Netbank Erhverv - Udbakke Spørgsmål-Svar

Netbank Erhverv - Udbakke Spørgsmål-Svar Dette dkument vil frsøge at belyse ngle af de spørgsmål vi frventer at få fra vres kunder g slutbrugere af netbanken. Dkumentet vil henvende sig til bankerne, g det er derfr ikke anbefalet at dette dkument frigives til bankernes kunder. Det er tilladt at bruge dette dkument g dets indhld til udarbejdelse af en Q&A eller FAQ tiltænkt bankernes kunder. Indhld Krt m udbakken... 2 Udbakkens funktiner... 3 Kuverter... 4 Begrænsninger... 5 Frskellen på privat g erhverv... 5 Nye meddelelser... 5 Grupper... 6 Søg betalinger... 7 Specielle spørgsmål... 7 1

Krt m udbakken Hvad er udbakken? Udbakken er en ptimeret udgave af kuvertverblikket. Fr at give kunderne et bedre verblik ver deres betalinger, g flere muligheder fr behandling af dem, så er udbakken blevet udviklet g intrduceret i netbanken. Med udbakken er det muligt at få et kmplet verblik ver sine endnu ikke færdigbehandlede betalinger g sine afviste betalinger samme sted. Udbakken er det nye mdrejningspunkt fr behandling af betalinger. Dette betyder, at det er her vi samler alle betalinger, der mangler behandling, gså afviste g fejlbehæftede betalinger. De eneste betalinger, der ikke frefindes i Udbakken er bgførte g slettede. Hvrdan bruger jeg udbakken? Udbakken bruges først g fremmest, når der prettes nye betalinger. På samme facn sm med kuverter, så kan man vælge at gdkende betalingerne senere. Før skulle man vælge en kuvert at lægge betalingerne i, men nu er det blevet frivilligt, m man vil lægge betalingerne i en gruppe, eller blt hlde dem adskilt sm enkeltbetalinger. Efter prettelse af en betaling til senere gdkendelse vil den være at finde vre i udbakken. Herfra kan betalingen rettes, slettes eller gdkendes. Hvis en gdkendt betaling bliver afvist på betalingsdaten pga. manglende dækning, så vil betalingen dukke p i udbakken til videre behandling. Betalinger i udbakken Hvis der findes flere betalinger i udbakken bliver de sm udgangspunkt srteret efter betalingsdat. Grupper i udbakken har ingen betalingsdat, da betalingerne i gruppen kan have frskellige betalingsdater, g derfr vises disse øverst i udbakken. Udbakken har tte klnner, g der kan srteres efter hver af dem. Klnnerne hedder følgende: Betalingsdat Hæves på knt Mdtager Tekst Gruppe Beløb Valuta Status Derudver har hver betaling, g gruppe, en check-bx til markering af betalingen yderst til venstre, g en skraldespand til at slette betalingen yderst til højre. Markerer man en betaling eller gruppe med check-bxen kan betalingen behandles via Gdkend -knapperne g drpdwn-menuen. 2

Udbakkens funktiner Hvrdan gør jeg fr eksempel? Opretter en betaling til udbakken Du pretter betalinger helt sm sædvanligt igennem netbanken. Til slut i prettelsen kan du vælge mellem t muligheder; Gdkend nu g Gdkend senere. Vælger du Gdkend nu vil betalingen blive gdkendt uden brug af Udbakken, eller hvis I er flere til at gdkende vil den blive delvist gdkendt i udbakken. Vælges Gdkend senere får du mulighed fr at lægge betalingen i en ny gruppe. Gruppen vil herefter blive vist i udbakken, g du kan på denne måde gruppere flere betalinger. Retter en betaling i udbakken Hvis du ønsker at rette en betaling i udbakken, skal du blt klikke på betalingen fr at få detaljevisningen frem. Herefter vil det være muligt vælge Rette betaling, hvrefter du kan ændre, hvad du ønsker. Herfra er det muligt at gdkende betalingen med det samme, eller lægge den tilbage i udbakken. Det er gså muligt at rette flere betalinger på én gang. Hvis der sættes en markering ud fr en eller flere betalinger, eller grupper, g herefter vælges Ret i drpdwn menuen, så er det muligt at ændre betalingsdaten g fra-knten. Betalingerne bliver rettet, hvis muligt, g lægges tilbage i udbakken. Sletter en betaling i udbakken Hvis du ønsker at slette en betaling i udbakken, skal du blt klikke på betalingen fr at få detaljevisningen frem. Herefter vil det være muligt vælge Slette betaling, hvrefter du bliver spurgt, m du er sikker på, at betalingen skal slettes. Man kan gså benytte det lille slette-symbl ud fr hver betaling. Det er gså muligt at slette flere betalinger på én gang. Hvis der sættes en markering ud fr en eller flere betalinger, eller grupper, g herefter vælges Slet i drpdwn menuen, så bliver du spurgt m de valgte betalinger skal slettes. Det er ikke muligt at frtryde sletning af en betaling. Gdkender en betaling i udbakken Når man skal gdkende en betaling i Udbakken, så er der t måder at gøre det på. Man kan enten vælge en enkelt betaling eller gruppe g sætte en markering ud fr den, g herefter vælge Gdkend i tppen eller Gdkend valgte i bunden. Man kan gså blt sætte en markering øverst i udbakken ud fr knappen Gdkend, hvrefter alle betalinger g grupper markeres. Herefter vælger man Gdkend eller Gdkend valgte igen, g betalingerne bliver herefter sendt afsted. Indlæser en fil til udbakken Indlæs fil fungerer på samme måde sm tidligere. Man starter med at angive et navn på gruppen g vælge hvilket filfrmat g tegnsæt man ønsker at benytte. Her er der gså mulighed fr at vælge at betalingerne skal hæves i ét beløb, g hvis denne vælges, så skal man angive, hvilken knt pengene skal trækkes fra, samt hvrnår de skal trækkes. Herefter fremfinder man filen, g betalingerne indlæses i en gruppe i Udbakken. Herefter er de klar til behandling. 3

