Budgetrapport Budgetår: 2013/2014 er licitation inkl. ekstraarbejder og afholdt bestyrelsesmøde samt indregnet kurstab på F5 lån Vest Administrationen A/S Gammel Vartorv Vej 20 2900 Hellerup Tlf: 3324 6126 Web: www.vestadm.com Budget 2013 2014 version 10 licitation ekstraarbj AB Side møde 1 af 5og kurstab TLU
Dato: 19-2-2015, version 10 - efter licitation, AB møde mv Nøgletal: 2013/2014 Indholdsfortegnelse Side Nøgletal 2 Budget 3 Projektoversigter 4 Beboeroversigt 5 Nøgletal og øvrige bemærkninger 1. Påvirkning af andelsværdien Opgørelse af ejendommen Ejendommens anskaffelsesværdi 875.000 Opskrivninger af ejendom 10.450.917 Gennemførte forbedringer på ejendom 8.774.083 Ejendommens værdi i alt 20.100.000 Opgørelse af egenkapital Andelsindskud 210.131 Overført resultat -4.521.313 Opskrivninger af ejendom 10.450.917 Egenkapital i alt 6.139.736 Opgørelse af forventet påvirkng på andelsværdien Reserveret til imødegåelse af værdiforringelse på ejendom 0 Reserveret til vedligeholdelse af ejendommen 1.550.936 Forventede udgifter byggeprojekt -2.788.404 Heraf forventet værdistigning i procent 50,0% 1.394.202 Netto-påvirkning andelsværdi: 156.734 Andelsværdien påvirkes ikke umiddelbart negativt af projektet Budget 2013 2014 version 10 licitation ekstraarbj AB møde og kurstab TLU Side 2 af 5
Budget: 2013/2014 Dato: 19-2-2015, version 10 - efter licitation, AB møde mv Budget Altern. 1 Altern. 2 Regnskab Indtægter Opkrævet foreningen Boligafgift andele - bolig 999.516 999.516 999.516 993.108 Boligafgift andele - erhverv 49.992 49.992 49.992 49.992 Lejeindtægter - Erhverv (gl. jejere) 112.886 112.886 112.886 181.609 Lejeindtægter - Kælder og loft 2.400 2.400 2.400 2.400 Ny Erhvervsleje pr. 01.09.2014 90.000 90.000 90.000 0 Foreslået regulering af boligafgift 0% 0 0 0 Renteindtægter, bank 500 500 500 778 Rengøring/Viceværtsservice 5.000 5.000 5.000 7.500 Vaskeri 3.500 3.500 3.500 3.890 Indtægter i alt 1.263.794 1.263.794 1.263.794 1.239.277 Udgifter Ejendommens omkostninger Vicevært, fri bolig/ fri tlf. 12.000 12.000 12.000 12.000 Gårdlaug 3.600 3.600 3.600 3.496 Ejendomsskat 118.110 118.110 118.110 113.933 Vand 55.000 55.000 55.000 49.168 El 15.000 15.000 15.000 14.526 Forsikring, ejendom ( bygningsbrand) 16.000 16.000 16.000 15.171 Forsikring, arbejdsskade 1.600 1.600 1.600 1.578 Vedligeholdelse I alt budgetsatte vedligeholdelsesudgifter BBR Pr.kvm 0 0 0 Yderligere afsat til ordinær vedligeholdelse 1.665 50 83.250 83.250 83.250 44.242 Afsat til særlig vedligeholdelse Administrationsomkostninger Bestyrelsemøder m.v 3.500 3.500 3.500 2.032 Generalforsamling, beboermøder m.v 500 500 500 326 Arbejdsweekend 500 500 500 0 Ejendomsadministration 56.178 56.178 56.178 55.694 Ekstra administration 6.000 6.000 6.000 625 Varme-/Vandregnskab 10.000 10.000 10.000 9.737 Regnskabsopstilling 6.500 6.500 6.500 6.438 Revisor 9.600 9.600 9.600 9.580 Fragt/transport 