Budgetrapport Budgetår: 2014 - foreslået Vest Administrationen A/S Gammel Vartorv Vej 20 2900 Hellerup Tlf: 3324 6126 Web: www.vestadm.com Budget 2014 version 07a Side 1 af 8
Nøgletal: 2014 - foreslået Indholdsfortegnelse Side Nøgletal 2 Budget 3 Projektoversigter 4 Beboeroversigt 5 Budget 2014 version 07a Side 2 af 8
Budget: 2014 - foreslået Dato: 20-10-2014, version 7a Budget Altern. 1 Regnskab Indtægter Opkrævet foreningen Lejeindtægter - Garage og parkering 24.000 24.000 24.000 Lejeindtægter - Kælder og loft 64.000 64.000 64.000 Fællesbidrag 1.598.664 1.598.664 1.613.466 Foreslået regulering af boligafgift 0% 0 0 Finansielle indtægter Vaskeri 70.000 70.000 72.178 Indtægter i alt 1.756.664 1.756.664 1.778.727 Udgifter Ejendommens omkostninger Viceværtservice 260.000 260.000 267.988 Snerydning og saltning 40.000 40.000 41.500 Ejendomsskat 230.000 230.000 216.135 Renovation 10.000 10.000 8.347 Vand 245.000 245.000 244.605 El 40.000 40.000 40.203 Gas 30.000 30.000 29.108 Antenne 137.388 137.388 125.659 Bredbånd 2.500 2.500 2.450 Forsikring, ejendom ( bygningsbrand) 80.000 80.000 82.882 Vedligeholdelse I alt budgetsatte vedligeholdelsesudgifter BBR Pr.kvm 0 0 Yderligere afsat til ordinær vedligeholdelse Snit over 2 år 300.326 6.000 50 300.000 300.000 346.657 Afsat til særlig vedligeholdelse Administrationsomkostninger Bestyrelsemøder m.v 2.000 2.000 184 Generalforsamling, beboermøder m.v 2.500 2.500 2.363 Godtg. kontorhold & telefon, bestyrelse 14.800 14.800 14.900 Øvrige foreningsomkostninger 5.000 5.000 2.932 Ejendomsadministration 162.460 162.460 143.892 Ekstra administration 10.000 10.000 6.813 Varme-/Vandregnskab 40.000 40.000 17.713 Revisor 25.000 25.000 22.000 Advokat 100.000 100.000 0 Tekniker/Rådgivende ingeniør 30.000 30.000 34.469 ABF og andre kontigenter/abb. 3.780 3.780 3.780 WEB hjemmeside 250 250 213 Porto/kopiering 15.000 15.000 14.329 Småanskaffelser 5.000 5.000 3.653 Gebyrer m.v 5.000 5.000 3.453 Renter og bidrag lån: L.tid (år) Restgæld Kursværdi (x) Omlægning Eff. Rente Finansiering evt. byggeprojekt x 8.225.500 Byfornyelsesstøtte, 25 % af støtteberettigede udgifter -1.745.851 Medtag likvide beholdninger x -1.484.000 Renter ved omlægning i alt 4.995.649 248.100 Udgifter i alt 1.795.678 2.043.778 1.697.566 DRIFTSRESULTAT -39.014-287.114 81.161 Afdrag lån: 0 0 Afdrag ved omlægning 73.700 Årlige afdrag 0 73.700 0 NETTORESULTAT -39.014-360.814 81.161 Nødvendig regulering i % af nuværende boligafgift 2% 23% Yderligere udgift efter udløb af afdragsfrihed om 10 år 0 i procent af nuværende boligafgift 0% Afdrag i pct af gæld Samlet gæld 6.742.000 #DIV/0! 