Søger efter en betaling i udbakken Øverst i udbakken er der mulighed fr at søge efter betalinger g grupper, eller filtrere betalinger g grupper fra visningen. Der kan søges g filtreres på følgende. Knt/Knthaver Status Dat fra g til Gruppe Betalingstype Mdtager Mdtagers NemKnt-ID Beløb fra g til Valuta Bruger Ved klik på Søg -knappen vil der blive søgt efter de valgte kriterier. Man kan nulstille felterne ved at klikke på Nulstil. Hvrdan ser jeg mine gdkendte betalinger i udbakken? Udbakken er ikke stedet, hvr du kan se dine gdkendte betalinger. Når en betaling er gdkendt bliver den flyttet ver i den nye udgave af Søg betalinger. Her kan du fremsøge alle dine netbanks-prettede betalinger g se hvilken status de har. Er betalingen allerede bgført vil du gså kunne se den på din psteringsversigt, g hvis betalingsdaten ligger fremme i tiden vil du kunne se den under Kmmende betalinger. Hvrdan behandler jeg mine afviste betalinger? Hvis dine betalinger bliver afvist på betalingsdagen, så vil du få en besked m det, når du lgger ind på din netbank. Du vil både kunne se dine afviste betalinger i din udbakke g under Kmmende betalinger. Hvis betalingen blt er afvist pga. manglende dækning, så frsøger vi at gdkende den igen, men hvis den er afvist af andre årsager, så skal den rettes g sendes afsted igen. Dette gøres alt sammen fra udbakken ved at klikke på den pågældende betaling. Hvrdan udlæser jeg mine betalinger til CSV-fil i excel? I udbakken er det muligt at udlæse de prettede betalinger sm en CSV fil til indlæsning i fx Excel. Det gøres ved at markere den eller de betalinger, man ønsker at få eksprteret, med et flueben, g herefter vælges Eksprter til CSV i menuen øverst. Hvis en gruppe indehlder flere betalinger end der kan vises, så benyt funktinen Eksprter gruppe, der står angivet i gruppeplysningsbksen. Kuverter Hvad sker der med mine prettede kuvertbetalinger? Når vi vergår til den nye udbakke, så lukker vi gradvist ned fr den gamle kuvertfunktinalitet. Det vil ikke længere være muligt at prette betalinger g lægge dem i kuverter. I en peride vil det stadig være muligt at gdkende sine prettede kuvertbetalinger. Det vil stå angivet på netbanken, hvr lang tid du har til at gdkende dine betalinger, men efter det angivne tidspunkt vil de prettede betalinger blive slettet autmatisk. 4