400 400 400 337 Porto/kopiering 2.200 2.200 2.200 2.156 Gebyrer m.v 2.300 2.300 2.300 2.293 Renter og bidrag lån: L.tid (år) Restgæld Kursværdi (x) Omlægning Eff. Rente Nykredit 4.342.000 26,50 4.342.000 4.470.000 x 4.470.000 2,88% 128.765 0 0 Nykredit 1.166.000 26,75 1.166.000 1.170.000 x 1.170.000 0,73% 8.507 0 0 RD, 7.348.000 DDK 20,60 7.021.870 7.308.481 x 7.308.481 4,40% 321.624 0 0 Finansiering evt. byggeprojekt x 2.788.404 Yderligere afsat kælderlokaler - skøn kr. 200.000 + kurstab kr. 61.000 261.000 Medtag likvide beholdninger x 0 Renter ved omlægning i alt 15.997.885 433.460 435.976 Udgifter i alt 861.134 835.698 838.214 820.482 DRIFTSRESULTAT 402.660 428.096 425.580 418.795 Afdrag lån: Nykredit 4.342.000 0 0 0 Nykredit 1.166.000 0 0 0 RD, 7.348.000 DDK 222.003 0 0 Afdrag ved omlægning 414.084 310.563 Årlige afdrag 222.003 414.084 310.563 0 NETTORESULTAT 180.657 14.012 115.017 418.795 Nødvendig regulering i % af nuværende boligafgift -18% -1% -11% Beskrivelse af alternativer for lån Alternativ 1 Alternativ 2 100 % af (Obligationslån 2 %, 30 år) 75 % af (Obligationslån 2 %, 30 år) 25 % af (Obligationslån 2 %, 30 år, afdragsfrit) Oplysninger om budget, særskilt vedrørende låneberegningerne De følgende beregninger viser konsekvenserne af en modtaget tilstandsrapport/vedligeholdelsesplan for såvel andelsboligforeningen som sådan og de enkelte beboere. Opstillingerne af de forskellige lånemuligheder, som foreningen her får overblik over, er baseret på modelberegninger fra Realkredit Danmarks hjemmeside (www.rd.dk) via manuel indtastning. De konkrete lånetilbud, herunder om de kan opnås af foreningen, afgives fra det til enhver tid af foreningen valgte kreditforeningsinstitut. Vest Administrationen A/S afgiver således ikke hverken lånetilsagn eller tilbud på kreditforenings- eller banklån, og er i enhver henseende ansvarsfri i relation de fremsendte budgetter, der alene er modelberegninger. Låneoplysninger Altern. 1 Altern. 2 Ydelsesprocenter 5,298% 4,666% Afdragsprocenter 2,588% 1,941% Renteprocenter 2,709% 2,725% Oversigt likvide beholdninger pr. 19-2-2015 Likvide beholdninger 362.000 Tilgodehavender i øvrigt 139.000 I alt likvide beholdninger og tilgodehavender 501.000 Kortfristet gæld 126.000 I alt likviditet (netto) 375.000 Budget 2013 2014 version 10 licitation ekstraarbj AB møde og kurstab TLU Side 3 af 5
B Bragesgade 1 & Nørrebrogade 20 Projektoversigter Dato: 19-2-2015, version 10 - efter licitation, AB møde mv år 1 2 3 4 5 6 7 8 9 # Projekt Murerarbejder, jf. AI opstilling 16.01.2015 1 152.790 Fundamenter og kælder 1 0 Tømrerarbejde minus linoliumsarbejde 1 843.870 Istandsættelse af hoved- og bagtrapper 1 0 Malerarbejder minus blyarbejder 1 220.630 Stødning af trin 1 0 Blikarbejder 1 45.000 Trappedøre, lejligheder 1 0 El-arbejder inkl. røgalarm 1 52.795 Ventilation, oprensning 1 0 Pulterrum 1 0 19. Afsat ekstra afrensning