1,1% Gæld pr. kvm 1.124 Sammensætning af lån e Obligations Totaler lån 3,5%, 30 år Beskrivelse af alternativer for lån. Bidragssats benyttet i modeberegninger: 0,55% Alternativ 1 Banklån, pengeinstitut 4.996.000 4.996.000 Alternativ 2 Ikke medtaget for EF 0 4.996.000 Alternativ 3 Ikke medtaget for EF 0 4.996.000 Alternativ 4 Ikke medtaget for EF 0 4.996.000 Oplysninger om budget, særskilt vedrørende låneberegningerne De følgende beregninger viser konsekvenserne af en modtaget tilstandsrapport/vedligeholdelsesplan for såvel ejerforeningen som sådan og de enkelte beboere, evt. baseret på optagelse af et fælleslån. Opstillingerne af de forskellige lånemuligheder, som foreningen her får overblik over, er baseret på en manuelt indtastet fast bankrente. Det konkrete lånetilbud med rentesats, herunder om det kan opnås af foreningen, afgives fra det til enhver tid af foreningen valgte pengeinstitut. Vest Administrationen A/S afgiver således ikke hverken lånetilsagn eller tilbud på kreditforenings- eller banklån, og er i enhver henseende ansvarsfri i relation de fremsendte budgetter, der alene er modelberegninger. Låneoplysninger Altern. 1 Ydelsesprocenter 6,442% Afdragsprocenter 1,475% Yderligere afdrag efter afdragfrihed 0,000% Renteprocenter 4,966% Oversigt likvide beholdninger pr. 20-10-2014 Likvide beholdninger 1.484.000 Tilgodehavender i øvrigt I alt likvide beholdninger og tilgodehavender 1.484.000 Kortfristet gæld I alt likviditet (netto) 1.484.000 Budget 2014 version 07a Side 3 af 8
Vedligeholdelse sidste 5 år: 2014 - foreslået Sidste år Forrige år 3 år gl. 4 år gl. 5 år gl. Vedligeholdelsesarbejder Løbende vedligeholdelse Tømrer/ snedker 42.519 19.501 0 0 0 VVS/Blikkenslager 45.274 28.001 0 0 0 El installatør 16.137 36.433 0 0 0 Låseservice 60.085 70 0 0 0 Kloakservice 97.441 99.750 0 0 0 Gartner/fællesareal vedl. 1.467 3.566 0 0 0 Varmeanlæg 23.665 8.957 0 0 0 Elektrolyse 0 14.025 0 0 0 Vaskeri 31.911 28.243 0 0 0 Div. materialer 564 12.840 0 0 0 Øvrige Vedligeholdelsesomkostninger 27.594 2.610 0 0 0 Genopretning og renovering I alt afholdte vedligeholdelsesudgifter BBR 346.657 253.996 0 0 0 Vedligeholdelsesudgifter pr. kvm boligareal 6.000 pr. kvm 58 42 0 0 0 Budget 2014 version 07a Side 4 af 8
Projektoversigter Dato: 20-10-2014, version 7a år år 1 2 3 4 5 6 7 8 9 # Projekt 2014 2015 Omlægning af tagryg 1 1 200.000 0 0 Opstilling, leje stillads 1 1 300.000 0 0 Isolering tagfod 1 1 20.000 0 0 Tag ved varmecentral 1 1 20.000 0 0 Isolering af 8 gavle 1 1 1.400.000 0 0 Tætning betonfundamenter 1 1 150.000 0 0 Udbedring murværk og trappetrin 1 1 120.000 0 0 Udbedring kældertrapper 1 1 120.000 0 0 Udskiftning varmtvandsbeholder 1 1 250.000 0 0 Reetablering hovedledninger 1 1 400.000 0 0 Isolering hovedledninger 1 1 70.000 0 0 Udskiftning af hovedledninger 1 1 655.000 0 0 Isolering stigstrenge 1 1 200.000 0 0 Udskiftning af stigstrenge 1 1 625.000 0 0 Byggeplads 1 1 350.000 0 0 I alt 4.880.000 0 0 Uforudsete udgifter 12,3% 600.000 0 0 I alt før teknikerhonorar 5.480.000 0 0 