Begrænsninger Hvr mange betalinger kan jeg have i udbakken? Der er ikke ngen begrænsning på, hvr mange betalinger, der kan prettes, men udbakken kan kun vise p til knap 2200 betalinger g grupper ad gangen. Hvis man har flere betalinger i sin udbakke, så er man nødt til at indsnævre sine søgekriterier fr at finde en specifik betaling. Hvr mange betalinger kan der være i en gruppe? En gruppe kan indehlde p til 5000 betalinger. Dette er gså begrænsningen fr antallet af betalinger, der kan være i en betalingsfil, når den indlæses. Dg gælder der den samme begrænsning fr visningen af betalinger på 2200 betalinger i alt. Frskellen på privat g erhverv Den private udbakke Udbakken er primært udviklet til erhvervskunder, men privatkunder får gså mulighed fr at benytte dele af de nye funktiner. Fr private brugere bliver kuvertfunktinaliteten gså fjernet g erstattet med udbakken, men der vil være færre muligheder fr private end fr erhverv. Det vil være muligt at lægge nye betalinger i udbakken g i grupper i udbakken, men det vil ikke være muligt at gdkende individuelle betalinger. Private kunder vil gså pleve, at deres afviste betalinger vil ligge til videre behandling i både Udbakken g under Kmmende betalinger. Private kunder vil heller ikke have mulighed fr at masse-rette g masse-slette, da privatbrugere typisk ikke vil have mange betalinger til behandling ad gangen. Fr de kunder, der har administreret deres erhverv via en privat netbanksadgang anbefaler vi, at de får en erhvervsnetbank i stedet fr. Nye meddelelser Nye betalinger Ved prettelse af nye betalinger vil du blive gjrt pmærksm på, hvis du har lagt din betaling i udbakken, at din betaling endnu ikke er gdkendt. Det er derfr vigtigt, at du husker at gdkende betalingen, hvis betalingen skal sendes afsted hurtigst muligt. Lægger du betalingen i en gruppe, så vil dette gså fremgå af kvitteringsteksten. Opstartsvarsler Når du lgger ind på netbanken, så vil du pleve, at du kan blive mødt af en besked, hvr der står, at du har ubehandlede betalinger i udbakken. Dette betyder, at der ligger betalinger i udbakken, der mangler gdkendelse før de bliver sendt afsted. Hvis det er betalinger, sm du kan behandle, så vil pstartsbeskeden indehlde et link til udbakken, hvr du kan se betalingerne. Hvis der ligger betalinger til gdkendelse, sm du ikke kan gdkende, fx hvis du er en C- eller D-bruger, eller du sm B-bruger allerede har førstegdkendt betalingerne, så vil du stadig se teksten m ubehandlede betalinger, men der vil ikke være et link til udbakken. 5

Lg af varsler Lg af varslerne fregår på præcis samme måde sm pstartsvarsler. Hvis du har betalinger, der mangler behandling, i udbakken, så vil du få en besked m, at du kan behandle dem. Grupper Grupper Grupper kmmer til at erstatte kuverter. En gruppe er en markering på en række betalinger, sm gør det muligt fr s at gruppere dem sammen i udbakken, men det er frtsat muligt at behandle betalingerne i gruppen sm enkelt betalinger. En gruppe skal altid have et navn. Det er p til den enkelte bruger at afgøre, hvad navnet skal være. Det er muligt at have flere grupper med samme navn. Grupper er kun aktive på dags dat. Det vil sige, at det kun er muligt at ilægge flere betalinger i gruppen inden fr den samme kalenderdag. Herefter skal der prettes en ny gruppe. Gruppeplysninger I den enkelte gruppe findes der en bks med gruppeplysninger. Denne bks viser følgende infrmatiner: Navn Oprettelsestidspunkt Om betalingen hæves i et beløb Samlet beløb fr betalinger i DKK Antal betalinger i alt, herunder - Gdkendte - Ikke gdkendte Afviste eller fejlbehæftede betalinger Derudver er der her mulighed fr at kpiere gruppen g eksprtere gruppen sm en CSVfil til indlæsning i fx Excel. Regnemaskine I en gruppe har vi t frskellige regnemaskiner. I højre side under gruppeplysningerne findes en simpel en, der blt viser det valgte antal betalingers samlede beløb i DKK. Denne vil veksle betalinger i anden valuta end DKK til DKK g lægge dem sammen med resten af de valgte betalinger. Vælges der en eller flere betalinger, så fremkmmer der nederst under betalingerne gså en regnemaskine, der viser flere detaljer m de frskellige betalingers valuta g kurs, samt hvr meget betalingerne ender på ttalt. Hæves i et beløb Det er nu ikke længere muligt at lave massebetalingskuverter, men til gengæld kan man nu lave grupper, der kan hæves i et beløb, eller sumdebiteres. Disse kan enten prettes via Indlæs fil eller via Hurtigprettelse. Når først en gruppe er prettet sm en sumdebiteringsgruppe, så bliver alle betalinger, der ilægges gså hævet sammen med de andre betalinger. Det er ikke muligt at behandle betalingerne i en sumdebiteringsgruppe sm enkeltbetalinger. Når gruppen skal gdkendes eller rettes, så er det nødvendigt at behandle hele gruppen samlet. 6