af giftig maling 1 221.550 Stillads (ikke nævnt i oversigt fra AI) 1 0 Byggeplads minus wc udgift 1 72.000 I alt 1.608.635 Uforudsete udgifter 10,0% 160.864 I alt før teknikerhonorar 1.769.499 Byggeteknisk rådgivning 15,0% 265.425 Diverse udlæg I alt 2.034.923 + 25% moms 508.731 I alt før bygherreomkostninger 2.543.654 Finansiering/bygherre - note 1 6,1% 156.000 I alt før administration 2.699.654 alm byf Administrationshonorar - note 2 x Fast 71.000 Moms Administrationshonorar 17.750 I alt incl moms + forretningsfører 2.788.404 Note 1: Etablering af byggelån m.v. 25.000 Anslåede renter i byggelånsperiode 3 md 4,0% 25.000 Entreprise-forsikringer o.l. 20.000 Myndigheder 20.000 Stempeludgifter til ny belåning (ved AB) 1,5% 41.000 Afsat andet 25.000 I alt anslået bygherreudgifter 156.000 Budget 2013 2014 version 10 licitation ekstraarbj AB Side møde 4 af 5 og kurstab TLU
Dato: 19-2-2015, version 10 - efter licitation, AB møde mv Oversigt Boligafgift Fordeling af boligafgift : Regulering -1% -11% Bolig nr. Type Areal Ford. tal Årligt Pr. kvm Pr. md. p.t. Altern. 1 Altern. 2 A AE L EL Nr. 1, Nørrebrogade 206, Kld tv EL 59 0 0 37.595 637 3.133 3.133 3.133 Nr. 2, Nørrebrogade 206, Kld th EL 92 0 0 75.290 821 6.274 6.274 6.274 Nr. 3, Nørrebrogade 206, st tv A 64 10.116 42.312 665 3.526 3.479 3.140 Nr. 4, Nørrebrogade 206, st th AE 46 7.236 0 49.992 1.098 4.166 4.110 3.709 Nr. 5, Nørrebrogade 206, 1 tv A 61 9.634 47.844 790 3.987 3.934 3.550 Nr. 6, Nørrebrogade 206, 1 th A 88 13.989 69.456 789 5.788 5.711 5.154 Nr. 7, Nørrebrogade 206, 2 tv A 61 9.634 47.844 790 3.987 3.934 3.550 Nr. 8, Nørrebrogade 206, 2 th A 88 13.989 69.456 789 5.788 5.711 5.154 Nr. 9, Nørrebrogade 206, 3 tv A 61 9.634 47.844 790 3.987 3.934 3.550 Nr. 10, Nørrebrogade 206, 3 th A 88 13.989 69.456 789 5.788 5.711 5.154 Nr. 11, Nørrebrogade 206, 4 tv A 47 7.401 36.768 790 3.064 3.023 2.728 Nr. 12, Nørrebrogade 206, 4 th A 65 10.268 50.988 790 4.249 4.192 3.783 Nr. 13, Bragesgade 1, Kld. tv. EL 70 0 90.000 1.286 7.500 7.500 7.500 Nr. 13, Bragesgade 1, Kld. tv. EL 70 0 51.972 Indsæt 742 4.331 4.331 4.331 Nr. 15, Bragesgade 1, st tv A 66 10.467 57.132 868 4.761 4.697 4.239 Nr. 16, Bragesgade 1, st th A 72 11.510 51.972 718 4.331 4.273 3.856 Nr. 17, Bragesgade 1, 1 tv A 66 10.467 57.132 868 4.761 4.697 4.239 Nr. 18, Bragesgade 1, 1 th A 72 11.510 51.972 718 4.331 4.273 3.856 Nr. 19, Bragesgade 1, 2 tv A 66 10.467 57.132 868 4.761 4.697 4.239 Nr. 20, Bragesgade 1, 2 th A 72 11.510 51.972 718 4.331 4.273 3.856 Nr. 21, Bragesgade 1, 3 tv A 66 10.467 57.132 868 4.761 4.697 4.239 Nr. 22, Bragesgade 1, 3 th A 72 11.510 38.136 527 3.178 3.136 2.830 Nr. 23, Bragesgade 1, 4 tv A 48 7.676 42.996 790 3.583 3.535 3.190 Nr. 24, Bragesgade 1, 4 th A 54 8.657 999.516 49.992 0 202.886 104.366 103.256 95.256 Budget 2013 2014 version 10 licitation ekstraarbj AB møde og kurstab TLUSide 5 af 5