Budgetrapport Budgetår: 2014 - minimum Vest Administrationen A/S Gammel Vartorv Vej 20 2900 Hellerup Tlf: 3324 6126 Web: www.vestadm.com Budget 2014 version 07b Side 1 af 8
Nøgletal: 2014 - minimum Indholdsfortegnelse Side Nøgletal 2 Budget 3 Projektoversigter 4 Beboeroversigt 5 Langtidsbudgetter, alternativ 1-4 6-9 Nøgletal og øvrige bemærkninger 1. Påvirkning af andelsværdien Opgørelse af ejendommen Ejendommens anskaffelsesværdi 0 Opskrivninger af ejendom 0 Gennemførte forbedringer på ejendom 0 Ejendommens værdi i alt 0 Opgørelse af egenkapital Andelsindskud 0 Overført resultat 1.153.568 Opskrivninger af ejendom 0 Egenkapital i alt 1.153.568 Opgørelse af forventet påvirkng på andelsværdien Reserveret til imødegåelse af værdiforringelse på ejendom 0 Reserveret til vedligeholdelse af ejendommen 0 Forventede udgifter byggeprojekt -4.565.750 Heraf forventet værdistigning i procent 50,0% 2.282.875 Netto-påvirkning andelsværdi: -2.282.875 OBS: Vær opmærksom! Andelsværdien påvirkes umiddelbart negativt af projektet 2. Scenarier for langtidsbudgetter Reg. i bidrag Reg. i egenkap. Langtidsbudget 1 10% 468.985 Langtidsbudget 2 7% 109.645 Langtidsbudget 3 8% 713.749 Langtidsbudget 4 4% 46.844 3. Eventuellt forslag til besparelser Revision og regnskabsopstilling Nuværende pris revisor (sidste år), Konto 23410 Ant. Lejl. 22.000 Regnskabsopstilling, Konto 23340 0 22.000 Opstilling af regnskab Vest Administrationen 3.750 Revision, v. Holmstrøm Degn 4.375 8.125 Difference 13.875 Der kan opnås en besparelse i revision og regnskabsopstilling på 63 % Forsikringer Forsikring, ejendom ( bygningsbrand) 82.882 82.882 Ejendommens areal ihht BBR 6000 Anslået pris pr. kvm Willis, forsikringsprogram 10 60.000 Difference 22.882 Der kan opnås en besparelse i forsikirngen på 28 % Budget 2014 version 07b Side 2 af 8
Budget: 2014 - minimum Budget Altern. 1 Regnskab Indtægter Opkrævet foreningen Lejeindtægter - Garage og parkering 24.000 24.000 24.000 Lejeindtægter - Kælder og loft 64.000 64.000 64.000 Fællesbidrag 1.598.664 1.598.664 1.613.466 Foreslået regulering af boligafgift 0% 0 0 Finansielle indtægter Vaskeri 70.000 70.000 72.178 Indtægter i alt 1.756.664 1.756.664 1.778.727 Udgifter Ejendommens omkostninger Viceværtservice 260.000 260.000 267.988 Snerydning og saltning 40.000 40.000 41.500 Ejendomsskat 230.000 230.000 216.135 Renovation 10.000 10.000 8.347 Vand 245.000 245.000 244.605 El 40.000 40.000 40.203 Gas 30.000 30.000 29.108 Antenne 137.388 137.388 125.659 Bredbånd 2.500 2.500 2.450 Forsikring, ejendom ( bygningsbrand) 80.000 80.000 82.882 Vedligeholdelse I alt budgetsatte vedligeholdelsesudgifter BBR Pr.kvm 0 0 Yderligere afsat til ordinær vedligeholdelse Snit over 2 år 300.326 6.000 50 300.000 300.000 346.657 Afsat til særlig vedligeholdelse Administrationsomkostninger Bestyrelsemøder m.v 2.000 2.000 184 Generalforsamling, beboermøder m.v 2.500 2.500 2.363 Godtg. kontorhold & telefon, bestyrelse 14.800 14.800 14.900 Øvrige foreningsomkostninger 5.000 5.000 