætte vilkår sm understøtter gensidig gunstige vilkår f.eks. finde alternativer fr frrentning af knti. Dette indebærer, at Tilbudsgiver ønsker en ret til sikre sig mulighed fr midlertidigt at fastsætte nye vilkår bedst muligt. Dette er i øvrigt i verensstemmelse med internatinale standarder. Kmmunen pnår mulighed fr en mere præcis prissætning, idet vi i mdsatfald må indregne en betydelig risikpræmie. Kan kmmunen derfr acceptere at kmmunens vilkårsfrmulering, erstattes af følgende: Skulle der pstå en pludselig rentesituatin, hvr Natinalbankens indskudsbevisrente (NIB) (eller CIBOR, jf. spørgsmål a) kmmer i væsentlig misfrhld til renten på det krte pengemarked, eller skulle NIB udgå sm referencerente, er Kmmunen g Kntrakthaver hver fr sig berettiget til, at ptage frhandling m fastsættelse af anden/ny referencerente g rentevilkår på baggrund af det aktuelle pengemarked. Hensigten er at der fastsættes rentevilkår, sm begge parter kan acceptere. I periden fra Kntrakthaver giver Kmmunen besked m, at NIB ikke kan benyttes sm referencerente eller der er pstået misfrhld i rentevilkårene, g frem til parterne har indgået aftale 2
m anden/ny referencerente, kan Kntrakthaver suspendere NIB g fastsætte ind g udlånsrenten g rentevilkår på basis af en vurdering af de aktuelle rentefrhld på det pågældende tidspunkt. Kntrakthaver vil så vidt muligt vælge en fficielt kvteret referencerente. Såfremt parterne ikke kan frhandle sig frem til en ny referencerente g rentevilkår, kan Kntrakthaver g kmmunen hver fr sig psige bankaftalen med 3 måneders varsel. Den venstående vilkårsfrmulering kan accepteres 7. Vedr. 5.4 Servicering i implementeringsfasen Er Kmmunen indfrstået med at eventuelle mkstninger internt i Kmmunen, til 3. parter sm Nets g KMD samt til leverandører af fx øknmisystem, lønsystem g perativsystem fr eventuelle tilretninger vil være fr Kmmunens regning? Det er Kmmunen indfrstået med 8. Vedr. 5.5.3 Kan det plyses hvr mange døgnbksindbetalinger kmmunen fretager hver uge, g hvad mfatter indbetalingen gennemsnitligt i beløb, herunder frdeling af sedler g mønt? Der frventes ca. 10 døgnbksindbetalinger pr. uge. Beløbsmæssigt i størrelsesrdenen 3 mi. kr. årligt. Mest sedler, men gså mønt. 9. Vedr. 5.5.6 Indgåelse af REPO frretninger Hvr meget frventes det, at Ringsted Kmmune vil lave i rep pr. år? Det er frventningen, at Kmmunen skal anvendes rep ca. månedligt i frbindelse med månedsultim i størrelsesrdenen 50 100 mi. kr. dg afhængig af de vilkår, der bliver gældende i den frbindelse. 10. Vedr. 3 Kntraktens mfang Banken har ikke i sit tilbud mulighed fr at tage højde fr ændringer, sm kmmunen måtte ønske i aftaleperiden. Banken kan derfr ikke acceptere, at kmmunen ensidigt kan ændre aftalen. Kan kmmunen acceptere følgende tilføjelse til aftalens 3: Ændringer til kntrakten/aftalegrundlaget skal aftales skriftligt mellem kmmunen g pengeinstituttet. Aftalen m ændringer til kntrakten/aftalegrundlaget er først gyldig, når den er underskrevet af begge parter. Det kan Kmmunen acceptere 11. Vedr. 4 Kntraktperide g psigelse a) Kan kmmunen præcisere kntraktperiden? Kntraktperiden løber 4 år fra kntraktstart b) Kan Kmmunen ændre udbuddet, så begge parter i stedet kan psige aftalen med 6 måneders varsel uden særlig årsag? Nej, den fastlagte psigelse er den mindste, der giver Kmmunen mulighed fr i gd r g rden at få en alternativ aftale i stand 3
