Budgetrapport Andelsboligforeningen Bragesgade 1 & Nørrebrogade 206 Budgetår: 2013/2014 Vest Administrationen A/S Gammel Vartorv Vej 20 2900 Hellerup Tlf: 3324 6126 Web: www.vestadm.com Budget 2013 2014 version 06 TLU Side 1 af 5
Andelsboligforeningen Bragesgade 1 & Nørrebrogade 206 Nøgletal: 2013/2014 Indholdsfortegnelse Side Nøgletal 2 Budget 3 Projektoversigter 4 Beboeroversigt 5 Nøgletal og øvrige bemærkninger 1. Påvirkning af andelsværdien Opgørelse af ejendommen Ejendommens anskaffelsesværdi 875.000 Opskrivninger af ejendom 10.450.917 Gennemførte forbedringer på ejendom 8.774.083 Ejendommens værdi i alt 20.100.000 Opgørelse af egenkapital Andelsindskud 210.131 Overført resultat -4.521.313 Opskrivninger af ejendom 10.450.917 Egenkapital i alt 6.139.736 Opgørelse af forventet påvirkng på andelsværdien Reserveret til imødegåelse af værdiforringelse på ejendom 0 Reserveret til vedligeholdelse af ejendommen 1.550.936 Forventede udgifter byggeprojekt -2.461.494 Heraf forventet værdistigning i procent 50,0% 1.230.747 Netto-påvirkning andelsværdi: 320.189 Andelsværdien påvirkes ikke umiddelbart negativt af projektet Budget 2013 2014 version 06 TLU Side 2 af 5
Andelsboligforeningen Bragesgade 1 & Nørrebrogade 206 Budget: 2013/2014 Budget Altern. 1 Altern. 2 Regnskab Indtægter Opkrævet foreningen Boligafgift andele - bolig 999.516 999.516 999.516 993.108 Boligafgift andele - erhverv 49.992 49.992 49.992 49.992 Lejeindtægter - Erhverv (gl. jejere) 112.886 112.886 112.886 181.609 Lejeindtægter - Kælder og loft 2.400 2.400 2.400 2.400 Ny Erhvervsleje pr. 01.09.2014 90.000 90.000 90.000 0 Foreslået regulering af boligafgift 0% 0 0 0 Renteindtægter, bank 500 500 500 778 Rengøring/Viceværtsservice 5.000 5.000 5.000 7.500 Vaskeri 3.500 3.500 3.500 3.890 Indtægter i alt 1.263.794 1.263.794 1.263.794 1.239.277 Udgifter Ejendommens omkostninger Vicevært, fri bolig/ fri tlf. 12.000 12.000 12.000 12.000 Gårdlaug 3.600 3.600 3.600 3.496 Ejendomsskat 118.110 118.110 118.110 113.933 Vand 55.000 55.000 55.000 49.168 El 15.000 15.000 15.000 14.526 Forsikring, ejendom ( bygningsbrand) 16.000 16.000 16.000 15.171 Forsikring, arbejdsskade 1.600 1.600 1.600 1.578 Vedligeholdelse I alt budgetsatte vedligeholdelsesudgifter BBR Pr.kvm 0 0 0 Yderligere afsat til ordinær vedligeholdelse 1.665 50 83.250 83.250 83.250 44.242 Afsat til særlig vedligeholdelse Administrationsomkostninger Bestyrelsemøder m.v 3.500 3.500 3.500 2.032 Generalforsamling, beboermøder m.v 500 500 500 326 Arbejdsweekend 500 500 500 0 Ejendomsadministration 56.178 56.178 56.178 55.694 Ekstra administration 6.000 6.000 6.000 625 Varme-/Vandregnskab 10.000 10.000 10.000 9.737 Regnskabsopstilling 6.500 6.500 6.500 6.438 Revisor 9.600 9.600 9.600 9.580 Fragt/transport 400 400 400 337 Porto/kopiering 2.200 2.200 2.200 