Byggeteknisk rådgivning 12,8% 700.000 0 0 Diverse udlæg 20.000 I alt 6.200.000 0 0 + 25% moms 1.550.000 0 0 I alt før bygherreomkostninger 7.750.000 0 0 Finansiering/bygherre - note 1 2,6% 203.000 0 0 I alt før administration 7.953.000 0 0 alm byf Administrationshonorar - note 2 x 2,7% 218.000 0 0 Moms Administrationshonorar 54.500 0 0 I alt incl moms + forretningsfører 8.225.500 0 0 Note 1: Etablering af byggelån m.v. 50.000 Anslåede renter i byggelånsperiode 3 md 4,0% 78.000 Entreprise-forsikringer o.l. 25.000 Myndigheder 25.000 Stempeludgifter til ny belåning (ved AB) 0,0% 0 Afsat andet 25.000 I alt anslået bygherreudgifter 203.000 Budget 2014 version 07a Side 5 af 8
Finansieringsoversigt Fordeling af lån: Finanseringsoplysninger: Lånebeløb 4.995.649 Rente 5,00% Løbetid i år 30 Skatteværdi renter 25,0% Ydelse Bolig nr. Type Areal Ford. tal Andel af lån Pr. år Efter skat ved Pr. måned Renter pr. md 25 % Nr. 1, Hedegårdsvej 27, St. tv E 43 43 37.886 2.441 203 157 164 Nr. 2, Hedegårdsvej 27, st. th. E 67 67 59.031 3.803 317 244 256 Nr. 3, Hedegårdsvej 27, 1. tv. E 43 43 37.886 2.441 203 157 164 Nr. 4, Hedegårdsvej 27, 1. th. E 67 67 59.031 3.803 317 244 256 Nr. 5, Hedegårdsvej 27, 2. tv. E 43 43 37.886 2.441 203 157 164 Nr. 6, Hedegårdsvej 27, 2. th. E 67 67 59.031 3.803 317 244 256 Nr. 7, Hedegårdsvej 29, st. tv. E 57 57 50.221 3.235 270 208 218 Nr. 8, Hedegårdsvej 29, st mf E 34 34 29.956 1.930 161 124 130 Nr. 9, Hedegårdsvej 29, st th E 58 58 51.102 3.292 274 211 221 Nr. 10, Hedegårdsvej 29, 1. tv. E 57 57 50.221 3.235 270 208 218 Nr. 11, Hedegårdsvej 29, 1. mf. E 34 34 29.956 1.930 161 124 130 Nr. 12, Hedegårdsvej 29, 1. th. E 58 58 51.102 3.292 274 211 221 Nr. 13, Hedegårdsvej 29, 2. tv. E 57 57 50.221 3.235 270 208 218 Nr. 14, Hedegårdsvej 29, 2. mf. E 34 34 29.956 1.930 161 124 130 Nr. 15, Hedegårdsvej 29, 2. th. E 58 58 51.102 3.292 274 211 221 Nr. 16, Hedegårdsvej 31, st tv. E 58 58 51.102 3.292 274 211 221 Nr. 17, Hedegårdsvej 31, st mf. E 34 34 29.956 1.930 161 124 130 Nr. 18, Hedegårdsvej 31, st. th. E 57 57 50.221 3.235 270 208 218 Nr. 19, Hedegårdsvej 31, 1. tv. E 58 58 51.102 3.292 274 211 221 Nr. 20, Hedegårdsvej 31, 1. mf. E 34 34 29.956 1.930 161 124 130 Nr. 21, Hedegårdsvej 31, 1. th. E 57 57 50.221 3.235 270 208 218 Nr. 22, Hedegårdsvej 31, 2. tv. E 58 58 51.102 3.292 274 211 221 Nr. 23, Hedegårdsvej 31, 2. mf. E 34 34 29.956 1.930 161 124 130 Nr. 24, Hedegårdsvej 31, 2. th. E 57 57 50.221 3.235 270 208 218 Nr. 25, Hedegårdsvej 33, st. tv. E 67 67 59.031 3.803 317 244 256 Nr. 26, Hedegårdsvej 33, st. th. E 43 43 37.886 2.441 203 157 164 Nr. 27, Hedegårdsvej 33, 1. tv. E 67 67 59.031 3.803 317 244 256 Nr. 28, Hedegårdsvej 33, 1. th. E 43 43 37.886 2.441 203 157 164 Nr. 29, Hedegårdsvej 33, 2. tv. E 67 67 59.031 3.803 317 244 256 Nr. 30, Hedegårdsvej 33, 