2.932 Ejendomsadministration 162.460 162.460 143.892 Ekstra administration 10.000 10.000 6.813 Varme-/Vandregnskab 40.000 40.000 17.713 Revisor 25.000 25.000 22.000 Advokat 100.000 100.000 0 Tekniker/Rådgivende ingeniør 30.000 30.000 34.469 ABF og andre kontigenter/abb. 3.780 3.780 3.780 WEB hjemmeside 250 250 213 Porto/kopiering 15.000 15.000 14.329 Småanskaffelser 5.000 5.000 3.653 Gebyrer m.v 5.000 5.000 3.453 Renter og bidrag lån: L.tid (år) Restgæld Kursværdi (x) Omlægning Eff. Rente Finansiering evt. byggeprojekt x 4.565.750 Byfornyelsesstøtte, 25 % af støtteberettigede udgifter -1.141.000 Medtag likvide beholdninger x -1.484.000 Renter ved omlægning i alt 1.940.750 96.400 Udgifter i alt 1.795.678 1.892.078 1.697.566 DRIFTSRESULTAT -39.014-135.414 81.161 Afdrag lån: 0 0 Afdrag ved omlægning 28.600 Årlige afdrag 0 28.600 0 NETTORESULTAT -39.014-164.014 81.161 Nødvendig regulering i % af nuværende boligafgift 2% 10% Yderligere udgift efter udløb af afdragsfrihed om 10 år 0 i procent af nuværende boligafgift 0% Afdrag i pct af gæld Samlet gæld 3.082.000 #DIV/0! 0,9% Gæld pr. kvm 514 Sammensætning af lån e Obligations Totaler lån 3,5%, 30 år Beskrivelse af alternativer for lån. Bidragssats benyttet i modeberegninger: 0,55% Alternativ 1 Banklån, pengeinstitut 1.941.000 1.941.000 Alternativ 2 Ikke medtaget for EF 0 1.941.000 Alternativ 3 Ikke medtaget for EF 0 1.941.000 Alternativ 4 Ikke medtaget for EF 0 1.941.000 Oplysninger om budget, særskilt vedrørende låneberegningerne De følgende beregninger viser konsekvenserne af en modtaget tilstandsrapport/vedligeholdelsesplan for såvel ejerforeningen som sådan og de enkelte beboere, evt. baseret på optagelse af et fælleslån. Opstillingerne af de forskellige lånemuligheder, som foreningen her får overblik over, er baseret på en manuelt indtastet fast bankrente. Det konkrete lånetilbud med rentesats, herunder om det kan opnås af foreningen, afgives fra det til enhver tid af foreningen valgte pengeinstitut. Vest Administrationen A/S afgiver således ikke hverken lånetilsagn eller tilbud på kreditforenings- eller banklån, og er i enhver henseende ansvarsfri i relation de fremsendte budgetter, der alene er modelberegninger. Låneoplysninger Altern. 1 Ydelsesprocenter 6,442% Afdragsprocenter 1,475% Yderligere afdrag efter afdragfrihed 0,000% Renteprocenter 4,966% Oversigt likvide beholdninger pr. 20-10-2014 Likvide beholdninger 1.484.000 Tilgodehavender i øvrigt I alt likvide beholdninger og tilgodehavender 1.484.000 Kortfristet gæld I alt likviditet (netto) 1.484.000 Budget 2014 version 07b Side 3 af 8
Vedligeholdelse sidste 5 år: 2014 - minimum Sidste år Forrige år 3 år gl. 4 år gl. 5 år gl. Vedligeholdelsesarbejder Løbende vedligeholdelse Tømrer/ snedker 42.519 19.501 0 0 0 VVS/Blikkenslager 45.274 28.001 0 0 0 El installatør 16.137 36.433 0 0 0 Låseservice 60.085 70 0 0 0 Kloakservice 97.441 99.750 0 0 0 Gartner/fællesareal vedl. 1.467 3.566 0 0 0 Varmeanlæg 23.665 8.957 0 0 0 Elektrolyse 0 14.025 0 0 0 Vaskeri 31.911 28.243 0 0 0 Div. materialer 564 12.840 0 0 0 Øvrige Vedligeholdelsesomkostninger 27.594 2.610 0 0 0 Genopretning og renovering I alt afholdte vedligeholdelsesudgifter BBR 346.657 253.996 0 0 0 Vedligeholdelsesudgifter pr. kvm boligareal 6.000 pr. kvm 58 42 0 0 0 Budget 2014 version 07b Side 4 af 8