2.156 Gebyrer m.v 2.300 2.300 2.300 2.293 Renter og bidrag lån: L.tid (år) Restgæld Kursværdi (x) Omlægning Eff. Rente Nykredit 4.342.000 26,50 4.342.000 4.470.000 x 4.470.000 2,88% 128.765 0 0 Nykredit 1.166.000 26,75 1.166.000 1.170.000 x 1.170.000 0,73% 8.507 0 0 RD, 7.348.000 DDK 20,60 7.021.870 7.308.481 x 7.308.481 4,40% 321.624 0 0 Finansiering evt. byggeprojekt x 2.461.494 Yderligere afsat kælderlokaler - skøn 200.000 Medtag likvide beholdninger x -375.000 Renter ved omlægning i alt 15.234.975 492.090 495.822 Udgifter i alt 861.134 894.328 898.060 820.482 DRIFTSRESULTAT 402.660 369.466 365.734 418.795 Afdrag lån: Nykredit 4.342.000 0 0 0 Nykredit 1.166.000 0 0 0 RD, 7.348.000 DDK 222.003 0 0 Afdrag ved omlægning 368.686 239.646 Årlige afdrag 222.003 368.686 239.646 0 NETTORESULTAT 180.657 780 126.088 418.795 Nødvendig regulering i % af nuværende boligafgift -18% 0% -12% Beskrivelse af alternativer for lån Alternativ 1 Alternativ 2 100 % af (Obligationslån 2,5%, 30 år) 65 % af (Obligationslån 2,5%, 30 år) 35 % af (Obligationslån 2,5%, 30 år, afdragsfrit) Oplysninger om budget, særskilt vedrørende låneberegningerne De følgende beregninger viser konsekvenserne af en modtaget tilstandsrapport/vedligeholdelsesplan for såvel andelsboligforeningen som sådan og de enkelte beboere. Opstillingerne af de forskellige lånemuligheder, som foreningen her får overblik over, er baseret på modelberegninger fra Realkredit Danmarks hjemmeside (www.rd.dk) via manuel indtastning. De konkrete lånetilbud, herunder om de kan opnås af foreningen, afgives fra det til enhver tid af foreningen valgte kreditforeningsinstitut. Vest Administrationen A/S afgiver således ikke hverken lånetilsagn eller tilbud på kreditforenings- eller banklån, og er i enhver henseende ansvarsfri i relation de fremsendte budgetter, der alene er modelberegninger. Låneoplysninger Altern. 1 Altern. 2 Ydelsesprocenter 5,650% 4,828% Afdragsprocenter 2,420% 1,573% Renteprocenter 3,230% 3,255% Oversigt likvide beholdninger pr. 8-12-2014 Likvide beholdninger 362.000 Tilgodehavender i øvrigt 139.000 I alt likvide beholdninger og tilgodehavender 501.000 Kortfristet gæld 126.000 I alt likviditet (netto) 375.000 Budget 2013 2014 version 06 TLU Side 3 af 5
oligforeningen Bragesgade 1 & Nørrebrog Projektoversigter år år 1 2 3 4 5 6 7 8 9 # Projekt 2018 Tag 1 256.000 0 Fundamenter og kælder 1 35.000 0 Vinduer 1 45.000 225.000 Istandsættelse af hovedtrapper 1 60.000 0 Istandsættelse af bagtrapper 1 220.000 0 Stødning af trin 1 80.000 0 Trappedøre, kælder og loft 1 32.000 0 Trappedøre, lejligheder 1 170.000 0 Fyldninger 1 80.000 0 Ventilation, oprensning 1 40.000 0 Pulterrum 1 180.000 0 19. Afsat ekstra afrensning af giftig maling 1 100.000 0 Stillads 1 35.000 180.000 Byggeplads 1 70.000 0 I alt 1.403.000 405.000 