2. th. E 43 43 37.886 2.441 203 157 164 Nr. 31, Hedegårdsvej 35, st. tv. E 43 43 37.886 2.441 203 157 164 Nr. 32, Hedegårdsvej 35, st. th. E 67 67 59.031 3.803 317 244 256 Nr. 33, Hedegårdsvej 35, 1. tv. E 43 43 37.886 2.441 203 157 164 Nr. 34, Hedegårdsvej 35, 1. th. E 67 67 59.031 3.803 317 244 256 Nr. 35, Hedegårdsvej 35, 2. tv E 43 43 37.886 2.441 203 157 164 Nr. 36, Hedegårdsvej 35, 2. th. E 67 67 59.031 3.803 317 244 256 Nr. 37, Hedegårdsvej 37, st. tv. E 57 57 50.221 3.235 270 208 218 Nr. 38, Hedegårdsvej 37, st. mf. E 34 34 29.956 1.930 161 124 130 Nr. 39, Hedegårdsvej 37, st. th. E 58 58 51.102 3.292 274 211 221 Nr. 40, Hedegårdsvej 37, 1. tv E 57 57 50.221 3.235 270 208 218 Nr. 41, Hedegårdsvej 37, 1. mf. E 34 34 29.956 1.930 161 124 130 Nr. 42, Hedegårdsvej 37, 1. th. E 58 58 51.102 3.292 274 211 221 Nr. 43, Hedegårdsvej 37, 2. tv. E 57 57 50.221 3.235 270 208 218 Nr. 44, Hedegårdsvej 37, 2. mf. E 34 34 29.956 1.930 161 124 130 Nr. 45, Hedegårdsvej 37, 2. th. E 58 58 51.102 3.292 274 211 221 Nr. 46, Hedegårdsvej 39, st. tv. E 58 58 51.102 3.292 274 211 221 Nr. 47, Hedegårdsvej 39, st. mf. E 34 34 29.956 1.930 161 124 130 Nr. 48, Hedegårdsvej 39, st. th. E 57 57 50.221 3.235 270 208 218 Nr. 49, Hedegårdsvej 39, 1. tv. E 58 58 51.102 3.292 274 211 221 Budget 2014 version 07a Side 6 af 8
Finansieringsoversigt Fordeling af lån: Finanseringsoplysninger: Lånebeløb 4.995.649 Rente 5,00% Løbetid i år 30 Skatteværdi renter 25,0% Ydelse Efter skat ved Bolig nr. Type Areal Ford. tal Andel af lån Pr. år Pr. måned Renter pr. md 25 % Nr. 50, Hedegårdsvej 39, 1. mf. E 34 34 29.956 1.930 161 124 130 Nr. 51, Hedegårdsvej 39, 1. th. E 57 57 50.221 3.235 270 208 218 Nr. 52, Hedegårdsvej 39, 2. tv. E 58 58 51.102 3.292 274 211 221 Nr. 53, Hedegårdsvej 39, 2. mf. E 34 34 29.956 1.930 161 124 130 Nr. 54, Hedegårdsvej 39, 2. th. E 57 57 50.221 3.235 270 208 218 Nr. 55, Hedegårdsvej 41, st. tv. E 67 67 59.031 3.803 317 244 256 Nr. 56, Hedegårdsvej 41, st. th. E 43 43 37.886 2.441 203 157 164 Nr. 57, Hedegårdsvej 41, 1. tv. E 67 67 59.031 3.803 317 244 256 Nr. 58, Hedegårdsvej 41, 1. th. E 43 43 37.886 2.441 203 157 164 Nr. 59, Hedegårdsvej 41, 2. tv. E 67 67 59.031 3.803 317 244 256 Nr. 60, Hedegårdsvej 41, 2. th. E 43 43 37.886 2.441 203 157 164 Nr. 91, Sumatravej 65, st. tv. E 43 43 37.886 2.441 203 157 164 Nr. 92, Sumatravej 65, st. th. E 54 54 47.578 3.065 255 197 206 Nr. 93, Sumatravej 65, 1. tv. E 43 43 37.886 2.441 203 157 164 Nr. 94, Sumatravej 65, 1. th. E 54 54 47.578 3.065 255 197 206 Nr. 95, Sumatravej 65, 2. tv. E 43 43 37.886 2.441 203 157 164 Nr. 96, Sumatravej 65, 2. th. E 54 54 47.578 3.065 255 197 206 Nr. 97, Sumatravej 63, st. tv. E 52 52 45.815 2.951 246 190 199 Nr. 98, Sumatravej 63, st. th. E 54 54 47.578 3.065 255 197 206 Nr. 99, Sumatravej 63, 1. tv. E 52 52 45.815 