Projektoversigter år år 1 2 3 4 5 6 7 8 9 # Projekt 2014 2015 Omlægning af tagryg 1 1 200.000 0 0 Opstilling, leje stillads 1 1 300.000 0 0 Isolering tagfod 1 1 20.000 0 0 Tag ved varmecentral 1 1 20.000 0 0 Isolering af 8 gavle 1 1 1.400.000 0 0 Tætning betonfundamenter 1 1 150.000 0 0 Udbedring murværk og trappetrin 1 1 120.000 0 0 Udbedring kældertrapper 1 1 120.000 0 0 Udskiftning varmtvandsbeholder 1 1 250.000 0 0 Byggeplads 1 1 130.000 0 0 I alt 2.710.000 0 0 Uforudsete udgifter 10,0% 270.000 0 0 I alt før teknikerhonorar 2.980.000 0 0 Byggeteknisk rådgivning 13,4% 400.000 0 0 Diverse udlæg 10.000 I alt 3.390.000 0 0 + 25% moms 847.500 0 0 I alt før bygherreomkostninger 4.237.500 0 0 Finansiering/bygherre - note 1 3,9% 167.000 0 0 I alt før administration 4.404.500 0 0 alm byf Administrationshonorar - note 2 x 2,9% 129.000 0 0 Moms Administrationshonorar 32.250 0 0 I alt incl moms + forretningsfører 4.565.750 0 0 Note 1: Etablering af byggelån m.v. 50.000 Anslåede renter i byggelånsperiode 3 md 4,0% 42.000 Entreprise-forsikringer o.l. 25.000 Myndigheder 25.000 Stempeludgifter til ny belåning (ved AB) 0,0% 0 Afsat andet 25.000 I alt anslået bygherreudgifter 167.000 Budget 2014 version 07b Side 5 af 8
Finansieringsoversigt Fordeling af lån: Finanseringsoplysninger: Lånebeløb 1.940.750 Rente 5,00% Løbetid i år 30 Skatteværdi renter 25,0% Ydelse Bolig nr. Type Areal Ford. tal Andel af lån Pr. år Efter skat ved Pr. måned Renter pr. md 25 % Nr. 1, Hedegårdsvej 27, St. tv E 43 43 14.718 948 79 61 64 Nr. 2, Hedegårdsvej 27, st. th. E 67 67 22.933 1.477 123 95 99 Nr. 3, Hedegårdsvej 27, 1. tv. E 43 43 14.718 948 79 61 64 Nr. 4, Hedegårdsvej 27, 1. th. E 67 67 22.933 1.477 123 95 99 Nr. 5, Hedegårdsvej 27, 2. tv. E 43 43 14.718 948 79 61 64 Nr. 6, Hedegårdsvej 27, 2. th. E 67 67 22.933 1.477 123 95 99 Nr. 7, Hedegårdsvej 29, st. tv. E 57 57 19.510 1.257 105 81 85 Nr. 8, Hedegårdsvej 29, st mf E 34 34 11.638 750 62 48 50 Nr. 9, Hedegårdsvej 29, st th E 58 58 19.852 1.279 107 82 86 Nr. 10, Hedegårdsvej 29, 1. tv. E 57 57 19.510 1.257 105 81 85 Nr. 11, Hedegårdsvej 29, 1. mf. E 34 34 11.638 750 62 48 50 Nr. 12, Hedegårdsvej 29, 1. th. E 58 58 19.852 1.279 107 82 86 Nr. 13, Hedegårdsvej 29, 2. tv. E 57 57 19.510 1.257 105 81 85 Nr. 14, Hedegårdsvej 29, 2. mf. E 34 34 11.638 750 62 48 50 Nr. 15, Hedegårdsvej 29, 2. th. E 58 58 19.852 1.279 107 82 86 Nr. 16, Hedegårdsvej 31, st tv. E 58 58 19.852 1.279 107 82 86 Nr. 17, Hedegårdsvej 31, st mf. E 34 34 11.638 750 62 48 50 Nr. 18, Hedegårdsvej 31, st. th. E 57 57 19.510 1.257 105 81 85 Nr. 19, Hedegårdsvej 31, 1. tv. E 58 58 19.852 1.279 107 82 86 Nr. 20, Hedegårdsvej 31, 1. mf. E 34 34 11.638 