Søg betalinger Søg betalinger Søg betalinger er blevet lavet helt m, så der nu er mange flere muligheder fr at finde sine betalinger. Der er kmmet flere søgekriterier, g man kan nu gså søge efter udenlandske anmdninger i dette billede. Der kan højest vises 750 betalinger ad gangen i dette billede, g har man mange betalinger, så er man nødt til psætte ngle søgekriterier fr de betalinger man ønsker at se. Specielle spørgsmål Hvrfr kan jeg ikke se alle de betalinger jeg har indlæst vha. en fil? Ved indlæsning af fil kan man indlæse p til 5000 betalinger ad gangen, da det er den maksimale størrelse en gruppe kan have. Dg kan vi kun vise p til knap 2200 betalinger, g derfr vil du ikke kunne se alle dine betalinger. I gruppeplysningsbksen ude til højre kan du se det ttale antal af betalinger i gruppen, g du vil gså have et link til eksprt af gruppen. Denne knap trækker alle dine betalinger ud til en CSV fil, så du kan se g bladre i dine betalinger i et Excel dkument. Du vil sagtens kunne se alle dine betalinger i gruppen på netbanken, du er blt nødt til at sætte søgekriterier p fr de betalinger du ønsker at se. Jeg frsøger at slette t betalinger, men den sletter kun den ene. Hvrfr? Hvis du er en D-bruger, så har du ikke mulighed fr at slette betalinger, der ikke har status Ikke gdkendt. Jeg har indlæst betalinger via mit bgføringssystem, men jeg kan ikke finde dem i netbanken? Hvis du benytter Erhverv Cnnect funktinerne igennem dit bgføringssystem, så er der t muligheder. Hvis du benytter 4-øjne gdkendelse via netbanken, så vil dine betalinger ligge sm en gruppe i udbakken, g betalingerne i gruppen vil have status Ikke gdkendt. Herefter skal de behandles manuelt igennem netbanken. Hvis du benytter gdkendelse via bgføringssystemet, så skulle betalingerne enten gerne være psteret på knten, ligge under Kmmende betalinger eller, hvis de er blevet afvist, ligge i udbakken med status Afvist. Hvad betyder "Vis pr. kunde" g Vis sm liste? I udbakken er det muligt at srtere betalingerne efter den kunde, de er prettet på, eller blt sm en frtløbende liste, hvr det er muligt at srtere på andre kriterier, sm fx beløb eller dat. Vi benytter udtrykket Kunde, da det er muligt at have fuldmagt til andre bankkunder, g der kan derfr srteres imellem dem. Kan jeg kpiere en kuvert til udbakken? Det er ikke muligt at kpiere kuverter til udbakken. Betalinger skal prettes på ny g lægges i en gruppe i udbakken. Herefter er det dg muligt at kpiere gruppen til genbrug. Jeg får at vide, at gruppen indehlder flere betalinger, end der vises her. Men hvrfr får jeg så en inf m, at der ikke er fundet ngen betalinger? 7

Det er muligt, at en gruppe indehlder flere betalinger end du er autriseret til at se. Det kan fx være hvis din kllega har adgang til en knt, du ikke har, g har lagt en betaling i gruppen blandt andre betalinger, sm du gdt kan se. Denne betaling skal behandles af en bruger med adgang til denne knt. Der kan gså være betalingstyper du ikke har adgang til, g det vil give samme besked. Hvis du får en gruppe frem, uden at kunne se ngen betalinger verhvedet, så læg mærke til m du har søgekriterier angivet øverst. Hvis du fx har valgt kun at se indbetalingskrt i en gruppe kun indehldende kntverførsler, så kmmer der ingenting frem, g du vil få beskeden m, at der er betalinger du ikke kan se. Hvad betyder de frskellige statusser på mine betalinger? Jeg kan gdkende: Alle betalinger fra knti sm din bruger har adgang til at gdkende betalinger fra. Der bliver ikke taget højde fr sald på knti eller betalingsdat. Ikke gdkendt: Alle ikke-gdkendte betalinger. Dette kan gså være betalinger din bruger ikke har adgang til at gdkende, fx hvis du er D-bruger. Denne tager ikke delvist gdkendte betalinger med. Delvist gdkendt Alle delvist gdkendte betalinger, sm mangler 2. gdkendelse. Mangler gdkendelse Alle betalinger, der mangler gdkendelse. Denne tager både ikke-gdkendte g delvist gdkendte betalinger med. Afvist Alle betalinger, der er blevet gdkendt, men efterfølgende på betalingsdaten er blevet afvist. Grunden til dette kan være manglende dækning på knten, manglende autrisatin til betalingstypen, etc. Fejlbehæftet Alle betalinger med status fejlbehæftet. Dette sker typisk kun, hvis betalingen er indlæst fra en fil, da det her er muligt at prette betalinger med fejl på. 8