12. Vedr. 5 Priser g vilkår i øvrigt Aftalen løber 4 år uden sædvanlige fleksible reguleringsmuligheder, så Tilbudsgiver skal være ret sikker på, at grundlaget fr det indtjeningsestimat, der danner basis fr prissætningen, ikke ændrer sig væsentligt i aftalens løbetid. Hvis f.eks. indestående på knten reduceres eller frsvinder sm følge af ændring i frretningsmønstre m.v. hs kmmunen, kan det svække Tilbudsgivers grundlag fr en rentabel frretning. Ændringerne kan være velbegrundede, dg ønsker Tilbudsgiver at have mulighed fr at regulere vilkårene fr at fasthlde indtjeningsgrundlaget g sikre et balanceret frretningssamarbejde. Det er Tilbudsgivers hensigt at finde de mest hensigtsmæssige løsninger fr Kmmunen Kan kmmunen derfr acceptere nedenstående frmulering? Såfremt Kmmunens gennemsnitlige størrelse af henhldsvis indestående g træk på de løbende knti afviger i frhld til den likviditet (betalingsstrømme, ind g udlånsbalancer), der er plyst i licitatinsmaterialet, vil kntrakthaver kunne ændre de tilbudte vilkår med 1 måneds varsel, dette gælder gså såfremt Kmmunen udvider antallet af knti betragteligt. Måtte en sådan situatin pstå, vil Kntrakthaver på frhånd kntakte Kmmunen fr en nærmere drøftelse med det frmål at finde en alternative løsninger sm fx investering i værdipapirer, andre lånemetder, betalingsmønstre sv. Nej, Kmmunen ønsker mulighed fr at tilpasse frdelingen mellem værdipapirer g kntant indestående efter de tilbudte rentevilkår, uden at risikere en ændring af prisen. 13. Vedr. 15 Tavshedspligt Er Kmmunen indfrstået med 15 ikke er gældende, hvis banken iht. lvgivningen eller en dmstlsafgørelse bliver frpligtet til at fremkmme med plysninger? Det er Kmmunen indfrstået med. 14. Vedr. 16 Hæftelse fr tab Kan kmmunen bekræfte, at vi kun hæfter fr kmmunens direkte g dkumenterede tab g ikke fr eventuelt indirekte tab? Det kan Kmmunen bekræfte 15. Vedr. 18 Ændringer i lv I kntraktudkastet står der: Sker der i kntraktperiden ændringer af EU frrdninger, lve, bekendtgørelser, myndighedskrav, regler/påbud g regulativer m.v., der på væsentlige mråder ændrer kravene til pengeinstituttets indsats, kan der ptages frhandling herm mellem parterne. Tilsvarende er gældende, såfremt Kmmunen af strukturmæssige årsager ændrer den udbudte pgave/ydelse væsentligt, g dette ikke er i strid med udbudsreglerne. Da bankens grundlag fr de tilbudte renter er baseret på det gældende lve m.m., er det afgørende fr s, at væsentlige ændringer heri ikke resulterer i underskud fr banken. Derfr vil vi høre, m Kmmunen kan acceptere følgende frmulering: Hvis der i aftaleperiden ændres i EU lvgivning, dansk lvgivning eller andet regelgrundlag, herunder men ikke udelukkende kapitalvægtningsregler g valørregler, i vilkår eller praksis på det finansielle marked, stigende fundingmkstninger eller den øknmiske udvikling, der ligger til grund fr tilbudsgivers virksmhed g/eller Kmmunes grundlag, kan en part kræve aftalen tilpasset. 4
Ja, det kan kmmunen acceptere 16. Vedr. 20 Ringsted Kmmune CSR plitik Sciale Klausuler Kan Kmmunen bekræfte, at vi på ingen måder frpligter s til at tage imd persner til virksmhedspraktik mv.? Ja, det kan kmmunen bekræfte 17. Vedr. 5 Krav g ønsker til pgaveløsningen Kan Kmmunen uddybe det ugentlige besøg i filialen? Hvad mfatter dette besøg afleveres g/eller hentes kntanter, herunder specifikt mfanget af mønt Der er visse institutiner, der ind i mellem kan have behv fr indlevering af mønter, hvis ikke de kan afleveres i døgnbks. Der er ikke et specifikt mønster. Der hentes sm udgangspunkt ikke kntanter ved kassen. I frbindelse med prettelse af NemKnt til integratinsbrgere, kan der være behv fr persnligt fremmøde i filialen. 5