750 62 48 50 Nr. 21, Hedegårdsvej 31, 1. th. E 57 57 19.510 1.257 105 81 85 Nr. 22, Hedegårdsvej 31, 2. tv. E 58 58 19.852 1.279 107 82 86 Nr. 23, Hedegårdsvej 31, 2. mf. E 34 34 11.638 750 62 48 50 Nr. 24, Hedegårdsvej 31, 2. th. E 57 57 19.510 1.257 105 81 85 Nr. 25, Hedegårdsvej 33, st. tv. E 67 67 22.933 1.477 123 95 99 Nr. 26, Hedegårdsvej 33, st. th. E 43 43 14.718 948 79 61 64 Nr. 27, Hedegårdsvej 33, 1. tv. E 67 67 22.933 1.477 123 95 99 Nr. 28, Hedegårdsvej 33, 1. th. E 43 43 14.718 948 79 61 64 Nr. 29, Hedegårdsvej 33, 2. tv. E 67 67 22.933 1.477 123 95 99 Nr. 30, Hedegårdsvej 33, 2. th. E 43 43 14.718 948 79 61 64 Nr. 31, Hedegårdsvej 35, st. tv. E 43 43 14.718 948 79 61 64 Nr. 32, Hedegårdsvej 35, st. th. E 67 67 22.933 1.477 123 95 99 Nr. 33, Hedegårdsvej 35, 1. tv. E 43 43 14.718 948 79 61 64 Nr. 34, Hedegårdsvej 35, 1. th. E 67 67 22.933 1.477 123 95 99 Nr. 35, Hedegårdsvej 35, 2. tv E 43 43 14.718 948 79 61 64 Nr. 36, Hedegårdsvej 35, 2. th. E 67 67 22.933 1.477 123 95 99 Nr. 37, Hedegårdsvej 37, st. tv. E 57 57 19.510 1.257 105 81 85 Nr. 38, Hedegårdsvej 37, st. mf. E 34 34 11.638 750 62 48 50 Nr. 39, Hedegårdsvej 37, st. th. E 58 58 19.852 1.279 107 82 86 Nr. 40, Hedegårdsvej 37, 1. tv E 57 57 19.510 1.257 105 81 85 Nr. 41, Hedegårdsvej 37, 1. mf. E 34 34 11.638 750 62 48 50 Nr. 42, Hedegårdsvej 37, 1. th. E 58 58 19.852 1.279 107 82 86 Nr. 43, Hedegårdsvej 37, 2. tv. E 57 57 19.510 1.257 105 81 85 Nr. 44, Hedegårdsvej 37, 2. mf. E 34 34 11.638 750 62 48 50 Nr. 45, Hedegårdsvej 37, 2. th. E 58 58 19.852 1.279 107 82 86 Nr. 46, Hedegårdsvej 39, st. tv. E 58 58 19.852 1.279 107 82 86 Nr. 47, Hedegårdsvej 39, st. mf. E 34 34 11.638 750 62 48 50 Nr. 48, Hedegårdsvej 39, st. th. E 57 57 19.510 1.257 105 81 85 Nr. 49, Hedegårdsvej 39, 1. tv. E 58 58 19.852 1.279 107 82 86 Budget 2014 version 07b Side 6 af 8
Finansieringsoversigt Fordeling af lån: Finanseringsoplysninger: Lånebeløb 1.940.750 Rente 5,00% Løbetid i år 30 Skatteværdi renter 25,0% Ydelse Efter skat ved Bolig nr. Type Areal Ford. tal Andel af lån Pr. år Pr. måned Renter pr. md 25 % Nr. 50, Hedegårdsvej 39, 1. mf. E 34 34 11.638 750 62 48 50 Nr. 51, Hedegårdsvej 39, 1. th. E 57 57 19.510 1.257 105 81 85 Nr. 52, Hedegårdsvej 39, 2. tv. E 58 58 19.852 1.279 107 82 86 Nr. 53, Hedegårdsvej 39, 2. mf. E 34 34 11.638 750 62 48 50 Nr. 54, Hedegårdsvej 39, 2. th. E 57 57 19.510 1.257 105 81 85 Nr. 55, Hedegårdsvej 41, st. tv. E 67 67 22.933 1.477 123 95 99 Nr. 56, Hedegårdsvej 41, st. th. E 43 43 14.718 948 79 61 64 Nr. 57, Hedegårdsvej 41, 1. tv. E 67 67 22.933 1.477 123 95 99 Nr. 58, Hedegårdsvej 41, 1. th. E 43 43 14.718 948 79 61 64 Nr. 59, Hedegårdsvej 41, 2. tv. E 67 67 22.933 1.477 123 95 99 Nr. 60, Hedegårdsvej 41, 2. th. E 43 43 14.718 948 79 61 64 Nr. 91, Sumatravej 65, st. tv. E 43 43 14.718 948 79 61 64 Nr. 92, Sumatravej 65, st. th. E 54 54 18.483 1.191 99 76 80 Nr. 93, Sumatravej 65, 1. tv. E 43 43 14.718 948 79 61 64 Nr. 94, Sumatravej 65, 1. th. E 54 54 18.483 