2.951 246 190 199 Nr. 100, Sumatravej 63, 1. th. E 54 54 47.578 3.065 255 197 206 Nr. 101, Sumatravej 63, 2. tv. E 52 52 45.815 2.951 246 190 199 Nr. 102, Sumatravej 63, 2. th. E 54 54 47.578 3.065 255 197 206 Nr. 103, Sumatravej 61, st. tv. E 52 52 45.815 2.951 246 190 199 Nr. 104, Sumatravej 61, st. th. E 54 54 47.578 3.065 255 197 206 Nr. 105, Sumatravej 61, 1. tv. E 52 52 45.815 2.951 246 190 199 Nr. 106, Sumatravej 61, 1. th. E 54 54 47.578 3.065 255 197 206 Nr. 107, Sumatravej 61, 2. tv. E 52 52 45.815 2.951 246 190 199 Nr. 108, Sumatravej 61, 2. th. E 54 54 47.578 3.065 255 197 206 Nr. 109, Sumatravej 59, st. tv. E 52 52 45.815 2.951 246 190 199 Nr. 110, Sumatravej 59, st. th. E 43 43 37.886 2.441 203 157 164 Nr. 111, Sumatravej 59, 1.tv. E 52 52 45.815 2.951 246 190 199 Nr. 112, Sumatravej 59, 1. th. E 43 43 37.886 2.441 203 157 164 Nr. 113, Sumatravej 59, 2. tv. E 52 52 45.815 2.951 246 190 199 Nr. 114, Sumatravej 59, 2. th E 43 43 37.886 2.441 203 157 164 Nr. 115, Engvej 178, st. tv. E 66 66 58.150 3.746 312 241 252 Nr. 116, Engvej 178, st. th. E 54 54 47.578 3.065 255 197 206 Nr. 117, Engvej 178, 1. tv. E 66 66 58.150 3.746 312 241 252 Nr. 118, Engvej 178, 1. th. E 54 54 47.578 3.065 255 197 206 Nr. 119, Engvej 178, 2. tv. E 66 66 58.150 3.746 312 241 252 Nr. 120, Engvej 178, 2. th. E 54 54 47.578 3.065 255 197 206 Nr. 121, Engvej 176, st. tv. E 52 52 45.815 2.951 246 190 199 Nr. 122, Engvej 176, st. th. E 54 54 47.578 3.065 255 197 206 Nr. 123, Engvej 176, 1. tv. E 52 52 45.815 2.951 246 190 199 Nr. 124, Engvej 176, 1. th. E 54 54 47.578 3.065 255 197 206 Nr. 125, Engvej 176, 2. tv. E 52 52 45.815 2.951 246 190 199 Nr. 126, Engvej 176, 2. th. E 54 54 47.578 3.065 255 197 206 Nr. 127, Engvej 174, st. tv. E 52 52 45.815 2.951 246 190 199 Nr. 128, Engvej 174, st. th. E 54 54 47.578 3.065 255 197 206 Budget 2014 version 07a Side 7 af 8
Finansieringsoversigt Fordeling af lån: Finanseringsoplysninger: Lånebeløb 4.995.649 Rente 5,00% Løbetid i år 30 Skatteværdi renter 25,0% Ydelse Efter skat ved Bolig nr. Type Areal Ford. tal Andel af lån Pr. år Pr. måned Renter pr. md 25 % Nr. 129, Engvej 174, 1. tv. E 52 52 45.815 2.951 246 190 199 Nr. 130, Engvej 174, 1. th. E 54 54 47.578 3.065 255 197 206 Nr. 131, Engvej 174, 2. tv. E 52 52 45.815 2.951 246 190 199 Nr. 132, Engvej 174, 2. th. E 54 54 47.578 3.065 255 197 206 Nr. 133, Engvej 172, st. tv. E 52 52 45.815 2.951 246 190 199 Nr. 134, Engvej 172, st. th. E 66 66 58.150 3.746 312 241 252 Nr. 135, Engvej 172, 1. tv. E 52 52 45.815 2.951 246 190 199 Nr. 136, Engvej 172, 1. th. E 66 66 58.150 3.746 312 241 252 Nr. 137, Engvej 172, 2. tv. E 52 52 45.815 2.951 246 190 199 Nr. 138, Engvej 172, 2. th. E 66 66 58.150 3.746 312 241 252 I alt 5.670 5.670 4.995.649 321.813 26.818 20.676 21.649 Budget 2014 version 07a Side 8 af 8