Uforudsete udgifter 10,0% 140.300 40.500 I alt før teknikerhonorar 1.543.300 445.500 Byggeteknisk rådgivning 15,0% 231.495 66.825 Diverse udlæg I alt 1.774.795 512.325 + 25% moms 443.699 128.081 I alt før bygherreomkostninger 2.218.494 640.406 Finansiering/bygherre - note 1 6,7% 148.000 42.723 I alt før administration 2.366.494 683.129 alm byf Administrationshonorar - note 2 x 3,2% 76.000 21.937 Moms Administrationshonorar 19.000 5.484 I alt incl moms + forretningsfører 2.461.494 710.550 Note 1: Etablering af byggelån m.v. 25.000 Anslåede renter i byggelånsperiode 3 md 4,0% 22.000 Entreprise-forsikringer o.l. 20.000 Myndigheder 20.000 Stempeludgifter til ny belåning (ved AB) 1,5% 36.000 Afsat andet 25.000 I alt anslået bygherreudgifter 148.000 Budget 2013 2014 version 06 TLU Side 4 af 5
Andelsboligforeningen Bragesgade 1 & Nørrebrogade 206 Oversigt Boligafgift Fordeling af boligafgift : Andelsboligforeningen Bragesgade 1 & Nørrebrogade 206 Regulering 0% -12% Bolig nr. Type Areal Ford. tal Årligt Pr. kvm Pr. md. p.t. Altern. 1 Altern. 2 A AE L EL Nr. 1, Nørrebrogade 206, Kld tv EL 59 0 0 37.595 637 3.133 3.133 3.133 Nr. 2, Nørrebrogade 206, Kld th EL 92 0 0 75.290 821 6.274 6.274 6.274 Nr. 3, Nørrebrogade 206, st tv A 64 10.116 42.312 665 3.526 3.523 3.102 Nr. 4, Nørrebrogade 206, st th AE 46 7.236 0 49.992 1.098 4.166 4.163 3.665 Nr. 5, Nørrebrogade 206, 1 tv A 61 9.634 47.844 790 3.987 3.984 3.508 Nr. 6, Nørrebrogade 206, 1 th A 88 13.989 69.456 789 5.788 5.784 5.093 Nr. 7, Nørrebrogade 206, 2 tv A 61 9.634 47.844 790 3.987 3.984 3.508 Nr. 8, Nørrebrogade 206, 2 th A 88 13.989 69.456 789 5.788 5.784 5.093 Nr. 9, Nørrebrogade 206, 3 tv A 61 9.634 47.844 790 3.987 3.984 3.508 Nr. 10, Nørrebrogade 206, 3 th A 88 13.989 69.456 789 5.788 5.784 5.093 Nr. 11, Nørrebrogade 206, 4 tv A 47 7.401 36.768 790 3.064 3.062 2.696 Nr. 12, Nørrebrogade 206, 4 th A 65 10.268 50.988 790 4.249 4.246 3.739 Nr. 13, Bragesgade 1, Kld. tv. EL 70 0 90.000 1.286 7.500 7.500 7.500 Nr. 13, Bragesgade 1, Kld. tv. EL 70 0 51.972 Indsæt 742 4.331 4.331 4.331 Nr. 15, Bragesgade 1, st tv A 66 10.467 57.132 868 4.761 4.757 4.189 Nr. 16, Bragesgade 1, st th A 72 11.510 51.972 718 4.331 4.328 3.811 Nr. 17, Bragesgade 1, 1 tv A 66 10.467 57.132 868 4.761 4.757 4.189 Nr. 18, Bragesgade 1, 1 th A 72 11.510 51.972 718 4.331 4.328 3.811 Nr. 19, Bragesgade 1, 2 tv A 66 10.467 57.132 868 4.761 4.757 4.189 Nr. 20, Bragesgade 1, 2 th A 72 11.510 51.972 718 4.331 4.328 3.811 Nr. 21, Bragesgade 1, 3 tv A 66 10.467 57.132 868 4.761 4.757 4.189 Nr. 22, Bragesgade 1, 3 th A 72 11.510 38.136 527 3.178 3.176 2.796 Nr. 23, Bragesgade 1, 4 tv A 48 7.676 42.996 790 3.583 3.580 3.153 Nr. 24, Bragesgade 1, 4 th A 54 8.657 999.516 49.992 0 202.886 104.366 104.304 94.379 Budget 2013 2014 version 06 TLU Side 5 af 5