1.191 99 76 80 Nr. 95, Sumatravej 65, 2. tv. E 43 43 14.718 948 79 61 64 Nr. 96, Sumatravej 65, 2. th. E 54 54 18.483 1.191 99 76 80 Nr. 97, Sumatravej 63, st. tv. E 52 52 17.799 1.147 96 74 77 Nr. 98, Sumatravej 63, st. th. E 54 54 18.483 1.191 99 76 80 Nr. 99, Sumatravej 63, 1. tv. E 52 52 17.799 1.147 96 74 77 Nr. 100, Sumatravej 63, 1. th. E 54 54 18.483 1.191 99 76 80 Nr. 101, Sumatravej 63, 2. tv. E 52 52 17.799 1.147 96 74 77 Nr. 102, Sumatravej 63, 2. th. E 54 54 18.483 1.191 99 76 80 Nr. 103, Sumatravej 61, st. tv. E 52 52 17.799 1.147 96 74 77 Nr. 104, Sumatravej 61, st. th. E 54 54 18.483 1.191 99 76 80 Nr. 105, Sumatravej 61, 1. tv. E 52 52 17.799 1.147 96 74 77 Nr. 106, Sumatravej 61, 1. th. E 54 54 18.483 1.191 99 76 80 Nr. 107, Sumatravej 61, 2. tv. E 52 52 17.799 1.147 96 74 77 Nr. 108, Sumatravej 61, 2. th. E 54 54 18.483 1.191 99 76 80 Nr. 109, Sumatravej 59, st. tv. E 52 52 17.799 1.147 96 74 77 Nr. 110, Sumatravej 59, st. th. E 43 43 14.718 948 79 61 64 Nr. 111, Sumatravej 59, 1.tv. E 52 52 17.799 1.147 96 74 77 Nr. 112, Sumatravej 59, 1. th. E 43 43 14.718 948 79 61 64 Nr. 113, Sumatravej 59, 2. tv. E 52 52 17.799 1.147 96 74 77 Nr. 114, Sumatravej 59, 2. th E 43 43 14.718 948 79 61 64 Nr. 115, Engvej 178, st. tv. E 66 66 22.591 1.455 121 93 98 Nr. 116, Engvej 178, st. th. E 54 54 18.483 1.191 99 76 80 Nr. 117, Engvej 178, 1. tv. E 66 66 22.591 1.455 121 93 98 Nr. 118, Engvej 178, 1. th. E 54 54 18.483 1.191 99 76 80 Nr. 119, Engvej 178, 2. tv. E 66 66 22.591 1.455 121 93 98 Nr. 120, Engvej 178, 2. th. E 54 54 18.483 1.191 99 76 80 Nr. 121, Engvej 176, st. tv. E 52 52 17.799 1.147 96 74 77 Nr. 122, Engvej 176, st. th. E 54 54 18.483 1.191 99 76 80 Nr. 123, Engvej 176, 1. tv. E 52 52 17.799 1.147 96 74 77 Nr. 124, Engvej 176, 1. th. E 54 54 18.483 1.191 99 76 80 Nr. 125, Engvej 176, 2. tv. E 52 52 17.799 1.147 96 74 77 Nr. 126, Engvej 176, 2. th. E 54 54 18.483 1.191 99 76 80 Nr. 127, Engvej 174, st. tv. E 52 52 17.799 1.147 96 74 77 Nr. 128, Engvej 174, st. th. E 54 54 18.483 1.191 99 76 80 Budget 2014 version 07b Side 7 af 8
Finansieringsoversigt Fordeling af lån: Finanseringsoplysninger: Lånebeløb 1.940.750 Rente 5,00% Løbetid i år 30 Skatteværdi renter 25,0% Ydelse Efter skat ved Bolig nr. Type Areal Ford. tal Andel af lån Pr. år Pr. måned Renter pr. md 25 % Nr. 129, Engvej 174, 1. tv. E 52 52 17.799 1.147 96 74 77 Nr. 130, Engvej 174, 1. th. E 54 54 18.483 1.191 99 76 80 Nr. 131, Engvej 174, 2. tv. E 52 52 17.799 1.147 96 74 77 Nr. 132, Engvej 174, 2. th. E 54 54 18.483 1.191 99 76 80 Nr. 133, Engvej 172, st. tv. E 52 52 17.799 1.147 96 74 77 Nr. 134, Engvej 172, st. th. E 66 66 22.591 1.455 121 93 98 Nr. 135, Engvej 172, 1. tv. E 52 52 17.799 1.147 96 74 77 Nr. 136, Engvej 172, 1. th. E 66 66 22.591 1.455 121 93 98 Nr. 137, Engvej 172, 2. tv. E 52 52 17.799 1.147 96 74 77 Nr. 138, Engvej 172, 2. th. E 66 66 22.591 1.455 121 93 98 I alt 5.670 5.670 1.940.750 125.020 10.418 8.032 8.410 Budget 2014 version 07b Side 8 af 8